書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟。書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟。第第頁行長對紀檢員的談話記錄1、請簡要介紹你的基本情況以及近三年所取得的工作業(yè)績。xx，男，漢族，xx年8月出生，河北xx人，中共黨員，西南科技大學經(jīng)濟學專業(yè)畢業(yè)，本科學歷，初級經(jīng)濟師職稱，xx年x月參加工作。

xx年末，受領導安排，由我負責了具體的籌建工作，經(jīng)過近1年的緊張籌備，xx支行于xx年x月x日正式開業(yè)，我開始擔任支行副行長，主管支行信貸工作，當月末存款即達到xx萬元。x年末，支行各項存款達xx億元，貸款余額ｘｘ億元，存款及各項綜合指標、規(guī)模在ｘｘ銀行ｘ家支行中排名第三位，僅用一年時間就跨入一流支行行列。

1、ｘｘ年主要業(yè)務指標情況：截止ｘｘ年末，ｘｘ支行各項存款余額突破ｘｘ億元，達ｘｘ億元，較年初增長ｘｘ億元；其中：對公存款余額ｘ1

ｘ億元，儲蓄存款余額ｘｘ億元。

各項貸款ｘ億元，其中。公司類貸款ｘ億元，個人貸款ｘ萬元，全年無不良貸款。

ｘ年實現(xiàn)報表利潤ｘ萬元，存款及各項指標、規(guī)模在ｘｘ家支行中排名第一位。

2、ｘｘ年主要業(yè)務指標情況：截止ｘ年末，支行各項存款余額突破x億元，達x億元，較年初增長x億元；其中：對公存款x億元，儲蓄存款x億元。

各項貸款余額x億元，其中公司類貸款x億元，個人貸款x萬元，全年無不良貸款。

2021年實現(xiàn)報表利潤x萬元。

3、2021年主要業(yè)務指標情況：截止2021年12月末，ｘ支行各項存款余額x億元，較年初增長x億元；其中：對公存款x億元，儲蓄存款x億元。

各項貸款余額x億元，其中公司類貸款x億元，個人貸款x萬元，全年無不良貸款。

2021年實現(xiàn)報表利潤x萬元。

ｘ支行開業(yè)以來，累計發(fā)放貸款超百億元，無一筆不良貸款，累計實現(xiàn)利潤達x億元，ｘ支行在日均存款額、儲蓄存款額、發(fā)放貸款額、利潤額、不良貸款率等多項指標排名中，名列系統(tǒng)內(nèi)第一。特別是在近幾年嚴峻的金融競爭形勢2

下，我能夠做到解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，敢于競爭，從而有效的推動了各項業(yè)務的長足發(fā)展，受到了行黨委和廣大員工的充分肯定和贊揚。在此期間，ｘ支行支行榮獲“河北省銀行業(yè)文明規(guī)范服務百佳示范單位”、“青年文明號”、“先進基層黨組織”、“納稅先進單位”等榮譽稱號，連續(xù)被總行授予“先進集體”“吸收存款現(xiàn)金集體”、“創(chuàng)利先進集體”等榮譽稱號。

2、談談你對你們支行市場定位的認識以及如何堅守你行市場定位。ｘ市綜合經(jīng)濟實力較強，位居全國縣城經(jīng)濟基本競爭力百強縣、河北省縣域十強縣之列，目前ｘ市銀行金融機構相對齊全，工、農(nóng)、中、建四家國有商業(yè)銀行、農(nóng)發(fā)行、郵政儲蓄和農(nóng)村信用社都在ｘ市內(nèi)設有機構共計14家。

ｘ銀行在ｘ增設支行，不僅滿足了ｘ企業(yè)、居民的金融需求，同時也產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益。ｘ銀行ｘ支行開業(yè)后，將繼續(xù)堅持“立足地方、面向中小、服務市民”的市場定位，結合ｘ縣域經(jīng)濟特點，發(fā)揮自己機制靈活、手續(xù)便捷的優(yōu)勢，搞出特色，真正做成“親民銀行、惠民銀行”。

在任職后，我將從服務能力提升和經(jīng)營管理提升兩個方面入手，堅守ｘ銀行市場定位：第一，繼續(xù)擴大ｘ銀行在ｘ地區(qū)知名度，讓ｘ廣大市民從知道ｘ銀行到了解ｘ銀行、信任ｘ銀行；3

第二，讓每一位來支行辦理業(yè)務的客戶都能在我們的營業(yè)廳得到良好的金融服務體驗，留住每一位走進我們支行的客戶，并讓這些客戶成為我們的義務宣傳員；第三，以“親情服務”打動客戶。堅持落實ｘ銀行的服務理念：“主動積極滿足客戶所需所求，不等不靠，送服務進家庭、進企業(yè)”。通過“主打服務牌，創(chuàng)造一流營業(yè)環(huán)境”為客戶營造良好的金融服務環(huán)境，讓客戶切實感受到ｘ銀行高效、便捷的服務水平和服務能力，使通過業(yè)務拓展取得的成果通過持續(xù)的優(yōu)質(zhì)服務得以不斷放大。

3、當前經(jīng)濟形勢復雜多變、同業(yè)競爭日趨激烈，你將采取哪些措施提高金融服務水平、加大對縣域經(jīng)濟支持力度，確保支持當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展的余額存貸比不低于60%（含）。受2021年全球金融危機和歐債危機的雙重影響，全球經(jīng)濟發(fā)展速度放緩。

中國受國際大環(huán)境影響，出口受到重創(chuàng)，基礎投資放緩，國內(nèi)市場需求萎縮，以上因素使中國經(jīng)濟增長進入下行周期，中國經(jīng)濟在需求和供給兩方面遭遇前所未有的壓力，需求端的壓力主要來源于外部需求緊縮，而供給端的壓力則源自勞動力價格、資源價格上升，人民幣升值、環(huán)境成本上升等系列因素。經(jīng)濟增速放緩，表明中國改革30年來高增長的主要驅(qū)因素正在發(fā)生根本性轉(zhuǎn)變，中國經(jīng)濟也可能進入一個前所未有的嘗試調(diào)整階段。

經(jīng)濟增漲的驅(qū)動力需要靠新的改革得以實現(xiàn)，中國目前4

正在走改革和轉(zhuǎn)型的路子，隨著改革的不斷深入，涉及的行業(yè)和領域越來越多。金融行業(yè)更是改革的重點和核心，金融行業(yè)面臨著競爭和發(fā)展的雙重壓力。一方面經(jīng)濟下行，企業(yè)經(jīng)營困難，金融資產(chǎn)經(jīng)受考驗，另一方面，競爭趨勢加劇，各家銀行要在激烈的競爭中發(fā)展。

在地區(qū)方面，ｘ是以鋼鐵、煤炭等重工業(yè)為主導的地區(qū)，也是全國的鋼鐵生產(chǎn)重地，而ｘ又是ｘ鋼鐵生產(chǎn)重地。目前國內(nèi)外經(jīng)濟形勢低迷，固定資產(chǎn)投資放緩，使鋼鐵需求銳減，粗鋼產(chǎn)能出現(xiàn)供大于求的局面，國家對環(huán)境治理力度的加大和對鋼鐵產(chǎn)業(yè)政策轉(zhuǎn)型調(diào)整，也在一定程度上加重了鋼鐵企業(yè)的經(jīng)營成本。目前ｘ地區(qū)的鋼鐵產(chǎn)業(yè)進入調(diào)整期和轉(zhuǎn)型期，鋼鐵、焦炭、洗煤行業(yè)已處于盈虧平衡點。在當前形勢下，我們要密切關注市場的發(fā)展變化，并加強與企業(yè)交流和勾通，確保資金安全。同時為保持銀行健康發(fā)展，提高金融服務水平，加大對當?shù)亟?jīng)濟的支持力度，我行積極探索一些可行的方案一、提高金融服務水平第一、豐富企業(yè)流動資金貸款產(chǎn)品。關注企業(yè)供應鏈特點，推出“供應貸“產(chǎn)品。有效解決企業(yè)客戶固定資產(chǎn)少、缺少抵押物的問題。

第二、合理設定企業(yè)流動資金貸款期限。根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營特點、規(guī)模、周期和風險狀況等因素，合理設定企業(yè)流5

動資金貸款期限，滿足借款人生產(chǎn)經(jīng)營的正常資金需求，避免由于貸款期限與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營周期不匹配而增加企業(yè)的資金壓力。

第三、對小型微型企業(yè)認真貫徹《關于貫徹落實國務院支持小型微型企業(yè)政策措施進一步加強小企業(yè)業(yè)務經(jīng)營管理工作的通知》文件精神，對小型微型企業(yè)貸款不收取承諾費、資金管理費，對直接與貸款掛鉤，無實質(zhì)服務內(nèi)容的收費項目，一律取消。

二、加大對縣域經(jīng)濟支持第一、對資金緊張的企業(yè)確保不抽貸款，支持企業(yè)保生產(chǎn)、渡難關，維護區(qū)域經(jīng)濟穩(wěn)定.針對企業(yè)臨時資金緊張，造成還款困難的，我行出臺了“年審制貸款”和“續(xù)貸貸款”管理辦法，減少企業(yè)還款次數(shù)和還款壓力，保證企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營所需的資金。

第二、繼續(xù)加大對符合產(chǎn)業(yè)政策、轉(zhuǎn)型升級企業(yè)的貸款支持對企業(yè)用于設備改造、轉(zhuǎn)型升級和環(huán)保投入所需的資金，給予足夠的資金支持，為企業(yè)發(fā)展提供充足的保障。

第三、通過開發(fā)新的品種，加大對三農(nóng)、小微企業(yè)的信貸投放。

第四、加大對ｘ市場信貸的投放力度和廣度，讓更多的企業(yè)得到資金支持。6

4、談談如何加強案件防控工作。如何建立案件防控長效機制。第一，切實加強會計基礎管理。進一步細化操作崗位職責及責任目標，制定具體的考核辦法，采取員工之間相互競爭的新穎形式，形成時時有壓力、時時有提高的競爭局勢，同時確保每一名員工不掉隊；第二，切實加強信貸基礎管理，嚴密防控信用風險。

首先增強客戶準入的預見性和前瞻性，把好入門關。其次，做實貸后管理，克服重放輕管的不良傾向。

第三，落實預警制度，實時監(jiān)控信貸業(yè)務運行動態(tài)，完善識別、預警、處置、消化風險的全程風險監(jiān)控流程。

第四，嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門及總行各項管理制度，真正起到制度的約束作用，及時準確地進行分類認定和形態(tài)調(diào)整。

第四，狠抓安全保衛(wèi)和案件防控工作。從班子成員做起堅持定期檢查，定期培訓，發(fā)現(xiàn)問題苗頭，限期整改，通過不斷的檢查、整改、員工風險意識明顯提高，基礎管理逐步扭轉(zhuǎn)了薄弱現(xiàn)象。

5、談談你對風險防控的認識，應如何處理好風險防控與業(yè)務發(fā)展的關系。銀行是經(jīng)營風險的行業(yè)，而基層機構是銀行案件防控的重點部位和重要環(huán)節(jié)。面對當前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴峻形勢，ｘ支行一定將抓好案防工作，增強防范意識，強化內(nèi)部管理作為重中之重，實現(xiàn)案防關口前移，開7

業(yè)后，ｘ支行將從以下幾個方面著手，將防范操作風險、做好案件防控工作有序開展，以安全性作為基礎、流動性為保障、最終實現(xiàn)良好效益。

1、強化對全員的教育和培訓。ｘ支行要加大教育培訓力度，教育員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的思想理念，把風險防控放在重要位置，始終貫穿到整個經(jīng)營活動之中，絕不能掉以輕心；同時，加強職業(yè)道德教育，使全員牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。要加強對前臺一線人員的培訓，使其熟悉崗位要求和相關的規(guī)章制度，提高風險意識，把規(guī)章制度和各項要求真正落到實處，對一些違規(guī)行為要及時加以糾正和制止。

2、切實抓好對制度落實情況的監(jiān)督檢查。結合總行風險、審計、紀檢監(jiān)察部門，把各項制度的執(zhí)行體現(xiàn)到工作中，落實到行動上，把防范風險關口前移，使員工不能違規(guī)；在支行內(nèi)部采取靜態(tài)檢查和動態(tài)檢查相結合的方式注重操作過程控制，變被動管理為主動管理，增強監(jiān)督的及時性和有效性。

3、加大處罰力度，嚴格責任追究。在處理違規(guī)違紀責任人時，堅決杜絕瞻前顧后、遷就照顧、好人主義的發(fā)生，使處罰、處理起到應有的警示、威懾作用，避免造成有些違規(guī)違紀行為現(xiàn)象屢查屢犯、前查后犯，從而導致案件隱患。對員工不認真履行職責、監(jiān)督檢查不力或有違規(guī)行為等問題，要嚴格按照有關規(guī)定進行處理，讓違規(guī)者感覺到8

制度高壓線就是碰不得。9

行長離任審計談話記錄-推薦word版（6頁）【參考文檔】

一、與被審計單位負責人的訪談

（一）與離任者的訪談1、任期內(nèi)主要業(yè)績；

2、與接任者的交接有無遺留問題。如未決訴訟、未履行完畢的重大合同等；

3、有無潛虧或潛盈，有無賬外資產(chǎn)、“小金庫”等事項；

4、單位目前存在的問題及改進建議；

5、審計組需要了解的其他事項。

（二）與接任者的訪談1、是否與離任者辦理了交接，交接時有哪些遺留問題；

2、如何看待單位經(jīng)營發(fā)展的優(yōu)、劣勢；

3、有無需要審計組重點調(diào)查核實的事項；

4、審計組需要了解的其他事項。

二、與被審計單位高層管理人員的訪談

【參考文檔】

行長離任審計談話記錄-推薦word版1、本人分管的工作范圍；

2、對單位負責人任期內(nèi)在德、能、勤、績、廉方面的看法；

3、重大事項如何決策，有無“一言堂”現(xiàn)象；

4、中層干部的任免程序；

5、班子建設方面有何建議；

6、單位目前存在的問題及改進建議，如內(nèi)部控制方面是否存在缺陷；

7、審計組需要了解的其他事項。

三、與被審計單位中層干部的訪談

（一）與財務部門負責人的訪談1、部門職責、內(nèi)控制度，包括出納是否專職、印鑒如何管理，出納、材料核算等關鍵崗位在崗時間，是否定期輪換，是否辦理交接；

2、單位最近的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量；

3、會計核算內(nèi)容、方法及業(yè)務流程，如銀行對賬單的填報審核、資金支付、全面預算管理、對外投資、擔保、壞賬處理、報廢物資處理等；

4、各項減值準備的計提方式及標準，有無或有負債等；

5、有無潛虧或潛盈，有無賬外資產(chǎn)、“小金庫”等；

6、無形資產(chǎn)、債權、債務的管理情況；

7、在德、能、勤、績、廉方面對單位負責人進行評價；

8、對單位經(jīng)營管理等方面的意見及建議；

9、審計組需要了解的其他事項。

（二）與生產(chǎn)部門負責人的訪談2、業(yè)務流程、各環(huán)節(jié)相應的記錄；

3、產(chǎn)品結構及所占比重，單位下達的產(chǎn)量指標完成情況；

4、領用的、領而未耗的材料如何管理；

5、生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的邊角料、廢料以及殘、次品如何處理；

【參考文檔】

行長離任審計談話記錄-推薦word版6、在德、能、勤、績、廉方面對單位負責人進行評價；

7、對單位經(jīng)營管理等方面的意見及建議；

8、審計組需要了解的其他事項。

（三）與供應部門負責人的訪談1、部門職責、內(nèi)控制度；

2、業(yè)務流程、包括物資采購、驗收、出庫各環(huán)節(jié)操作程序及相應的證明材料，如招投標、比質(zhì)比價、工程用料等；

3、不相容職務是否分離，物資驗收、保管與采購崗位是否分別設置；

4、除本部門庫房外，有無在物資使用部門另設庫房，如何管理，有無代儲代銷業(yè)務；

5、物資是否定期盤點，有無長期積壓物資和盤盈、盤虧情況，如何處理；

6、在德、能、勤、績、廉方面對單位負責人進行評價；

7、對單位經(jīng)營管理等方面的意見及建議；

8、審計組需要了解的其他事項。

（四）與銷售部門負責人的訪談2、業(yè)務流程、各環(huán)節(jié)相應的記錄；

3、銷售政策及模式；

4、單位下達的銷售指標完成情況；

5、是否定期與客戶對賬；

6、有無銷售退回，退回商品如何管理；

7、庫存商品的管理情況，是否定期盤點；

8、在德、能、勤、績、廉方面對單位負責人進行評價；

9、對單位經(jīng)營管理等方面的意見及建議；

10、審計組需要了解的其他事項。

（五）與審計部門負責人的訪談

【參考文檔】

行長離任審計談話記錄-推薦word版1、審計項目的開展情況及單位存在的突出問題；

2、對存在的問題是否開展后續(xù)審計；

3、管理層對審計發(fā)現(xiàn)問題的關注程度及整改情況；

4、在德、能、勤、績、廉方面對單位負責人進行評價；

5、對單位經(jīng)營管理等方面的意見及建議；

6、審計組需要了解的其他事項。

（六）與組織人事部門負責人的訪談1、部門職責、內(nèi)控制度；

2、干部任免、勞動用工程序；

3、單位開展績效考核及兌現(xiàn)情況；

4、在德、能、勤、績、廉方面對單位負責人進行評價；

5、對單位經(jīng)營管理等方面的意見及建議；

6、審計組需要了解的其他事項。

（七）與工程管理部門負責人的訪談1、部門職責、內(nèi)控制度；

2、業(yè)務流程及相關資料，如工程項目計劃、招投標、

一、家訪的工作重點和方式本次家訪活動重點在于全面系統(tǒng)地了解員工生活狀況、思想狀況和社會活動狀況；向家屬反饋該員工在單位的工作表現(xiàn)情況和政治思想狀況以及一些行為習慣；了解被訪家庭對本行內(nèi)部管理等方面的意見和建議及需要組織幫助解決的問題和困難。

本次家訪由行長、行長助理及會計經(jīng)理組三人組成家訪小組按照計劃分別對支行六名員工進行家訪。

二，家訪內(nèi)容及情況說明家訪小組與員工家屬進行了充分的溝通交流，了解了員工的思想狀況、工作狀態(tài)、家庭的主要情況和社會關系、員工業(yè)余時