中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行產(chǎn)品評審會匯報(bào)單位：合眾人壽上海分公司銀代部2008年1月30日目錄合眾人壽簡介2008年合作目標(biāo)及展望2008年主力合作產(chǎn)品優(yōu)勢2007年合作成果回顧合眾人壽合眾人壽成長最快的保險(xiǎn)公司黑龍江上海湖北山東河南河北浙江安徽陜西湖南江西寧夏內(nèi)蒙古江蘇北京廣東合眾的快速發(fā)展截止2007年12月底，共批準(zhǔn)籌建分公司19家，其中已開業(yè)17家分公司。共批準(zhǔn)籌建中心支公司共89個(gè)，其中已開業(yè)中心支公司73個(gè)；共批籌營銷服務(wù)部329個(gè)，其中已開業(yè)營銷服務(wù)部有273個(gè)。董事長戴皓★合眾人壽董事長兼CEO，同時(shí)也是合眾人壽的最大股東中發(fā)實(shí)業(yè)集團(tuán)的總裁?！铩案２妓?005中國富豪榜”第41位；★“2006年全球華人富豪500強(qiáng)”第166位?！?005年中國保險(xiǎn)風(fēng)云人物★2006年亞洲品牌創(chuàng)新人物★2007年10月20日，第四屆中國人力資源年度盛典榮獲“中國最具社會責(zé)任感企業(yè)家”稱號?！锖邶埥〉诎藢谜f(xié)委員、全國工商聯(lián)執(zhí)委★近日又當(dāng)選政協(xié)第十一屆全國委員會委員

董事長戴皓：掌舵合眾，傳奇人生“我一生沒有任何嗜好，全部心思都在事業(yè)上”合眾人壽公司簡介合眾人壽主要股東中發(fā)實(shí)業(yè)集團(tuán)創(chuàng)建于1993年，是集房地產(chǎn)、金融、醫(yī)藥、物業(yè)管理等為一體的大型股份制民營企業(yè)。集團(tuán)現(xiàn)有成員企業(yè)13家，其中控股企業(yè)5家，參股企業(yè)8家，資產(chǎn)總額近百億元人民幣。最大的外資股東:意大利聯(lián)合圣保羅銀行意大利最大銀行集團(tuán)，總資產(chǎn)6500億美元，市值為766億美元。歐洲第三大保險(xiǎn)公司———意大利忠利保險(xiǎn)公司（Generali）是該銀行的第三大股東。2007年7月份最新出版的英國《銀行家》（TheBanker）雜志公布的2007年全球前1000家銀行的排名中，意大利聯(lián)合圣保羅銀行的市值排名第16位。日本太陽生命保險(xiǎn)株式會社成立于1893年，目前購入合眾人壽5.09%的股份,成為第二大外資股東,截至2007年3月末，太陽生命的總資產(chǎn)達(dá)6.55萬億日元，資本儲備金375億日元。太陽生命的保有合同金額為17.64萬億日元(個(gè)人及個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn))，2006年度保險(xiǎn)費(fèi)等收入達(dá)7055億日元。截至2007年3月末，集團(tuán)總資產(chǎn)在日本國內(nèi)壽險(xiǎn)界位居第五。

第二大外資股東介紹社長2006年8月，合眾入選“中國保險(xiǎn)服務(wù)行業(yè)消費(fèi)者滿意十佳品牌”榮譽(yù)獲得2006年9月，首屆亞洲品牌盛典在香港舉行，合眾人壽被授予“亞洲品牌創(chuàng)新獎(jiǎng)”；榮譽(yù)獲得十佳保險(xiǎn)公司2007年11月2日，第一財(cái)經(jīng)金融品牌榜（CFB）合眾人壽獲選“十佳保險(xiǎn)公司”

榮譽(yù)獲得據(jù)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會公布，06年07年各大保險(xiǎn)公司服務(wù)投訴率中，合眾人壽連續(xù)實(shí)現(xiàn)理賠“0”投訴！良好的服務(wù)機(jī)制優(yōu)勢的產(chǎn)品價(jià)格合眾優(yōu)質(zhì)的服務(wù)06,07連續(xù)兩年，合眾人壽被中國保護(hù)消費(fèi)者基金會授予“維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益誠信服務(wù)滿意單位”榮譽(yù)獲得合眾保險(xiǎn)，理賠不難

針對市場上目前普遍存在的“投保易理賠難”的現(xiàn)狀，在積極的探索和實(shí)踐中，為了力求在兌現(xiàn)保單承諾時(shí)，讓客戶親身感受到合眾的親情式服務(wù)，合眾人壽率行業(yè)之先，推出了“合眾保險(xiǎn)，理賠不難”的六大服務(wù)舉措：★24小時(shí)受理電話報(bào)案、咨詢；★上門服務(wù)；★延滯付利息；★預(yù)付賠款；★簡單案件及時(shí)結(jié)案；★結(jié)案通知及回訪中國保險(xiǎn)業(yè)理賠第一品牌保險(xiǎn)拼服務(wù)，理賠見真章成立至今,理賠超過10000件,理賠額超過1.2億元,07年單是農(nóng)行上海分行銀行代理這一塊死亡理賠就達(dá)到15件,合眾全部都上門進(jìn)行最及時(shí)的理賠,受到客戶高度評價(jià),也維護(hù)了農(nóng)行的良好信譽(yù)合眾保險(xiǎn)，理賠不難2007年5月15日，合眾人壽“5.15全國客戶服務(wù)宣傳活動(dòng)暨首屆客服節(jié)”，在全國50多個(gè)城市以豐富多彩的活動(dòng)形式先后拉開帷幕。本次活動(dòng)中，“理賠萬里行”的發(fā)車儀式從首站武漢洪山廣場正式啟動(dòng)，12輛專用理賠車駛向長城內(nèi)外、大江南北，讓社會大眾真切的感受到合眾無處不在的貼心、專業(yè)服務(wù)。

2005200520052005200520052006200620062006200620062006200620072007200720072007全國客戶服務(wù)電話全面的電話服務(wù)系統(tǒng)95515電話中心的IBM機(jī)組產(chǎn)品價(jià)格有競爭力全國首家實(shí)現(xiàn)后援集中的保險(xiǎn)公司；不存在內(nèi)部和外部債務(wù)；與德國、瑞士等世界最大的再保險(xiǎn)公司進(jìn)行技術(shù)合作，因此大大降低了公司的運(yùn)營成本，從而在相同保障責(zé)任的前提下，提供市場性價(jià)比最好的產(chǎn)品！金長紅B款(萬能型)合眾精選投連B款初費(fèi)低廉全額返還5萬以上無初始費(fèi)用價(jià)格讓利奧運(yùn)會體操冠軍李小雙保額50萬保單號0181008北京中國科學(xué)院200名著名科學(xué)家累積保額1.62億05、06年全國勞模馬衛(wèi)星,朱國萍,張慶恒,蔣錫夔等全國知名的體育明星:劉翔姚明公司的部分客戶介紹合眾的發(fā)展遠(yuǎn)景成長為中國三大綜合性金融服務(wù)集團(tuán)在2020年成為國內(nèi)前十大金融企業(yè)集團(tuán)中期（2008－2010）長期（2010-2020）3年內(nèi)成為新興公司中發(fā)展最規(guī)范、品質(zhì)最優(yōu)的典范在2010年成為國內(nèi)前七大人壽保險(xiǎn)集團(tuán)一家卓越的以保險(xiǎn)業(yè)為核心的金融企業(yè)集團(tuán)短期（2005－2008）目錄合眾人壽簡介2008年合作目標(biāo)及展望2008年主力合作產(chǎn)品優(yōu)勢2007年合作成果回顧07年合作回顧----對農(nóng)行的綜合貢獻(xiàn)度2007年存入分行2800萬存款2007年合眾在農(nóng)行長紅A產(chǎn)品保費(fèi)收入達(dá)到6112.9萬元保費(fèi)收入資源互助其他貢獻(xiàn)農(nóng)行是合眾唯一的工資發(fā)放單位及個(gè)險(xiǎn)首期轉(zhuǎn)帳單位（當(dāng)前上海個(gè)險(xiǎn)人力突破3500人,月新契約平臺近2000萬，保單近4000件,穩(wěn)居上海第四位）目錄合眾人壽簡介2008年合作目標(biāo)及展望2008年主力合作產(chǎn)品優(yōu)勢2007年合作成果回顧主力之一——

金長紅B款（萬能）﹡保險(xiǎn)期限：終身萬能壽險(xiǎn)﹡最低保證利率：2.5%﹡保險(xiǎn)責(zé)任：最高2倍保單賬戶價(jià)值產(chǎn)品形態(tài)﹡投保條件

（1）投保人：年滿18周歲；（2）被保險(xiǎn)人：出生滿28天～65周歲；（3）交費(fèi)方式：躉交，每份1000元，5份起售

（4）初始費(fèi)用全額返還：初次收取3%，于第3、5、8年分別返還1%；（5）可以累計(jì)投保；56-65周歲最高投保250份；16-55周歲最高投保2000份；0-15周歲最高投保25份；國內(nèi)僅有?。〗衲?0月各家保險(xiǎn)公司公布的結(jié)算利率新華人壽5.62%,合眾人壽5.60%，太平人壽5.60%，中英人壽5.60%,其中新華人壽的初始費(fèi)用高達(dá)10%。太平人壽初始費(fèi)用5%，中英人壽的三款初始費(fèi)用分別7.5%,10%,9%。單從結(jié)算利率上來看，合眾并列市場第二，但從整體收益上來看，合眾收益第一。金長紅Ｂ款10月結(jié)算利率同業(yè)比較摘自上?！缎侣勍韴?bào)》調(diào)息時(shí)間(07年)金長紅B結(jié)算利率銀行5年期定期利率稅后稅前3月18日3.8%3.52%4.41%5月19日4.11%3.96%4.95%7月21日5.00%4.96%5.22%8月22日5.25%5.22%5.49%9月15日5.6%5.47%5.76%現(xiàn)在5.78%5.56%5.85%注：以同期銀行5年期定期利率為例做比較金長紅B款利率聯(lián)動(dòng)示意:金長紅Ｂ款結(jié)算利率走勢圖金長紅B款(萬能型)全國初始費(fèi)用最低在郵政已有良好業(yè)績銷售業(yè)績舉例金長紅B款07年4月進(jìn)入市南郵局銷售，月平臺維持在1500萬左右，快速顯現(xiàn)出其產(chǎn)品優(yōu)勢。保險(xiǎn)期間:終身被保險(xiǎn)人年齡:出生滿28天-65周歲交費(fèi)：躉交，每份1000元，10份起售；0-17周歲最高保費(fèi)200萬；18-55周歲最高保費(fèi)500萬；56-65周歲最高保費(fèi)100萬?？芍貜?fù)投保。保險(xiǎn)責(zé)任：若被保險(xiǎn)人因疾病身故，按保單賬戶價(jià)值的100%給付疾病身故保險(xiǎn)金，本主合同終止；若被保險(xiǎn)人因遭受意外傷害身故，按保單賬戶價(jià)值的105%給付意外身故保險(xiǎn)金，本主合同終止。主力之二——精選投連B款初始費(fèi)用：小于5萬元，收0.8％的初始費(fèi)用；5萬或?yàn)?萬元以上，無初始費(fèi)用。買賣差價(jià)：2%且保留向下調(diào)低的權(quán)利；保單賬戶中的資金從一個(gè)投資賬戶全部或部分轉(zhuǎn)移至其它投資賬戶，不收取買賣差價(jià)。

資產(chǎn)管理費(fèi)：進(jìn)取型和平衡型賬戶最高為2%，穩(wěn)健型投資賬戶最高為1.5%。風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)：無保單管理費(fèi)：無賬戶轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)：免轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)，3次/年；超過3次的20元/次退保及部分領(lǐng)取費(fèi)用：若您在保險(xiǎn)責(zé)任生效后前四個(gè)保單年度內(nèi)申請退保或部分領(lǐng)取保單賬戶價(jià)值，我們將收取一定的手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)比例第一至第四保單年度分別為保單賬戶價(jià)值的4%、3%、2%、1%。費(fèi)用收取的優(yōu)勢合眾精選投連B款產(chǎn)品優(yōu)勢綜合比較公司合眾平安太平安聯(lián)產(chǎn)品精選投連B款聚富步步高財(cái)富領(lǐng)御匯金世家?guī)粼O(shè)置（資產(chǎn)管理費(fèi)）進(jìn)取型賬戶2%精選權(quán)益投資賬戶1.2%藍(lán)籌成長型1.5%成長型2%平衡型賬戶2%基金投資賬戶1.2%平衡穩(wěn)定型1.5%平衡型2%穩(wěn)健型賬戶1.5%發(fā)展投資賬戶1.2%安益避險(xiǎn)型1%安益型2%初始費(fèi)用＜5萬0.8%，＞5萬無4%3%1%買賣差價(jià)最高2%，賬戶間轉(zhuǎn)換不收費(fèi)2%2%2%風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)無有無無保單管理費(fèi)無無無無帳戶轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)免費(fèi)3次/年，20元/次免費(fèi)12次/年，20元/次無目前免費(fèi)退保及部分領(lǐng)取費(fèi)4%3%2%1%無5%4%3%2%1%2%2%2%2%2%保險(xiǎn)保障疾病100%意外105%身故105%疾病105%意外200%max（帳戶、110%（保費(fèi)-領(lǐng)?。┏掷m(xù)獎(jiǎng)勵(lì)無無第6-8年，1%/年無目錄合眾人壽簡介2008年合作目標(biāo)及展望2008年主力合作產(chǎn)品優(yōu)勢2007年合作成果回顧成為最好的產(chǎn)品供應(yīng)商08年合作目標(biāo)----產(chǎn)品策略(一)分紅萬能投連選擇最具有市場競爭力的兩款新產(chǎn)品在農(nóng)行推廣金長紅B款(萬能型)合眾精選投連B款08年合作目標(biāo)----產(chǎn)品策略（二）初費(fèi)低廉全額返還在郵政已有良好業(yè)績5萬以上無初始費(fèi)用優(yōu)勢產(chǎn)品全新上市每年度對渠道進(jìn)行5-6次大規(guī)模培訓(xùn)，涉及產(chǎn)品介紹、銷售話術(shù)，理財(cái)知識講座等，培訓(xùn)制度化。每月利用周分析會的形式對客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)，規(guī)范銷售,提升技能,更好的服務(wù)渠道。內(nèi)部培訓(xùn)渠道培訓(xùn)08年合作目標(biāo)----培訓(xùn)策略銷售策略互相溝通，相互配合，進(jìn)行銷售活動(dòng)的策劃與組織。08年合作:人員配置支持每個(gè)支行2名—3名客戶經(jīng)理一