運營條線風(fēng)險控制要點考試[復(fù)制]1.以下對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理智能柜臺清機管控要求說法正確的是：（）[單選題]*A．應(yīng)每周安排一次清機(含跟隨清機)，對所有智能柜臺重空進行賬實核查。B．應(yīng)每周安排一次清機(不含跟隨清機)，對所有智能柜臺重空進行賬實核查。C．應(yīng)每月安排一次清機(含跟隨清機)，對所有智能柜臺重空進行賬實核查。(正確答案)D．應(yīng)每月安排一次清機(不含跟隨清機)，對所有智能柜臺重空進行賬實核查。2.智能柜臺應(yīng)每周對全部重空種類完成一次清機，如有需要再次進行清機時，（）[單選題]*A．必須對所有重空種類進行清點(正確答案)B．無需清點，直接加入所需重空即可C．須對加入的重空進行清點即可3.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)（）不定期對本機構(gòu)智能柜臺廢卡.吞沒卡進行一次賬實核查。[單選題]*A．每日B．每周C．每月(正確答案)D．每季4．以下對智能柜臺PAD使用說法錯誤的是：（）[單選題]*A．對于PAD端展示的客戶信息.交易信息.資產(chǎn)信息等，嚴禁隨意向他人透露。B．除系統(tǒng)升級要求外，PAD充電應(yīng)在營業(yè)期間進行，嚴禁在營業(yè)終了無人時段保持PAD接充電。C．當(dāng)班結(jié)束或營業(yè)終了，經(jīng)營性機構(gòu)應(yīng)指定專人做好PAD數(shù)量核對及設(shè)備保管工作。D．如網(wǎng)點遇特殊或緊急情況時，審核人員可填寫PAD使用授權(quán)書，將本人用戶或密碼交予他人使用。(正確答案)5．以下對智能柜臺業(yè)務(wù)審核說法正確的是：（）[單選題]*A．身份二次審核機制優(yōu)化后，對于人工審核的業(yè)務(wù)，如聯(lián)網(wǎng)核查及人臉識別結(jié)果顯示通過的話，無需查看PAD需現(xiàn)場字樣，可直接遠程審核通過。B．對于智能柜臺上“一致，但照片不存在”的聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果，服務(wù)專員可對比證件與本人照片，無誤后可直接審核通過。C．審核人員在進行人工審核時，應(yīng)確?？蛻舯救宿k理業(yè)務(wù)，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)。(正確答案)6.網(wǎng)點負責(zé)人一把手應(yīng)每（）對網(wǎng)點現(xiàn)金進行全面檢查。[單選題]*A.每周B.每月C.每季度(正確答案)D.每年7.各機構(gòu)應(yīng)每日登錄綜合賬務(wù)運行管理系統(tǒng)，查看（）模塊。[單選題]*A.內(nèi)部對賬B.預(yù)警監(jiān)控(正確答案)C.系統(tǒng)管理D.專用賬戶8.機構(gòu)尾箱經(jīng)管人，至少（）輪換或強制交接一次。[單選題]*A.每周B.每月(正確答案)C.每季度D.每年9.尾數(shù)包經(jīng)管人因休息.出差時間超過（）及以上或因工作調(diào)動等原因，應(yīng)在監(jiān)交人的監(jiān)督下，將現(xiàn)金實物全數(shù)交給機構(gòu)尾箱經(jīng)管人，清空名下所有現(xiàn)金。[單選題]*A.三天(正確答案)B.五天C.十天10.堅持尾數(shù)包管理。設(shè)有（）及以上現(xiàn)金柜臺的網(wǎng)點，必須實行尾數(shù)包管理，由柜員本人管理，監(jiān)管人監(jiān)管，營業(yè)終了機構(gòu)尾箱柜員負責(zé)匯集所有尾數(shù)包統(tǒng)一裝箱保管。[單選題]*A.3個(正確答案)B.5個C.7個11.監(jiān)控發(fā)現(xiàn)MJE-BANCS資金往來出現(xiàn)余額，體現(xiàn)在下列哪個核算碼中：（）[單選題]*A.9981(正確答案)B.9989C.9988D.988112.原則上，被監(jiān)督機構(gòu)應(yīng)在規(guī)定的回復(fù)時限內(nèi)完成回復(fù)。經(jīng)（）次催告后，逾期仍未回復(fù)的，運行監(jiān)控人員應(yīng)追加一筆差錯。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.413.網(wǎng)點尾箱監(jiān)管人（）至少對重空憑證的保管使用情況進行一次全面檢查。[單選題]*A.每周(正確答案)B.每日C.每月D.每季14.如遇特殊情況風(fēng)險事項回復(fù)人員無法現(xiàn)場親見整改的，則必須在OCR系統(tǒng)回復(fù)整改情況時，由風(fēng)險事項回復(fù)人員通過（）形式審閱和查看整改情況的合規(guī)性.真實性。[單選題]*A.錄像回放(正確答案)B.調(diào)閱業(yè)務(wù)傳票C.詢問柜員D.其他方式15.個人代理他人辦理借記卡，對于在我行未曾留存或留存的被代理人聯(lián)系電話無效.空號.無法接通或接通非本人的,且無其他可信方式聯(lián)系被代理人的，無法確認代理關(guān)系的，應(yīng)（）[單選題]*A.拒絕代理辦卡業(yè)務(wù)(正確答案)B.繼續(xù)代理辦卡業(yè)務(wù)C.報經(jīng)機構(gòu)負責(zé)人審批后辦理代理辦卡業(yè)務(wù)D.報經(jīng)上級管轄機構(gòu)審批后辦理代理辦卡業(yè)務(wù)16.網(wǎng)點自助設(shè)備清機實行雙人操作，每（）至少輪換一人。[單選題]*A.星期B.月C.季D.半年((正確答案)17.在受理對公結(jié)算業(yè)務(wù)時，各行應(yīng)建立對公客戶大額查證制度，依據(jù)監(jiān)管規(guī)定，要求與該客戶建立（）主管熱線聯(lián)系人。[單選題]*A.一個B.兩個以上(正確答案)C.三個以上D.四個以上18.原則上一次性代辦借記卡的數(shù)量不得超過（）張(含代理1人或代理多人)，對頻繁代理他人開卡.一次代理開立多個賬戶，確有正當(dāng)理由需要超出上述開卡數(shù)量限制的，必須經(jīng)核準人員或派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理再核實后方可辦理。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.419.銀行對于（）未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起()內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，列入久懸未取專戶。[單選題]*A.一年，30日(正確答案)B.五年，60日C.一年，60日D.三年，30日20.已分配客戶的認證工具(中銀E令和中銀E盾)應(yīng)由網(wǎng)點（）在核對實物和憑證上的序列號一致后當(dāng)場遞交申請人。[單選題]*A.非經(jīng)辦人員(正確答案)B.經(jīng)辦人員21.電子化用印和自動化用印均通過（），未經(jīng)交易發(fā)起無法用印，手工用印采取白名單控制。[單選題]*A.交易驅(qū)動(正確答案)B.業(yè)務(wù)驅(qū)動C.系統(tǒng)驅(qū)動D.人工驅(qū)動22.用印機因添加印油、印章清理.印章脫落等原因需要開啟安全門時，審批同意后，由使用機構(gòu)在印章管理系統(tǒng)中發(fā)起開啟安全門的申請，使用機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理或代職業(yè)務(wù)經(jīng)理在省行運營控制部審批后（）秒內(nèi)打開機械鎖，取出印章。[單選題]*A.10B.15(正確答案)C.25D.3023.固定編號的“（）”作為系統(tǒng)宕機時業(yè)務(wù)專用章的應(yīng)急用章。[單選題]*A.業(yè)務(wù)專用章(600號)B.業(yè)務(wù)專用章(800號)(正確答案)C.業(yè)務(wù)專用章(886號)D.業(yè)務(wù)專用章(999號)24.BGL賬戶非金融類交易不包括：（）[單選題]*A.BANCS中BGL賬戶開立B.BANCS中BGL賬戶資料維護C.BANCS中BGL賬戶凍結(jié).解凍.永久刪除D.BANCS中BGL賬戶現(xiàn)金過賬(正確答案)25.關(guān)于綜合賬務(wù)運行管理系統(tǒng)對賬，下列說法錯誤的是：（）[單選題]*A.對賬人員應(yīng)在每月29日登陸系統(tǒng)，通過“任務(wù)管理”菜單下的“待處理手工對賬”.“待處理對賬不符任務(wù)單”進行對賬處理。B.確保在29日(含)之后的2個工作日內(nèi)完成所有任務(wù)單處理。C.對賬人員在處理系統(tǒng)任務(wù)單時，“業(yè)務(wù)記錄余額”欄位應(yīng)規(guī)范錄入，無論余額為借方或貸方時，只需錄入金額即可。(正確答案)D.對于因手工錄入失誤造成的“待處理對賬不符任務(wù)單”，對賬人員通過系統(tǒng)回復(fù)不符原因說明時，需要將“此筆不符產(chǎn)生的原因及此筆賬務(wù)實際是否相符”明確說明。1．以下說法正確的是：（）*A．嚴禁擅自使用強制核銷功能。(正確答案)B．智能柜臺清機.重空加載.剩余重空處理.重空在途處理等，應(yīng)由重空管理員和清機操作員雙人完成，全程在視頻監(jiān)控下進行，按規(guī)定流程清點登記，多臺智能柜臺清機時，應(yīng)逐臺進行，確保一臺一結(jié)，一臺一加。(正確答案)C．派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)于清機當(dāng)日，檢查本機構(gòu)所有智能柜臺的在途記錄，確保不存在未完結(jié)交易,檢查吞沒卡登記簿，確保與智能柜臺M端顯示的吞沒卡信息核碰一致。(正確答案)D．智能柜臺吞沒卡可由清機操作員保管。2．以下對智能柜臺鑰匙管理要求說法正確的是：（）*A．智能柜臺鑰匙實行“分管制”。智能柜臺柜門鑰匙由清機操作員管理，重空箱鑰匙由重空管理員管理，嚴禁柜門鑰匙和重空箱鑰匙由同一人管理。(正確答案)B．智能柜臺鑰匙實行“備用制”。除一套用于日常運營管理外，備用鑰匙應(yīng)由雙人點驗無誤后封存，交由上級主管部門統(tǒng)一保管。(正確答案)C．智能柜臺鑰匙使用完畢，應(yīng)上鎖妥善保管。除場外營銷服務(wù)需要.隨尾箱入庫保管外，不得將鑰匙帶離營業(yè)場所。(正確答案)D．鑰匙垂直交接，交接時應(yīng)通過登記簿詳細記錄交接情況，并由交接雙人簽字或蓋章確認。(正確答案)3.各機構(gòu)管理授權(quán)人應(yīng)設(shè)置“A、B”角，杜絕以（）等理由進行回復(fù)。*A.領(lǐng)導(dǎo)不在(正確答案)B.開會(正確答案)C.休假(正確答案)4.對于中風(fēng)險以上涉及外部客戶，如（）等的風(fēng)險事項需按規(guī)定要求整改回復(fù)。*A.補客戶簽字(正確答案)B.補票(正確答案)C.未聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)5.假幣收繳必須遵循以下哪幾項操作程序。（）*A．兩名以上業(yè)務(wù)人員收繳(正確答案)B．在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳(正確答案)C.加蓋“假幣”章或用專用袋加封(正確答案)D．出具《假幣收繳憑證》(正確答案)E．向持有人告知其權(quán)利(正確答案)F．將蓋章后的假幣退持有人6.堅持鎖封管理。營業(yè)期間,尾箱經(jīng)管人臨時離崗且尾箱超出目視范圍時，要切實做到（）*A.人離箱鎖(正確答案)B.人離簽退系統(tǒng)(正確答案)C.人離交接尾箱7.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理要采取（）等手段，持續(xù)監(jiān)控網(wǎng)點特殊賬戶.高風(fēng)險業(yè)務(wù)。*A.現(xiàn)場觀察(正確答案)B.簽字審批(正確答案)C.傳票檢查(正確答案)D.系統(tǒng)監(jiān)控(正確答案)8.受理對公結(jié)算業(yè)務(wù)時，可免于大額交易熱線查證的業(yè)務(wù)包括（）*A.企業(yè)同名賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)(正確答案)B.按照與客戶簽訂的協(xié)議辦理劃款(正確答案)C.繳納稅款及各項行政事業(yè)性收費(正確答案)D.有權(quán)機關(guān)強制扣劃(正確答案)9.運營條線業(yè)務(wù)印章（）*A.業(yè)務(wù)專用章(正確答案)B.結(jié)算專用章C.對賬單專用章(正確答案)D.假幣鑒定專用章(正確答案)網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)用章的用印方式分為()*B.自動化用印(正確答案)C.客戶申請用印(正確答案)D.手工用印A.電子化用印(正確答案)1.審核人員不能審核任何涉及本人的業(yè)務(wù)，但對于業(yè)務(wù)處理的情況可自行點擊通過。（）[單選題]*正確錯誤(正確答案)2.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每日在智能柜臺營業(yè)終了，應(yīng)通過智能柜臺管理端打印“回收憑證報表”并逐一勾對存單紙質(zhì)實物，確保業(yè)務(wù)的一致性和憑證的完整性。（）[單選題]*正確(正確答案)錯誤3.在智能柜臺辦理借記卡銷戶成功后，需將借記卡做破壞性處理無需收回，但辦理存折銷戶成功后，需將存折收回。（）[單選題]*正確(正確答案)錯誤4.現(xiàn)金收付必須堅持先收款后記賬，先記賬后付款。大額收付款必須換人復(fù)核，沖正交易必須經(jīng)核準人員復(fù)核。（）[單選題]*正確(答案)(正確答案)錯誤5.假鈔收繳要嚴格按照人民銀行及行內(nèi)相關(guān)規(guī)定，由受過專業(yè)培訓(xùn)且考試合格的收繳人員1人即可辦理收繳業(yè)務(wù)。（）[單選題]*正確錯誤(正確答案)6.柜員辦理業(yè)務(wù)遇有現(xiàn)金收付時必須堅持一筆一清；必須堅持先收款后記賬，先記賬后付款。（）[單選題]*正確(正確答案)錯誤7.針對連續(xù)三個工作日超限額，或超過限額100%等異常情況，如經(jīng)營性網(wǎng)點未履行報告制度，上級部門應(yīng)立即啟動現(xiàn)場核查，并報告分管行長。()[單選題]*錯誤(正確答案)正確8.所有風(fēng)險事項回復(fù)員必須使用本人OCR柜員回復(fù)。（）[單選題]*正確(正確答案)錯誤9.各網(wǎng)點風(fēng)險事項回復(fù)員應(yīng)對風(fēng)險問題回復(fù)內(nèi)容的真實性，整改落實的有效性負責(zé)。（）[單選題]*正確(正確答案)錯誤10.對于大額資金單筆金額為500萬元(含)以上的，由派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和有權(quán)查證人雙人進行查證時，應(yīng)與帳戶復(fù)審系統(tǒng)中的聯(lián)系人信息中的大額核實人核實。（）[單選題]*正確(正確答案)錯誤11.個人客戶如涉及手機號變更，應(yīng)由賬戶所有人本人申請變更，不得代辦，應(yīng)由經(jīng)辦人員對客戶身份和手機號歸屬進行核實和簽字確認，防止虛假身份或冒名代辦。（）[單選題]*正確錯誤(正確答案)12.對存在電信詐騙、非法集資、非法買賣銀行卡等嫌疑的，要進行風(fēng)險提示和勸止，在勸阻無效的情況下也可按正常匯款