第頁共頁2023年支行履職自查報(bào)告支行履職自查報(bào)告——2023年自查總結(jié)一、自查背景2023年是我支行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵一年，也是全行大力推進(jìn)自查自糾工作的重要時(shí)期。在支行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體員工牢記職責(zé)使命，積極響應(yīng)號召，全力投入到自查工作當(dāng)中。二、自查目標(biāo)根據(jù)上級要求和支行實(shí)際情況，我們確定了以下自查目標(biāo)：1.完善內(nèi)部控制體系，提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平；2.加強(qiáng)對重點(diǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查，提升自身風(fēng)險(xiǎn)防范能力；3.加強(qiáng)對監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)和宣傳，確保業(yè)務(wù)操作符合法規(guī)要求；4.提高服務(wù)質(zhì)量，滿足客戶需求。三、自查內(nèi)容與方法1.內(nèi)部控制體系建設(shè)（1）建立健全規(guī)章制度：針對支行發(fā)現(xiàn)的制度不完善或存在漏洞的問題，制定相應(yīng)的規(guī)章制度，明確明確各崗位職責(zé)，并加強(qiáng)對員工規(guī)章制度的宣傳和培訓(xùn)，提高其遵守執(zhí)行的意識。（2）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控意識培訓(xùn)：組織專門的培訓(xùn)班，向支行全體員工傳達(dá)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控和內(nèi)控措施的知識，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控意識，確保員工具備應(yīng)對突發(fā)事件的能力。2.重點(diǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查（1）對貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行檢查：將風(fēng)險(xiǎn)集中在一線落地的貸款業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)，對貸前、貸中、貸后全方位進(jìn)行檢查，確保貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)可控。同時(shí)，注重對疑似違規(guī)貸款的審查，減少不良資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。（2）對資金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行檢查：對資金來源、運(yùn)用、收益等環(huán)節(jié)進(jìn)行全面檢查，確保資金的安全和合規(guī)性，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶利益。3.監(jiān)管政策宣傳和操作檢查（1）加強(qiáng)對監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)和宣傳：定期組織員工學(xué)習(xí)最新的監(jiān)管政策，確保員工對政策要求的了解和掌握。同時(shí)，積極向客戶宣傳政策，引導(dǎo)客戶合法合規(guī)經(jīng)營。（2）開展對操作流程的檢查：對關(guān)鍵操作崗位的員工開展操作流程檢查，確保操作符合政策要求，防范違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)。4.服務(wù)質(zhì)量提升（1）定期開展客戶滿意度調(diào)查：通過電話、郵件、短信等方式，邀請客戶參與調(diào)查，了解客戶對支行服務(wù)的滿意程度和需求，及時(shí)改進(jìn)服務(wù)不足之處，提升服務(wù)質(zhì)量。（2）加強(qiáng)員工服務(wù)意識培養(yǎng)：通過培訓(xùn)、講座等形式，加強(qiáng)員工的服務(wù)意識培養(yǎng)，提高員工在服務(wù)中的主動性和積極性，確?？蛻舻玫絻?yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)。四、自查過程在自查過程中，支行充分發(fā)揮各級員工的主觀能動性，結(jié)合自查內(nèi)容和方法，根據(jù)自身實(shí)際情況，統(tǒng)籌安排自查工作，確保自查工作的順利開展。在自查過程中，我們采取了以下措施：1.合理分工：根據(jù)不同崗位的職責(zé)和特點(diǎn)，合理分工，明確各崗位的自查內(nèi)容和要求。2.制定自查計(jì)劃：針對自查目標(biāo)和內(nèi)容，制定詳細(xì)的自查計(jì)劃和時(shí)間表，確保自查工作按時(shí)按質(zhì)完成。3.自查督導(dǎo)：設(shè)立自查督導(dǎo)組，由支行領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)，對自查工作進(jìn)行督導(dǎo)和指導(dǎo)，確保自查工作的質(zhì)量和效果。4.自查總結(jié)：每周召開一次自查工作總結(jié)會，對自查情況進(jìn)行總結(jié)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。五、自查成果經(jīng)過一段時(shí)間的自查工作，我支行取得了如下的成果：1.內(nèi)部控制體系日益完善，規(guī)章制度更加健全，員工的遵守執(zhí)行意識和風(fēng)險(xiǎn)防控能力得到提升。2.重點(diǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查工作得到了全面拓展，貸款風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，不良資產(chǎn)率得到有效降低。3.對監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)和宣傳工作加強(qiáng)，員工對政策要求的了解和掌握能力明顯提高。4.服務(wù)質(zhì)量得到了顯著提升，客戶滿意度有了明顯的增長。六、存在的問題與改進(jìn)措施在自查過程中，我們也發(fā)現(xiàn)存在一些問題：1.規(guī)章制度的宣傳力度不夠，部分員工對制度內(nèi)容和要求還存在一定程度的模糊性，需要進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳和培訓(xùn)。2.對重點(diǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查還不夠深入細(xì)致，需要進(jìn)一步加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識，提高自查工作的深度和廣度。3.對監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)和宣傳還需要加大力度，提高員工對政策要求的理解和執(zhí)行能力。4.服務(wù)質(zhì)量仍有提升的空間，需要進(jìn)一步培養(yǎng)員工的服務(wù)意識，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。針對以上問題，我們將采取以下改進(jìn)措施：1.加大規(guī)章制度的宣傳力度，定期組織員工培訓(xùn)，加強(qiáng)對規(guī)章制度的宣傳和理解。2.加強(qiáng)對重點(diǎn)核心風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查，加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識培養(yǎng)，提高自查工作的全面性和精準(zhǔn)性。3.加強(qiáng)對監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)和宣傳，定期開展培訓(xùn)，確保員工對政策要求的了解和掌握。4.加強(qiáng)員工服務(wù)意識培養(yǎng)，定期組織培訓(xùn)和交流，提高員工在服務(wù)中的積極性，提升服務(wù)質(zhì)量。七、自查工作總結(jié)自查工作是支行履職的一項(xiàng)重要任務(wù)，也是確保支行風(fēng)險(xiǎn)防控和服務(wù)質(zhì)量的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。經(jīng)過2023年的自查工作，我支行在風(fēng)險(xiǎn)防控、內(nèi)部控制、政策宣傳和服務(wù)質(zhì)