基金從業(yè)考試模擬試題

1.基金治理公司的投資治理部門(mén)主要包括()。

A.投資部、討論部以及風(fēng)險(xiǎn)掌握部

B.投資部、交易部以及風(fēng)險(xiǎn)掌握部

C.討論部、交易部以及風(fēng)險(xiǎn)掌握部

D.投資部、討論部以及交易部

正確答案:D解題思路：風(fēng)險(xiǎn)掌握部屬于基金治理公司的風(fēng)險(xiǎn)掌握部門(mén)。

2.以下不屬于防范基金銷(xiāo)售操作風(fēng)險(xiǎn)的措施是()。

A.在業(yè)務(wù)根本規(guī)程中對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的精確性

B.銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和治理程序必需嚴(yán)格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必需在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)展

C.加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)

D.建立業(yè)務(wù)過(guò)失處理預(yù)案，提高過(guò)失或糾紛的處理效率

正確答案:B解題思路：防范基金銷(xiāo)售操作風(fēng)險(xiǎn)的措施主要有以下幾點(diǎn)：①基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點(diǎn)嚴(yán)格制定治理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確提醒不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并實(shí)行掌握措施;②在業(yè)務(wù)根本規(guī)程中，應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的精確性;③加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng);④應(yīng)建立業(yè)務(wù)過(guò)失處理預(yù)案，提高過(guò)失或糾紛的處理效率。B項(xiàng)為防范基金銷(xiāo)售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)所實(shí)行的措施。

3.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在商定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱(chēng)之為()。

A.金融股權(quán)

B.金融期貨

C.金融互換

D.構(gòu)造化金融衍生工具

正確答案:C解題思路：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的`條件，在商定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類(lèi)別。

4.證券交易所通過(guò)連續(xù)()方式形成證券交易價(jià)格。

A.拍賣(mài)

B.協(xié)商

C.公開(kāi)招標(biāo)

D.公開(kāi)競(jìng)價(jià)

正確答案:D解題思路：通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式打算交易價(jià)格是證券交易所的特征之一。

5.基金當(dāng)事各方依據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)展資金的收付行為稱(chēng)為()。

A.清算

B.交割

C.交收

D.結(jié)算

正確答案:C解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)：清算是根據(jù)確定的規(guī)章計(jì)算出基