目錄

大連銀行第二中心支行組織架構(gòu)

零售銀行部

新開支行

第

第

二沙河口支行

二

中

中

心沙建支行

心

.支

支0

行金融商務(wù)區(qū)支行

行

副

行星海支行

行

長

長

中心支行營業(yè)部

第二中心支行班子分工

宗亞軍行長主持中心支行經(jīng)營管理工作，主管計劃財務(wù)部、綜合管理部；

魏太民副行長分管零售銀行部，協(xié)管綜合管理部；

閻冀副行長分管信貸管理部、授信審批部、小企業(yè)管理部，協(xié)管法律合規(guī)部

法律業(yè)務(wù)；

董博副行長分管金融市場部、公司銀行部；

韓明云行長助理分管運(yùn)營部、法律合規(guī)部的合規(guī)業(yè)務(wù)。

大連銀行第二中心支行崗位職責(zé)

一、公司銀行部崗位職責(zé)

1'公司銀行部崗位架構(gòu)

公

司

銀

行

部

總

經(jīng)

理

國

際

業(yè)

務(wù)

中

心

1'公司銀行部部門職責(zé)

協(xié)調(diào)落實中心支行的公司業(yè)務(wù)年度經(jīng)營計劃，研究制定并組織實施中心

支行的公司業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃；

制定公司業(yè)務(wù)部及支行公司業(yè)務(wù)考核方案，并牽頭考核；

牽頭中心支行公司業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)拓展費用'經(jīng)濟(jì)資本等經(jīng)營資源的優(yōu)化配

置，牽頭中心支行公司業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)調(diào)整；

中心支行公司業(yè)務(wù)季度、年度運(yùn)營分析及日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控和專題研究；

研究制定促進(jìn)中心支行公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展的政策措施'營銷指導(dǎo)；

收集'整理、分析中心支行公司業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，向總行公司銀行部及

行內(nèi)各相關(guān)部門提供；

負(fù)責(zé)中心支行公司業(yè)務(wù)的管理和對內(nèi)、對外宣傳、報道等公司業(yè)務(wù)信息

管理工作；

負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計、推廣工作，并就具體制度、方案向總行公司銀

行部報備；

中心支行公司客戶經(jīng)理的等級管理、培訓(xùn)組織、績效考評工作；

牽頭、組織、協(xié)調(diào)中心支行內(nèi)部營銷團(tuán)隊的重點客戶聯(lián)動營銷、交叉銷

售，代表本機(jī)構(gòu)向總行公司銀行部提出重點客戶的聯(lián)動營銷申請，或代

表本機(jī)構(gòu)參與總行組織的重點客戶聯(lián)動營銷；

核心客戶群和潛在重點客戶群的培育與管理；

建立針對潛在客戶的行內(nèi)預(yù)審評級機(jī)制，提高客戶經(jīng)理營銷效率。

國際業(yè)務(wù)中心，主要部門職責(zé)為:

＞負(fù)責(zé)建立健全國際業(yè)務(wù)的規(guī)章制度；

＞負(fù)責(zé)對轄內(nèi)所屬支行進(jìn)行市場準(zhǔn)入的管理、外匯業(yè)務(wù)的管理，及檢查與

培訓(xùn)；

＞為轄內(nèi)所屬支行國際業(yè)務(wù)市場營銷提供技術(shù)支持。

3、公司銀行部崗位職責(zé)

?部門總經(jīng)理崗位職責(zé)

⑴根據(jù)大連銀行總行整體發(fā)展戰(zhàn)略和中心支行經(jīng)營指標(biāo)，確定中心支行公司

業(yè)務(wù)發(fā)展策略及業(yè)務(wù)規(guī)劃，明確重點行業(yè)、重點客戶、重點產(chǎn)品，組織推廣實施

并予以跟蹤監(jiān)控；

⑵組織對公業(yè)務(wù)政策研究及行業(yè)研究?規(guī)避金融行業(yè)政策風(fēng)險、找準(zhǔn)市場定

位，為支行業(yè)務(wù)開展提供行業(yè)信息支持；

（3）負(fù)責(zé)對中支公司銀行部各崗位員工進(jìn)行工作部署、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、績效評估?

以保證公司業(yè)務(wù)工作有序、高效開展；

⑷組織轄內(nèi)對公業(yè)務(wù)市場調(diào)研'新產(chǎn)品開發(fā)（包括：公司類資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債

業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)新產(chǎn)品）、產(chǎn)品營銷策劃、產(chǎn)品宣傳推廣等工作；

⑸組織對公業(yè)務(wù)流程的設(shè)計、整合?業(yè)務(wù)發(fā)展政策、管理制度及管理規(guī)范的

制定、實施事后評價，年度信貸計劃的擬定；

⑹擬訂針對各類企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、組織市場調(diào)研、營銷推廣，并負(fù)責(zé)組織

完善客戶經(jīng)理管理制度和相關(guān)規(guī)范；

⑺對公司業(yè)務(wù)重點客戶的開發(fā)與管理負(fù)責(zé)，培育'開發(fā)、管理、維護(hù)戰(zhàn)略性

重點客戶群以及戰(zhàn)略合作項目；

⑻對公司銀行部組織架構(gòu)設(shè)置、人員編制'人員聘用、核心人才培養(yǎng)發(fā)展等

方面提出建議；

?綜合崗崗位職責(zé)

⑴系統(tǒng)管理。負(fù)責(zé)對公系統(tǒng)的權(quán)限管理'參數(shù)調(diào)整、信息錄入、信息維護(hù)'

業(yè)績統(tǒng)計考核工作；

⑵報表及數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析。負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)相關(guān)的報表統(tǒng)計、文字分析、上傳達(dá)

下等工作。統(tǒng)計分析對公業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)?根據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)形成分析報告?按要求報送?

并保證相關(guān)報表數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、一致性；

⑶檔案保管。負(fù)責(zé)公司銀行部內(nèi)部檔案管理工作，對與公司銀行部相關(guān)的文

件、檔案等書面材料進(jìn)行分類保管?并登記備查；

⑷其他工作。負(fù)責(zé)公文處理、部內(nèi)勤務(wù)及其他辦公事務(wù)，完成部門領(lǐng)導(dǎo)交辦

的其他工作。

?客戶經(jīng)理管理崗崗位職責(zé)

⑴客戶經(jīng)理考核。依據(jù)《大連銀行第二中心支行公司客戶經(jīng)理管理辦法》，

對中心支行轄內(nèi)對公客戶經(jīng)理進(jìn)行等級考核，確認(rèn)對公客戶經(jīng)理任職級別，組織

對公客戶經(jīng)理任職資格考試；并定期對中心支行轄內(nèi)對公客戶經(jīng)理進(jìn)行晉級管理

和降級管理；

⑵客戶經(jīng)理培訓(xùn)。每年年初制定公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)計劃，并負(fù)責(zé)轄內(nèi)客戶經(jīng)

理培訓(xùn)的組織工作；記錄并保管對公客戶經(jīng)理培訓(xùn)考試成績，為客戶經(jīng)理培訓(xùn)考

核提供依據(jù)。

?產(chǎn)品經(jīng)理崗崗位職責(zé)

⑴協(xié)助總行進(jìn)行理財產(chǎn)品的宣傳推廣工作?并對理財資金走向進(jìn)行有效監(jiān)控;

⑵結(jié)合總行文件?設(shè)計支行理財產(chǎn)品?并完成審批、推廣、銷售及售后監(jiān)管

工作；

（3）分析行內(nèi)外公司理財產(chǎn)品?掌握每款理財產(chǎn)品優(yōu)缺點，策劃有針對性的營

銷方案；

⑷完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

?分析崗崗位職責(zé)

⑴結(jié)合總行行業(yè)指導(dǎo)文件?研究制定促進(jìn)中心支行公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展的政策

措施、營銷指導(dǎo)；

⑵結(jié)合總行下發(fā)的各項任務(wù)指標(biāo)，協(xié)調(diào)落實中心支行的公司業(yè)務(wù)年度經(jīng)營計

劃，研究制定并組織實施中心支行的公司業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃；

（3）季度末、年末完成中心支行公司業(yè)務(wù)條線季度總結(jié)，按公司業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r?

進(jìn)行有針對性的專題研究；

⑷完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

?大客戶營銷與管理崗崗位職責(zé)

⑴牽頭、組織、協(xié)調(diào)中心支行內(nèi)部營銷團(tuán)隊的重點客戶聯(lián)動營銷、交叉銷售?

代表本機(jī)構(gòu)向總行公司銀行部提出重點客戶的聯(lián)動營銷申請，或代表本機(jī)構(gòu)參與

總行組織的重點客戶聯(lián)動營銷；

⑵核心客戶群和潛在重點客戶群的培育與管理，對行內(nèi)重點客戶建立公司業(yè)

務(wù)檔案，按季度進(jìn)行公司業(yè)務(wù)信息的收集整理；

（3）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

?反洗錢崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線內(nèi)協(xié)助完成客戶大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的識別、認(rèn)定

工作；

⑵負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù)條線范圍內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交

易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，建立健全相關(guān)制度的履職記錄；

⑶負(fù)責(zé)將本業(yè)務(wù)條線相關(guān)的反洗錢法律、法規(guī)的各項要求貫徹落實到各項工

作操作流程和實施細(xì)則當(dāng)中；

⑷負(fù)責(zé)對本業(yè)務(wù)條線反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；

⑸負(fù)責(zé)協(xié)助監(jiān)管部門和總行的反洗錢調(diào)查工作。

?國際業(yè)務(wù)中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)中心支行國際業(yè)務(wù)的全面工作；

⑵依據(jù)外匯管理部門相關(guān)政策法規(guī)及總行的相關(guān)規(guī)定，組織和管理中心支行

國際業(yè)務(wù)的各項日常工作；

⑶建立健全中心支行國際業(yè)務(wù)的規(guī)章制度；

⑷負(fù)責(zé)日常國際業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營與管理；

⑸組織分支行外匯業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)；

⑹為中心支行國際業(yè)務(wù)市場營銷提供技術(shù)支持。

?綜合業(yè)務(wù)管理崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)中心支行對總行及監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)綜合統(tǒng)計報送工作■包括外匯帳戶

匯總表'國際收支申報'結(jié)售匯統(tǒng)計、匯兌業(yè)務(wù)申報、反洗錢等；

⑵對轄內(nèi)所屬支行的統(tǒng)計申報業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查、考核及培訓(xùn)。

?貿(mào)易融資崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)中心支行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的審查工作；

⑵負(fù)責(zé)指導(dǎo)及培訓(xùn)轄內(nèi)所屬支行開展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)；對所有貿(mào)易融資業(yè)務(wù)出

具政策合規(guī)意見、技術(shù)性意見；

⑶負(fù)責(zé)報送貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的相關(guān)報表、分析報告；

?營銷推動崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)中心支行國際業(yè)務(wù)存量客戶的維護(hù)管理；

⑵搜集同業(yè)及地區(qū)客戶及市場信息，及時分析反饋，做好外匯業(yè)務(wù)市場開發(fā)

工作；

（3）負(fù)責(zé)營銷數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析'相關(guān)報表的報送?與客戶及時進(jìn)行業(yè)務(wù)溝通?

維護(hù)我行與結(jié)算客戶的良好關(guān)系；

⑷為轄內(nèi)所屬支行國際業(yè)務(wù)市場營銷提供技術(shù)支持。

二'零售銀行部崗位職責(zé)

1'零售銀行部崗位架構(gòu)

市場營銷崗

客戶管理崗

零售業(yè)務(wù)管理部

渠道管理崗

電子業(yè)務(wù)管理崗

零團(tuán)隊管理崗

售

銀服務(wù)管理崗

行

部

綜合管理崗

總

經(jīng)

理

風(fēng)險經(jīng)理崗

信用卡預(yù)審崗

各個貸營銷中心

個貸經(jīng)理崗

零售信貸業(yè)務(wù)

管理部小微經(jīng)理崗

貸后管理崗

檔案管理崗

零售信貸業(yè)務(wù)審批崗

（派駐授信審批部）

放款審核崗

（派駐授信審批部）

2、零售銀行部部門職責(zé)

＞負(fù)責(zé)轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)的發(fā)展和個人客戶各類業(yè)務(wù)指標(biāo)的實現(xiàn)；

＞執(zhí)行并落實零售銀行總部的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃?制定本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)

發(fā)展計劃；

＞組織實施轄內(nèi)的市場營銷、渠道拓展、產(chǎn)品管理'客戶管理、服務(wù)管理

等工作；

＞對轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)各項政策、業(yè)務(wù)流程'操作規(guī)范的執(zhí)行情況進(jìn)行督導(dǎo)和

檢查；

＞對轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管理、資源分配'團(tuán)隊建設(shè)'經(jīng)營計劃分解及

績效考核。

3、零售銀行部崗位職責(zé)

?零售銀行部總經(jīng)理崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)執(zhí)行并落實零售銀行總部的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定中心支行

業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、經(jīng)營計劃分解及績效考核；

⑵組織實施市場營銷、渠道拓展、產(chǎn)品管理、客戶管理、服務(wù)管理等工作；

（3）對下設(shè)的兩個二級部的業(yè)務(wù)和人員進(jìn)行全面管理。

?零售業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)轄內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)（除零售信貸業(yè)務(wù)外）的發(fā)展和業(yè)務(wù)指標(biāo)的實現(xiàn)；

⑵負(fù)責(zé)客戶數(shù)量、客戶質(zhì)量、客戶結(jié)構(gòu)、網(wǎng)銀等新興業(yè)務(wù)等策略性指標(biāo)的實

現(xiàn)；

（3）執(zhí)行并落實零售銀行總部的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃?制定中心支行業(yè)務(wù)

發(fā)展計劃；

⑷組織實施轄內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)的市場營銷'渠道拓展及電子銀行業(yè)務(wù)營銷及

管理、客戶維護(hù)及管理、服務(wù)管理等活動；

⑸受權(quán)對轄內(nèi)零售業(yè)務(wù)進(jìn)行資源分配、團(tuán)隊建設(shè)、經(jīng)營計劃分解及績效考核。

?零售信貸業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)轄內(nèi)零售信貸業(yè)務(wù)（消費金融和小微金融）和信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展和業(yè)

務(wù)指標(biāo)的實現(xiàn)；

⑵根據(jù)中心支行零售信貸業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)及規(guī)劃，制定零售信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)

劃；

⑶策劃零售信貸業(yè)務(wù)的營銷推廣方案?并組織實施；

⑷組織開展零售信貸業(yè)務(wù)的貸后管理；

⑸對零售信貸業(yè)務(wù)和信用卡不良率進(jìn)行控制管理。

?市場營銷崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)個人客戶各類業(yè)務(wù)指標(biāo)（除零售信貸業(yè)務(wù)）的推動和實現(xiàn)；

⑵執(zhí)行并落實零售銀行總部的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃?制定中心支行業(yè)務(wù)

發(fā)展計劃；

（3）負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)市場調(diào)研與營銷活動的策劃及執(zhí)行，跟蹤并分析活動效果；

⑷負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)營銷渠道、增值服務(wù)平臺的開發(fā)和營銷；

⑸配合零售銀行總部進(jìn)行新產(chǎn)品需求調(diào)研及新產(chǎn)品設(shè)計工作；

⑹負(fù)責(zé)對理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理的營銷活動提供指導(dǎo)和支持。

?客戶管理崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)對中心支行客戶分層及管理體系進(jìn)行維護(hù)；

⑵負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)客戶增值服務(wù)活動的組織策劃；

（3）負(fù)責(zé)開展客戶滿意度調(diào)查，收集客戶反饋，及時了解客戶對產(chǎn)品'服務(wù)、

渠道等相關(guān)需求。

?渠道管理崗崗位職責(zé)

⑴制定中心支行渠道發(fā)展計劃并組織實施；

⑵負(fù)責(zé)對區(qū)域內(nèi)網(wǎng)點、渠道進(jìn)行日常管理；

⑶負(fù)責(zé)對區(qū)域內(nèi)零售業(yè)務(wù)增值服務(wù)渠道進(jìn)行日常管理。

?電子業(yè)務(wù)管理崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)（包括手機(jī)銀行業(yè)務(wù)）的日常運(yùn)營管理；

⑵根據(jù)本行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點的分布情況?負(fù)責(zé)制訂全年自助銀行統(tǒng)一發(fā)展規(guī)劃；自

助銀行地址?實地調(diào)查周邊情況?完成自助銀行建設(shè)可行性報告；

（3）負(fù)責(zé)向總行和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局關(guān)于新建自助銀行的報批報備工作；

⑷負(fù)責(zé)自助銀行的建設(shè)工作及設(shè)備遷址工作；

⑸負(fù)責(zé)、自助查詢機(jī)及自助銀行的統(tǒng)一規(guī)劃與建設(shè)等。

?團(tuán)隊管理崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)中心支行人員需求計劃；

⑵負(fù)責(zé)組織中心支行個貸經(jīng)理'小微經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、服務(wù)督導(dǎo)

員等相關(guān)零售業(yè)務(wù)團(tuán)隊的建設(shè)和管理，包括培訓(xùn)、考試、資質(zhì)認(rèn)定等；

⑶負(fù)責(zé)制定中心支行個貸經(jīng)理、小微經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、服務(wù)督導(dǎo)

員等零售業(yè)務(wù)團(tuán)隊的績效考核辦法，并進(jìn)行績效考核評價。

?服務(wù)管理崗崗位職責(zé)

⑴按照零售銀行總部制定的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和流程，監(jiān)督、檢查中心支行的服

務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)化流程落實情況；

⑵負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)服務(wù)團(tuán)隊的管理工作；

（3）負(fù)責(zé)受理、協(xié)調(diào)處理客戶投訴，提出服務(wù)改進(jìn)建議。

?綜合管理崗崗位職責(zé)

⑴編制并分解中心支行年度經(jīng)營計劃；

⑵對中心支行指標(biāo)完成情況進(jìn)行監(jiān)督、考核、評價；

（3）負(fù)責(zé)中心支行內(nèi)財務(wù)資源的分解；

⑷負(fù)責(zé)匯總、統(tǒng)計中心支行零售業(yè)務(wù)的日常經(jīng)營數(shù)據(jù)，制作各類業(yè)務(wù)分析報

表。

?風(fēng)險經(jīng)理崗崗位職責(zé)

⑴與個貸、小微經(jīng)理共同進(jìn)行貸前調(diào)查，通過實地走訪、電話、信息查詢等

多種方式?核對客戶信息，對授信項目的風(fēng)險情況進(jìn)行判斷?并出具風(fēng)險評價報

生.

1=1，

⑵對客戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)；

⑶負(fù)責(zé)組織客戶簽約和落實放款條件，包括核保'面簽合同、落實授信條件、

辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)等；

⑷負(fù)責(zé)抵質(zhì)押權(quán)證登記臺賬，及時到相關(guān)部門領(lǐng)取抵押權(quán)證并移交放款。

?信用卡預(yù)審崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)受理信用卡申請資料，對資料的完整性、合規(guī)性和真實性進(jìn)行初審；

⑵將初審合格的信用卡相今資料整理后，報送零售銀行總部進(jìn)行集中審批。

?個貸經(jīng)理崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)消費信貸業(yè)務(wù)指標(biāo)的推動和實現(xiàn)；

⑵負(fù)責(zé)開拓消費信貸業(yè)務(wù)市場，向潛在客戶進(jìn)行產(chǎn)品推介和營銷；

（3）負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)和日?？蛻舴?wù)；

⑷負(fù)責(zé)對提出貸款申請的客戶進(jìn)行授信調(diào)查，并編寫授信調(diào)查報告。

?小微經(jīng)理崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)小微信貸業(yè)務(wù)指標(biāo)的推動和實現(xiàn)；

⑵負(fù)責(zé)開拓小微信貸業(yè)務(wù)市場，向潛在客戶進(jìn)行產(chǎn)品推介和營銷；

（3）負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)和日常客戶服務(wù)；

⑷負(fù)責(zé)對提出貸款申請的客戶進(jìn)行授信調(diào)查?并編寫授信調(diào)查報告；

⑸負(fù)責(zé)對零售客戶經(jīng)理業(yè)績進(jìn)行考核和評定。

?貸后管理崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)對零售信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸后風(fēng)險監(jiān)控和管理，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險信號及時采取風(fēng)

險預(yù)警措施；

⑵負(fù)責(zé)監(jiān)控個人授信資產(chǎn)質(zhì)量?督辦逾期貸款催收工作；

（3）負(fù)責(zé)對個人貸款催收進(jìn)度進(jìn)行管理和跟蹤?督辦和收集貸后材料；

⑷負(fù)責(zé)督導(dǎo)零售信貸不良資產(chǎn)和信用卡逾期的清收及處置；

⑸負(fù)責(zé)對個貸業(yè)務(wù)貸后檢查情況和逾期貸款情況定期分析，完成分析報告。

?檔案管理崗崗位職責(zé)

負(fù)責(zé)零售信貸業(yè)務(wù)文檔的集中管理，包括檔案的存檔、編制、借閱、移交、

復(fù)印等，保存并記錄零售信貸業(yè)務(wù)工作事項和業(yè)務(wù)進(jìn)程。

?零售信貸業(yè)務(wù)審批崗崗位職責(zé)（派駐授信審批部）

⑴按照各產(chǎn)品政策和風(fēng)險管理政策的相關(guān)規(guī)定?進(jìn)行零售信貸業(yè)務(wù)授信審批?

并出具明確的審批意見；

⑵按照零售信貸審批架構(gòu)，將超權(quán)限的零售信貸業(yè)務(wù)逐級上報至中心支行貸

審會或零售銀行總部審批。

?放款審核崗崗位職責(zé)（派駐授信審批部）

負(fù)責(zé)監(jiān)督落實貸款發(fā)放條件，包括審查待出賬業(yè)務(wù)資料的完整性和真實性；

是否全部落實貸審會意見和各項擔(dān)保措施；合同填寫是否正確完整?印章是否齊

備；信貸系統(tǒng)錄入是否準(zhǔn)確等。

三、金融市場部崗位職責(zé)

1?金融市場部崗位架構(gòu)

2、金融市場部部門職責(zé)

＞負(fù)責(zé)制定并執(zhí)行中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和年度工作計劃，擬定同業(yè)

業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)管理制度和操作辦法；

＞負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌經(jīng)營和管理，牽頭組織同業(yè)業(yè)務(wù)市場營銷與策劃，

推動中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展。

3、金融市場部崗位職責(zé)

?部門總經(jīng)理崗位職責(zé)

⑴制定中心支行金融同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展策略及業(yè)務(wù)規(guī)劃，組織制定中心支行同業(yè)

業(yè)務(wù)的年度規(guī)劃和計劃，指導(dǎo)并監(jiān)督計劃的執(zhí)行，并予以跟蹤監(jiān)控；

⑵組織開展同業(yè)業(yè)務(wù)?包括組織同業(yè)存款、大客戶開發(fā)及維護(hù)、同業(yè)產(chǎn)品開

發(fā)與推廣、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營銷等，構(gòu)建金融同業(yè)業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系；

（3）組織制定中心支行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險內(nèi)控制度并監(jiān)督實施，指導(dǎo)對金融同業(yè)

業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險開展評價分析，防范經(jīng)營風(fēng)險；

⑷組織建設(shè)同業(yè)客戶經(jīng)理團(tuán)隊，對客戶經(jīng)理和其他人員的日常工作進(jìn)行監(jiān)督、

指導(dǎo)和考核。

?金融同業(yè)崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)管理支行與各金融同業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作?具體工作內(nèi)容包括但不限于

資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、（間接）銀團(tuán)貸款、資金存放和拆借、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、同業(yè)代理業(yè)務(wù)等

工作；

⑵負(fù)責(zé)同業(yè)客戶拓展和同業(yè)授信申請發(fā)起。負(fù)責(zé)協(xié)助總經(jīng)理開展同業(yè)業(yè)務(wù)營

銷工作及存放同業(yè)、投資理財?shù)韧瑯I(yè)業(yè)務(wù)的前期項目調(diào)研和上報工作；

⑶負(fù)責(zé)擬定具體業(yè)務(wù)的管理辦法和規(guī)章制度.并具體實施；

⑷負(fù)責(zé)擬定支行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見?并具體實施；

⑸負(fù)責(zé)支行各經(jīng)營單位同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、培訓(xùn)、輔導(dǎo)、檢查工作；

⑹負(fù)責(zé)配合內(nèi)外審計部門對支行同業(yè)業(yè)務(wù)的內(nèi)控審計工作；

⑺負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新推廣及新業(yè)務(wù)管理；

⑻負(fù)責(zé)完成部門安排的其他工作。

?資金票據(jù)崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)支行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)'再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的營銷和辦理，包括尋找目標(biāo)同業(yè)客戶

進(jìn)行票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)營銷，按照總行資金運(yùn)營部公布的對外轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率

辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；

⑵負(fù)責(zé)完成部門安排的其他工作。

?投行業(yè)務(wù)崗崗位職責(zé)

⑴；負(fù)責(zé)與總行投行部對接，及時反饋信息；參與總行投行部債備融資工具、

財務(wù)顧問、并購貨款及基金管理等投行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、營銷、業(yè)務(wù)調(diào)查和業(yè)務(wù)申報

工作；

⑵負(fù)責(zé)支行債務(wù)融資工具自主營銷及承銷、并購貸款'融資類財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、

基金管理、資金證券化、銀團(tuán)貸款、基金運(yùn)作等相關(guān)工作；

⑶負(fù)責(zé)完成部門安排的其他工作。

?綜合業(yè)務(wù)崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)支行同業(yè)業(yè)務(wù)統(tǒng)計分析、報表編制工作；

⑵負(fù)責(zé)編制并發(fā)布同業(yè)業(yè)務(wù)信息報告、專題報告等；

⑶負(fù)責(zé)日常整理、編制各類同業(yè)業(yè)務(wù)檔案和業(yè)務(wù)臺帳等工作；

⑷負(fù)責(zé)完成部門安排的其他工作。

四、小企業(yè)管理部崗位職責(zé)

1?小企業(yè)管理部崗位架構(gòu)

小市場管理崗

企

業(yè)

管

風(fēng)險管理崗

理

部

總

經(jīng)綜合管理崗

理

小企業(yè)業(yè)務(wù)中心客戶經(jīng)理崗

2,小企業(yè)管理部部門職責(zé)

＞小企業(yè)管理部是以小型企業(yè)、微型企業(yè)客戶、項目集群及中心支行指定

營銷客戶為服務(wù)對象的部門；

＞負(fù)責(zé)通過對一系列的業(yè)務(wù)組合對重點客戶進(jìn)行綜合營銷及拓展?合理搭

建營銷平臺；

＞負(fù)責(zé)完成中心支行的小企業(yè)業(yè)務(wù)年度經(jīng)營指標(biāo)，研究制定并組織實施中

心支行的小企業(yè)業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃；

＞負(fù)責(zé)中心支行小企業(yè)業(yè)務(wù)季度、年度運(yùn)營分析及日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控和專題

研究；

＞負(fù)責(zé)配合總行小企業(yè)金融管理部開發(fā)新產(chǎn)品，并對新產(chǎn)品開展具體營銷

工作；

＞負(fù)責(zé)中心支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的等級管理、培訓(xùn)組織、績效考評及營銷

費用管理等工作；

＞完成總行及中心支行交辦的其他工作。

3、小企業(yè)管理部崗位職責(zé)

?部門負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)中心支行小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)及小企業(yè)管理部的人員管理，包括組織業(yè)務(wù)

團(tuán)隊或客戶經(jīng)理開展小企業(yè)授信業(yè)務(wù)?進(jìn)行合作平臺的搭建、金融產(chǎn)品的設(shè)計和

服務(wù)的推廣；

⑵對小企業(yè)部客戶經(jīng)理和其他人員的日常工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和考核；

（3）對小企業(yè)業(yè)務(wù)的綜合管理工作。

?市場管理崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)品牌'營銷和渠道建設(shè)工作，包括組織開展小企業(yè)市

場研究'定位和細(xì)分，制定市場策略；

⑵組織開展小企業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶、產(chǎn)品和服務(wù)體系調(diào)研和分析工作；

（3）配合總行小企業(yè)金融管理部開發(fā)新產(chǎn)品；

⑷組織小企業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的市場營銷工作；

⑸協(xié)助本部門負(fù)責(zé)人制定中心支行小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)策略。

?風(fēng)險管理崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)監(jiān)督小企業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險政策'流程制度執(zhí)行情況；

⑵負(fù)責(zé)組織小企業(yè)業(yè)務(wù)的合規(guī)性檢查和貸后檢查；

（3）負(fù)責(zé)組織小企業(yè)業(yè)務(wù)條線和風(fēng)險相關(guān)的培訓(xùn)。

?綜合管理崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)統(tǒng)計分析、信息數(shù)據(jù)采集■及小企業(yè)業(yè)務(wù)指標(biāo)考核；

⑵負(fù)責(zé)本部門各項事務(wù)性工作和相關(guān)行政秘書工作；

（3）負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)各部門間及上下級部門間的事項溝通'協(xié)調(diào)工作。

?客戶經(jīng)理崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)小企業(yè)業(yè)務(wù)拓展、客戶維護(hù)、貸前調(diào)查、貸后管理等工作?包括開拓

小企業(yè)信貸市場和客戶營銷?向潛在客戶營銷我行小企業(yè)信貸產(chǎn)品；

⑵負(fù)責(zé)對提出貸款申請的客戶財務(wù)狀況及貸款能力進(jìn)行評估-并提交授信調(diào)

查報告；

（3）負(fù)責(zé)貸后管理，包括貸后現(xiàn)場調(diào)查、回收貸款和控制貸款風(fēng)險；

⑷負(fù)責(zé)維護(hù)客戶關(guān)系，對客戶進(jìn)行交叉銷售；

⑸完成上級交辦的其他工作。

五、授信審批部崗位職責(zé)

1、授信審批部崗位架構(gòu)

2,授信審批部部門職責(zé)

＞根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)、金融、產(chǎn)業(yè)政策和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，結(jié)合總行的經(jīng)營目

標(biāo)?開展第二中心支行的各項授信審批工作?確保審批工作在符合我行

內(nèi)控制度、風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的前提下進(jìn)行；

＞負(fù)責(zé)中心支行對公業(yè)務(wù)、對私業(yè)務(wù)的授信審查、行業(yè)分析、風(fēng)險提示、

風(fēng)險報告、規(guī)范管理等方面工作；

＞負(fù)責(zé)對中心支行授信業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計和分析。

3、授信審批部崗位職責(zé)

?授信審批部總經(jīng)理崗位職責(zé)

⑴根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)、金融、產(chǎn)業(yè)政策和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求?結(jié)合總行的經(jīng)營目標(biāo)?

開展第二中心支行的各項授信審批工作?確保審批工作在符合我行內(nèi)控制度、風(fēng)

險管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的前提下進(jìn)行；

⑵對審查通過的授信項目，進(jìn)行貸前可行性分析，核實風(fēng)險防范措施，提出

項目復(fù)審意見；

（3）審核審查通過的授信業(yè)務(wù)，上報中心支行主管行長審批，落實主管行長審

批意見；

⑷復(fù)審?fù)ㄟ^?且授信額度超出中心支行會簽權(quán)限的項目，提交中心支行貸審

會審議，參加貸審會表決，落實貸審會審批意見；

⑸負(fù)責(zé)與總行授信審批部日常業(yè)務(wù)溝通、協(xié)調(diào)工作；

（6）組織擬定授信業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作流程，定期組織開展信貸業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、

總行文件的學(xué)習(xí)；

⑺根據(jù)授信業(yè)務(wù)審查審批過程中掌握的新情況、新問題，及時組織團(tuán)隊成員

針對國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、總行信貸政策'方針、制度的要求提出建設(shè)性意見。

?對公授信審查崗崗位職責(zé)

⑴根據(jù)總行信貸戰(zhàn)略、信貸規(guī)章制度?客觀、公正、獨立地審查授信項目?

提出專業(yè)的審查意見和建議?在規(guī)定的時效內(nèi)向部門總經(jīng)理進(jìn)行項目匯報；

⑵負(fù)責(zé)中心支行對公、小企業(yè)業(yè)務(wù)的授信審查?行業(yè)分析'風(fēng)險提示、風(fēng)險

報告、規(guī)范管理等等

（3）依據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策?深入研究行業(yè)發(fā)展規(guī)律，密切關(guān)注市場'客戶和

同業(yè)的發(fā)展動態(tài)，及時掌握各項業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的風(fēng)險管理方法和要求，向部門總經(jīng)

理提供復(fù)審意見；

⑷定期組織、安排中心支行貸審會?記錄貸審會意見，及時向支行下達(dá)授信

項目批復(fù)。

⑸負(fù)責(zé)與總行授信審批部日常業(yè)務(wù)溝通、協(xié)調(diào)工作

?對私授信審查崗崗位職責(zé)

⑴負(fù)責(zé)執(zhí)行個人貸款操作流程和操作規(guī)范?對客戶經(jīng)理、征信人員提交的材

料的合規(guī)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行合理'審慎審查（包括審核錄入崗在個貸系統(tǒng)

輸入客戶信息及貸款信息的準(zhǔn)確性）；

⑵對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)真分析和專業(yè)判斷，出具貸款審核意見；

（3）對貸款涉及的基礎(chǔ)交易的真實性'抵押物狀況（權(quán)屬'價格）、借款人情況

的真實性、貸款用途的真實性和貸款額度的合理性審核進(jìn)行審核?并出具明確的

審查意見；

⑷復(fù)查抵押登記真實有效?保險、公證等手續(xù)是否按需辦妥，抵押權(quán)證和保

單的金額、期限等要素是否和貸款要求一致（貸款發(fā)放前）；是否嚴(yán)格落實審批

意見（貸款發(fā)放前）；將貸款資料及時傳遞給審批崗；

⑸審查崗對職責(zé)范圍的工作承擔(dān)盡職審查責(zé)任，對貸款資料的完整性、合法

性負(fù)責(zé)；對貸款資料的及時傳遞負(fù)責(zé)；對落實審批條件負(fù)責(zé)。

?綜合崗崗位職責(zé)

⑴對中心支行下轄各支行授信業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計'匯總；

⑵本部門領(lǐng)導(dǎo)交由的其他事務(wù)；

⑶抵質(zhì)押品的入庫工作。

六、信貸管理部崗位職責(zé)

2?信貸管理部崗位架構(gòu)

1.信貸管理部部門職責(zé)

＞負(fù)責(zé)中心支行范圍內(nèi)的授信業(yè)務(wù)出賬審查、信貸檔案管理'授信業(yè)務(wù)合

規(guī)檢查'信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析；

＞負(fù)責(zé)置換、不良貸款清收，抵債資產(chǎn)處置等；

＞負(fù)責(zé)中心支行對公業(yè)務(wù)、小企業(yè)業(yè)務(wù)的法律事務(wù)審查，提供法律意見。

3、信貸管理部崗位職責(zé)

?信貸管理部總經(jīng)理崗位職責(zé)

⑴根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)政策以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，結(jié)合中心支行經(jīng)營

管理目標(biāo)，組織、計劃中心支行信貸投放指導(dǎo)意見；

⑵負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)各支行開展貸后管理，對信貸投放效果進(jìn)行定期評價?加強(qiáng)

信貸風(fēng)險管理；

（3）配合上級機(jī)關(guān)做好各項檢查工作，并將檢查中總結(jié)出的經(jīng)驗及時轉(zhuǎn)達(dá)給公

司業(yè)務(wù)各部門做好學(xué)習(xí)，并督促整改；

⑷負(fù)責(zé)支行信貸資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo)制定以及信貸資產(chǎn)組合風(fēng)險分析，對信貸風(fēng)險

進(jìn)行監(jiān)控和預(yù)警。

?貸后管理崗崗位職責(zé)

⑴嚴(yán)格執(zhí)行檔案管理規(guī)定，實行一戶一檔制?負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理中心支行的信貸

檔案資料；

⑵做好信貸檔案的接收、登記、保管'借閱、移交和BaoMi工作；

③對所保管的檔案資料經(jīng)常進(jìn)行檢查和清理，不定期整理文卷歸檔，同時精

心妥善保管信貸檔案，做到存放有序、查找方便，確保檔案的完整和安全。

⑷落實總行信貸管理相關(guān)制度規(guī)定，負(fù)責(zé)制定和細(xì)化中心支行的貸后管理的

具體辦法，包括從貸款發(fā)放后到貸款收回的各個信貸環(huán)節(jié)的管理辦法；

⑸負(fù)責(zé)對中心支行信貸資產(chǎn)的跟蹤'管理、監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)。檢查可采取

專題檢查或綜合檢查'抽查或全面檢查等方式，對檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問題，要進(jìn)

行通報■并提出整改措施；

⑹負(fù)責(zé)督導(dǎo)客戶經(jīng)理完成日常貸后管理工作，按期檢查客戶經(jīng)理貸后檢查報

告完成情況?審核各項數(shù)據(jù)資料是否及時更新，貸后檢查報告是否全面反映存在

的風(fēng)險和問題。加強(qiáng)對固定資產(chǎn)及房地產(chǎn)貸款項目的檢查力度；

⑺建立風(fēng)險預(yù)警制度?每月末提示未來2個月到期貸款業(yè)務(wù)?督促客戶經(jīng)理

落實還款計劃?防止技術(shù)性逾期?每月掌握借款人還本付息情況?及時向本部門

領(lǐng)導(dǎo)報告；

⑻每季末對風(fēng)險分類的初分結(jié)果進(jìn)行復(fù)核及認(rèn)定；

?業(yè)務(wù)出賬崗崗位職責(zé)

⑴遵循"先落實條件?后實施授信"的原則?進(jìn)行授信實施前的復(fù)核和終審;

⑵統(tǒng)一管理、集中處理中心支行的放款出帳業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)組織'實施、監(jiān)督放

款流程，依程序放款；

（3）審核、監(jiān)督各類放款申請并審查貸款審查委員會意見的落實情況；

⑷根據(jù)