證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本知識

結(jié)構(gòu)一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)含義與特點(diǎn)二、證券賬戶與證券三、證券委托買賣四、競價與成交五、交易費(fèi)用六、證券業(yè)的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)員基本職業(yè)操守一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)——概念

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶在證券交易所買賣證券的業(yè)務(wù)。委托人證券營業(yè)部證券交易所證券交易對象買/賣證券公司的席位一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)——什么是證券經(jīng)紀(jì)商證券經(jīng)紀(jì)商就是指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人。在我國具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。一般為證券公司設(shè)立的營業(yè)部。證券經(jīng)紀(jì)商必須遵照客戶發(fā)出的委托指令進(jìn)行證券買賣，并盡可能以最有力的價格使委托指令得以執(zhí)行；但證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶提供服務(wù)收取傭金作為報酬。

證券經(jīng)紀(jì)商在證券市場中的作用：充當(dāng)證券買賣媒介提供咨詢服務(wù)開立證券交易結(jié)算賬戶證券交易結(jié)算賬戶的定義：是投資者用于證券交易資金清算，記錄資金的幣種、余額和變動情況的專用賬戶。投資者在證券經(jīng)紀(jì)商處開立證券交易結(jié)算資金賬戶并存入證券交易所需的資金，就具備了辦理證券交易委托的條件（即具備了買賣證券的條件）。個人投資者本人或投資者本人和代理人證券經(jīng)紀(jì)商開立證券交易結(jié)算賬戶企業(yè)證券經(jīng)紀(jì)商開立證券交易結(jié)算賬戶經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中禁止行為證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。根據(jù)我國《證券法》《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》《禁止證券欺詐行為暫行辦法》《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》等法規(guī)和規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時必須遵守下列規(guī)定：不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物；不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益；不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權(quán)委托；不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失；不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托進(jìn)行清算、交收；不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規(guī)定的證券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收取不合理的傭金和其他費(fèi)用；不得散布謠言或其他非公開披露的信息；不得借職業(yè)之便利用或泄露內(nèi)幕信息；不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便等等。一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)——經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)營業(yè)部2、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性3、客戶指令的權(quán)威性4、客戶資料的保密性股票國債基金

1、業(yè)務(wù)對象的廣泛性（銷售產(chǎn)品的多樣性）二、證券賬戶與證券——（一）證券賬戶的管理

證券帳戶的種類證券賬戶是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件1、按交易所劃分：上海證券賬戶和深圳證券賬戶2、按用途劃分：人民幣普通賬戶（上海、深圳A股股東賬戶）人民幣特種賬戶（上海、深圳B股股東賬戶）證券投資基金賬戶（基金和國債）開立證券帳戶的基本原則

1：合法性概念：國家允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能到指定機(jī)構(gòu)開立證券賬戶。國家法律法規(guī)不允許開立的對象（1）證券管理機(jī)關(guān)工作人員（2）證券交易所管理人員（3）證券從業(yè)人員（4）未成年人未經(jīng)法定監(jiān)護(hù)人的代理或允許者（5）未經(jīng)授權(quán)代理法人開戶者（6）因違反證券法規(guī)，經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)認(rèn)定為市場禁入者且期限未滿者（7）其他法規(guī)規(guī)定不得擁有證券或參加證券交易的自然人一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶；但對于同一類別和用途的證券賬戶，一個自然人、法人只能開立一個。2、真實(shí)性提供資料必須真實(shí)有效開立證券賬戶的要求自然人及一般機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，由開戶代理機(jī)構(gòu)受理（證券經(jīng)紀(jì)商）1、自然人開戶要求

投資者本人開戶代理機(jī)構(gòu)（證券經(jīng)紀(jì)商）開立上海股東賬戶（40元）

深圳股東賬戶（50元）

身份證自然人證券賬戶申請表投資者本人開戶代理機(jī)構(gòu)（證券經(jīng)紀(jì)商）開立B股資金賬戶身份證外匯存款行開立B股證券賬戶證券賬戶掛失與補(bǔ)辦

投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向登記結(jié)算公司代理機(jī)構(gòu)申請掛失與補(bǔ)辦，或更換證券賬戶。投資者身份證證券營業(yè)部補(bǔ)辦補(bǔ)辦證券賬戶10元證券賬戶的查詢

證券賬戶持有人可以查詢其賬戶的注冊資料，證券余額、證券變更及其他相關(guān)內(nèi)容。投資者本人證券公司營業(yè)部注冊資料證券余額證券變更其他相關(guān)內(nèi)容身份證股東賬戶卡我國目前的證券托管制度1、上海證券交易所的托管制度投資者必須在某一證券營業(yè)部辦理證券賬戶的指定交易后，方可進(jìn)行證券買賣或查詢。投資者轉(zhuǎn)換證券營業(yè)部買賣證券時，必須在原證券營業(yè)部申請辦理撤銷指定交易，然后再在轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部辦理指定交易手續(xù)。

2、深圳證券交易所的托管制度自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。三、證券委托買賣——概念什么是委托買賣？

委托買賣是指證券經(jīng)紀(jì)商接受投資者委托，代理投資者買賣證券，從中收取傭金的交易行為。委托買賣是證券經(jīng)紀(jì)商的主要業(yè)務(wù)。三、證券委托買賣——資金的存?。ㄒ唬╅_設(shè)資金帳戶的要求

（二）辦理資金存取業(yè)務(wù)的要求

投資者本人證券公司營業(yè)部開立資金賬戶

身份證資金賬戶申請表股東卡①資金存入投資者本人證券營業(yè)部代理證券買賣銀行

將資金從銀行卡劃入資金卡②三、證券委托買賣——委托指令投資者辦理委托買賣證券時，必須向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)委托指令委托指令--委托指令的基本要素賬號日期品種數(shù)量：100股的整數(shù)倍買賣方向價格例如：三、證券委托買賣——委托形式

1，網(wǎng)上委托2，手機(jī)委托3，電話委托三、證券委托買賣——委托價格市價委托：投資者向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣某種證券的委托指令時，要求證券經(jīng)紀(jì)商按證券交易所內(nèi)當(dāng)時的市場價格買進(jìn)和賣出證券。限價委托：投資者要求證券經(jīng)紀(jì)商在執(zhí)行委托指令時，必須按限定的價格或比限定價格更有利的價格買賣證券，即必須以限價或低于限價買進(jìn)股票，以限價或高于限價賣出證券。三、證券委托買賣——委托執(zhí)行1、申報原則

價格優(yōu)先時間優(yōu)先同等時間價格優(yōu)先同等價格時間優(yōu)先2、申報時間9：15—9：259：30—11：3013：00—15：00平安網(wǎng)上交易24小時委托三、證券委托買賣——委托撤銷1、撤單條件：委托未成交2、撤單程序：有形通過電話通知交易員撤單無形通過電腦撤單四、競價與成交——競價（一）競價原則時間優(yōu)先，價格優(yōu)先1、價格優(yōu)先同時間買進(jìn)：價格高優(yōu)于價格低同時間賣出：價格低優(yōu)于價格高2、時間優(yōu)先條件：同價位申報，時間優(yōu)先例如：有甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報賣出X股票，申報價格和申報時間分別是為：甲的賣出價10.70元，時間13：35；乙的賣出價10.40元，時間13：40；丙的賣出價10.75元，時間13：25；丁的賣出價10.40元，時間13：38。那么這四位投資者交易的優(yōu)先順序?yàn)椋憾　⒁?、甲、丙。四、競價與成交——競價（二）競價方式1、集合競價概念：指對在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申購，一次性集中撮合的競價方式。原則：可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價格高于該價格的買入申報和低于該價格的賣出申報與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。集合競價未成交的進(jìn)入連續(xù)競價2、連續(xù)競價概念：對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式1、成交價格確定原則：

某股票即時揭示的賣出申報價格和數(shù)量分別為15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35和100股，即時提示的買入申報價格和數(shù)量分別是15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此時該股票有一筆買入申報進(jìn)入交易系統(tǒng)，價格為15.50元，數(shù)量為600股，則應(yīng)以15.35元成交100股、15.50元成交500股。

四、競價與成交——成交哪個價格可以先成交漲、跌停規(guī)定股票上下10%ST5%S5%＊ST5%2、證券價格有效申報范圍某X股票的收盤價格為12.38元，某Y股票的交易特別處理，屬于ST股票，收盤價為9.66元。則次一交易日X股票交易的價格下限為13.62元，價格下限為11.14元；Y股票交易的價格上限為10.14元四、競價與成交——競價結(jié)果1、全部成交2、部分成交3、不成交習(xí)題：如何在計(jì)劃價位成功買入

正在快速拉升的股票答案1、作好買入的準(zhǔn)備，隨時觀察盤面的變化；2、股票快速拉升，是主力不希望其他人買到便宜籌碼的一種方式，這個時候適當(dāng)?shù)拇蚋哔I入價，甚至直接打到漲停價買入；3、交易系統(tǒng)根據(jù)時間優(yōu)先和價格優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合。五、交易費(fèi)用——手續(xù)費(fèi)概念：在委托買賣中多項(xiàng)費(fèi)用和支出標(biāo)準(zhǔn)：委托手續(xù)費(fèi)的收費(fèi)一般按照委托的筆數(shù)計(jì)算，沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，在我國證券市場早期許多證券公司曾經(jīng)實(shí)行，現(xiàn)在基本上不再收取此項(xiàng)費(fèi)用。

概念：投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費(fèi)用，是證券公司為客戶提供證券代理買賣后收取的費(fèi)用五、交易費(fèi)用——傭金五、交易費(fèi)用——過戶費(fèi)定義：委托買賣股票基金成交后買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：上海成交面額1‰，起點(diǎn)為1元，深圳交易所免收此項(xiàng)費(fèi)用。對于B股，上海和深圳均為0.5‰。最高不超過500港元。五、交易費(fèi)用——印花稅定義：股票成交后按規(guī)定稅率征收的稅金。稅率標(biāo)準(zhǔn)：賣時收取1‰（監(jiān)管部門會根據(jù)市場情況調(diào)整）六、證券業(yè)的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)員基本職業(yè)操守

證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)操守（十六字）

遵紀(jì)守法勤勉盡責(zé)

廉潔自律文明服務(wù)

證券從業(yè)行為準(zhǔn)則（八要十不準(zhǔn)）八要：1、要遵守國家法律、法規(guī)，以及證市場有關(guān)規(guī)章制度；2、要熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，不斷提高業(yè)務(wù)水平和工作能力；3、要堅(jiān)持“公平、公正、公開”原則，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。4、要嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，準(zhǔn)確執(zhí)行客戶有效指令，保守客戶秘密5、要熱情誠懇，文明禮貌，樹立“客戶至上”的職業(yè)道德風(fēng)尚。6、要服從管理，規(guī)范服務(wù)，忠于職守，維持證券交易中的正常秩序；7、要團(tuán)結(jié)同事，協(xié)調(diào)合作，妥善處理業(yè)務(wù)活動中出現(xiàn)的各種矛盾8、要珍惜證券業(yè)職業(yè)榮譽(yù)，自覺維護(hù)本行業(yè)及本單位的聲譽(yù)。

十不準(zhǔn)：

1、不準(zhǔn)向客戶提供虛假及不負(fù)責(zé)任的信息，以誘導(dǎo)客戶買賣證券；

2、不準(zhǔn)與客戶、發(fā)行公司或相關(guān)人員約定獲取不正當(dāng)利益；

3、不準(zhǔn)為自己或親屬買賣股票；

4、不準(zhǔn)對客戶的交易記錄擅作更改；

5、不準(zhǔn)挪用客戶的證券或資金、利用客戶的名義或帳戶買賣證券；

6、不準(zhǔn)向他人泄露客戶的委托事項(xiàng)及有關(guān)交易情況；

7、不準(zhǔn)接受客戶的買賣證券的全權(quán)委托；

8、不準(zhǔn)為客戶透支；

9、不準(zhǔn)因本人