2024年企業(yè)文化企業(yè)建設(shè)知識(shí)競賽-華夏基金企業(yè)知識(shí)筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共30題)1.在建行和交行申購的藍(lán)籌可以選擇不同分紅方式；在建行和交行定投的中信紅利可以選擇不同分紅方式。2.華夏基金管理有限公司成立于（）。A、1998年4月8日B、1998年4月9日C、1998年8月8日D、1998年9月9日3.目前哪家銀行代理銷售華夏產(chǎn)品最多？（）A、中國農(nóng)業(yè)銀行B、中國建設(shè)銀行C、交通銀行D、中國銀行4.基金合同生效不足（）個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。A、1B、2C、3D、65.以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較注重長短期收益—風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是（）。A、指數(shù)基金B(yǎng)、成長型基金C、收入型基金D、平衡型基金6.開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。A、1％B、2％C、5％D、10％7.如果客戶要取消所有短信服務(wù)，可以刪除原來賬戶資料中留有的手機(jī)號(hào)碼。8.基金監(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指（）。A、公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B、要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化C、市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D、監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇9.企業(yè)為了使預(yù)期的銷售定額得以實(shí)現(xiàn)，還要采取相應(yīng)的鼓勵(lì)措施，其中最為常見的是（）。A、獎(jiǎng)金B(yǎng)、旅游C、傭金D、銷售競賽10.下列為金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作職責(zé)的為（）。A、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度；B、建立客戶身份識(shí)別制度；C、配合有關(guān)機(jī)關(guān)開展反洗錢調(diào)查；D、保密義務(wù)。11.部門負(fù)責(zé)人以下員工的因私請(qǐng)假，（）天以上，由分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。A、1天B、2天C、3天D、5天12.上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，以及在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起（）內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送中期報(bào)告和年度報(bào)告，并予公告。A、一個(gè)月三個(gè)月B、二個(gè)月四個(gè)月C、三個(gè)月六個(gè)月D、六個(gè)月十二個(gè)月13.目前，在交易所掛牌交易的基金，交易價(jià)格變化單位為（）元。A、1B、0.01C、0.001D、0.114.中小板ETF在場外渠道（建設(shè)銀行、華夏基金理財(cái)中心、網(wǎng)上交易）的申購申請(qǐng)，在（）個(gè)工作日可通過交易渠道查詢申購確認(rèn)情況；場外的贖回申請(qǐng)，在（）個(gè)工作日可通過交易渠道查詢贖回確認(rèn)情況。A、T＋5；T＋4B、T＋3；T＋2C、T＋4；T＋3D、T＋2；T＋115.根據(jù)投資風(fēng)格劃分的證券投資基金不包括（）。A、成長型基金B(yǎng)、收入型基金C、期權(quán)基金D、平衡型基金16.人力資源部根據(jù)業(yè)務(wù)忙閑程度的變化情況，對(duì)員工年休假統(tǒng)籌安排。在與部門負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)充分溝通的基礎(chǔ)上，人力資源部按月提出享受年休假的員工名單及具體休假日期，報(bào)公司批準(zhǔn)后于內(nèi)網(wǎng)發(fā)布。17.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到多少比率，必須發(fā)布臨時(shí)報(bào)告（）。A、10%以上B、20%C、30%D、50%18.與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。A、投資風(fēng)險(xiǎn)較高B、投資活動(dòng)所受到的限制和約束少C、基金募集對(duì)象不固定D、采取非公開方式發(fā)售19.華夏現(xiàn)金增利業(yè)績比較基準(zhǔn)為一年期定期存款利率。20.企業(yè)只推出單一產(chǎn)品，運(yùn)用單一的市場營銷組合，力求在一定程度上適合盡可能多的顧客的需求，這種戰(zhàn)略是（）。A、無差異市場營銷戰(zhàn)略B、密集市場營銷戰(zhàn)略C、差異市場營銷戰(zhàn)略D、集中市場營銷戰(zhàn)略21.目前華夏旗下哪只基金收取銷售服務(wù)費(fèi)用？（）A、華夏回報(bào)B、華夏上證50ETFC、華夏現(xiàn)金增利D、華夏成長22.資本*市場是融通長期資金的市場，它又可以分為（）。A、股票市場和債券市場B、中長期信貸市場和證券市場C、證券市場和貨幣市場D、短期資金市場和長期資金市場23.下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說法中，正確的是（）。A、證券投資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對(duì)持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任B、證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用C、證券投資基金實(shí)行專家理財(cái)，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息D、證券投資基金的收益主要來源于持有證券的股息、紅利和利息收入24.不同的促銷工具對(duì)購買者知曉、了解、信任和訂貨等不同購買準(zhǔn)備階段的作用是不同的，其中在信任階段，對(duì)購買者影響最大的是（）。A、廣告B、銷售促進(jìn)C、宣傳D、人員推銷25.（）是基金市場交易價(jià)格的價(jià)值基礎(chǔ)，基金的市場價(jià)格以此為中心上下波動(dòng)。A、基金面值B、基金的發(fā)行價(jià)格C、1.01元D、基金份額凈值26.基金公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行大額及可疑交易制度，出現(xiàn)如下交易時(shí)，應(yīng)該及時(shí)履行上報(bào)義務(wù)（）。A、客戶單次交易刷卡三張以上購買基金的，各張刷卡金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，且無合理理由的；B、基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件；C、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由；D、客戶使用過期身份證要求變更地址、郵編等客戶資料。27.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金從業(yè)人員唐建、王黎敏違反證券法律法規(guī)按依法做出了如下處理決定：（）A、取消了唐建、王黎敏的基金從業(yè)資格；B、沒收了唐建、王黎敏的違法所得，并處以罰款；C、對(duì)唐建、王黎敏實(shí)施了市場禁入；D、分別處以有期徒刑一年。28.基金管理公司自成立之日起多長時(shí)間內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的．原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國證監(jiān)會(huì)收回《基金管理公司法人許可證》（）。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月29.買入債券后持有一段時(shí)間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為（）。A、直接收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、贖回收益率30.下列關(guān)于華夏基金企業(yè)文化中“尊重”的釋義，說法不完全確切的是（）。A、公司崇尚優(yōu)秀：那些追求卓越、承擔(dān)責(zé)任、做出貢獻(xiàn)的人將得到充分的肯定和回報(bào)，得到所有人的尊重B、公司公平地對(duì)待每一個(gè)人，無論是獎(jiǎng)勵(lì)還是處罰C、尊重是一團(tuán)和氣的工作氛圍D、努力工作、勇于承擔(dān)責(zé)任是對(duì)自己也是對(duì)別人的尊重第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:錯(cuò)誤2.參考答案:B3.參考答案:B4.參考答案:B5.參考答案:D6.參考答案:C7.參考答案:錯(cuò)誤8.參考答案:B9.參考答案:C10.參考答案:A,B,C,D11.參考答案:A12.參考答案:B13.參考答案:C14.參考答案:A15.參考答案:C16.參考答案:正確17.參考答案:C18.參考答案:C19.參考答案:錯(cuò)誤20.參考答案:A21.參考答案:C22.參考答案:B23.參考答案:B24.參考答案:D25.參考答案:D26.參考答案:A,B,C27.參考答案:A,B,C28.參考答案:C29.參考答案:C30.參考答案:C第2卷一.參考題庫(共30題)1.現(xiàn)金增利基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券。2.依照《證券法》，以下關(guān)于公司公開發(fā)行公司債券的條件的敘述，哪項(xiàng)是正確的？（）A、有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元B、累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十C、最近三年連續(xù)盈利D、公開發(fā)行公司債券籌集的資金，用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出3.基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶管理由（）承擔(dān)。A、證券交易所和登記結(jié)算公司B、基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金托管人D、基金銷售機(jī)構(gòu)4.基金管理人保存基金會(huì)計(jì)賬冊(cè)記錄必須（）以上。A、3年B、10年C、15年D、30年5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)規(guī)定。A、1B、2C、3D、66.基金清算后的剩余資產(chǎn)歸（）所有。A、基金發(fā)起人B、基金托管人C、基金持有人D、基金管理人7.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）。A、基金設(shè)立B、基金投資C、基金發(fā)行D、風(fēng)險(xiǎn)管理8.開放式基金可以收取申購費(fèi)，但申購費(fèi)率不得超過申購金額的（），申購費(fèi)用可以在基金申購時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除。A、1%B、3%C、5%D、7%9.依照《證券法》，以下關(guān)于證券交易行為的規(guī)定中，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）A、禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易B、依法拓寬資金入市渠道，禁止資金違規(guī)流入股市C、國有企業(yè)和國有資產(chǎn)控股的企業(yè)，不得買賣上市交易的股票D、國有企業(yè)和國有資產(chǎn)控股的企業(yè)買賣上市交易的股票，必須遵守國家有關(guān)規(guī)定10.在下列哪種情形下，認(rèn)股人不能抽回股本？（）A、發(fā)起人未按期召開創(chuàng)立大會(huì)B、創(chuàng)立大會(huì)決議不設(shè)立公司C、未按期募足股份D、公司登記機(jī)關(guān)要求補(bǔ)充申請(qǐng)文件11.根據(jù)反洗錢工作的相關(guān)要求，在為客戶辦理開戶及申購業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該（）。A、要求客戶出示身份證件或者身份證件復(fù)印件；B、如對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年記起至少保存3年；D、客戶身份資料，自交易關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年記起至少5年。12.某上市公司董事將其持有的公司股票在買入后三個(gè)月內(nèi)即賣出，公司的一名小股東得知公司董事會(huì)沒有收回該董事買賣所得收益，則可以為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。13.華夏網(wǎng)上交易建行卡從華夏現(xiàn)金增利轉(zhuǎn)到行業(yè)精選，轉(zhuǎn)換費(fèi)率可以打4折。14.網(wǎng)上交易定投滬深300基金，定投金額最低200元，未設(shè)置上限。15.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請(qǐng)的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段（）。A、法律手段B、行政手段C、經(jīng)濟(jì)手段D、教育手段16.建立基金品牌的最重要的因素是（）。A、基金營銷B、基金個(gè)性C、基金業(yè)績D、基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見度17.證券業(yè)協(xié)會(huì)性質(zhì)上是一個(gè)（）。A、證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)B、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C、自律性組織D、證券投資人18.華夏基金管理有限公司取得全國社保理事會(huì)確定的首批投資管理人資格的時(shí)間為（）。A、2001年7月18日B、2002年12月13日C、2002年11月13日D、2001年9月16日19.下列報(bào)告需要中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的有（）。A、基金合同B、上市公告書C、年度報(bào)告D、公開說明書20.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券交易所的總經(jīng)理由誰任免？（）A、證券業(yè)協(xié)會(huì)B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、證券交易所會(huì)員大會(huì)D、證券交易所理事會(huì)21.2000年4月7日，獲人事部批準(zhǔn)，華夏基金設(shè)立了基金業(yè)第一家（）。A、金融課題研究小組B、博士后科研工作站C、人行資本研究后備小組D、中科院經(jīng)濟(jì)觀察分站22.投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事的下列行為，符合法律規(guī)定的是（）A、與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失B、買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票C、為投資者提供證券咨詢服務(wù)D、利用傳播媒介或者通過其他方式提供?傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息23.華夏基金員工休假應(yīng)提前申請(qǐng)，并填寫《員工休假申請(qǐng)單》。原則上，休假時(shí)間超過一天以上的應(yīng)提前（）申請(qǐng)。A、一周B、兩周C、三天D、一天24.關(guān)于華夏基金企業(yè)標(biāo)識(shí)的釋義，說法不正確的是（）。A、標(biāo)志以“天地人”為基本構(gòu)架，以古典哲學(xué)思想為理論基礎(chǔ)B、外面的兩條龍表示天，含有“飛龍?jiān)谔臁钡囊馑?，兩條旋轉(zhuǎn)的龍是宇宙模式的具象，與宇宙化生模式相統(tǒng)一，與“道”相統(tǒng)一C、龍內(nèi)的圓環(huán)表示地球和海水，寓水能生金D、中心圖案是人文的象征，對(duì)漢字的“金”字進(jìn)行了高度的概括和抽象。金代表財(cái)富。“金”字形給人的感覺是穩(wěn)健、發(fā)展25.開放式基金份額的申購費(fèi)用的計(jì)算采用（）法。A、內(nèi)扣B、外扣C、加成D、回扣26.基金持有人擁有的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)是指（）A、基金持有人直接利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資的權(quán)利B、基金持有人直接買賣基金資產(chǎn)的權(quán)利C、通過證券市場自由轉(zhuǎn)讓封閉式基金份額的權(quán)利D、基金持有人贖回開放式基金份額的權(quán)利27.混合基金的特點(diǎn)包括（）。A、基金持有人既是所有者又是基金管理人B、既持有股票又持有債券，各自的比例依情況而定C、既持有金融期貨又持有金融期權(quán)，各自的比例依情況而定D、基金風(fēng)險(xiǎn)一般較股票基金小，而收益較債券基金高28.華夏基金管理有限公司從事投資和研究的員工應(yīng)遵守的原則不包括（）。A、任何時(shí)候均應(yīng)以專業(yè)和復(fù)合道德操守的方式行事B、為著公司的利益行事C、為著客戶的利益行事D、行為應(yīng)當(dāng)具有獨(dú)立性和客觀性29.基金經(jīng)理和投資管理人員在接受媒體采訪時(shí)應(yīng)事先征得主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。30.根據(jù)《證券法》，以下對(duì)證券交易所的描述，哪項(xiàng)是準(zhǔn)確的？（）A、證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人B、證券交易所是提供證券集中競價(jià)交易場所的不以營利為目的的法人C、證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定D、證券交易所章程的制定和修改，必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)第2卷參考答案一