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項目名稱：贛州銀行信貸管理系統(tǒng)建設咨詢服務采購項目項目編號：GZYH2018040二0一八年八月目錄TOC\o"1-2"\h\u18422第一章、磋商文件 329288一、磋商邀請 316287

二、談判須知 616836（一）總

則 620395（二）磋商文件 713282（三）磋商響應文件的編制 715523（四）磋商響應文件的遞交 109375（五）磋商與評審 1116032（六）授予合同 1812464三、采購項目需求 1914457四、合同條款 3527807五、合同格式 4032092第二章響應文件（格式） 4121639一、磋商響應文件 4116402二、響應函（格式） 4217086三、磋商響應文件資料清單（格式） 4324960四、響應貨物報價一覽表（格式） 4427864五、響應供應商關于資格的聲明函（格式） 4516424六、技術規(guī)格偏離表（格式） 468607七、商務條款響應及偏離表（格式） 4730901八、服務、質量保證及售后服務承諾書（格式） 486135九、法定代表人授權書（格式） 4918386十、交納響應保證金的銀行憑證（格式） 50第一章、磋商文件一、磋商邀請因采購人需要，對贛州銀行信貸管理系統(tǒng)建設咨詢項目進行競爭性磋商?，F(xiàn)歡迎國內符合資格條件的響應供應商前來響應。項目編號：GZYH2018040（二）采購方式：競爭性磋商（三）采購內容：贛州銀行信貸管理系統(tǒng)建設咨詢服務。（四）磋商方式：本項目不接受聯(lián)合體響應。開啟結束后，磋商小組所有成員集中，與各響應供應商就采購項目中技術參數(shù)、售后服務以及合同草案條款等分別進行磋商，磋商小組在磋商結束后，要求符合條件的所有參加磋商的響應供應商在規(guī)定的時間內提出最終報價（二次報價）。最終報價（二次報價）在沒有修正參數(shù)的前提下，最終報價（二次報價）不得高于一次報價；在修正參數(shù)的前提下，最終報價（二次報價）可高于一次報價。磋商順序由現(xiàn)場抽簽決定。（五）響應供應商資格要求:1、響應供應商須是在中華人民共和國境內依照《中華人民共和國公司法》注冊的、具備獨立法人資格、有能力為本項目提供相關產(chǎn)品及服務的企業(yè)，注冊資金1000萬元人民幣（含）以上；2、響應供應商應具備三個近三年（2015年至今）和其他銀行簽訂的信貸管理系統(tǒng)純咨詢項目業(yè)績；3、響應供應商項目經(jīng)理要求：15年以上工作經(jīng)驗，其中6年以上咨詢工作經(jīng)驗，3個以上銀行信貸管理系統(tǒng)咨詢項目的項目管理經(jīng)驗；4、為確保咨詢服務質量，參加本此咨詢階段投標公司，其及其關聯(lián)公司將不可再投標我行信貸管理系統(tǒng)開發(fā)建設項目；5、本項目不接受兩家或兩家以上單位組成聯(lián)合體形式參與投標。響應供應商須具有完成本招標項目的技術力量，參加本項目的響應供應商，三年內在經(jīng)營活動中沒有違法違紀或不良記錄（未被列入黑名單），符合相關法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件規(guī)定的其他條件。響應供應商應仔細閱讀標書文件的所有內容，按招標文件的具體要求作出實質性響應，并提供投標文件，同時應保證所提供資料的真實性，否則，其投標將被拒絕。以上要求響應供應商必須同時滿足，所提供的所有資質文件必須真實，且與響應供應商主體一致。（六）磋商文件的獲取：2018年8月15日至2018年8月27日，請響應供應商自行前往贛州銀行官方網(wǎng)站下載，并按要求編制投標文件。購買招標文件200元/份，在開標現(xiàn)場現(xiàn)金收取。（七）響應截止時間和磋商時間：2018年08月27日15：00（北京時間），磋商地點：贛州銀行總行主樓三樓會議室（贛州市贛江源大道26號），逾期或不符合規(guī)定的磋商響應文件恕不接受。（八）響應保證金及履約保證金:響應供應商的響應保證金人民幣30000元整，須在開標的前一天17：00（北京時間）之前到賬（注明“某某”項目響應保證金），從響應供應商的對公賬戶轉入采購人指定賬戶，否則投標無效。未中標供應商的響應保證金,在《中標通知書》發(fā)出之日起五個工作日內無息退還，質疑或投訴時，在質疑或投訴處理完畢后五個工作日內無息退還。中標供應商響應保證金自動轉為合同履約保證金，且須在發(fā)放中標通知書后5日內向采購人繳足中標總價10%的履約保證金，否則采購人將取消其中標資格并將其列入我行采購供應商黑名單，響應保證金不予退還，同時采購人有權選擇排序第二的中標候選人為中標供應商。履約保證金在項目驗收后無息退還給中標供應商，中標供應商未按合同約定履行義務時，履約保證金不予退還。若響應供應商在回復招標書后決定退出此次投標，則響應保證金不予退還。特別說明：請在開標現(xiàn)場將響應保證金憑證遞交給工作人員，現(xiàn)場核查保證金到賬情況，保證金未到的，不接受該響應供應商的投標文件。（九）付款方式：合同以人民幣付款，按照2：4：3：1的方式進行付款：合同簽訂后，支付總金額的20%；提交所有經(jīng)采購人確認的咨詢交付品后，支付總金額的40%；咨詢項目驗收后，支付總金額的30%；剩余10%作為項目質量保證金，售后維護期屆滿后支付。（十）已購買磋商文件的供應商，在提交磋商響應文件的截止時間一日前，未書面通知采購人而放棄響應的，不得再參加該項目的采購活動。（十一）聯(lián)系方法：PAGEPAGE195開戶行：贛州銀行營業(yè)部戶名：贛州銀行股份有限公司賬號：2886000103080000628網(wǎng)址：/采購人名稱：贛州銀行股份有限公司地址：贛州市贛江源大道26號電話8100403聯(lián)系人：賴先生、韓女士

二、談判須知（一）總

則1、適用范圍本磋商文件適用于本響應邀請中所述項目的貨物或服務及相關服務的采購。2、定義2.1“響應供應商”系指向采購人提交磋商響應文件的制造商、經(jīng)銷商或服務商。

2.3“采購人”系指本次采購項目的采購單位。3、響應費用3.1響應供應商應自行承擔所有與準備和參加響應有關的費用。不論磋商結果如何，采購人對上述費用不負任何責任。4、合格的響應供應商4.1凡有能力提供本磋商文件所述貨物及服務的，符合本磋商文件規(guī)定資格要求的國內供貨商可能成為合格的響應供應商。4.2響應供應商應遵守中國的有關法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。4.3一個響應供應商只能提交一個磋商響應文件。如果響應供應商之間存在下列互為關聯(lián)關系的情形之一的，不得同時參加本項目響應；4.3.1法定代表人為同一人的兩個及兩個以上法人；4.3.2響應供應商相互之間存在直接控股、管理關系的。4.4為本采購項目提供整體設計、規(guī)范編制或者項目管理、監(jiān)理、檢測等服務的供應商不得參加本項目。4.5響應代理人在同一個項目只能接受一個響應供應商的委托參加響應。（二）磋商文件5、磋商事項說明5.1響應供應商應認真閱讀磋商文件中所有的事項、格式、條件、條款和規(guī)范等要求。如果沒有按照磋商文件的要求提交全部資料，或沒有對磋商文件做出實質性響應，其風險由響應供應商自行承擔。根據(jù)有關條款規(guī)定，其響應有可能被拒絕。6、澄清與答疑6.1本項目不進行集中答疑。任何要求對磋商文件進行澄清和疑問的響應供應商，均應以書面送達形式（加蓋響應供應商公章并注明單位名稱、聯(lián)系人及電話）在2018年8月21日12點前送達到采購人,采購人對疑問進行匯總整理。必要時，采購人將組織專家進行論證。并將答疑結果公布在贛州銀行官網(wǎng)（/），各響應供應商應注意瀏覽。6.2響應供應商在規(guī)定的時間內未對磋商文件要求澄清或提出疑問的，采購人將視其為同意。6.3響應供應商有義務在采購活動期間瀏覽贛州銀行官網(wǎng)，采購人在贛州銀行官網(wǎng)上公布的與本次采購項目有關的信息視為已送達各響應供應商。7、磋商文件的修改7.1在法律規(guī)定期限內，無論出于何種原因，采購人均可主動地或在解答響應供應商提出的澄清問題時，以補充（變更）公告的方式對磋商文件進行修改。7.2補充（變更）公告將在贛州銀行官網(wǎng)上公布。響應供應商有義務在采購活動期間瀏覽贛州銀行官網(wǎng)，采購人在網(wǎng)上公布的與本次磋商項目有關的信息視為已送達各響應供應商。修改后的內容是磋商文件的組成部分，將在贛州銀行官網(wǎng)公告所有購買磋商文件的潛在響應供應商，并對潛在響應供應商具有約束力。（三）磋商響應文件的編制8、響應語言及度量衡單位8.1響應供應商的磋商響應文件以及響應供應商就響應的所有來往函中均應使用中文。8.2磋商響應文件中所使用的計量單位，除磋商響應文件中有特殊規(guī)定外，一律使用法定計量單位。9、磋商響應文件的編制9.1響應供應商對磋商響應文件的編制應按要求裝訂和封裝。9.2響應供應商應認真閱讀并充分理解本文件的全部內容（包括所有的補充、修改內容），承諾并履行本文件中各項條款規(guī)定及要求。9.3磋商響應文件必須按本文件的全部內容，包括所有的補充（變更）公告及答疑進行編制。響應供應商提供的磋商響應文件不完整，導致的結果和責任由響應供應商承擔。10、磋商響應文件的組成10.1磋商響應文件統(tǒng)一格式應包括但不少于：10.1.1響應函10.1.2磋商響應文件資料清單10.1.3響應貨物報價一覽表10.1.4關于資格的聲明函10.1.5法定代表人授權書10.1.6技術規(guī)格偏離表10.1.7商務條款響應及偏離表10.1.8服務、質量保證及售后服務承諾函10.1.9有關證明文件10.1.10響應供應商認為需要提供的相關資料及磋商文件要求的其他資料10.2磋商響應文件應使用磋商文件提供的格式，且可以按同樣格式擴展。11、報價11.1供應商應按照“采購項目需求”規(guī)定的供貨內容、責任范圍以及合同條款進行報價，并按《響應報價一覽表》確定的格式報出分項價格和總價。響應總價中不得包含磋商文件要求以外的內容，否則，在評標時不予核減。響應總價中也不得缺漏磋商文件所要求的內容，同時，對于報價免費的項目（貨物）須標明“免費”。否則，其響應將被視為無效響應。11.2響應供應商的報價須包含與本項目有關的一切費用。響應供應商的最終報價在合同執(zhí)行過程中是固定不變的，不得以任何理由予以變更。12、響應保證金12.1響應供應商應按本文件要求提交響應保證金，并作為其響應的一部分。12.2在開啟時，對于未按要求提交響應保證金的響應，采購人將其視為非實質響應響應而予以拒絕。12.3未中標供應商的響應保證金,在《中標通知書》發(fā)出之日起五個工作日內無息退還，質疑或投訴時，在質疑或投訴處理完畢后五個工作日內無息退還。中標供應商的響應保證金,在采購合同簽訂后五個工作日內無息退還；中標供應商響應保證金自動轉為合同履約保證金，且須在發(fā)放中標通知書后5日內向采購人繳足中標總價10%的履約保證金，否則采購人將取消其中標資格并將其列入我行采購供應商黑名單，響應保證金不予退還，同時采購人有權選擇排序第二的中標候選人為中標供應商。履約保證金在項目驗收后無息退還給中標供應商，中標供應商未按合同約定履行義務時，履約保證金不予退還。若響應供應商在回復招標書后決定退出此次投標，則響應保證金不予退還。12.4響應供應商有下列情形之一的，響應保證金不予退還：12.4.1響應供應商在磋商文件規(guī)定的響應有效期內撤回其響應的；12.4.2響應供應商未按照采購程序規(guī)定簽字確認的；12.4.3成交供應商在公示期內無正當理由放棄成交的；12.4.4成交后無正當理由不與采購人簽訂合同的；12.4.5成交供應商未按規(guī)定提交履約保證金的；12.4.6成交供應商提供虛假材料，被磋商小組查實的；12.4.7成交供應商拒不按照規(guī)定繳納招標代理服務費的；12.4.8其他被認定不予退還情形的。13、響應有效期13.1響應有效期為采購人規(guī)定的開標之日后90天。13.2特殊情況下，在原定響應有效期截止之前，采購人可以要求響應供應商延長響應有效期。這種要求與答復均應以書面形式提交。響應供應商可以拒絕采購人的這種要求，其響應保證金將不會被沒收。但其響應在原響應有效期期滿后將不再有效。同意延長響應有效期的響應供應商將不會被要求和允許修正其磋商響應文件，而只會被要求相應地延長響應保證金的有效期。在這種情況下，有關響應保證金的退還和沒收的規(guī)定將在延長了的有效期內繼續(xù)有效。14.磋商響應文件份數(shù)和簽署14.1響應供應商應按照要求，提交一式肆份磋商響應文件（1份正本、4份副本），磋商響應文件的正本與副本如有不一致之處，以正本為準。14.2磋商響應文件必須按統(tǒng)一格式編制并按順序膠裝成冊，不接受散頁或活頁磋商響應文件。14.3磋商響應文件必須用不褪色的藍黑和黑色墨水填寫或打印（所有紙張必須使用A4紙，宣傳材料除外）。14.4磋商響應文件的正本要求由響應供應商法定代表人簽署或經(jīng)其正式授權的代表簽署并加蓋響應供應商公章。法定代表人參加的，應提供法定代表人資格證明。正式授權代表參加的，須將以書面形式出具的“法定代表人授權書”附在磋商響應文件中。14.5除響應供應商對錯處做必要修改外，磋商響應文件不得行間插字、涂改或增刪。如有修改錯漏處，必須由響應供應商簽字和蓋章。（四）磋商響應文件的遞交15、磋商響應文件的密封和標記15.1響應供應商應將磋商響應文件正本、副本分別密封,并在封裝袋上注明“正本”、“副本”字樣。15.2封裝袋應寫明項目名稱、項目編號、響應供應商名稱并于封口處加蓋騎縫章，并按注明的地址送達響應地點。15.3磋商響應文件未按上述規(guī)定密封或加寫標記，磋商響應文件將被拒絕。16、響應截止期在響應截止期后遞交的磋商響應文件，采購人將拒絕接收。17、磋商響應文件的補充、修改和撤回17.1在規(guī)定的響應截止期前，響應供應商可以書面形式提出補充、修改或撤回其遞交的磋商響應文件。17.2響應供應商的補充、修改材料或撤回通知，應按規(guī)定進行編制、密封、標記和遞交，且在密封袋上標明“磋商響應文件補充”、“磋商響應文件修改”或“磋商響應文件撤回通知”字樣。17.3在響應截止期至磋商響應文件規(guī)定的響應有效期終止日之間的這段時間內，響應供應商不能撤回磋商響應文件，否則其響應保證金將不予退還。17.4補充、修改的內容與磋商響應文件不一致的，以補充、修改的內容為準。（五）磋商與評審18、磋商小組的組成采購人在監(jiān)督下，按有關規(guī)定依法組建磋商小組。19、磋商19.1采購人將在規(guī)定的時間和地點組織磋商。響應供應商應派法定代表人或授權代表參加，參加磋商的代表應簽名報到以證明其出席。19.2磋商由采購人主持，磋商時，由采購人及響應供應商代表共同檢查磋商響應文件的密封情況，有關部門可以視情況到場監(jiān)督磋商情況，經(jīng)當場確認無誤后當眾開啟。19.3磋商時，采購人工作人員當眾宣讀響應供應商名稱及采購人認為合適的其它內容，并做好磋商記錄。20、響應的評價和比較20.1磋商小組將按照磋商文件規(guī)定的評審辦法進行評審。20.2評審專家獨立進行評審，不得向任何人透露評審信息。20.3采購人不向未成交供應商解釋未成交原因，不退還磋商響應文件。20.4本次采購采購人授權由磋商小組直接確定成交供應商。21、磋商響應文件的初審。初審分為資格性檢查和符合性檢查。21.1資格性檢查。依據(jù)法律法規(guī)和磋商文件的規(guī)定，對磋商響應文件中的資格證明、響應保證金等進行審查，以確定響應供應商是否具備響應資格。資格審查原件要求如下：（單獨封裝）1、有效的營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件（三證合一）；法定代表人授權書；2、提供響應供應商自身所投標段近三年（2015年至今）3個（含）以上和其他銀行簽訂的信貸管理系統(tǒng)建設咨詢項目原件；21.2符合性檢查。依據(jù)磋商文件的規(guī)定，從磋商響應文件的有效性、完整性和對磋商文件的響應程度、有無計算錯誤進行審查，以確定是否對磋商文件的實質性要求作出響應。21.3算術錯誤將按以下方法更正：磋商響應文件的大寫金額和小寫金額不一致的，以大寫金額為準；總價金額與按單價匯總金額不一致的，以單價金額計算結果為準；單價金額小數(shù)點有明顯錯位的，應以總價為準，并修改單價；對不同文字文本磋商響應文件的解釋發(fā)生異議的，以中文文本為準。如果響應供應商不接受對其錯誤的更正，其響應將被視為無效響應。21.4在詳細評審之前，磋商小組要審查每份磋商響應文件是否實質上響應了磋商文件的要求。實質上響應的磋商響應文件應該是與磋商文件要求的關鍵條款、條件和規(guī)格沒有重大偏離的磋商響應文件。21.5實質上沒有響應磋商文件要求的響應將被視為無效響應。響應供應商不得通過修正或撤銷不合要求的偏離從而使其磋商響應文件成為實質上響應的響應。21.6在初審時響應供應商有下列情形之一的，屬于實質上沒有響應磋商文件要求的響應，其響應將被視為無效響應：21.6.1磋商響應文件數(shù)量不足或磋商響應文件沒有正本的或磋商響應文件有兩本及以上正本的；21.6.2響應供應商未提交響應保證金或金額不足、響應保證金提交形式不符合磋商文件要求的；21.6.3響應供應商的磋商響應文件或資格證明文件未提供或不符合磋商文件要求的；21.6.4超出經(jīng)營范圍響應的；21.6.5磋商響應文件無法定代表人簽字或簽字人無法定代表人有效授權的；21.6.6響應供應商是代理商的，沒有提供有效授權的或兩家及以上響應供應商取得有效授權書為同一品牌的；21.6.7響應有效期不足的；21.6.8未按磋商文件規(guī)定的格式填寫的；21.6.9字跡模糊，辨認不清的；21.6.10法定代表人為同一人的兩個及兩個以上響應供應商；21.6.11響應供應商相互之間存在直接控股、管理關系的；21.6.12響應供應商為本采購項目提供整體設計、規(guī)范編制或者項目管理、監(jiān)理、檢測等服務的供應商不得參加本項目；21.6.13屬于磋商文件中規(guī)定被視為無效響應其它條款的。21.7磋商小組磋商后，供應商仍存在下列情況之一的，屬于實質上沒有響應磋商磋商文件要求的響應，其響應將被視為無效響應：21.7.1經(jīng)磋商小組磋商技術參數(shù)不符合磋商文件要求的；21.7.2質保期不能滿足要求的或交貨時間不能滿足的；21.7.3磋商響應文件技術規(guī)格中的響應與事實不符或虛假響應的；22、在競爭性磋商中，出現(xiàn)下列情形之一的，應予廢標：22.1屬于專業(yè)條件的供應商或對磋商文件實質性響應不足三家的；22.2出現(xiàn)影響采購公正的違法、違規(guī)行為的；22.3響應供應商的最終報價均超過采購預算，采購人不能支付的；22.4因重大變故，采購任務取消的；22.5法律、法規(guī)規(guī)定其他滿足廢標情況的。23、磋商響應文件的評審及澄清23.1在磋商響應文件的審查、澄清、評價和比較以及授予合同的過程中，響應供應商對采購人和磋商小組施加影響的任何行為，都將取消其響應資格。23.2評審的審查、評價和比較，響應供應商可應評委的提問對其提供服務的團隊資歷、技術先進性、方案可行性和售后服務等進行簡要說明和澄清。有關澄清的要求和答復原則上應采用書面形式，但響應價格（校核時發(fā)現(xiàn)的算術錯誤除外）和其它實質性的內容不得更改。23.3響應供應商必須保證磋商響應文件所提供的全部資料真實可靠，并接受磋商小組對其中任何資料進一步核實的要求。24、磋商的步驟：（一）第一輪磋商磋商小組按已確定的磋商順序，與單一供應商分別就符合采購需求、質量和服務等進行磋商，并了解其報價組成情況。磋商中，磋商的任何一方不得透露與磋商有關的其他供應商的技術資料、價格和其他信息。采購人對磋商過程和重要磋商內容進行記錄，磋商小組召集人和響應供應商在記錄上簽字確認。（二）磋商文件修正第一輪磋商結束后，磋商小組進行合議。根據(jù)第一輪磋商掌握的情況，磋商小組可以根據(jù)磋商文件和磋商情況實質性變動采購需求的技術、服務要求以及合同草案條款，確定采購內容的詳細規(guī)格或具體要求，優(yōu)化采購方案，并經(jīng)磋商小組簽字。采購人通知響應供應商集中，磋商小組強調調整后的采購要求，將磋商文件的修改結果以書面形式通知響應供應商，給響應供應商提供較充分的修正時間。響應供應商根據(jù)第一輪磋商情況和磋商文件修改書面通知，對原磋商響應文件進行修正，并在規(guī)定時間內將修正文件由供應商或其授權委托人簽字或蓋章后密封送交磋商小組。逾時不交的，視同放棄磋商。修正文件與磋商響應文件同具法律效力。（三）第二輪磋商磋商小組就修正后的磋商響應文件與響應供應商分別進行磋商。采購人對磋商過程和磋商內容進行記錄，磋商小組召集人和響應供應商在記錄上簽字確認。并按（四）最終報價的要求，進行最終報價，磋商小組按磋商文件設定的方法和標準確定成交供應商。第二輪磋商磋商小組未能確定成交供應商的，按（二）磋商文件修正的要求，對磋商文件修正后進行第三輪磋商。第三輪磋商為最終的磋商。最終報價（二次報價）最終的磋商結束后，磋商文件能夠詳細列明采購標的的技術、服務要求的，所有響應供應商在15分鐘內作最終報價（二次報價）遞交磋商小組；磋商文件不能詳細列明采購標的的技術、服務要求，需經(jīng)磋商由供應商提供最終設計方案或解決方案的，磋商結束后，磋商小組應當按照少數(shù)服從多數(shù)的原則投票推薦3家以上供應商的設計方案或者解決方案；所有響應供應商在15分鐘內作最終報價（二次報價）遞交磋商小組。在提交最終報價（二次報價）前，響應供應商可以根據(jù)磋商情況退出磋商。磋商小組按評審標準，得分從高到低排序，推薦成交供應商順序，形成評審報告。所有響應供應商的最終報價（二次報價）均超過單位采購預算不足3家，磋商活動終止；終止后，采購人調整項目需求后重新組織采購。磋商過程由采購人指定專人負責記錄，并存檔備查。25、評審辦法25.1本次磋商采用綜合評分法，在滿足磋商文件實質性要求前提下，按照磋商文件中規(guī)定的各項因素進行綜合評審后，以評標總得分最高的磋商響應供應商作為成交供應商的評審方法。25.2磋商小組認為，排在前面的成交候選供應商的最終報價（二次報價）或者最終報價（二次報價）某些分項報價明顯不合理或者低于成本，有可能影響商品質量和不能誠信履約的，應當要求其在規(guī)定的期限內提供書面文件予以解釋說明，并提交相關證明材料。26、評分標準評價類別評價項目評價項目說明滿分項目報價評價

（20分）人天報價評比以最低人天報價比為評標基準，得分按以下公式計算：

投標報價得分=10×評標基準/響應供應商人天報價（計算結果保留至小數(shù)點后1位）10總實施費用評比以所有有效響應供應商的投標報價平均值作為評標基準價，響應供應商的價格得分統(tǒng)一按下列公式計算：

投標報價得分=10-｜（投標報價-評標基準價）/評標基準價｜×15（計算結果保留至小數(shù)點后1位）。經(jīng)評委統(tǒng)一認定為惡意報價者0分。最低0分。10公司評價

（5分）實施本項目的案例數(shù)近三年（2015年-2018年）簽訂并實施的純咨詢案例數(shù)：

1、實施10家以上，得5分；

2、實施6家-9家，得3分；

3、實施5家以下，得1分。5項目團隊得分

（35分）

僅常駐現(xiàn)場人員項目團隊評分每個成員的工作年限和全程參與的案例需要提供佐證材料(身份證復印件、參與項目名稱、客戶聯(lián)系方式，在目前單位工作期間繳納社保的證明)

單個項目成員評分標準=咨詢工作年限*0.15+全程參與信貸管理系統(tǒng)咨詢項目數(shù)*0.15，項目經(jīng)理按兩個人計分。20全程參與的高級顧問（5年及以上咨詢經(jīng)驗）及以上所占比例得分=(總人數(shù)-高級顧問以下人數(shù))*3-810銀行客戶的優(yōu)秀評價項目團隊成員之前全程參與的信貸系統(tǒng)咨詢項目獲得客戶評價優(yōu)秀的，每有一個0.5分，形式包括但不限于獲得的表揚信、工作鑒定以及項目滿意度評價等。5現(xiàn)場解說方案可行性與先進性

（20分）產(chǎn)出物顆粒度要求需提供之前案例佐證

1、產(chǎn)出物細化到功能，邏輯性強，通俗易懂，達到可供開發(fā)的顆粒度，得10分；

2、產(chǎn)出物，需要通過轉化后，方能夠達到開發(fā)的顆粒度，得5分；

3、產(chǎn)出物粗放，專業(yè)性過強，晦澀難懂，開發(fā)人員需要重新梳理需求方能開發(fā)，不得分。10明確列出各項目階段的產(chǎn)出物1、各階段產(chǎn)出物完整，有清晰明確的遞交時間規(guī)劃，得3分；

2、各階段產(chǎn)出物完整，無清晰明確的遞交時間規(guī)劃，得1-2分；

3、產(chǎn)出物不完整，得0分。3工作質量控制措施1、服務方案中質量控制措施和手段合理且可靠，有完善的工作管理制度和獎懲制度，有具體目標和服務承諾，得4分；

2、質量控制措施和手段針對性不強，有工作管理制度和獎懲制度、但不完善，有目標和服務承諾、但不具體，得1-2分；

3、質量控制措施和手段泛泛而談、無針對性，無工作管理制度和獎懲制度，無工作目標和服務承諾，不得分。4現(xiàn)場解說情況1、項目經(jīng)理現(xiàn)場解說，并能夠詳細闡述工作的重點難點，有清晰的條例，并具備解決重點難點問題的能力和方案，得3分；

2、項目經(jīng)理現(xiàn)場解說，重點難點避重就輕，條例不清晰，無重點難點解決方案，得1分；

3、無項目經(jīng)理現(xiàn)場解說或非項目經(jīng)理現(xiàn)場解說，得0分。3支持力度

（10分）測試案例能夠提供完整有效的系統(tǒng)功能測試案例，包括業(yè)務需求測試、用戶驗收測試、上線演練方案等。

1、編寫案列數(shù)量最多、投入編寫的人天數(shù)最多、案例完整且上佳的，得5分；

2、基本完整，得3-4分；

3、部分缺失的，得1-2分；

4、無，得0分。5需求落地支持措施咨詢公司遞交的需求落地性強，并在開發(fā)階段提供可行的需求落地支持措施，確保各項需求得到有效落地；

1、可行性高且上佳的，得5分；

2、可行性低且一般的，得2分；

3、無，不得分。5實施服務及保障

（10分）要求：提供多維度的實施服務培訓（包含決策層、管理層、執(zhí)行層、技術層）1、能夠提供三個層次及以上培訓的，得3分；

2、能夠提供兩個層次培訓的，得2分；

3、只提供兩個層次以下的，得1分。3培訓次數(shù)每有一次培訓加0.2分，滿分3分。3售后服務期限項目驗收后最低6個月，每增加1個月，加0.2分，滿分2分。2售后服務質量1、6小時內能提供解決方案的，得2分；

2、24小時內提供解決方案的，得1分；

3、24小時以上提供解決方案的，不得分。2注：突破單位采購預算的將不評分，評分標準中評分因素所涉及的有關資料，響應供應商須提供相關資料證件，否則視為不具備該項得分的條件，嚴禁弄虛作假，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)取消投標、中標資格。27、資格預審本項目不進行資格預審。28、確定成交供應商28.1磋商小組依據(jù)磋商文件規(guī)定的評審辦法、程序、標準，對磋商響應文件進行評審，提出書面評標報告，確定成交供應商名單。29、響應供應商詢問和質疑29.1響應供應商對競爭性磋商文件有異議的，應當在收到競爭性磋商文件之日或者競爭性磋商公告期限屆滿之日前以書面送達形式向采購人提出詢問，逾期不再受理。29.2響應供應商對采購過程提出質疑的，為各采購程序環(huán)節(jié)結束之日前以書面送達形式向采購人提出詢問，逾期不再受理。29.3響應供應商對成交結果有異議的，應當在開標后3日內以書面送達形式向采購人提出質疑，逾期不再受理。29.4響應供應商質疑應當有明確的請求和必要的證明材料。29.5質疑書應當署名，由法定代表人或者響應供應商代表簽字或蓋章，并加蓋響應供應商單位公章。

質疑書應當包括下列主要內容：

29.5.1質疑人和被質疑人的名稱，質疑人的地址、電話等；

29.5.2具體的質疑事項、事實依據(jù)及相關證明材料；

29.5.3提起質疑的日期。29.6響應供應商的質疑將依據(jù)關法律、法規(guī)進行答復。（六）授予合同30、成交通知書30.1采購人在評審結束后向成交人發(fā)出《成交通知書》。30.2《成交通知書》是合同的一個組成部分。30.3當《成交通知書》發(fā)出后，采購人將通知所有未成交的響應供應商，同時按照本磋商文件的規(guī)定退還所響應保證金。31、簽訂合同31.1成交人應在《成交通知書》發(fā)放之日起5日內與采購人簽訂合同，否則按磋商有效期內撤回其響應處理。31.2磋商文件、成交供應商的磋商響應文件及磋商過程中有關澄清文件均應作為合同附件。32、解釋權本磋商文件是根據(jù)國家有關法律、法規(guī)編制，解釋權屬贛州銀行。33、未盡事宜按有關法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。三、采購項目需求（一）信貸管理系統(tǒng)建設咨詢項目需求書（商務）1、組織實施要求1.1響應供應商須提供詳細的咨詢項目總體實施方案,方案一旦經(jīng)發(fā)標方核準必須嚴格按照實施進度要求推進。咨詢項目總體實施方案包括但不限于項目管理、項目組成員及職責、分期實施計劃等。1.2項目組成員須具備豐富的信貸管理系統(tǒng)建設咨詢項目的咨詢實踐經(jīng)驗，并提供項目經(jīng)理及項目主要成員的工作簡歷、實施信貸管理系統(tǒng)建設咨詢項目的經(jīng)歷、能力和本項目工作安排。1.3響應供應商需確保項目關鍵實施人員的長期性和穩(wěn)定性，并保證人天足額、分布合理。進場后，項目全員必須在采購人現(xiàn)場進行；遞交交付品后，系統(tǒng)開發(fā)過程中，應提供不低于5人天/月在現(xiàn)場進行需求落地的支持，且駐場人員必須是項目成員之一。1.4響應供應商須在項目實施過程中使用規(guī)范的項目管理方法和提供先進的項目管理工具，其項目管理人員必須具備豐富的項目管理經(jīng)驗，在項目實施過程中能夠和采購人項目經(jīng)理共同承擔項目實施的總體控制、協(xié)調和管理。1.5招標方有要求響應供應商更換項目實施關鍵成員直至滿意的權力。項目實施人員一經(jīng)招投標雙方確定，響應供應商應無條件保證其在項目中的穩(wěn)定性、長期性及現(xiàn)場實施，響應供應商如確需更換或調整項目實施人員必須向采購人提出書面申請并得到采購人認可。1.6基于采購人給出的信貸管理系統(tǒng)建設咨詢項目業(yè)務需求，完成流程優(yōu)化設計、詳細需求分析、測試案例編寫，支持需求落地和系統(tǒng)驗收上線等工作。2、人員實施要求2.1項目實施隊伍是以響應供應商的技術力量為主，負責整個項目的設計、實施、進度和質量控制等，對整個項目的完成進度負責；響應供應商應當派出一定數(shù)量的業(yè)務與技術人員配合項目建設，并監(jiān)督項目的質量，確保按時完成。其中，總監(jiān)在現(xiàn)場實施時間不得小于1.5周；副總監(jiān)在現(xiàn)場實施時間不得小于3周；需求分析階段項目經(jīng)理必須全程在現(xiàn)場進行項目實施。以上非常駐現(xiàn)場人員出現(xiàn)未按人天投入要求進場實施的，按每人每天10000元從合同總額中扣除。2.2響應供應商項目組的項目經(jīng)理和項目成員原則上不允許調整，如有變動需事前征得采購人的同意，僅有合同關系而非公司雇員的團隊成員在入場時要書面提示。人員離場或替換需提前一周書面向采購人申請，并征得采購人的書面認可后方能離場或替換。除因離職或身體原因無法到現(xiàn)場工作以外（需提供證明材料），如出現(xiàn)未征得同意即離場的，按每人每天10000元從合同總額中扣除。2.3中標方除項目經(jīng)理外，其他常駐人員需要經(jīng)過我行面試通過方可入場，常駐面試人員必須滿足應標時承諾資歷，不滿足即視為違約。3、售后服務要求3.1響應供應商需提供全面的專業(yè)咨詢服務支持，本項目售后服務期自所有成果交付后，招標方驗收通過，簽署驗收報告之日起至少6個月內應提供后續(xù)的售后咨詢服務，服務內容至少應包括信貸管理系統(tǒng)建設咨詢項目中的錯誤修正、再咨詢服務、應急服務、重要日期現(xiàn)場支持服務等。響應供應商應在收到招標方電話、郵件或書面要求服務24小時內響應并告知聯(lián)絡人及聯(lián)絡方式。4、培訓落地要求4.1響應供應商須在項目咨詢過程中所提供的培訓是全面而系統(tǒng)的，包含了信貸管理系統(tǒng)建設解讀、信貸管理系統(tǒng)建設規(guī)劃的分析解讀等培訓內容，培訓的主要對象是高級管理層、主要信貸業(yè)務部門及相關職能部門。付款方式要求4.2合同以人民幣付款，按照2：4：3：1的方式進行付款：合同簽訂后，支付總金額的20%；提交所有經(jīng)采購人確認的咨詢交付品后，支付總金額的40%；咨詢項目驗收后，支付總金額的30%；剩余10%作為項目質量保證金，售后維護期屆滿后支付。如果響應供應商沒有按照合同規(guī)定的時間提供服務以交付成果物，招標方可從合同款中扣除違約賠償費，賠償費應按每遲交一周，按合同總價的1%計收。但違約賠償費的最高限額為合同總價的20%。一周按7天計算，不足7天按一周計算。如果響應供應商在達到最高限額后仍不能交付，招標方有權終止合同。5、驗收要求：信貸管理系統(tǒng)成功全行投產(chǎn)上線后，與信貸系統(tǒng)建設項目同時驗收。5.1驗收條件如下：5.1.1響應供應商按照采購人要求完成標的咨詢服務，采購人確認能夠完全滿足采購人的需求并且能夠實現(xiàn)本次招標項目的咨詢目標，確認方式為書面確認，確認時間由采購人根據(jù)標的內容確定。5.1.2響應供應商按照采購人要求完成本次招標項目的業(yè)務與技術向采購人的完全轉移，包括向采購人提供承諾的中標標的的培訓。5.1.3響應供應商按照采購人要求向采購人完成中標標的所有相關項目文檔及其介質的移交工作。5.2驗收范圍如下：驗收的范圍包括招標文件中的所有信貸管理系統(tǒng)咨詢項目所采購內容。6、后續(xù)免費支持服務要求：采購人要求響應供應商提供后續(xù)免費服務和支持，并提出方案。7、培訓要求：7.1培訓內容。為保證采購人更好地了解商業(yè)銀行信貸管理以及系統(tǒng)建設的經(jīng)驗與最佳實踐，并充分地了解項目工作成果，以確保項目的順利開展與項目成果的有效落地，響應供應商應在本咨詢項目開展過程中需提供相關培訓與知識轉移。制定對采購人總行各部門和分支行負責人及業(yè)務骨干的培訓計劃，主要內容包括國內外商業(yè)銀行信貸管理領先實踐、本項目的建設成果介紹與推廣、以及優(yōu)化后信貸流程的操作要求，確?？傂懈鞑块T及分支行能接受并有效落地優(yōu)化后的流程。7.2培訓人員。對采購人董事會、監(jiān)事會和高級管理層的溝通與培訓應由響應供應商合伙人或總監(jiān)主持；對采購人總行各部門、分支行負責人以及業(yè)務骨干的培訓應由響應供應商經(jīng)理級別人員主持。7.3培訓場次。響應供應商應與采購人協(xié)商，根據(jù)需求安排公開培訓，培訓次數(shù)不少于4次，每次培訓不少于2小時。7.4培訓地點。所有的培訓在采購人指定地點進行。（二）贛州銀行信貸系統(tǒng)咨詢項目需求書（業(yè)務）1、項目背景贛州銀行現(xiàn)有的各個授信業(yè)務系統(tǒng)（信貸系統(tǒng)、小微貸系統(tǒng)和國結系統(tǒng)等）相互獨立，不能滿足集團客戶管理、關聯(lián)企業(yè)管理、統(tǒng)一授信管理等方面的要求，容易出現(xiàn)多頭授信、過度授信的情況。銀監(jiān)會等監(jiān)管部門參照新巴塞爾協(xié)議對國內銀行實施越來越嚴格的監(jiān)管制度，監(jiān)管部門在對我行的多次檢查均提出我行信貸系統(tǒng)方面的不足。因此，建設信貸系統(tǒng)已成為滿足監(jiān)管要求的必然選擇也是在同業(yè)保持競爭力和提升銀行形象的需要。2、項目目標信貸系統(tǒng)咨詢項目的總體目標是進行全面、完整的規(guī)劃設計，梳理、完善現(xiàn)有的授信業(yè)務流程和制度，對信貸系統(tǒng)的建設提出完善的需求，確保信貸系統(tǒng)建設的先進性、前瞻性，業(yè)務框架的全面性、體系化和差異化，技術架構的高度可拓展性。3、項目范圍本次項目的范圍主要包括：3.1信貸系統(tǒng)群規(guī)劃設計3.1.1我行現(xiàn)有授信業(yè)務系統(tǒng)、外圍連接系統(tǒng)分析；3.1.2根據(jù)我行現(xiàn)有業(yè)務及未來發(fā)展的定位分析，結合銀行業(yè)未來發(fā)展趨勢，進行信貸系統(tǒng)規(guī)劃設計；3.1.3對信貸系統(tǒng)的外圍系統(tǒng)連接進行統(tǒng)一規(guī)劃設計。3.2授信業(yè)務流程、制度的梳理（包含同業(yè)授信審批流程）對我行現(xiàn)有授信業(yè)務流程和制度進行梳理分析。3.3信貸系統(tǒng)框架和功能模塊設計根據(jù)我行實際情況和未來業(yè)務的發(fā)展情況，合理布局，有效整合，設計在全面風險管理框架下的立足現(xiàn)在、面向未來、體系化的信貸系統(tǒng)應用框架結構和功能模塊。3.4信貸系統(tǒng)具體需求分析對信貸系統(tǒng)每個功能模塊和節(jié)點提出詳細的需求，并編寫業(yè)務需求測試案例。3.5信貸系統(tǒng)開發(fā)支持在系統(tǒng)開發(fā)階段，咨詢團隊需提供相關業(yè)務支持，包括需要方案優(yōu)化、系統(tǒng)上線測試的支持，以及相應的業(yè)務與系統(tǒng)培訓等，確保咨詢項目能夠落地?；谖倚邢到y(tǒng)現(xiàn)狀，規(guī)劃統(tǒng)一額度管理、統(tǒng)一風險管理、統(tǒng)一押品管理的實現(xiàn)方式和管理模式。4、項目具體工作內容及主要交付品4.1.信貸系統(tǒng)群規(guī)劃設計4.1.1工作內容現(xiàn)有信貸相關系統(tǒng)分析收集整理采購人信貸相關系統(tǒng)信息，進行功能、技術等方面分析評估，為后續(xù)信貸系統(tǒng)的規(guī)劃設計方向和重點奠定系統(tǒng)基礎。主要工作內容包括：一是分析采購人業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和信用風險管理政策，全面理解采購人IT總體規(guī)劃；二是梳理采購人信貸業(yè)務發(fā)展要求和風險管理要求，結合同業(yè)領先實踐，提出改進方向；三是收集采購人當前信貸業(yè)務相關系統(tǒng)群的信息，對采購人現(xiàn)行信貸系統(tǒng)群現(xiàn)狀做整體評估診斷，包括但不限于整體功能、架構、性能、與周邊相關系統(tǒng)的邊界、管理支持、決策支持、數(shù)據(jù)基礎、應用效果等，確定目前系統(tǒng)應用和管理現(xiàn)狀中存在的問題并進行分析。四是實現(xiàn)同業(yè)授信審批、占用、監(jiān)測、控制等管理方面功能。信貸系統(tǒng)群整體規(guī)劃及實施計劃制定基于信貸流程及需求，結合信貸相關系統(tǒng)分析，明確信貸系統(tǒng)群的目標業(yè)務及系統(tǒng)定位，規(guī)劃信貸系統(tǒng)群的目標架構體系，明確信貸系統(tǒng)的建設方案與實施計劃，以指導后續(xù)信貸相關系統(tǒng)的規(guī)劃建設。主要工作內容包括：一是基于高階業(yè)務流程確定業(yè)務處理和管理活動的系統(tǒng)歸屬，確定信貸系統(tǒng)群在全行架構中的定位，以及與周邊系統(tǒng)的關系；二是對核心系統(tǒng)、渠道系統(tǒng)、電票系統(tǒng)、國結系統(tǒng)、資金管理系統(tǒng)等外圍系統(tǒng)的接口及信息傳輸方案進行統(tǒng)一的規(guī)劃設計，避免無序開發(fā)而造成的資源浪費；三是在充分參考采購人管理與系統(tǒng)現(xiàn)狀和要求的基礎上，參照同類系統(tǒng)的建設模式，明確采購人信貸系統(tǒng)建設方案；四是依據(jù)信貸系統(tǒng)群工作條線總體目標、資源配備、時間周期以及內在聯(lián)系，制定信貸系統(tǒng)群的實施計劃。4.1.2主要交付品本部分工作內容的主要交付品如下：《贛州銀行信貸相關系統(tǒng)現(xiàn)狀分析》《贛州銀行信貸系統(tǒng)群架構規(guī)劃》4.2信貸業(yè)務制度及流程梳理優(yōu)化4.2.1工作內容以流程銀行的經(jīng)營理念，靈活滿足我行信貸業(yè)務對流程差異化、產(chǎn)品多樣化、操作簡明化等方面的需求，咨詢方須對信貸業(yè)務流程（含對公、類信貸、同業(yè)、貿(mào)易融資條線）進行全面的梳理和優(yōu)化，主要工作包括：信貸流程盤點：全面識別我行信貸業(yè)務流程。通過對采購人現(xiàn)有信貸產(chǎn)品、服務、管理活動、流程牽頭部門等進行分析識別，完成對現(xiàn)有流程的識別和流程現(xiàn)狀的初步了解。協(xié)助我行進行流程清單的設計，通過建立標準的流程清單，確保流程管理體系能夠覆蓋全部信貸業(yè)務、管理活動相關流程。信貸流程梳理：在流程盤點的基礎上，對對公授信、貿(mào)易融資、金融同業(yè)投資等信貸和類信貸業(yè)務流程進行全面、細致的梳理。通過對流程執(zhí)行過程的解析，理清流程各環(huán)節(jié)和流程流轉的脈絡，明確流程相關崗位及職責，流程執(zhí)行的必要要素和關鍵風險點。授信業(yè)務流程設置應嚴格遵循審貸分離、貸放分控等原則，實現(xiàn)營銷、審批、授信風險管控等前、中、后臺分離。信貸流程優(yōu)化：針對流程梳理過程中發(fā)現(xiàn)的缺陷、管理盲點和流程冗余等提出流程優(yōu)化建議，并根據(jù)同業(yè)先進經(jīng)驗和結合采購人實際，提出提高業(yè)務效率、提高客戶滿意度的優(yōu)化建議。流程優(yōu)化工作應選取領先同業(yè)實踐作為標桿，根據(jù)外部法律法規(guī)和內部規(guī)章制度的合規(guī)要求、在現(xiàn)狀調研的基礎上，將采購人現(xiàn)有流程與銀行業(yè)最佳實踐進行差距分析，以識別流程中的改進機會。將優(yōu)化后的流程編制相應的流程體系文件，確保流程在未來的信貸系統(tǒng)中的成功導入。4.2.2主要交付品本部分工作內容的主要交付品如下：《贛州銀行信貸業(yè)務現(xiàn)狀與差距分析報告》《贛州銀行信貸業(yè)務流程及制度優(yōu)化報告》4.3信貸系統(tǒng)框架和功能模塊設計4.3.1工作內容根據(jù)我行當下實際情況和未來業(yè)務的發(fā)展情況，在新資本協(xié)議監(jiān)管要求和我行風險框架的原則內，對信貸系統(tǒng)的功能模塊進行合理地布局，設計一套立足現(xiàn)在、面向未來、體系化的信貸系統(tǒng)應用框架結構和功能模塊。4.3.2主要交付品《贛州銀行信貸系統(tǒng)框架和功能模塊設計方案》4.4信貸系統(tǒng)具體需求分析4.4.1工作內容在系統(tǒng)框架和功能模塊設計的基礎上，對信貸系統(tǒng)每個功能模塊和節(jié)點提出詳細的需求，確保我行業(yè)務和管理人員，以及系統(tǒng)廠商都能準確地理解系統(tǒng)需求，并編寫覆蓋所有需求的詳細測試案例，反案例數(shù)不低于正案例數(shù)。系統(tǒng)可實現(xiàn)的具體目標包括但不限于以下幾方面：統(tǒng)一的功能管理統(tǒng)一功能管理主要包括客戶管理、財務分析管理、評級管理、押品管理、統(tǒng)一授信管理（含同業(yè)授信）、影像管理、集團客戶管理、預警管理、保證金管理、授權管理、合同管理、關聯(lián)交易管理、第三方（合作方）客戶管理、資產(chǎn)分類及撥備管理、臺賬管理、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、系統(tǒng)管理等功能。.1客戶管理客戶管理是對客戶各種綜合信息要素的錄入、引入、導出、查詢、維護；主要內容有：客戶分類、客戶基本信息、客戶的銀行往來信息、客戶信息維護、客戶評級信息、客戶關聯(lián)信息、客戶財務信息、客戶重大事項、客戶注冊登記（生成客戶號）、客戶權限分配、對客戶日常管戶工作的變更調整、客戶群管理、特殊客戶管理等。.2財務分析管理財務分析管理是以客戶財務報告資料及其他相關資料為依據(jù)，采用一系列專門的分析和方法，對客戶等經(jīng)濟組織的過去和現(xiàn)在有關籌資活動、投資活動、經(jīng)營活動、分配活動以及盈利能力、營動能力、償債能力和增長能力狀況等進行分析與評價。主要內容有：財務報表模板定制、基礎財務報表采取、財務報表分析、客戶行業(yè)分析、報表數(shù)據(jù)批量導入等。.3押品管理押品管理是對授信業(yè)務中涉及的抵質押品從準入到退出或處置的全生命周期過程進行管理，主要內容有：押品政策管理、押品信息管理、押品價值管理、押品風險緩釋分配、押品權證管理、押品風險預警管理、評估機構管理、押品處置管理、押品統(tǒng)計與分析等。系統(tǒng)必須建立規(guī)范嚴謹?shù)碾娮踊芾淼难浩饭芾砹鞒?，集成押品信息，能夠通過押品管理實現(xiàn)不同地域不同價值的精確計量，和設置不同最高抵質押率等監(jiān)控計量功能。能夠滿足當前和可以預見的業(yè)務需求，基本滿足監(jiān)管對銀行押品管理的要求。.4統(tǒng)一授信管理（包含同業(yè)客戶統(tǒng)一授信管理）統(tǒng)一授信管理是信用風險管理系統(tǒng)的核心功能之一，統(tǒng)一授信管理貫穿整個授信管理的各個階段、各個層面，目標在于以區(qū)域、機構、客戶、產(chǎn)品為對象，實現(xiàn)額度控制和參數(shù)化管理，實現(xiàn)授信額度的規(guī)范管理。.5影像管理通過引入影像內容，提高信貸業(yè)務資料的申報、傳遞速度，滿足在信貸業(yè)務審查、審批環(huán)節(jié)可多人同時調閱授信業(yè)務申報資料。解決客戶基本資料，審計報告，財務會計報表，審查、審批結果，信貸檔案等通用性授信業(yè)務資料可在較長時期內多次重復調閱、使用的需要。減少操作員資料錄入時手工錄入的工作量，提高業(yè)務辦理效率，提升信息重復利用。.6客戶評級管理客戶評級是信貸管理系統(tǒng)中重要的模塊，其主要目的是協(xié)助銀行確定/調整銀行信貸資產(chǎn)的風險及確定和調整信貸產(chǎn)品的定價，確保滿足銀行股東資本回報率和最低收益的要求。參照業(yè)內先進，設計符合我行實際情況的客戶信用評級功能，對客戶基本信息、征信信息及有關外部數(shù)據(jù)進行分析，并考慮擴張性，實現(xiàn)未來模型及參數(shù)的維護和增加，平滑的升級新的信用評級體系。管理主要內容有：客戶信用評級的目標管理、客戶信用評級對象、客戶評級打分卡管理、客戶信用評級流程、客戶違約認定、客戶評級監(jiān)控等內容。.7預警管理風險預警的是為更有效的預防、化解信貸資產(chǎn)風險，通過對經(jīng)濟周期、所處行業(yè)、所在區(qū)域、市場關系、銀企關系等多角度分析、歸納，設置動態(tài)的風險預警指標和指標參數(shù)。實現(xiàn)對我行信用風險管理的全覆蓋，設計接入外部數(shù)據(jù)接口，并對全行潛在或存量授信客戶及其關聯(lián)企業(yè)進行系統(tǒng)化、動態(tài)監(jiān)測分析，提前發(fā)現(xiàn)和有效識別授信風險，實現(xiàn)對客戶風險狀況“自上而下，自下而上”的持續(xù)監(jiān)測和早期預警，為信貸管理相關人員提供及時風險預警和任務，發(fā)揮風險防控作用，同時為貸前準入、授信審批、貸后管理以及風險化解處置等信貸全流程提供決策參考。主要內容有：業(yè)務目標管理、風險預警指標管理、預警數(shù)據(jù)來源管理、風險預警分發(fā)、風險預警認定、風險預警信號等。此部分功能將與“統(tǒng)一的分析決策”中的“風險監(jiān)控分析”功能進行數(shù)據(jù)聯(lián)動。.8集團客戶管理集團客戶是從統(tǒng)一的風險控制角度出發(fā)，按股權關系和控制關系經(jīng)過一定搜索、認定程序將關聯(lián)客戶進行歸集。集團客戶整體上在系統(tǒng)內視為一類“虛擬”的客戶主體，作為一個整體進行授信額度的申報和集中風險監(jiān)測。主要內容有：集團客戶認定及維護、集團客戶業(yè)務服務、集團客戶跟蹤監(jiān)控、集團客戶財務分析、集團客戶行業(yè)分析、集團客戶報表數(shù)據(jù)批量導入等。.9資產(chǎn)分類及撥備管理資產(chǎn)分類作為用信后管理的重要內容，資產(chǎn)分類管理必須做到時時、準確反映信貸資產(chǎn)風險狀況，有效監(jiān)測與控制信貸資產(chǎn)質量，為計提風險撥備提供依據(jù)，系統(tǒng)支持到五級分類，人工支持細分十二檔。主要內容有：風險分類范圍、風險分類原則、風險分類規(guī)則、風險分類認定、風險分類遷徙等。撥備管理是通過撥備計提實時完成指定范圍內資產(chǎn)，在期間內按一定的計算模型計提風險準備金，并形成相應報表，為有關部門提供應計提風險撥備數(shù)據(jù)。主要內容有：計提范圍、數(shù)據(jù)歸集、單筆計提、（現(xiàn)金流折現(xiàn)法）認定表、組合計提、認定申請、計提認定審查審批、審計認定結果維護、減值準備計算、減值準備記賬調用、減值準備基礎參數(shù)配置等。.10授權管理授權管理是在系統(tǒng)中設置授權層級管理和授權參數(shù)管理，根據(jù)業(yè)務需求的變化靈活授權配置，強化風險控制與業(yè)務擴展的協(xié)調性。主要內容有：通用授權規(guī)則設置、機構與審批人授權等級設置、臨時授權、個案例外授權等。.11合同管理為加強合同規(guī)范使用，系統(tǒng)對所有業(yè)務品種的合同進行集中管理，強化了合同的規(guī)范性、有效性和合法性。我行的合同分為格式文本合同和非格式文本合同。格式文本合同種類有：借款合同、貼現(xiàn)協(xié)議、轉貼現(xiàn)轉入?yún)f(xié)議、貸款展期協(xié)議、銀承協(xié)議、保函協(xié)議、最高額擔保合同、擔保合同等。非格式文本合同管理要根據(jù)我行的制度要求，需經(jīng)法律合規(guī)部審查審批后，則與格式文本合同管理的內容相同。合同管理的主要內容有：合同登記、合同審批、合同簽訂、合同關聯(lián)等。.12臺賬管理系統(tǒng)按客戶在銀行授信業(yè)務發(fā)生情況進行記錄，可按業(yè)務種類分類建帳，用于日?？蛻艄芾砗惋L險控制。臺賬管理的主要內容有：機構貸款臺賬、客戶貸款臺賬、貸款授信額度臺賬、貸款臺賬、貼現(xiàn)臺賬、信貸資產(chǎn)買入臺賬、信貸資產(chǎn)賣出臺賬、銀行承兌匯票臺賬、保函臺賬、進口信用證臺賬、買方信用限額臺賬、出口押匯/貼現(xiàn)臺賬、出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)臺賬、福費廷臺賬、進口信用證臺賬、提貨擔保臺賬、進口押匯臺賬、進口代收押匯/匯出匯款融資臺賬、存單凍結臺賬、保證金臺賬、擔保臺賬、墊款臺賬等。.13保證金管理對信貸業(yè)務的保證金建立一個統(tǒng)一的管理功能模塊，按不同業(yè)務種類和不同計息方式劃分。保證金類型主要有保證金、保函保證金、第三方合作保證金等。主要管理內容有：保證金續(xù)存管理、兌付管理、釋放保證金、保證金關聯(lián)、保證金分類計息等。.14關聯(lián)交易管理關聯(lián)交易管理是規(guī)范贛州銀行關聯(lián)交易行為，維護股東權益，實現(xiàn)贛州銀行經(jīng)營目標的功能模塊。贛州銀行關聯(lián)方包括關聯(lián)自然人、法人或其他組織。主要內容有：關聯(lián)方定義與確認、關聯(lián)方信息收集與管理、關聯(lián)方報告與承諾、關聯(lián)交易種類、關聯(lián)交易審批及決議與回避、風險控制、報告與信息披露等。.15產(chǎn)品創(chuàng)新管理系統(tǒng)可提供完整并且可擴展的產(chǎn)品管理體系。產(chǎn)品創(chuàng)新管理既有產(chǎn)品設置，同時支持產(chǎn)品的創(chuàng)新和產(chǎn)品要素靈活配置。對擔保方式、幣種、流程、允許期限、利率浮動區(qū)間、定價模板、計息方式、還款方式、保證金比例等各個維度進行配置。提供產(chǎn)品分類、產(chǎn)品創(chuàng)新、產(chǎn)品維護等功能。主要包括：產(chǎn)品基本信息配置、產(chǎn)品要素組合、產(chǎn)品審查審批、產(chǎn)品使用范圍和對象、產(chǎn)品授權、產(chǎn)品統(tǒng)一授信管理、產(chǎn)品使用流程配置、產(chǎn)品發(fā)布部署等。涵蓋傳統(tǒng)的業(yè)務種類、產(chǎn)品種類，又能支持前瞻性地支持多樣化的產(chǎn)品需求。.16自定義業(yè)務規(guī)則能夠自定義業(yè)務規(guī)則。對各種貸款業(yè)務規(guī)則及其相關要素進行合理設置，基于高度參數(shù)化設計，能夠快速定義新增貸款產(chǎn)品，滿足系統(tǒng)可擴展性的要求，適應貸款業(yè)務的快速變化。.17第三方（合作方）客戶管理合作方是指圍繞銀行業(yè)務的開展，為借款人和銀行提供各種服務和合作的第三方或中介機構。與授信業(yè)務直接關聯(lián)的第三方客戶，如房地產(chǎn)開發(fā)商、房產(chǎn)買賣中介機構、汽車生產(chǎn)商及銷售公司、倉儲公司等，授信業(yè)務直接關聯(lián)的第三方客戶管理主要包括：合作方有關基本信息登記、合作方信息引入、合作方項目管理、合作方統(tǒng)一授信管理、傭金管理等。為授信業(yè)務提供服務的中介機構，保險公司、律師事務所、會計師事務所、評估公司、房產(chǎn)買賣中介機構等，為授信業(yè)務提供服務的中介機構管理主要包括：基本信息引入、合作的范圍、合作內容等。.18權限管理流程、人員及機構權限實現(xiàn)完全和靈活配置，即對任何一個功能、操作、頁面等都可進行配置，并且可根據(jù)需要由有權部門隨時進行流程簡化、權限調配等；業(yè)務與流程相對分離，相同的流程既能根據(jù)需要適用于不同業(yè)務又能針對特定業(yè)務需求設置具體流程。.19系統(tǒng)管理系統(tǒng)管理通過對系統(tǒng)參數(shù)設置，實現(xiàn)對信貸業(yè)務的規(guī)范管理和風險控制，是信貸系統(tǒng)運行的基本保證。主要內容包括：一是綜合信息管理，具體為產(chǎn)品維護管理、貸款利率定價參數(shù)管理、客戶評級打分卡管理、五級分類參數(shù)管理、風險預警指標管理、系統(tǒng)參數(shù)表維護、標準數(shù)據(jù)表維護、重大事件類型維護、財務報表維護、流程維護等。二是組織機構和權限管理，具體為機構維護、柜員維護、崗位管理、操作權限維護、功能權限、數(shù)據(jù)權限等。三是機構拆并、升格、降格；信貸業(yè)務、信貸人員在同機構或不同機構的分配與再分配。.20接口服務管理提供完善的系統(tǒng)接口整合功能。系統(tǒng)必須提供統(tǒng)一的接口平臺，實現(xiàn)與行內多個系統(tǒng)的接口通訊以及數(shù)據(jù)交互，包括核心系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)、國結系統(tǒng)、影像系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫、客戶關系管理系統(tǒng)、審計系統(tǒng)、人行征信系統(tǒng)以及其它外部系統(tǒng)等。對接口需求進行設計時還需考慮到我行在建及待建系統(tǒng)的交互情況，預留接口，如押品管理系統(tǒng)、內部評級系統(tǒng)、零售信貸系統(tǒng)等。.21設計附屬機構功能。為我行附屬機構設計全功能操作端口，實現(xiàn)附屬機構可使用。.22審計系統(tǒng)對接功能為外圍系統(tǒng)（如審計系統(tǒng)）提供調閱接口：可以直接調閱信貸系統(tǒng)中記錄的影像、檔案資料；查詢貸款相關的客戶信息、授信情況、貸款審批信息、合同信息、擔保信息、押品信息、關聯(lián)人信息、企業(yè)歷史財務數(shù)據(jù)、受托支付申請及支付信息、承兌匯票業(yè)務相關發(fā)票信息等。對系統(tǒng)中發(fā)生的以下內容建立完整的統(tǒng)一臺賬進行記錄：包括但不限于客戶信息變更、授信額度變更、借據(jù)信息變更、業(yè)務合同及擔保合同變更、押品變更、用戶權限變更等。統(tǒng)一業(yè)務流程管理擬定各業(yè)務條線的流程細化需求，如業(yè)務流程圖、流程說明、業(yè)務規(guī)則、崗位職責說明、以及各流程環(huán)節(jié)中的業(yè)務表單模板設計與信息項說明等，包括相應的授信調查報告、審查報告、貸后管理報告等優(yōu)化模板等。主要從業(yè)務管理的模塊化需求出發(fā)，按業(yè)務對象不同分為“公司信貸業(yè)務”、“中小信貸管理業(yè)務”、“票據(jù)業(yè)務”、“同業(yè)業(yè)務”等業(yè)務管理模塊，為系統(tǒng)的擴展奠定基礎；業(yè)務管理模塊功能的實現(xiàn)主要依托于強大的功能管理模塊。信貸業(yè)務品種不同、對象各異，但都有其內在的、本質的、共同的管理流程。通過打造統(tǒng)一的業(yè)務流程來規(guī)范業(yè)務操作，就是通過既定的操作程序，按流程里的每個環(huán)節(jié)，層層控制和防范風險。業(yè)務流程管理平臺主要分為以下幾個環(huán)節(jié)：.1授信調查申請授信申請是信貸業(yè)務流程的起點，系統(tǒng)通過多種信息采集模式、集成財務分析、自動風險探測等授信分析工具為業(yè)務人員對客戶業(yè)務信息的真實性、客戶資質等信息的分析與評價提供有力的支撐。.2授信審查、審批貸款審查、審批是授信業(yè)務全流程的決策環(huán)節(jié)，是授信業(yè)務執(zhí)行實施的前提與依據(jù)。本環(huán)節(jié)遵循審貸分離、權限制約、權責對稱、清晰高效原則，在授信風險垂直管理機制，健全的業(yè)務組織架構、完善的授權管理體系的保證下，確保授信業(yè)務審批按流程，權限運作。該環(huán)節(jié)主要包括授信業(yè)務授權、審貸分離、授信業(yè)務審查事項、授信業(yè)務審批要素等。.3業(yè)務發(fā)放與支付業(yè)務發(fā)放與支付指授信業(yè)務審批通過后，由銀行通過審核，將符合授信條件的業(yè)務進行辦理或支付出去的業(yè)務環(huán)節(jié)。主要有貸放分控管理、貸款批量發(fā)放、實貸實付管理、受托支付與自主支付管理、合同審查審批等。通過對銀行現(xiàn)有授信執(zhí)行管理制度、業(yè)務流程的梳理，并借鑒他行在授信執(zhí)行模塊集中放款模式的實踐經(jīng)驗，優(yōu)化行內現(xiàn)有業(yè)務流程和相關制度建設，實現(xiàn)系統(tǒng)流程化操作與風險控制。.4授信后管理授信后管理是對授信業(yè)務進行動態(tài)管理的過程。審批通過的授信業(yè)務在合同的執(zhí)行過程中，還有許多不可預測的因素和難以預料的事件，會使授信業(yè)務形成新的風險。經(jīng)濟活動的周期性、市場變化的不確定性及銀行信息的不對稱性，銀行必須主動、動態(tài)、連續(xù)、全面地跟蹤關注客戶生產(chǎn)經(jīng)營過程，建立一套監(jiān)測、控制、反饋、和調節(jié)信貸風險的授信后管理功能。授信后檢查是指授信業(yè)務發(fā)生后，檢查人員對受信人的授信資金使用、受信人和擔保人的經(jīng)營和財務變動情況、抵質押物狀況和市場價值變動、授信審批條件落實情況、以及銀行對客戶服務情況進行追蹤檢查和反饋，及時發(fā)現(xiàn)客戶風險變化情況，在控制風險的同時。通過發(fā)起資金跟蹤檢查、單一客戶授信后檢查、集團客戶授信后檢查、專項檢查等方式，運用客戶信用評級、資產(chǎn)分類及撥備計提、風險預警等管理工具，貫穿一筆授信從發(fā)放到結清的整個生命周期，對授信風險進行全程監(jiān)控，銀行必須憑借有效的授信后管理，以保障授信業(yè)務順利運作、資產(chǎn)的安全和資產(chǎn)質量的穩(wěn)步提高。授信后分類，通過對銀行現(xiàn)有分類管理制度、業(yè)務流程的梳理，并借助系統(tǒng)分類模塊功能，優(yōu)化業(yè)務流程和制度建設，并實現(xiàn)系統(tǒng)全流程化管理目標。授信后風險預警，是指運用多種信息渠道和分析方法，識別外部宏觀和客戶微觀風險預警信號，分析、評估風險狀況，通過授信后檢查（包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查）發(fā)現(xiàn)授信風險的早期預警信號，運用定量和定性分析相結合的方法，盡早識別風險的類別、程度、原因及其發(fā)展變化趨勢，并按規(guī)定的權限和程序對問題授信采取針對性處理措施，以及時防范、控制和化解授信風險。授信后風險預警具備預警信號的分類、預警信號的識別、風險預警職責管理、微觀預警處理流程和要求、宏觀預警信號處理流程和要求、預警客戶名單管理等內容。.5不良資產(chǎn)管理不良資產(chǎn)管理是授信后管理的工作內容之一，貫穿于不良資產(chǎn)處置的整個過程，通過系統(tǒng)提供的相應功能，完成不良資產(chǎn)處置；為不良資產(chǎn)管理有權人員提供從不良資產(chǎn)的移交、接收、分發(fā)到申請審批處置、日常管理等全過程、全生命周期的管理功能。實現(xiàn)不良資產(chǎn)的信息記錄、管理、統(tǒng)計分析的全部業(yè)務處理過程，全面體現(xiàn)銀行不良資產(chǎn)管理制度。主要包括各種不良資產(chǎn)的登記、查看、訴訟、和擔保時效信息維護；訴訟申請及審批；訴訟案件各階段信息的記錄、各種時效到期日的提前提醒；抵債資產(chǎn)臺賬查詢；呆賬的認定；呆賬核銷；不良貸款的停息審批；不良貸款利息減、免、掛賬等的申請和審批；信貸系統(tǒng)向核心系統(tǒng)發(fā)出減、免、掛賬等指令；建立利息減免掛賬臺賬，方便查詢；提供利息試算工具，方便利息催繳；完成不良貸款債權轉讓業(yè)務，債權金額與轉讓金額之差，系統(tǒng)自動進行利息減免和本金損失補償?shù)裙δ芙y(tǒng)一的分析決策統(tǒng)一分析決策主要是收集業(yè)務辦理中的各種信息，同時針對監(jiān)管要求和內部管理要求進行統(tǒng)計分析。該模塊主要包括：.1快速、靈活統(tǒng)計查詢提供用戶根據(jù)一定的查詢條件，查詢自己關注的客戶、業(yè)務、額度、發(fā)生額、余額、擔保狀況、期限分布、應收利息、實收利息等相關信息?？焖俳y(tǒng)計查詢提供的常用主題包括：公司客戶/關聯(lián)集團/信用等級評估、申請信息、業(yè)務合同信息、收息信息、擔保合同信息、抵質押物、資產(chǎn)分類、不良資產(chǎn)等。系統(tǒng)提供多維度、多條件組合的靈活統(tǒng)計查詢。靈活統(tǒng)計查詢按查詢主題進行配置，查詢主題包括客戶、合同、押品等。靈活查詢模塊查詢選項包括：檢索關鍵字、輸出信息項列表、排序字段列表、統(tǒng)計方式等。常用的靈活統(tǒng)計查詢主題包括：公司/表內/表外業(yè)務合同、客戶、合同、借據(jù)的組合、押品等。.2風險監(jiān)控分析風險監(jiān)控與分析旨在從宏觀和微觀層面對全行信貸業(yè)務的風險狀況進行監(jiān)測，掌握風險分布特征，及時發(fā)現(xiàn)隱含的風險業(yè)務和客戶，為進一步的風險管理措施和風險管理政策的制定和調整提供信息支持。主要包括關聯(lián)集團風險檢測、重點客戶監(jiān)控、重點業(yè)務指標檢測、重要業(yè)務風險檢測等。4.4.2主要交付品《贛州銀行信貸系統(tǒng)詳細需求說明書》《贛州銀行信貸系統(tǒng)業(yè)務需求測試案例匯編》4.5信貸系統(tǒng)開發(fā)支持4.5.1工作內容實施信貸系統(tǒng)的開發(fā)支持工作，確保我行的各項需求及咨詢成果在信貸系統(tǒng)中完整地實現(xiàn)，并確保系統(tǒng)開發(fā)實施工作有計劃有步驟地開展，最終平穩(wěn)地上線投產(chǎn)。主要工作包括：協(xié)助我行進行前期信息系統(tǒng)的調研和選型，參與我行與各系統(tǒng)供應商，集成商的談判和評估。對系統(tǒng)開發(fā)計劃進行審閱評定，確保開發(fā)計劃本身的合理性，并確保開發(fā)進度與計劃的一致性。對信貸系統(tǒng)開發(fā)、測試、上線的全過程進行協(xié)助管理，確保系統(tǒng)最終實現(xiàn)的功能與業(yè)務需求的一致性，確保項目實施過程出現(xiàn)的各項問題得到合理地解決。參與制定系統(tǒng)上線前測試方案的審閱評定，協(xié)調我行各相關部門參與系統(tǒng)測試，對測試未通過的結果提出進行整改方案并確保最終落地。負責系統(tǒng)上線計劃的制定，盡可能減少信貸系統(tǒng)上線對其他業(yè)務系統(tǒng)的影響，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)遷移完整。協(xié)助我行對信貸系統(tǒng)進行投產(chǎn)驗收，并出具驗收報告。4.5.2主要交付品《贛州銀行信貸系統(tǒng)項目落地工作方案》《贛州銀行信貸系統(tǒng)驗收報告》四、合同條款1、定義本合同下列術語應解釋為：1.1“合同”是指買賣雙方簽署的、合同格式中載明的買賣雙方所達成的協(xié)議，包括所有的附件、附錄和構成合同的其它文件。1.2“合同價”是指根據(jù)本合同規(guī)定賣方在正確地完全履行合同義務后買方應支付給賣方的價款。1.3“貨物”是指響應供應商制造或組織符合磋商文件要求，并且必須是其合法生產(chǎn)的符合國家有關標準的各種形態(tài)和種類的物品，包括原材料、燃料、設備、產(chǎn)品等。1.4“服務”是指根據(jù)合同規(guī)定賣方承擔與供貨或服務等有關的輔助服務，如安裝、調試、技術服務等。1.5“買方”是指購買貨物的采購人。1.6“賣方”是指根據(jù)合同規(guī)定提供貨物和服務的成交供應商。1.7“現(xiàn)場”系指合同項下貨物將要進行安裝和運行的地點。1.8“驗收”系指合同雙方依據(jù)規(guī)定的程序和條件確認合同項下的貨物符合技術規(guī)范要求的活動。2、技術規(guī)范2.1賣方提交和交付貨物的技術規(guī)范應與磋商文件規(guī)定的技術規(guī)范和技術規(guī)范附件（如果有的話）及其磋商響應文件的技術規(guī)范偏離表（如果被買方接受的話）相一致。2.2技術規(guī)范中未有規(guī)定的，則以國家有關部門現(xiàn)行有效的標準及規(guī)范為準。3、知識產(chǎn)權3.1賣方應保護買方在使用該貨物或其任何一部分時不受第三方提出侵犯專利權、商標權、著作權或其它知識產(chǎn)權起訴的指控。如果任何第三方提出侵權指控，賣方須與第三方交涉并承擔可能發(fā)生的一切法律責任和費用。4、付款方式4.1合同以人民幣付款。4.2付款方式：合同以人民幣付款，按照2：4：3：1的方式進行付款：合同簽訂后，支付總金額的20%；提交所有經(jīng)采購人確認的咨詢交付品后，支付總金額的40%；咨詢項目驗收后，支付總金額的30%；剩余10%作為項目質量保證金，售后維護期屆滿后支付。5、履行期限、地點、方式5.1履行期限：以供應商提供的服務投放計劃最后期限為最后履行期。5.2履行地點：贛州銀行指定地點。5.3履行方式：買方為賣方完成工作提供必要的條件外，其余工作由賣方自行完成。5.4買方按照合同規(guī)定的付款進度向賣方支付款項。6.技術資料合同項下技術資料(除有特殊規(guī)定外)將以下列方式交付:6.1合同生效后，賣方應將每項交付物形成中文技術資料一套，如目錄索引、設計圖紙、說明書、案例匯編等提交給買方。6.2買方向賣方提供的其他資料應于驗收時一并提交給賣方。7.質量保證7.1賣方應按磋商文件規(guī)定的需求、技術要求、質量標準向買方提供完整的咨詢服務。7.2賣方遞交的成果在規(guī)定的質量保證期內發(fā)生問題，賣方在收到通知后，應在24小時內響應，并提出下一步解決問題的計劃。7.3如果賣方在收到通知后沒有按規(guī)定時間響應，并提出下一步解決問題的計劃，買方可采取必要的補救措施，但風險和費用將由賣方承擔。8.延期交貨8.1賣方應按照磋商文件中買方規(guī)定的時間表交貨和提供服務。8.2在履行合同過程中，如果賣方遇到不能按時交貨和提供服務的情況，應及時以書面形式將不能按時交貨的理由、延誤時間通知買方。買方在收到賣方通知后，應進行分析，如果同意，可通過修改合同，酌情延長交貨時間。8.3如果賣方毫無理由地拖延交貨，將受到以下制裁：沒收履約保證金，加收違約損失賠償和/或終止合同。9.違約賠償除合同第11條規(guī)定外，如果賣方?jīng)]有按照合同規(guī)定的時間交貨和提供服務，買方可從貨款中扣除違約賠償費，賠償費應按每遲交一周，按合同總價的1%計收。但違約賠償費的最高限額為合同總價的20%。一周按7天計算，不足7天按一周計算。如果賣方在達到最高限額后仍不能交貨，買方可考慮終止合同。10.不可抗力10.1如果雙方中任何一方由于戰(zhàn)爭、嚴重火災、水災、臺風和地震以及其它經(jīng)雙方同意屬于不可抗力的事故，致使合同履行受阻時，履行合同的期限應予延長，延長的期限應相當于事故所影響的時間。10.2受事故影響的一方應在不可抗力的事故發(fā)生后盡快以書面形式通知另一方，并在事故發(fā)生后14天內，將有關權威部門出具的證明文件寄給或送給另一方。如果不可抗力影響時間持延續(xù)120天以上，雙方應通過友好協(xié)商在合理的時間內達成進一步履行合同的協(xié)議。11.稅費11.1根據(jù)國家現(xiàn)行稅法對買方征收的與本合同有關的一切稅費均由賣方負擔。11.2根據(jù)國家現(xiàn)行稅法對賣方征收的與本合同有關的一切稅費均由賣方負擔。11.3在中國境外發(fā)生的與本合同執(zhí)行有關的一切稅費均由賣方負擔。12.履約保證金12.1賣方應在收到《成交通知書》后，按買方的要求，向買方提交規(guī)定的履約保證金。12.2履約保證金用于補償因賣方不能完成其合同義務而蒙受的損失。12.3在賣方完成其合同義務包括任何義務后七個工作日內，買方將把履約保證金退還賣方。13.仲裁13.1買賣雙方應通過友好協(xié)商，解決在執(zhí)行本合同中所發(fā)生的或與本合同有關的一切爭端，如果協(xié)商仍得不到解決，任何一方均可按“中華人民共和國合同法”規(guī)定提交調解和仲裁。13.2仲裁裁決應為終局裁決，對雙方均具有約束力。13.3仲裁費除仲裁機構另有裁決外應由敗訴方負擔。13.4仲裁機構為合同履行地經(jīng)濟仲裁機構。13.5在仲裁期間，除正在進行仲裁的部分外，本合同其它部分應繼續(xù)執(zhí)行。14.違約終止合同14.1買方在賣方違約的情況下：14.1.1賣方未能在合同規(guī)定的期限或買方同意延長的期限內提供全部或部分服務；14.1.2如果賣方未能履行合同規(guī)定的其它義務，賣方在收到買方發(fā)出的違約通知后30天內，或經(jīng)買方書面認可延長的時間內未能糾正其過失。買方可向賣方發(fā)出書面通知，終止部分或全部合同。在這種情況下，并不影響買方向賣方提出的索賠。15.破產(chǎn)終止合同如果賣方破產(chǎn)或無清償能力時，買方可在任何時候以書面通知賣方終止合同。該終止合同將不損害或影響買方已經(jīng)采取或將要采取的補救措施的權利。16.轉讓和分包16.1未經(jīng)買方事先書面同意，賣方不得部分轉讓或全部轉讓其應履行的合同義務。16.2對響應中沒有明確分包的合同，賣方應書面通知買方本合同中將分包的全部分包合同，在原標文件中或后來發(fā)出的分包通知均不能解除賣方履行本合同的責任和義務。17.合同修改欲對合同條款進行任何改動，均須由買賣雙方簽署書面的合同修改書。18.通知本合同任何一方給另一方的通知，都應以書面形式發(fā)送，而另一方應以書面形式確認并發(fā)送到對方明確的地址。19.適用法律本合同應按照中華人民共和國的法律進行解釋。20.合同文件及資料的使用20.1除了賣方為執(zhí)行合同所雇人員外，在未經(jīng)買方同意的情況下，賣方不得將合同、合同中的規(guī)定、有關規(guī)格、計劃、圖紙、式樣、樣本或買方為上述內容向賣方提供的資料透露給任何人。賣方須在對外保密的前提下，對其雇用人員提供有關情況，所提供的情況僅限于執(zhí)行合同必不可少的范圍內。20.2除非執(zhí)行合同需要，在事先未得到買方同意的情況下，賣方不得使用第21.1款中所列的任何文件和資料。20.3除合同本身以外，21.1款列明的所有資料始終為買方的財產(chǎn)，若買方要求，賣方應于其合同義務履行完畢以后將這些資料（包括所有副本）退還買方。21.合同生效及其它21.1合同應在雙方簽字蓋章并在買方收取賣方提供的履約保證金后開