審貸管理規(guī)定本著公司誠信至上、服務(wù)領(lǐng)先的經(jīng)營理念，為了建立權(quán)責(zé)對稱、責(zé)任明晰、決策規(guī)范的審貸管理體制，盡快滿足客戶需求，縮短審貸時(shí)間，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)和能力風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國家有關(guān)金融法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，特作如下規(guī)定：第一節(jié)審貸部工作原則一、保密原則對客戶的資料要保密，不可以和任何不相關(guān)的人透露客戶的情況，這是一個(gè)行業(yè)紀(jì)律。二、謹(jǐn)慎原則針對復(fù)雜多變的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢，我們必須更為審慎把好信貸準(zhǔn)入關(guān)。審貸過程中，對客戶提供資料要嚴(yán)格審核，謹(jǐn)慎檢查其資料的完整性和真實(shí)性，保證資料的完整收集和合法管理。三、服務(wù)至上效率優(yōu)先審貸部門必須堅(jiān)持以服務(wù)客戶為宗旨，通過采取合理的審批管理方式，達(dá)到簡化辦事程序、縮短辦事時(shí)間、提高辦事效率的要求，實(shí)現(xiàn)以最短的時(shí)間、最快的速度和最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)為客戶辦理貸款審批手續(xù)。四、審貸部工作準(zhǔn)則：穩(wěn)、快、好第二節(jié)審貸部部門職責(zé)依據(jù)法律和公司信貸政策與條件，對客戶部提供的客戶材料進(jìn)行審查、核實(shí)、整理，提出貸與不貸的意見報(bào)有權(quán)審批人及銀行審批，承擔(dān)對客戶的貸前調(diào)查與貸后管理的責(zé)任。審貸部門組織結(jié)構(gòu)初審主管（空缺）初審主管（空缺）總審主管（空缺）初審接單（2人）復(fù)審（空缺）面簽（3人）總審1人抄寫3人家訪員5人家訪主管1人人）駐行1人亞市主管（1人）抄寫1人面簽1人初審接單1人經(jīng)理1人業(yè)務(wù)辦理流程及家訪流程、管理規(guī)定第一節(jié)審貸部工作流程錄入系統(tǒng)查詢征信征信業(yè)務(wù)提車錄入系統(tǒng)查詢征信征信業(yè)務(wù)提車合同抄寫總審報(bào)行批貸業(yè)務(wù)報(bào)單，業(yè)助錄機(jī)初審分單給銀行，并約客戶面簽手續(xù)齊后初審約家訪家訪復(fù)審批卷公司存檔注：A類客戶免家訪，面簽當(dāng)天提車B類客戶面簽、家訪后次日提車。C類客戶家訪后第三個(gè)工作日提車D類客戶按正常審批流程批貸提車第二節(jié)審貸部具體崗位內(nèi)容及流程一、初審（一）、崗位任職要求：1、口齒清晰，普通話標(biāo)準(zhǔn)，有較強(qiáng)的溝通能力。2、對本職工作有信心、耐心、責(zé)任心，公司利益高于一切。3、具有良好的服務(wù)意識,具有親和力。4、具備良好的職業(yè)道德，不泄露公司機(jī)密。5、具備良好的心理素質(zhì)，豐富的社會經(jīng)驗(yàn)，能夠通過簡單的溝通對申貸客戶進(jìn)行基礎(chǔ)條件評估。6、熟練掌握公司可提供的信貸政策及辦理手續(xù)。7、熟悉本地交通狀況，快速合理安排家訪（二）、崗位職責(zé)1、向客戶及時(shí)準(zhǔn)確的傳達(dá)公司政策、所需手續(xù)。2、熟練掌握貸款政策，清楚明白受理的條件。3、對于北京的路線要非常清楚并對路面狀況熟悉，做到順暢的安排家訪。4、思路清晰明確有較強(qiáng)的應(yīng)變能力，工作要有條理性。5、有良好的把控力（例如,對于客戶還不確定是否買車的，問明原因,告知業(yè)務(wù),輔助業(yè)務(wù)工作，而不是直接掛電話把單子擱置不做任何的工作）。6、要善于溝通且積極主動與對接部門溝通，不要有抵觸心理。7、自覺遵守保密規(guī)定，不準(zhǔn)泄露公司機(jī)密和公司信息。8、工作上出現(xiàn)問題應(yīng)積極解決不回避，勇于承擔(dān)責(zé)任。9、對工作中出現(xiàn)的超出自己能力或權(quán)限的問題應(yīng)積極主動向部門領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。10、日常工作的匯報(bào)，服從部門管理。（三）、工作描述及標(biāo)準(zhǔn)化流程1、業(yè)務(wù)員將查詢征信的客戶信息報(bào)給業(yè)務(wù)助理，業(yè)助在系統(tǒng)中的“征信查詢”中錄入業(yè)務(wù)員報(bào)來的客戶姓名及身份證號、查詢征信的經(jīng)銷商信息。（亞市報(bào)單主要是報(bào)到亞市審貸部，需轉(zhuǎn)公司家訪的單子亞市以傳真的形式發(fā)過來，拿到單子后先與亞市核對一下基本信息及客戶情況。）如果報(bào)單經(jīng)銷商在系統(tǒng)里沒有，則要求業(yè)務(wù)員重新填寫經(jīng)銷商調(diào)查表交給資源管理部。經(jīng)銷商名稱標(biāo)準(zhǔn)：XX經(jīng)銷商（區(qū)域/屬性）2、每天定時(shí)將客戶姓名、身份證號以郵件的形式發(fā)送到銀行查征信。每日三次，上午10：30和下午14:00及16:00，發(fā)完后致電給駐行人員。（借款人和其保證人都要登全，如因登不齊全未出征信，會影響單子速度，甚至如果單子因逾期過于嚴(yán)重而無法操作，且征信卻不是第一時(shí)間出來的，那就會導(dǎo)致客戶厭煩甚至影響業(yè)務(wù)員和經(jīng)銷商之間的關(guān)系）3、征信查出之后駐行人員以郵件形式通知初審征信結(jié)果，初審在系統(tǒng)中“征信查詢”項(xiàng)內(nèi)，將銀行反饋的查詢結(jié)果錄入。4、業(yè)務(wù)助理將業(yè)務(wù)員提供的《貸款申請表》中的信息錄入到公司的系統(tǒng)中；輸入系統(tǒng)要仔細(xì)，逾期嚴(yán)重不能做的客戶應(yīng)將客戶逾期情況詳細(xì)的輸入系統(tǒng)，輸入系統(tǒng)的貸款金額及費(fèi)用，若有改動要及時(shí)修改。5、初審接單崗位人員根據(jù)征信結(jié)果及業(yè)務(wù)員提供的《貸款申請表》中的內(nèi)容來分析貸款客戶更適合報(bào)哪家銀行受理?？蛻粜畔徍藷o誤后，轉(zhuǎn)交給初審面簽崗位人員，由面簽人員下午16：00左右開始約客戶次日進(jìn)行面簽，并告知客戶面簽時(shí)需帶齊的手續(xù)及注意事項(xiàng)。6、面簽崗在接待面簽客戶后先檢查客戶提供的手續(xù)是否齊全，包括姓名、身份證號、婚否、現(xiàn)住址、房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)狀況，名下是否還有其他貸款，所購車輛的品牌、排量、車價(jià)、貸款額度及貸款期限；填寫審批表，并在審批意見表上面注明所缺手續(xù)，問清去客戶家家訪的路線,把詳細(xì)家訪的路線寫在意見表上，便于家訪員會根據(jù)這個(gè)路線準(zhǔn)確及時(shí)到達(dá)家訪地（客戶家）；1）、客戶資料：身份證、戶口本、駕駛證、房產(chǎn)證、收入證明、一寸照片2張；結(jié)婚的要提供結(jié)婚證及配偶的身份證、戶口本、收入證明，無法提供結(jié)婚證的需到民政局開證明；?身份證：提供夫妻雙方身份證正反面，共同借款人或擔(dān)保人的身份證正反面。北京銀行要求借款人的身份證必須是二代身份證，否則無法做抵押登記。（臨時(shí)身份證無法開還款卡）?駕照：在有效期內(nèi)的符合駕駛車型的駕照。如在申請貸款期間，駕照有違章的，必須繳清違章款項(xiàng)。如征信顯示有車貸的需雙方提供駕照。軍人須持有地方駕照?房產(chǎn)證件：全款商品房：a、房產(chǎn)證b、購房發(fā)票、購房合同分期房產(chǎn)：a、房產(chǎn)證（房產(chǎn)證上蓋有貸款銀行的章）b、購房發(fā)票、購房合同、借款合同、還款流水（貸款需出具還款流水，有逾期的需提供六個(gè)月以上）、公有住宅租賃：a、提供承租單位的公租房本b、租賃合同或單位房管科開據(jù)的居住證明部隊(duì)房產(chǎn)：由部隊(duì)營房科或團(tuán)級以上單位開出的居住證明，并蓋章（部隊(duì)居住證明需開3份，銀行做抵押登記時(shí)需用居住證明原件）宅基地：a、產(chǎn)權(quán)證b、由當(dāng)?shù)赝恋鼐珠_出的產(chǎn)權(quán)證明（北京銀行要求要蓋土地局及村委會的章）?婚姻證明：結(jié)婚證明：結(jié)婚證上姓名及身份證號碼必須與身份證上一致，如有錯誤，需提供證明。如丟失，需到民政部門補(bǔ)辦或到民政局檔案館調(diào)檔。離婚證明：離婚證或是法院判決書。?收入證明：a、提供夫妻雙方或共同借款人的，收入證明需蓋單位公章或人事章，用黑色簽字筆填寫，并大寫，不得涂改。在京注冊的企業(yè)開出的，并在北京工商網(wǎng)上可以查詢到的正常經(jīng)營的公司，如果在工商網(wǎng)上查不到的企業(yè)需提供公司營業(yè)執(zhí)照副本并加蓋公章。。b、借款人為公司法人及股東的則需提供營業(yè)執(zhí)照副本及股東章程）并加蓋公章。c、如夫妻雙方在同一單位的需提供營業(yè)執(zhí)照副本并加蓋公章?暫住證：a、借款人為外地人需提供暫住證。b、暫住證上的常住地址必須與身份證上一致，暫住地址上必須明確寫有哪個(gè)區(qū)。2）、借款人所提供房產(chǎn)為父母房產(chǎn)的，需要房屋產(chǎn)權(quán)人作其保證人，同時(shí)提供其身份證、戶口本、收入證明，產(chǎn)權(quán)人跟借款人不在一個(gè)戶口本上的需要到戶口所在地派出所出具兩人的關(guān)系證明。3）、客戶把原件及復(fù)印件準(zhǔn)備好，資料一定要齊全，并且配偶及房產(chǎn)權(quán)人都要在場。7、銀行面簽過程中，要及時(shí)與銀行面簽經(jīng)理溝通。面簽之后面簽人員先去銀行客戶經(jīng)理處確認(rèn)意見及所缺手續(xù)，然后告知客戶所需補(bǔ)齊的手續(xù)，并將所缺手續(xù)寫在審批單中。8、銀行面簽完后，把面簽通過可以家訪的客戶資料報(bào)到約家訪崗，并及時(shí)點(diǎn)擊系統(tǒng)，將客戶面簽情況錄入系統(tǒng)中。9、約家訪崗根據(jù)區(qū)域?qū)杉以L客戶進(jìn)行分類分組，按路線安排客戶家訪時(shí)間，然后通知客戶具體家訪的時(shí)間段；并叮囑客戶手續(xù)原件要全部放入家中，主借款人一定要在家，如銀行家訪夫妻雙方都要在家，房屋所有權(quán)人也要在家。10、將銀行查回的征信放入家訪袋中保證次日的家訪每一個(gè)客戶、家訪員會見到征信。11、把每天家訪客戶名單、面簽客戶名單、報(bào)支行客戶名單、報(bào)總行客戶名單即只要是報(bào)到審貸的單子都要明示，每一步進(jìn)程都要及時(shí)點(diǎn)擊系統(tǒng)確認(rèn)。12、每天要開保證金客戶的名單給財(cái)務(wù)（財(cái)務(wù)會根據(jù)這個(gè)明細(xì)開出保證金收據(jù)）；13、將每天的報(bào)單數(shù)量、退單數(shù)量和家訪數(shù)量統(tǒng)計(jì)出來；14、制作每周周報(bào)、每月月報(bào)。二、家訪（一）、崗位任職要求1、形象好，口齒清晰，普通話標(biāo)準(zhǔn)。2、較強(qiáng)的語言組織能力，思路清晰明確。3、具備良好的職業(yè)道德，不泄露公司機(jī)密，不誤導(dǎo)客戶。4、有較強(qiáng)的觀察能力，具備風(fēng)險(xiǎn)防范意識。5、熟練掌握并能靈活運(yùn)用公司可提供的信貸政策，幫助邊緣客戶完成貸款。6、具有一定的文字表達(dá)能力，客觀準(zhǔn)確地表達(dá)家訪意見。7、熟悉本地交通狀況。（二）、崗位職責(zé)1、公司利益高于各方利益。2、遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度、規(guī)定、決策決定。3、嚴(yán)格執(zhí)行上級領(lǐng)導(dǎo)的工作安排。4、明白自己的事、干好自己的事、不談?wù)摮龉ぷ鞣秶娜撕褪隆?、陪行人員不與銀行人員談?wù)摴臼聞?wù)，堅(jiān)持公司立場。6、愛護(hù)公司財(cái)產(chǎn)，家訪車輛及時(shí)養(yǎng)護(hù)，并保持清潔。7、家訪時(shí)穿戴整齊，配帶胸卡，帶鞋套。8、家訪時(shí)認(rèn)真審查手續(xù)資料，細(xì)心整理，詳細(xì)全面的了解客戶情況。9、不向客戶做任何承諾。10、擺正心態(tài)，全心為客戶和公司服務(wù)（三）、工作描述及標(biāo)準(zhǔn)化流程1、家訪前的準(zhǔn)備1）、在接到家訪客戶名單后，對現(xiàn)有材料進(jìn)行分析；主要是對客戶的住址、路線、所缺材料做到心中有數(shù)。2）、出發(fā)前給第一個(gè)客戶打電話確定以下內(nèi)容：a.確定家訪地址和約好的時(shí)間。b.確定借款人本人、配偶及房產(chǎn)權(quán)人是否在家。c.詢問客戶貸款手續(xù)準(zhǔn)備的情況，貸款手續(xù)原件是否在家，是否復(fù)印，如果沒有復(fù)印，趁這段時(shí)間去復(fù)印。3)、檢查家訪用具：筆、本、鞋套等4)、領(lǐng)取家訪車輛，檢查車況及燃油。2、家訪中對借款人住宅小區(qū)環(huán)境調(diào)查（初步判斷借款人的經(jīng)濟(jì)實(shí)力）1）、到客戶住宅小區(qū)后，先對小區(qū)大門、樓號及單元門拍照。2）、觀察小區(qū)狀況，包括：小區(qū)的位置、安保情況、小區(qū)整體環(huán)境，小區(qū)內(nèi)現(xiàn)有車輛級別，小區(qū)內(nèi)人員的外表素質(zhì)，如：老頭老太太多，一樓居民雜物多，證明小區(qū)回遷，宿舍成份大。是否有地庫，了解停車情況。3、家訪中對家庭居住環(huán)境觀察與客戶面談1）、與客戶見面后，先表明身份。2）、到達(dá)客戶門前將鞋套穿好，整理好儀容儀表后輕敲客戶門（注意禮節(jié)）。鞋套根據(jù)客戶住宅情況可穿可不穿，3）、進(jìn)屋后觀察家庭居住環(huán)境，家里的裝修檔次、居住穩(wěn)定程度、看是否為實(shí)際居住地。4）、核實(shí)家庭電話。5）、觀察室內(nèi)整體是零亂還是整齊。如零亂，觀察是否有果皮，剩菜等。除觀察以上幾點(diǎn)外還要觀察是否有灰塵、花草寵物等。由此判斷是否長期居住在此。6）、觀察室內(nèi)是否有外人，與借款人什么關(guān)系，在以下的過程中是否關(guān)心費(fèi)用，提車時(shí)間及還款方式。由此判斷是否代購。7）、進(jìn)屋坐下后先拿出流程單，在客戶核對流程單時(shí)，將合同內(nèi)的《合同保證條款》準(zhǔn)備好?？蛻艉藢α鞒虇魏?，如無異議，簽字。如對費(fèi)用有疑問，不要對費(fèi)用做任何解釋，要求客戶和經(jīng)銷商或業(yè)務(wù)員聯(lián)系。并將經(jīng)銷商和業(yè)務(wù)員姓名記下來。如經(jīng)溝通確定無異議，簽字。將《合同保證條款》給客戶簽字，同時(shí)收取合同保證金。4、家訪中對客戶貸款資料核實(shí)檢查1）、檢查客戶準(zhǔn)備的手續(xù)，原件，復(fù)印件。2）、檢查身份證：如是老版身份證，先檢查真?zhèn)?，原件與復(fù)印件對比是否清析，是否在有效期內(nèi)。如新版檢查復(fù)印件是否正反面都印了。如外地人同時(shí)核對暫住證，要求暫住證常住地址和身份證地址一模一樣，現(xiàn)住址一定有區(qū)，如有問題告知客戶抓緊辦理，否則提車后無法上牌照。3）、檢查駕照：先檢查真?zhèn)?，有效期是否過期，證號是否和身份證號相符。A本是否有體檢證明。4）、檢查戶口本：先驗(yàn)真?zhèn)?，然后與復(fù)印件核對，看是否漏?。ㄖ攸c(diǎn)首頁、戶主頁、變更頁）。5）、檢查房本：先驗(yàn)真?zhèn)危衮?yàn)內(nèi)容，產(chǎn)權(quán)人是誰，與借款人關(guān)系，地址是否與家訪地一致，檢查他項(xiàng)中是否有共有人，然后核對復(fù)印件（重點(diǎn)首頁和尾頁是否復(fù)?。?。6）、檢查結(jié)婚證：先驗(yàn)真?zhèn)?，如老版手寫的，檢查姓名、字體、出生年月日、身份證號與身份證是否一致。7）、以上工作重點(diǎn)：通過身份證確定戶口所在地，通過戶口本了解其戶口成份（非農(nóng)戶、農(nóng)戶）及家庭構(gòu)成，婚否。通過房本了解居住地產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)（大產(chǎn)權(quán)、小產(chǎn)權(quán)、宅基地），產(chǎn)權(quán)人與本人關(guān)系，判斷住所是否穩(wěn)定。5、家訪中對戶口本的核查與溝通1）、根據(jù)戶口本了解借款人家庭構(gòu)成，觀察家里情況結(jié)合談話來了解判斷都誰在此居住，客戶提供婚否的真?zhèn)巍?）、了解借款人家庭的大概生活支出及負(fù)擔(dān)、有無貸款行為、負(fù)債情況。3）、按戶口本整理復(fù)印件順序。6、對收入證明的核實(shí)1）、書寫是否符合規(guī)定，包括炭素筆、固定電話、聯(lián)系人、單位名稱與公章是否一致，有沒有涂改，2）、了解借款人單位性質(zhì)、主營業(yè)務(wù)、本人職務(wù)，利用個(gè)人經(jīng)驗(yàn)及對各行業(yè)的了解來判斷客戶所講與所提供單位情況是否屬實(shí)。如股份制或本人為經(jīng)理，了解本人是否有股份，是否法人，是否有股東章程，如果有，要求提供營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和股東章程復(fù)印件加蓋公章。3）、通過配偶收入證明來了解配偶的工作情況，所從事的行業(yè)，來了解家庭真實(shí)收入。以上談話重點(diǎn)：家庭生活基本情況，真實(shí)收入，生活有無負(fù)擔(dān)，所從事的行業(yè)是否穩(wěn)定。4）、檢查完所有手續(xù)后，將所缺手續(xù)告知客戶并填寫《車貸所缺手續(xù)表》，將公司或銀行地址、傳真、聯(lián)系人寫清楚，交給客戶。5）、必要時(shí)可作單位實(shí)訪：如餐飲娛樂、商貿(mào)、建材、租賃、私營等公司在進(jìn)行網(wǎng)上核實(shí)、電話調(diào)查有疑問的進(jìn)行實(shí)地核查。對客戶購買車型較大，收入較高的人群，進(jìn)行單位實(shí)地核查；銀行對客戶收入有疑問要求我公司訪單位的要按要求作實(shí)訪，調(diào)查單位的真實(shí)性及單位的規(guī)模情況。7、家訪中與客戶簽訂貸款相關(guān)合同1）、以上程序完成后開始簽合同，重點(diǎn)：根據(jù)戶口本的家庭成員情況及房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)情況簽署保證合同及反擔(dān)保合同2）、在客戶填寫申請表中家庭電話時(shí)，用手機(jī)撥一下，看電話是否真實(shí)。3）、簽完合同后，詢問客戶選擇這款車的理由，對所選車型的了解有多少，在哪兒看的車或訂購的車。4）、對借款人室內(nèi)拍照，注意先與客戶說明并征得同意。5）、家訪過程中不要對客戶做出任何承諾，包括能否批付，批付時(shí)間。然后離開給下一個(gè)客戶打電話。8、家訪回來后結(jié)合小區(qū)整體環(huán)境、家庭情況、收入情況、人品素質(zhì)、所提供手續(xù)及購買車型，綜合的、細(xì)致的、全面的寫出家訪意見，并及時(shí)準(zhǔn)確的錄入系統(tǒng)。9、家訪中經(jīng)常遇到的特殊情況及處理方法：1）、家訪地與提供房產(chǎn)不符，詢問家訪地房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)歸屬，客戶常住在哪，提供房產(chǎn)現(xiàn)在什么狀態(tài)。2）、分期房仔細(xì)檢查購房合同中地址是否與房產(chǎn)相符，結(jié)合信用報(bào)告檢查還款情況，如果有逾期，詢問造成原因，要求提供還款流水，一般要求提供半年,看情況要求提供更長時(shí)間的。3）、外地戶口重點(diǎn)檢查戶口成份真?zhèn)?，暫住證是否符合規(guī)定，觀察家訪地是否有長期居住跡象。4）、如發(fā)現(xiàn)結(jié)婚證不符合規(guī)定(結(jié)婚證上姓名或身份證號身份證上不一致)，要求客戶去民政局或街道開證明。離異者，一定要看離婚協(xié)議，了解房產(chǎn)是否判給對方。5）、如親屬房產(chǎn)，產(chǎn)權(quán)人與借款人不在一個(gè)戶口本上，要求提供關(guān)系證明。6）、陪行人員家訪時(shí)發(fā)現(xiàn)假手續(xù)、假證件不要聲張，回來上報(bào)。訪完后即時(shí)了解客戶經(jīng)理對借款人的意見，并即時(shí)反饋業(yè)務(wù)助理。三、復(fù)審(一)崗位任職要求1、要求頭腦清晰，判斷準(zhǔn)確，做事細(xì)心、認(rèn)真負(fù)責(zé)。2、是否具有較強(qiáng)的語言組織和表達(dá)能力，較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力，協(xié)調(diào)好各崗問題（主要是對整個(gè)公司的各個(gè)環(huán)節(jié)、流程清楚明確，與銀行、公司其他部門及本部門上下的協(xié)調(diào)）3、是否具備一定信貸業(yè)務(wù)實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，相關(guān)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)3年以上,并有實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)1年以上。4、是否具備良好的職業(yè)道德，不泄露公司的機(jī)密，不誤導(dǎo)客戶。5、是否能夠熟練掌握并能靈活運(yùn)用公司可提供的信貸政策及辦理手續(xù)。6、是否了解銀行的報(bào)批手續(xù)，以及所需要的報(bào)行材料，7、是否從專業(yè)角度對客戶進(jìn)行綜合判定，給出審批意見以及控制風(fēng)險(xiǎn)辦法8、是否熟悉初審、家訪、審核及報(bào)行等相關(guān)環(huán)節(jié)。(二)、崗位職責(zé)1、是否認(rèn)真仔細(xì)審查客戶資料，確保齊全。2、是否審查客戶駕照、企業(yè)信息、工資收入真實(shí)性。3、是否與業(yè)務(wù)人員溝通，幫助邊緣客戶完成貸款；如發(fā)生退單，做出合理解釋。4、是否及時(shí)簽署符合公司要求切合實(shí)際的復(fù)審意見，沒有落簽造成業(yè)務(wù)提車前不能夠及時(shí)清楚了解客戶資信等級，造成無法及時(shí)與客戶溝通風(fēng)險(xiǎn)保證金。(三)工作描述及標(biāo)準(zhǔn)化流程1、從家訪員手中接到訪完的客戶手續(xù)，查看是否已收取合同保證金，查看借款人資料是否齊全，證件是否真實(shí)有效，有無虛假材料。2、家庭總收入與支出的匹配性。3、在復(fù)審崗批復(fù)完畢后及時(shí)審核客戶手續(xù)，在網(wǎng)上查詢收入證明及駕照并以電話方式對客戶單位電話進(jìn)行核實(shí)；4、對此單做出正確的判斷，給出公司的批貸意見(包括反擔(dān)保履約金如何收取的意見)并做出對客戶意見的說明，寫出結(jié)論，然后由審貸部經(jīng)理簽字確認(rèn)。只有通過復(fù)審的客戶，才能報(bào)到總行。5、復(fù)審要補(bǔ)充初審、家訪環(huán)節(jié)沒覺察到的問題與漏洞，找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，給出全面、準(zhǔn)確的復(fù)審意見，交給公司責(zé)任審批人審批，如果公司責(zé)任審批人沒時(shí)間審批可以先交給業(yè)務(wù)助理進(jìn)行下一步的操作6、批貸提車時(shí)對客戶房產(chǎn)的審查，審查與之前提供的資料是否一致，是否真實(shí)有效，把房產(chǎn)性質(zhì)、房產(chǎn)與借款人的關(guān)系詳細(xì)寫在結(jié)算單上7、復(fù)審所關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：戶籍，家庭居住狀況和居住位置，產(chǎn)權(quán)的所屬情況，婚姻狀況，家庭背景，家庭氛圍，子女的撫養(yǎng)狀況等。購車合理性，還款能力，收入的真實(shí)性，職業(yè)情況，工作年限，工作的穩(wěn)定性，經(jīng)濟(jì)實(shí)力的體現(xiàn)，企業(yè)在市場中的競爭力，是否為實(shí)體企業(yè)，行業(yè)所屬狀況是否為高危風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，個(gè)人素質(zhì)的評定，學(xué)歷情況，還款的負(fù)債比，還款意識，8、公司現(xiàn)行反擔(dān)保履約金收取規(guī)定(審批意見)：﹡外地人：2期。﹡遠(yuǎn)郊：2期。﹡城八區(qū)：2期。﹡假收入：2—3期。﹡代購：3期+GPS。﹡房產(chǎn)未入住在外租房：2期。﹡公有租賃房購買大車：2—3期。﹡已婚客戶按9單身做：2—3期。﹡提供假證件：2—3期。﹡車價(jià)80萬以上：2期。9、以下情況需要總經(jīng)理審批的；﹡貸款額25萬以上。﹡北京人、外地人車型較大，車價(jià)50萬以上車型。﹡代購的。﹡有疑議的單子。四、合同抄寫：（一）、崗位任職要求：1、是否字跡工整，打字速度較快，對辦公軟件熟練操作。2、是否認(rèn)真負(fù)責(zé)，做事細(xì)心，有責(zé)任心。3、是否具有吃苦耐勞及奉獻(xiàn)精神（二）、崗位職責(zé)1、及時(shí)快速的打印基本資料快速準(zhǔn)確；2、及時(shí)快速正確抄寫合同與相關(guān)文件資料；3、檢查合同、資料的完整性，是否具備報(bào)行的條件；（三）、工作描述及標(biāo)準(zhǔn)化流程1、從復(fù)審處接到客戶所有手續(xù)后，把客戶基本信息輸入電腦，輸入客戶信息時(shí)，先看身份證、收入證明是否有誤，戶口本、房本是否齊全，發(fā)現(xiàn)不合格及時(shí)通知業(yè)務(wù)助理好告知客戶（在業(yè)務(wù)助理沒有審核客戶收入、駕照時(shí)，得先核實(shí)有關(guān)信息）。核查合同手續(xù)是否齊全，印章是否加蓋齊全，流程單內(nèi)容是否與系統(tǒng)一致，再次核算首付、貸款金額是否正確，合格證是否清楚，沒有合格證的打電話通知業(yè)務(wù)補(bǔ)。確認(rèn)無誤后開始抄寫合同。2、根據(jù)各銀行的要求打印合同和計(jì)算負(fù)債，（招行）基準(zhǔn)利率1年為5.31，2-3年為5.4，4-5年為5.76，執(zhí)行利率1年為5.841，2-3年為5.94，4-5年為6.336，上浮比例一般為上浮10%，特殊情況另算。3、在打印每份合同時(shí)先看該打合同是否有誤，格式是否對齊，打印完后把所有有關(guān)車的總價(jià)、首付、貸款金額寫上。4、合同寫完后，開始排序，完后再審核所有合同是否有打錯，是否有沒打上或是該寫的沒寫，給客戶開卡、寫首付款發(fā)票。確保每份合同的正確率100％，合同檢查完后，拿到客戶經(jīng)理處簽字，然后拿回再次審核。5、確認(rèn)合同無誤后，交給總審審卷并報(bào)行。五、總審（一）任職要求1、熟練掌握并能靈活運(yùn)用公司可提供的信貸政策及辦理手續(xù)2、熟悉公司審貸部門各環(huán)節(jié)的工作內(nèi)容及流程3、具有較強(qiáng)的語言組織和表達(dá)能力，較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力，協(xié)調(diào)好銀行以及客戶之間的各種問題4、具備一定信貸業(yè)務(wù)實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，相關(guān)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)3年以上,并有實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)2年以上。5、具備良好的職業(yè)道德，不泄露公司的機(jī)密，不誤導(dǎo)客戶。6、對本職工作有信心、耐心、責(zé)任心，公司利益高于一切。（二）崗位職責(zé)1、熟練的檢查和核對客戶資料的真實(shí)行及完整性。2、對有疑義的客戶資料，能給出理性的判斷。3、對銀行提出的問題，要及時(shí)的妥善的與業(yè)務(wù)員及客戶溝通。4、對不符合條件的客戶，要堅(jiān)決拒絕，不走邊緣。5、手續(xù)完全可報(bào)行的要及時(shí)報(bào)行，保證公司的業(yè)務(wù)效率。（三）工作描述及標(biāo)準(zhǔn)化流程1、審卷，從抄寫員處接到卷后，認(rèn)真細(xì)致的檢查其完整性及真實(shí)性，手續(xù)完整的及時(shí)報(bào)行，如手續(xù)不完整的通知該卷業(yè)務(wù)員及客戶及時(shí)補(bǔ)齊。2、跟單，在電腦中隨時(shí)關(guān)注并更改單子的信息：是家訪了還是報(bào)行了？家訪及報(bào)行的時(shí)間；是批貸了還是沒批貸？批貸的時(shí)間；是否退單？是何原因？是客戶自己退還是銀行退？具體原因必須標(biāo)明（時(shí)間—原因）3、隨時(shí)與銀行溝通，對銀行提出的問題及時(shí)解決。4、了解每單的進(jìn)程，解答業(yè)務(wù)員的各種疑問。5、將銀行批貸客戶的名單及時(shí)在電腦系統(tǒng)中點(diǎn)擊確認(rèn)。6、將每天的報(bào)行數(shù)量、退單數(shù)量（注明原因）統(tǒng)計(jì)出來；7、制作每周周報(bào)、每月月報(bào)。六、駐行（一）、崗位任職要求1、具有較強(qiáng)的溝通、應(yīng)變能力。2、做事嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)心。3、工作認(rèn)真，具有很強(qiáng)的責(zé)任心。4、能妥善處理突發(fā)事件，勇于承擔(dān)責(zé)任（二）、崗位職責(zé)1、與銀行客戶經(jīng)理及時(shí)溝通協(xié)調(diào)，掌控每單在行的狀態(tài)；2、及時(shí)地將客戶資料完整的交給客戶經(jīng)理審批；3、督促客戶經(jīng)理及時(shí)的審批，不要有壓卷的狀況；4、配合面簽、及時(shí)地開卡，作抵押登記，保證放款的順利進(jìn)行；5、對于銀行新出政策，工作中遇到的問題，及時(shí)反饋及時(shí)匯報(bào)；6、審批中出現(xiàn)問題的及時(shí)予以反饋。7、每天向公司反饋銀行處理的客戶狀況。8、批貸的人員名單反饋到公司。9、熟悉崗位業(yè)務(wù)內(nèi)容及工作流程，提高工作效率，嚴(yán)格審核，有效地降低信貸風(fēng)險(xiǎn)；10、不斷提高自身素質(zhì)，融洽與銀行的關(guān)系，真正起到公司與銀行溝通的橋梁作用；11、自覺遵守保密規(guī)定，不準(zhǔn)泄露公司的機(jī)密和公司的信息（三）、工作描述及標(biāo)準(zhǔn)化流程1、將早上由公司送來報(bào)支行的卷檢查一遍，沒問題的報(bào)給客戶經(jīng)理，并讓客戶經(jīng)理在交接本上確認(rèn)簽字，2、如客戶經(jīng)理在審批中提出疑意或客戶經(jīng)理提出附加條件以及總行提出附加條件的，先與其溝通，如果協(xié)調(diào)不成則要求客戶經(jīng)理在《銀行向貸款客戶提附加條件登記表》上寫明原因并簽字，問清原因后通知業(yè)務(wù)助理及審貸部門經(jīng)理，并將登記表通過傳真?zhèn)鹘o審貸部經(jīng)理且保存好原件，原件定期帶回公司交給部門經(jīng)理。3．每日上午10：30，下午14：00、16：00共三次，公司及亞市會以郵件的形式將客戶的姓名及身份證號發(fā)到銀行的郵箱內(nèi)，查詢征信。在行人員要第一時(shí)間查詢并通過電話反饋給初審人員。4．每周會有做抵押登記，作抵押登記用的原件及復(fù)印件由售后王玲整理后交給駐行人員，由駐行人員送到銀行，駐行人員需在檔案交接本上簽字，5、到銀行后駐行人員先填寫做抵押登記用的表格，填寫完畢把抵押登記手續(xù)與銀行負(fù)責(zé)人交接并簽字在填寫過程中需要注意的有：a.保單上面的第一受益人應(yīng)為“北京銀行股份有限公司慧園支行”。b.保單上的新車購置價(jià)，車輛損失保險(xiǎn)，全車盜搶險(xiǎn)的投保額要與發(fā)票上一致。c.外地戶口的客戶，暫住證上的常住地址要與身份證上一致，暫住地址要有哪個(gè)區(qū)縣，如在此過程中遇到有問題的保單要第一時(shí)間通知檔案并補(bǔ)齊。6、每天早上9：00前將報(bào)總行的名單發(fā)郵件給公司的總審。8、如果當(dāng)天有批貸的要發(fā)郵件通知總審，如總行沒批的，要問清原因后，通知總審，對于總行有條件批貸的客戶，必須與總審說明，并強(qiáng)調(diào)是什么樣的條件。9、晚上回公司后，要將征信與初審人員或值班人員進(jìn)行交接，把批貸后客戶的放款通知單及合同與檔案部交接，檔案部人員在駐行人員交接本上簽字，把批貸通知單與財(cái)務(wù)進(jìn)行交接樓面管理制度樓面管理工作的最終目標(biāo)只有一個(gè)，便是把貨品賣出去！故此，為了達(dá)到這個(gè)目標(biāo)就要把賣場打理得妥妥當(dāng)當(dāng)；要保證賣場里有各種貨品，要把貨品用合適的方式陳列出來，要檢查各個(gè)地方合乎舒適和整潔的標(biāo)準(zhǔn)，要確保所有營業(yè)人員能以最友善的態(tài)度為顧客提供最佳的服務(wù)，要監(jiān)察賣場內(nèi)所有貨銀的交收和核算，要隨機(jī)應(yīng)變設(shè)法處理和解決所有在賣場發(fā)生的事情及問題……等。歸納為一句：要做好賣場內(nèi)一切的物、人、事、錢的管理工作。樓面管理工作范疇一、賣場制度策劃銷售及營運(yùn)部之運(yùn)作模式、工作體制、各有關(guān)科組之工作政策及程序。二、決策工作審核、了解、分析、跟進(jìn)各項(xiàng)工作任務(wù)。三、協(xié)調(diào)工作統(tǒng)籌銷售及營運(yùn)部各樓層的工作，協(xié)調(diào)賣場與其它部門之合作關(guān)系，務(wù)使達(dá)到最高經(jīng)濟(jì)效益及工作效率。四、管理專柜擬定管理程序，協(xié)助品牌商調(diào)動，進(jìn)貨、銷售、庫存其貨品，督促專柜供應(yīng)商照百貨年度計(jì)劃配合各項(xiàng)工作。五、監(jiān)管工作監(jiān)管各樓層銷售情況，定時(shí)收取報(bào)告，了解工作進(jìn)度、員工工作表現(xiàn)、人事調(diào)動、班次及工作安排、貨物銷售速度及到貨情況，促銷活動之成果，避免浪費(fèi)，改善工作流程，免除重復(fù)工作及浪費(fèi)人力資源。六、顧客服務(wù)巡視賣場員工顧客服務(wù)之態(tài)度、銷售技巧、陳列技巧等，若有顧客投訴，細(xì)心聆聽、查明因由，及時(shí)解決問題及投訴，保持商場之信譽(yù)及形象。七、促銷工作協(xié)助商場制定全年促銷計(jì)劃，執(zhí)行各項(xiàng)促銷活動，配合促銷布置賣場，參與討論促銷活動之廣告計(jì)劃及陳列設(shè)計(jì)。八、培訓(xùn)工作

對所有賣場員工定期進(jìn)行培訓(xùn)，傳授經(jīng)驗(yàn)，組織有關(guān)專業(yè)技巧培訓(xùn)----顧客服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、專柜工作守則、銷售技巧及步驟、日常工作程序、產(chǎn)品知識、陳列技巧、安全意識、潮流及市場動態(tài)等。提高服務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)員工之工作能力及效率。九、培養(yǎng)員工團(tuán)隊(duì)精神將每階段部門經(jīng)營目標(biāo)傳達(dá)給員工，讓每個(gè)人清楚知道自己的工作目標(biāo)和奮斗方向，在員工中大力提倡友好一致，彼此信任，樂于協(xié)作，謙讓有禮，爭創(chuàng)業(yè)績和團(tuán)結(jié)。向上的精神，定期在員工中開展拓展培訓(xùn)，增強(qiáng)集體主義精神，要勇于克服困難，培養(yǎng)知難而進(jìn)和勇于進(jìn)取。每日/周/月需完成工作事項(xiàng)每日需完成工作事項(xiàng)1每日工作記錄表2每日巡場記錄表3樓層銷售日報(bào)表4專柜銷售日報(bào)表5每日早、晚例會6每日樓層經(jīng)理\主管碰頭會7每日夜間抽盤表8每日銷售差異核對表9檢查員工是否蓋好覆蓋布10統(tǒng)計(jì)人流及營業(yè)狀況11檢查霓虹燈及店招是否開啟12檢查后倉及有無安全隱患13檢查賣場設(shè)施如空調(diào)14員工通道檢查15迎\送賓安排及檢查16用餐輪次檢查17員工考勤檢查18員工儀容儀表檢查19賣場每日商品情況檢查20賣場陳列及pop檢查21各柜組清潔檢查每周需完成工作事項(xiàng)1自營\代銷補(bǔ)貨明細(xì)表2抽查各柜組帳目情況3每周后倉清潔每月需完成工作事項(xiàng)1月度排班表2同類市場調(diào)查3月銷售分析報(bào)告4自營\代銷商品盤點(diǎn)5專柜期末庫存表6各柜組物料領(lǐng)用7每月部門會議8每月員工迎\送賓表編制9每月專柜組長會議10每月員工用餐表編制

樓面經(jīng)理工作職責(zé)目標(biāo)：作為營運(yùn)之先鋒，管理樓層及處理各專柜的運(yùn)作，以達(dá)到預(yù)定的營業(yè)指標(biāo)及優(yōu)質(zhì)的顧客服務(wù)，使顧客充分享受購物樂趣。負(fù)責(zé)專柜業(yè)績管理及制定員工培訓(xùn)計(jì)劃，檢查培訓(xùn)效果；策劃賣場管理運(yùn)作模式、工作體制、賣場各品牌工作政策及程序；了解、分析有關(guān)報(bào)告、記錄、公司頒下的銷售指標(biāo)及財(cái)政預(yù)算；配合賣場之業(yè)務(wù)及發(fā)展需要，執(zhí)行各項(xiàng)銷售及賣場工作計(jì)劃；擬定專柜管理程序，定期檢討貨品銷售和庫存情況；監(jiān)管賣場各樓層銷售情況及各專柜之工作；檢查賣場所有員工顧客服務(wù)態(tài)度、銷售技巧、陳列貨品技巧等；協(xié)助公司制定全年促銷計(jì)劃；10、對下屬積極灌輸正確管理概念和督導(dǎo)知識及技巧；11、協(xié)調(diào)本部門與其它部門之間關(guān)系，以提高經(jīng)濟(jì)效益及工作效率。

樓面主管工作職責(zé)1、協(xié)助部門經(jīng)理做好負(fù)責(zé)樓層的管理工作；2、協(xié)助經(jīng)理對所屬樓層員工進(jìn)行培訓(xùn)；3、負(fù)責(zé)所屬樓層所有專柜銷售業(yè)績管理工作；4、審核、分析所屬樓層相關(guān)報(bào)告；5、檢查所屬樓層員工工作進(jìn)度、銷售技巧、陳列技巧等；6、負(fù)責(zé)每月樓層盤點(diǎn)工作；7、負(fù)責(zé)所屬樓層組長、助理工作分配、考勤、儀容儀表、行為規(guī)范管理；8、幫助下屬解決工作上的問題，及時(shí)將無法解決之問題報(bào)告營運(yùn)經(jīng)理；9、及時(shí)將有效信息反饋給營運(yùn)經(jīng)理?！?/p>

培訓(xùn)師工作職責(zé)1、報(bào)告綜合擬定及執(zhí)行本公司賣場員工培訓(xùn)方針及計(jì)劃;2、協(xié)助及督導(dǎo)賣場實(shí)施各種在職專業(yè)培訓(xùn);.3、主導(dǎo)賣場各專柜商品知識專業(yè)培訓(xùn)及商品類知識收集匯總；4、陳列技巧培訓(xùn)；5、督導(dǎo)技巧、日常專柜管理培訓(xùn)；6、培訓(xùn)需求之調(diào)查\調(diào)整\分析及研究;.7、培訓(xùn)計(jì)劃之?dāng)M定及實(shí)施;8、年度培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)之編擬及控制;9、培訓(xùn)課程之審核及教材之編定;10、培訓(xùn)器材及培訓(xùn)檔案資料之管理運(yùn)用;11、授訓(xùn)員工之考核,考核之結(jié)果向本部門經(jīng)理匯報(bào);12、培訓(xùn)成果統(tǒng)計(jì)\分析\評估與檢討改進(jìn);13、培訓(xùn)方法改進(jìn)及檢討;14、其他有關(guān)培訓(xùn)事宜.

專柜組長工作職責(zé)負(fù)責(zé)本專柜銷售工作；負(fù)責(zé)本專柜考勤安排、休假、用餐等；負(fù)責(zé)本柜貨品陳列工作，庫存貨品管理工作；售后服務(wù)管理及本柜顧客資料管理；柜臺清潔、整理工作；點(diǎn)貨、補(bǔ)貨工作；交接班工作；依照賣場管理規(guī)章制度，檢查柜臺貨品、陳列、價(jià)格、價(jià)簽、POP等是否規(guī)范；有責(zé)任及義務(wù)定期提交建議；10、按時(shí)準(zhǔn)確的完成專柜盤點(diǎn)及庫存分析工作；11、及時(shí)反饋顧客意見及建議；12、本專柜員工基礎(chǔ)培訓(xùn)工作。

營業(yè)員工作職責(zé)營業(yè)前做好柜臺、貨架、商品及地面等環(huán)境衛(wèi)生，達(dá)到干凈、整潔、玻璃明亮；營業(yè)中應(yīng)隨時(shí)保持柜臺及貨架上的展示商品充足和整齊，不得出現(xiàn)展示商品不足和擺放零亂現(xiàn)象；檢查柜臺及庫存商品數(shù)量是否充足，不足的須及時(shí)通知主管人員；隨時(shí)做好為顧客提供服務(wù)的準(zhǔn)備，發(fā)現(xiàn)顧客有需要導(dǎo)購及服務(wù)的暗示時(shí)，應(yīng)立即上前友善、真誠地為其提供服務(wù)；觀察銷售環(huán)境，注意防止商品被盜。如有可疑情況和突發(fā)事件，沉著冷靜，迅速通知保安或樓層主管到場處理；努力提高自身業(yè)務(wù)水平，做到對負(fù)責(zé)的每種商品的價(jià)格、產(chǎn)地、規(guī)格及特性都了如指掌；交接班時(shí)，應(yīng)對接班人員告知商品銷售及已補(bǔ)貨和需補(bǔ)貨商品情況，做到交接清楚，補(bǔ)貨無重復(fù)；營業(yè)員必須堅(jiān)守工作崗位，不得無故串崗、離崗，如有事離崗須向主管請假；認(rèn)真執(zhí)行商品的促銷計(jì)劃，每日檢查價(jià)格標(biāo)簽和促銷海報(bào)與商品所在位置是否對應(yīng)；10、負(fù)責(zé)分管商品的市場調(diào)查及商品質(zhì)量、檢查和暢銷、滯銷商品統(tǒng)計(jì)；11、個(gè)人購買商場商品，必須待下班后方可辦理，上班時(shí)間不得購買；12、遵守商場的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真做好本職工作，服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮，在工作中刻苦學(xué)習(xí)本柜的各種商品知識；進(jìn)、出賣場須遵守規(guī)則，不可私自外出，不可空柜。文員工作職責(zé)1、協(xié)助銷售及營運(yùn)經(jīng)理/主管監(jiān)管一切文書處理及存檔;2、處理、監(jiān)管所有文件報(bào)表能定時(shí)交銷售營運(yùn)經(jīng)理審核；3、負(fù)責(zé)所有樓層營業(yè)報(bào)告并按時(shí)交樓層主管/經(jīng)理審核；4、協(xié)助樓層活動（策劃、安排、跟進(jìn)）；．5、會議記錄工作；6、負(fù)責(zé)所轉(zhuǎn)閱的文件能定時(shí)交銷售及營運(yùn)部辦公室存檔；7、負(fù)責(zé)復(fù)印文件給有關(guān)部門、同事（簽收、記錄）；8、負(fù)責(zé)跟進(jìn)賣場各樓層每天的銷售日報(bào)表。

市場調(diào)查工作范疇擬定市場調(diào)查工作計(jì)劃及實(shí)施；確定準(zhǔn)確的市調(diào)范圍；定期或不定期通過各種渠道（互聯(lián)網(wǎng)、當(dāng)?shù)貍髅健r(shí)尚雜志、實(shí)地收集等方式）收信信息；涉及內(nèi)容包括：新店開張、促銷活動、貨品狀況、客流情況、購買率、商品價(jià)格、賣場陳列等；市調(diào)之調(diào)整、分析、研究，并向上級以書面形式定期匯報(bào)；市場方法之改進(jìn)及檢討；市場數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析、評估與檢討改進(jìn)；將突發(fā)市場動向及時(shí)向上級匯報(bào)，以便參閱。

樓層經(jīng)理每日工作流程1、A班樓層經(jīng)理工作流程：序號時(shí)間項(xiàng)目18：45到公司報(bào)到、28：45-8：55當(dāng)值樓層經(jīng)理碰頭，看工作記錄，即工作跟進(jìn)表，工作跟進(jìn)表包括以下內(nèi)容：每日工作目標(biāo)與個(gè)人目標(biāo)；促銷活動進(jìn)度；樓層失貨情況及處理；突發(fā)事件及處理；排班表是否有人缺勤；昨日待處理事宜；確認(rèn)與顧客約好的事情；38：55-9：00到達(dá)各自樓層○號通道門，準(zhǔn)備帶員工入賣場；49：00帶領(lǐng)本樓層員工進(jìn)入賣場59：00-9：10開早會，內(nèi)容如下：點(diǎn)名；儀容儀表檢查；宣布工作事項(xiàng)；3.1當(dāng)天銷售目標(biāo)、各區(qū)域工作目標(biāo)與職責(zé)分擔(dān)清楚；

3.2促銷安排及進(jìn)度等3.3前一天突發(fā)事件/相關(guān)需跟進(jìn)工作3.4培訓(xùn)員工（內(nèi)容根據(jù)實(shí)際需要擬定），資深銷售人員提供寶貴經(jīng)驗(yàn)分享4、對人員未到的柜臺安排替代人手揭蓋布、點(diǎn)貨；5、有關(guān)商品資訊；5.1流行資訊5.2商品知識與銷售重點(diǎn)說明5.3新商品介紹5.4同業(yè)狀況6、傳達(dá)事項(xiàng)69：10-9：25員工揭開蓋布、點(diǎn)貨、清潔、陳列；樓層經(jīng)理檢查四周、陳列（先前后背），檢查照明、儲物柜、通道等；79：25-9：30準(zhǔn)備迎賓，檢查各專柜員工是否在指定位置做好迎賓準(zhǔn)備89：30-9：35開業(yè)/迎賓、檢查迎賓姿式是否正確，表情是否親切99：35-11：00檢查天、地、墻，失貨跟進(jìn)，貨品清潔情況1011：00檢查陳列道具1111：15-11：30了解各專柜銷售情況1211：30-13：30安排員工用餐，絕對禁止在賣場用餐檢查互換柜是否按安排之相應(yīng)柜臺互換用餐樓層主任用餐，安排助理巡場，作好工作交待1313：30-14：00檢查員工餐后儀容儀表，用餐后一定要補(bǔ)妝上崗1414：00-15：00協(xié)助樓層銷售，處理日常事務(wù)，掌握巔峰期的各項(xiàng)資料1515：00參加樓層組長碰頭會1615：15-15：30作好當(dāng)日工作日記，作好工作交接下班2、B班樓層主管（代經(jīng)理）工作流程：序號時(shí)間項(xiàng)目115：00之前到公司報(bào)到215：00參加樓管碰頭會315：15-15：30與A班第2項(xiàng)目相同416：00-16：15了解A班銷售情況，看工作記錄516：15-17：00與員工交流，了解員工心態(tài)617：00-17：30協(xié)助樓層銷售，處理日常事務(wù)，掌握全賣場動態(tài)717：30-19：30與A班第12項(xiàng)目相同819：30-20：00與A班第13項(xiàng)目相同919：30-21：15與A班第14項(xiàng)目相同，鼓勵所有營業(yè)員沖刺到最后關(guān)頭1021：15-21：45了解銷售情況，存貨情況1121：45-21：55作好當(dāng)日工作日記.1221：55準(zhǔn)備送賓，檢查各專柜員工是否在指定位置做好送賓準(zhǔn)備1322：00閉店/送賓，檢查營業(yè)員送賓姿勢是否正確14閉店后作好本樓層銷售記錄，檢查收銀作業(yè)回收鑰匙、交接記錄開晚會，內(nèi)容如下：?點(diǎn)名?總結(jié)當(dāng)日工作情況及當(dāng)日業(yè)績狀況，需檢查及注意事項(xiàng)?宣布明日工作事項(xiàng)?與顧客約定事項(xiàng)最后確認(rèn)?今日加班工作內(nèi)容指示抽盤清場、檢查設(shè)備、檢查燈是否已關(guān)，檢查是否存在安全隱患鎖鑰匙箱樓層主管每日工作流程A班：序號時(shí)間工作項(xiàng)目18：45前到辦公室報(bào)到28：45—8：55與值班經(jīng)理碰頭，當(dāng)日工作內(nèi)容跟進(jìn)39：00前帶領(lǐng)本樓層員工進(jìn)入賣場49：00—9：25早會內(nèi)容如下：點(diǎn)名儀容儀表檢查，是否按公司要求布置安排當(dāng)日工作，工作目標(biāo)、個(gè)人目標(biāo)處理前一天突發(fā)事件/失貨跟進(jìn)對人員未到的柜臺安排替代人手揭蓋布、點(diǎn)貨確認(rèn)與顧客約好的事情培訓(xùn)員工，資深銷售人員提供寶貴經(jīng)驗(yàn)分享員工揭蓋布，清潔、點(diǎn)貨、陳列等工作，巡場59：25—9：30準(zhǔn)備迎賓安排，檢查各專柜員工是否在指定位置上做好迎賓準(zhǔn)備69：30—11：30樓層助理A班巡場內(nèi)容：燈光、天花橫幅、POP----天柜臺、地面、BUS站----地墻、角、墻面、陳列----墻檢查貨品、檢查道具,檢查價(jià)格,協(xié)助銷售.711：30—13：30安排員工用餐，檢查用餐輪次。禁止賣場用餐，用餐時(shí)保證各柜組不空柜，助理用餐需作好安排及工作交接813：30—14：00檢查員工餐后儀容儀表，餐后必須補(bǔ)妝914：00―15：00協(xié)助樓層銷售、處理日常事務(wù)、掌握銷售巔峰期的各項(xiàng)資料1015：00樓層碰頭會1115：15—15：30做好當(dāng)日記錄，作好工作交接下班B班：序號時(shí)間工作項(xiàng)目115：00之前到公司報(bào)到215：00參加樓層碰頭會315：15－15：30看工作記錄，做好交接班工作415：30－17：30B班助理巡場，同A班第6項(xiàng)517：30—19：30安排員工用餐，檢查用餐輪次，要求同第7項(xiàng)619：30—19：40檢查餐后儀容儀表，餐后必須補(bǔ)妝719：40—21：00助理第三次巡場，內(nèi)容同第6項(xiàng)，并鼓勵員工作最后沖刺821：00—21：55閉店準(zhǔn)備做當(dāng)日銷售報(bào)表921：55—22：00檢查員工是否站在指定送賓位置，檢查姿勢是否正確，勿顯疲態(tài)10閉店后交銷售報(bào)表，開晚會，填交接班記錄，抽盤專柜組長每日工作流程序號時(shí)間項(xiàng)目19：00之前著裝打卡上崗，衣著整潔，化淡妝，走員工通道進(jìn)入賣場29：00—9：15在樓層指定地點(diǎn)開早會：本柜組考勤檢查，有無缺勤，以便跟進(jìn)安排；本柜組儀容儀表檢查；著裝是否規(guī)范，妝容是否按公司要求；安排當(dāng)日工作，處理本柜組前一天突發(fā)事件，失貨跟進(jìn)；39：10—9：30做本柜臺工作（清潔、陳列等）商品補(bǔ)充49：30檢查本柜員工是否在指定位置做好迎賓準(zhǔn)備59：30—11：30巡視檢查本柜天、地、墻及陳列，跟進(jìn)突發(fā)事件，解決顧客投訴611：30—21：25做本柜臺工作，安排員工用餐，檢查用餐輪次，本柜用餐安排是否恰當(dāng)及餐后儀容儀表，餐后須補(bǔ)妝721：25—閉店做好閉店準(zhǔn)備工作：做當(dāng)日銷售報(bào)表統(tǒng)計(jì)8閉店后交銷售報(bào)表，檢查電源，收拾廢棄物，貴重物品上鎖，開晚會并填好交接班記錄營業(yè)員每日工作流程序號時(shí)間項(xiàng)目19：00之前早班人員著裝上崗，穿著整齊，化淡妝，走員工通道進(jìn)賣場29：00--9：25到指定地點(diǎn)開早會，參加早會人員要做好記錄閱讀交接班記錄打開蓋布做好清潔工作清點(diǎn)貨品（如有差異在開店前及時(shí)報(bào)失）39：25—9：30在本柜臺指定位置做好迎賓準(zhǔn)備49：30—11：30在做好銷售工作的同時(shí)應(yīng)做好以下工作柜臺清潔及后倉清潔檢查賣場陳列檢查本柜照明及其它設(shè)施是否正常，如有問題及時(shí)跟進(jìn)對突發(fā)事件及時(shí)匯報(bào)跟進(jìn)檢查存貨情形并及時(shí)補(bǔ)充貨品熟悉本柜臺商品知識留意顧客動向整理價(jià)格價(jià)簽511：30—13：30分四批用中餐，遵守用餐時(shí)間，不得因用餐而棄顧客于不顧用餐時(shí)間做好互換、協(xié)助工作，保證有顧客時(shí)不出現(xiàn)無人接待現(xiàn)象613：30—17：30銷售、陳列重復(fù)第四項(xiàng)中的2、3、4、5、6、7、8717：30—19：301、員工分四批用晚餐，遵守用餐時(shí)間，不得因用餐而棄顧客于不顧2、用餐時(shí)間做好互換、協(xié)助工作，保證有顧客時(shí)不出現(xiàn)無人接待現(xiàn)象819：30—21：30繼續(xù)跟進(jìn)第四項(xiàng)工作的2、3、4、5、6、7、8921：30—21：55填寫當(dāng)日銷售報(bào)表、交接班記錄，交到指定地點(diǎn)，最后清點(diǎn)商品數(shù)量1021：55—22：00在指定位置做好送賓準(zhǔn)備（送賓），注意站姿，勿顯疲態(tài)11閉店后蓋好柜臺蓋布，關(guān)閉電源，收拾廢棄物，貴重物品上鎖到指定地點(diǎn)開晚會著裝打卡下班，走員工通道賣場行為及管理守則為樹立賣場良好的形象，提高賣場主管的管理水平，規(guī)范賣場主管的言行，為公司創(chuàng)造最高效益，品管部特?cái)M定以下管理守則；一、輕微過錯1、違犯賣場行為規(guī)范，未做到以身作則；2、帶水杯進(jìn)入賣場飲用，在賣場飲食；3、帶私人物品（如傳呼機(jī)、手機(jī)等）進(jìn)入賣場；4、借工作之便與員工閑談，嬉笑；5、憑自己的喜好長時(shí)間在某個(gè)專柜逗留；6、用專柜的電話打私人電話，工作時(shí)間接、打私人電話；7、巡樓時(shí)雙手叉腰、抱肩；8、工作時(shí)間不在賣場，脫崗，有事未交待就離開；9、用餐時(shí)間及輪次未遵守相關(guān)規(guī)定，私自外出用餐；10、在賣場補(bǔ)妝；11、隨意使用公司物品，并公私不分；12、不檢查賣場清潔，柜臺玻璃有灰塵、水漬、地面有明顯紙屑，試衣間有堆放雜物；13、商品及陳列道具未保持干凈；二、一般過錯1、柜臺帳貨不相符，單據(jù)不齊全；2、庫存商品較混亂、未根據(jù)商品特性做好相對保管工作；3、商品外包裝及配件殘缺，說明書不完整；4、未定期對后倉進(jìn)行防蛀、通風(fēng)、抽濕；5、未定期向經(jīng)理反映貨品走勢，未堅(jiān)持市調(diào)；6、未堅(jiān)持每月盤點(diǎn)工作；7、未依照公司標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行陳列；8、新員工入職未進(jìn)行培訓(xùn)；9、在工作中對員工了解不夠，現(xiàn)場指導(dǎo)不夠，示范不夠；10、未堅(jiān)持每月一次柜長會議；11、對待下屬未做到公平、公眾、耐心、細(xì)致；12、對賣場考勤未做出監(jiān)控，未控制營業(yè)員進(jìn)出賣場時(shí)間。三、嚴(yán)重過錯1、隨意談?wù)摴緺I運(yùn)狀況及公司內(nèi)部業(yè)務(wù)狀況；2、利用職務(wù)之便搶、留商品；3、在賣場拉幫結(jié)派，以權(quán)謀私，打擊報(bào)復(fù)下屬。望全體賣場主管能以身作則，自覺遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度，如有違反賣場行為及管理守則者，將按員工手冊給予相應(yīng)的處理。違規(guī)、違紀(jì)管理制度為配合公司的營運(yùn)及樹立良好的形象，在配合公司的紀(jì)律處分條例的同時(shí)，特制定違規(guī)違紀(jì)管理制度，使公司的員工在賣場規(guī)范自己言行，加強(qiáng)自律，為公司創(chuàng)造更高的效益。一、輕微過錯1、遲到或早退一次；2、在賣場與顧客打招呼必須使用普通話，與顧客交流時(shí)如顧客說普通話，營業(yè)員不可使用方言；3、迎賓音樂響起之前1分鐘做好迎賓準(zhǔn)備；4、送賓音樂響起前1分鐘做好送賓準(zhǔn)備；5、送賓結(jié)束后方可蓋覆蓋布；6、下班時(shí)應(yīng)按秩序離開公司不得出現(xiàn)混亂。二、一般過錯1、著裝不符合公司規(guī)定，包括不配戴員工證；2、女員工沒有化淡妝及沒有擦口紅；3、女員工發(fā)型、發(fā)夾、發(fā)花不符合公司要求；4、頭發(fā)的顏色不符合公司要求；5、站姿不正確、歪斜，不符合公司要求；6、女員工指甲的顏色不符合公司要求；7、佩戴的飾物，如耳環(huán)、戒指等不符合公司要求；8、鞋子不符合公司要求；9、不注重個(gè)人清潔者；10、在賣場中，不可嬉笑打鬧、串崗、聊天；11、在賣場中，21：30以前不可做填寫銷售報(bào)表等工作；12、不可帶飲料或水杯在賣場飲用；13、不可帶私人物品進(jìn)入賣場；14、不可私自進(jìn)倉庫休息；15、不可脫崗（在合理時(shí)間上衛(wèi)生間、飲水、吃飯除外）；16、早、晚會不到者；17、員工需從員工通道進(jìn)入賣場，不可乘坐客梯及扶梯等客用設(shè)施；18、在公司內(nèi)如違反主管之合理工作安排；19、不可在賣場內(nèi)會客長談；20、不可在賣場內(nèi)奔跑或大聲喧嘩；三、嚴(yán)重過錯1、不能與顧客及同事爭吵；2、不可在銷售中收現(xiàn)不入機(jī)。望全體賣場員工自覺遵守公司規(guī)章制度，嚴(yán)于律己，如違反以上管理制度者，將按員工手冊給予相應(yīng)的處理。

專柜陳列考核標(biāo)準(zhǔn)十二條專柜是否給顧客留有無阻礙的通道；專柜是否有重點(diǎn)展示陳列吸引顧客；專柜上是否有宣傳手冊供顧客翻閱；專柜陳列道具高度，POP大小，位置是否正確；商品標(biāo)示卡位置，大小，內(nèi)容是否正確；商品陳列是否顯得豐滿，有序、有條理；展示柜上的貨品是否整齊，產(chǎn)品擺放一定規(guī)律陳列；8、模型的陳列產(chǎn)品是否每周更換一次，以保新鮮感和不會因陳列過久，造成視覺疲勞；列位置是否作些調(diào)換，以更好的完全展示；9、為方便顧客購買，是否有模特卡標(biāo)明商品價(jià)格，產(chǎn)地型號等；10、燈源包括天花燈盤，燈箱是否正常；11、射燈是否打在強(qiáng)調(diào)的特別位置，而不是通道或空白的墻面；12、植物是否在適當(dāng)?shù)奈恢眉案蓛粽麧崱?/p>

營業(yè)員進(jìn)、出賣場管理制度1、所有賣場營業(yè)員進(jìn)、出賣場