PAGEPAGE1（必練）廣東《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前強(qiáng)化練習(xí)題庫300題（含答案）一、單選題1.(2017年)基金管理人向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報送內(nèi)容包括（）。Ⅰ．基金宣傳推介材料的形式和用途說明Ⅱ．基金宣傳推介材料Ⅲ．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書Ⅳ．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金宣傳推介材料的報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。2.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略，說法正確的有（）。Ⅰ．根據(jù)客戶需求創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品Ⅱ．根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)Ⅲ．組建功能互補(bǔ)、效益最大化的渠道網(wǎng)絡(luò)Ⅳ．多種促銷手段并用A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略：1、產(chǎn)品策略在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點。當(dāng)前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好客戶的需求。2、價格策略在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。3、渠道策略在渠道策略方面，雖然基金公司直銷和獨立基金銷售公司的銷售額占比在上升，但我國基金銷售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷為主。對銀行和券商較高的渠道依賴度使得我國基金銷售的營銷成本較高，這也是我國基金銷售機(jī)構(gòu)在渠道策略方面的不足。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)還需在鞏固現(xiàn)有渠道、增強(qiáng)銀行和券商渠道代銷積極性的同時，引進(jìn)多樣化的營銷渠道，拓寬銷售渠道的廣度和深度，并對各種渠道進(jìn)行有效管理，組成一個功能互補(bǔ)、效益最大化的渠道網(wǎng)絡(luò)，服務(wù)各個不同的細(xì)分市場。4、促銷策略在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會、費率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營銷以及歷史上存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。3.注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A、證券交易所B、證監(jiān)會C、基金托管人D、基金份額持有人答案：C解析：注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。4.下列基金類型中投資風(fēng)險最低的是（）。A、指數(shù)基金B(yǎng)、債券基金C、股票基金D、貨幣市場基金答案：D解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點，是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。5.基金托管人連續(xù)()年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，可以取消其基金托管資格。A、半B、1C、2D、3答案：D解析：基金托管人連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，可以取消其基金托管資格。6.(2016年)下列哪一項不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件（）A、具有完善的投資收益的計算方法B、財務(wù)狀況良好。運作規(guī)范穩(wěn)定C、完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等D、健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。7.后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A、3B、5C、1D、2答案：A解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。8.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法中，錯誤的是()。A、代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會B、基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集D、基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集答案：A解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會。9.下列選項不屬于董事會履行合規(guī)管理職責(zé)的是（）。A、審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B、維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性C、評估合規(guī)管理有效性D、決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任答案：B解析：董事會履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告。（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。B項屬于管理層的合規(guī)職責(zé)。10.基金公司直銷具有下列（）特點。Ⅰ．僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品Ⅱ．銷售隊伍專業(yè)性強(qiáng)Ⅲ．銷售網(wǎng)絡(luò)推廣效果有限Ⅳ．易于提高客戶忠誠度A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察基金管理人及代銷機(jī)構(gòu)銷售方式；我國基金銷售市場現(xiàn)有基金公司直銷和代銷兩種主要的銷售方式。基金銷售的直銷和代銷兩種方式在基金產(chǎn)品、銷售人員、銷售網(wǎng)絡(luò)、客戶關(guān)系和營銷成本上有不同的特點：（1）在基金產(chǎn)品方面，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品；而基金代銷是指擁有代銷資格的銀行或證券公司等金融機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，通過營業(yè)網(wǎng)點柜臺、電話、網(wǎng)絡(luò)等渠道為投資人辦理基金份額認(rèn)購、申購和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)，因此代銷機(jī)構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品。（2）在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)；而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過其銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊低一些。（3）在銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限；而代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。（4）在客戶關(guān)系方面，通過直銷方式進(jìn)行基金銷售往往對客戶的財務(wù)狀況更了解，對客戶控制力較強(qiáng)，更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的不足，易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度；代銷渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。（5）在營銷成本方面，以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔(dān)固定成本，針對特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本；代銷機(jī)構(gòu)則是有業(yè)績才有傭金，但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本。11.關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A、具有法人資格B、設(shè)有董事會C、自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D、依據(jù)投資公司章程營運基金答案：C解析：C項，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。12.年度報告應(yīng)提供最近（）個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)。A、1B、2C、3D、4答案：C解析：半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)，而年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)。13.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和（）檢查，出具合規(guī)意見書。A、董事長B、監(jiān)事長C、督察長D、董事會答案：C解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書。14.社會責(zé)任投資代表的是（）。Ⅰ．公司收益Ⅱ．公司治理Ⅲ．環(huán)境Ⅳ．社會A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：社會責(zé)任投資，代表的是環(huán)境、社會和公司治理，是倡導(dǎo)在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會和公司治理因素的投資理念。15.當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。A、債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金B(yǎng)、貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金D、貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金答案：B解析：當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。16.同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險（）股票的投資風(fēng)險。A、大于B、等于C、小于D、基本接近答案：C解析：一般情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。17.下列選項中，不屬于社會力量的是（）。A、社會媒體B、基金投資者C、審計機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問機(jī)構(gòu)答案：D解析：所謂社會力量，包括各種獨立的專業(yè)評估機(jī)構(gòu)、審計機(jī)構(gòu)，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等。D項，基金投資顧問機(jī)構(gòu)屬于基金市場主體。18.(2016年)廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場；二是（）。A、金融市場B、股票市場C、有價證券市場D、債券市場答案：C解析：C[解析]資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。狹義的資本市場專指中長期債券市場和股票市場。19.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）。A、獨立性原則B、公正性原則C、專業(yè)性原則D、協(xié)調(diào)性原則答案：D解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。20.投資基金可以按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。Ⅰ．資金募集方式Ⅱ．法律形式Ⅲ．運作方式Ⅳ．投資對象A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是以所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的。21.(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯誤的是（）。A、就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進(jìn)行B、基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C、反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴(yán)格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范D、投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用答案：A解析：崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。22.（），我國最早的兩只聯(lián)接基金成立。A、2008年9月B、2009年9月C、2008年10月D、2009年10月答案：B解析：2009年9月，我國最早的兩只聯(lián)接基金—華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。23.（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A、基金行業(yè)自律B、行政監(jiān)管C、社會力量監(jiān)督D、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控答案：B解析：相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。24.(2016年)下列哪一項不屬于我國基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點（）A、加強(qiáng)管制、放松監(jiān)管B、互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C、股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D、混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)答案：A解析：A項應(yīng)該是“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”。25.(2016年)基金半年度報告的披露特點不包括（）。A、半年度報告不要求審計B、管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C、財務(wù)報表附注的披露D、只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)答案：B解析：半年度報告的披露有以下特點：①半年度報告不要求進(jìn)行審計。②半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)；而年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)。③半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同。④半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。⑤半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告。⑥財務(wù)報表附注的披露。⑦重大事件揭示中，半年度報告只報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限等。⑧半年度報告摘要的財務(wù)報表附注無須對重要的報表項目進(jìn)行說明；而年度報告摘要的財務(wù)報表附注在說明報表項目部分時，則因?qū)徲嬕庖姷牟煌兴顒e。26.普通投資者在（）不享有特別保護(hù)。A、風(fēng)險警示B、信息告知C、適當(dāng)性匹配D、損失自擔(dān)答案：D解析：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。27.私募基金的特殊風(fēng)險不包括下列哪項。（）A、基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風(fēng)險B、投資標(biāo)的的風(fēng)險C、基金委托募集所涉風(fēng)險D、未在中國基金業(yè)協(xié)會登記備案的風(fēng)險答案：B解析：私募基金的特殊風(fēng)險，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不—致所涉風(fēng)險、基金未托管所涉風(fēng)險、基金委托募集所涉風(fēng)險、外包事項所涉風(fēng)險、聘請投資顧問所涉風(fēng)險、未在中國基金業(yè)協(xié)會登記備案的風(fēng)險等。B項屬于私募基金的一般風(fēng)險。28.（），深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》?A、1992年6月B、1992年7月C、1992年8月D、1992年9月答案：A解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》，同年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司。29.(2017年)下列關(guān)于依法監(jiān)管原則的說法中，錯誤的是（）。A、基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度答案：A解析：我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是《中華人民共和國證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。30.銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)把（）的產(chǎn)品賣給風(fēng)險承受能力低的基金投資人。A、中高風(fēng)險B、中等風(fēng)險C、低風(fēng)險D、高風(fēng)險答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。風(fēng)險承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應(yīng)為他們提供低風(fēng)險、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本題考察銷售理論31.債權(quán)類金融資產(chǎn)以（）、債券等契約型投資工具為主?A、票據(jù)B、股票C、基金D、期貨答案：A解析：債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。32.基金運作信息披露文件主要是基金（）等。A、凈值公告B、定期公告C、上市交易公告書D、以上都是答案：D解析：本題考察基金凈值公告的種類及披露時效性要求；基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。33.自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于（）萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于（）萬元。A、1；5B、5；10C、10；10D、5；5答案：D解析：自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元。34.持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會。A、5%B、10%C、20%D、25%答案：B解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。本題考察基金份額持有人的信息披露義務(wù)35.（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。A、提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B、參加基金職業(yè)道德實踐C、領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范D、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范答案：D解析：基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個方面的內(nèi)容：1.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念2.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范36.按交割期限，金融市場分為（）。①貨幣市場②資本市場③現(xiàn)貨市場④期貨市場A、①②B、①③C、②③D、③④答案：D解析：金融市場按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。37.對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。Ⅰ．制定統(tǒng)一的問卷格式Ⅱ．評價的方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開Ⅲ．應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受評價Ⅳ．過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式，同時應(yīng)當(dāng)在問卷的顯著位置提示基金投資人在基金購買過程中注意核對自己的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險的匹配情況。基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風(fēng)險承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險等級進(jìn)行動態(tài)管理。應(yīng)充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高評估效率?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投資者上述情況。過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。38.下列關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的說法中，正確的是()。A、認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請B、認(rèn)購費一般高于申購費C、認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回D、認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)答案：D解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：(1)認(rèn)購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。(2)認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)。(3)認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。39.下列關(guān)于守法合規(guī)要求的說法中，錯誤的是（）。A、基金從業(yè)人員應(yīng)熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B、普通的基金從業(yè)人員不需要監(jiān)督他人的行為是否符合法律規(guī)范C、基金從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范D、基金從業(yè)人員應(yīng)積極配合基金管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管答案：B解析：普通的基金從業(yè)人員盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律規(guī)范的要求。40.下列表述中，屬于私募基金的特征的是（）。A、在信息披露、投資限制等方面沒有監(jiān)管要求，方式非常靈活B、私募基金的法律形式均為有限合伙型C、只能向特定投資者募集資金D、對投資者的家庭財務(wù)水平有一定要求，對投資者能力沒有要求答案：C解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。私募基金的法律形式包括契約型、公司型、有限合伙型等。41.關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法，正確的是（）。Ⅰ分享基金財產(chǎn)收益Ⅱ參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅲ按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會Ⅳ對基金份額持有人大會審議事項行使監(jiān)督權(quán)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項都屬于基金份額持有人權(quán)利。Ⅳ項，基金份額持有人對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)。42.崗位職業(yè)道德教育主要通過（）來完成。A、從業(yè)資格考試B、資格證年檢C、在職培訓(xùn)D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管答案：C解析：崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。本題考察基金職業(yè)道德教育43.下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說法中，錯誤的是（）。A、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念B、基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事會和監(jiān)事會的監(jiān)督職能C、嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部控制人的現(xiàn)象D、基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則答案：A解析：本題考察基金公司內(nèi)部控制的基本要素；基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益?；鸸芾砣说慕M織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，操作相互獨立。公司應(yīng)當(dāng)建立決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效的運行機(jī)制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線：（1）各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。（2）建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡。（3）公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。44.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受（）。A、全額贖回B、當(dāng)日10％贖回C、每日10％贖回D、全額延期贖回答案：A解析：巨額贖回處理等；出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。45.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A、宣傳推介材料的形式和用途說明B、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C、基金托管銀行出具的基金財產(chǎn)報告D、相關(guān)獲獎證明復(fù)印件答案：C解析：報告材料的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。46.貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息主要是（）。A、在臨時報告中披露偏離度信息B、在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息C、在投資組合報告中披露偏離度信息D、以上都是答案：D解析：貨幣市場基金信息披露的特殊規(guī)定：目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離達(dá)到一定程度時，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，主要包括以下三類：（1）在臨時報告中披露偏離度信息。當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.25％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并依法履行信息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場的，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，向相關(guān)部門備案。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5％以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5％以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。基金管理人應(yīng)按照合同中約定前述情形及處理方法并履行信息披露義務(wù)。（2）在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息。在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5％的信息。（3）在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。47.關(guān)于基金財產(chǎn)獨立性的表現(xiàn)，下列說法不正確的是（）。A、基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金份額持有人承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B、基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏脤⒒鹭敭a(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)C、基金管理人和托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)D、基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人和托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷答案：A解析：A項正確表述為基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。本題考察基金財產(chǎn)的獨立性48.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可以（）。A、購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證B、投資于與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C、參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D、購買不動產(chǎn)答案：B解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府券等貨幣市場工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。（3）與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。（6）遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。A、C、D三項屬于QDII基金的禁止性行為。49.下列不能夠申請成為基金行業(yè)協(xié)會特別會員的是（）A、基金托管人B、證券交易所C、對基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)D、對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心答案：A解析：特別會員包括證券期貨交易所等全國性交易場所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等為基金行業(yè)提供重要基礎(chǔ)設(shè)施的服務(wù)機(jī)構(gòu),與基金行業(yè)相關(guān)的全國性社會團(tuán)體,對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場所以及地方性社會團(tuán)體，對基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)，基金行業(yè)的重要機(jī)構(gòu)投資者，其他對基金行業(yè)具有重要影響的機(jī)構(gòu)。50.組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。A、督察長B、管理層C、合規(guī)管理部門D、監(jiān)事會答案：A解析：督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)51.下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A、基金信息披露的地方政策B、基金信息披露的國家法律C、基金信息披露的規(guī)范性文件D、信息披露自律規(guī)則答案：A解析：我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個層次。52.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動所必需的（）。A、法律法規(guī)知識B、專業(yè)知識C、專業(yè)技能D、以上都是答案：D解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)；基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護(hù)所在行業(yè)及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動53.基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求，下列說法正確的是（）。Ⅰ．細(xì)化分類和管理義務(wù)Ⅱ．特別的注意義務(wù)Ⅲ．舉證責(zé)任倒置原則Ⅳ．不得主動推介超越風(fēng)險承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換；專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)?；痄N售機(jī)構(gòu)對普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求。1．細(xì)化分類和管理義務(wù)2．特別的注意義務(wù)3．特別告知義務(wù)4．不得主動推介超越風(fēng)險承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)5．舉證責(zé)任倒置原則6．錄音或錄像要求54.QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）。A、申購贖回的幣種不同B、申購贖回的登記不同C、拒絕或暫停申購的情形不同D、以上都是答案：D解析：不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）；QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別：（1）幣種。（2）申購和贖回登記。（3）拒絕或暫停申購的情形。55.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A、銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B、按照基金合同和招募說明書的約定并公告，可以對不同的投資人適用不同費率C、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費D、基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費答案：D解析：D項說法錯誤，基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。56.ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）。A、0．0001元B、0．001元C、0．1元D、0．01元答案：B解析：ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循的交易規(guī)則之一是基金申報價格最小變動單位為0.001元。57.開放式基金的申購份額是（）。A、認(rèn)購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值B、申購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值C、凈申購金額÷申購當(dāng)日基金份額凈值D、凈申購金額÷申購下一日基金份額凈值答案：C解析：按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)（申）購費用及認(rèn)（申）購份額計算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：58.(2016年)注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A、證券交易所B、證監(jiān)會C、基金托管人D、基金份額持有人答案：C解析：C[解析]T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊登記機(jī)構(gòu)完成基金份額持有人的基金份額登記。59.關(guān)于基金管理人會計系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。Ⅰ．嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的會計崗位由一人獨自操作全過程Ⅱ．所管基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體Ⅲ．不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面應(yīng)相互獨立Ⅳ．各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。60.保本基金的核心是運用（）投資策略進(jìn)行基金的操作。A、消極型B、積極型C、組合保險D、以上都不是答案：C解析：市場上各類特殊類別基金的特點；避險策略的前身保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進(jìn)行基金的操作。61.下列屬于基金宣傳推介材料，不得使用（）等語言表述。A、盡享牛市B、欲購從速C、凈值歸一D、以上都是答案：D解析：宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定；基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。62.下列關(guān)于金融市場的分類正確的是（）。A、按交易場所劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場B、按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場C、按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場D、按交易階段劃分為場外市場和場內(nèi)市場答案：C解析：按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場；按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等；按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場63.（）有權(quán)對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。A、律師事務(wù)所B、基金托管人C、基金代理銷售機(jī)構(gòu)D、會計師事務(wù)所答案：B解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。64.下列關(guān)于基金合同特定約定的事項說法中，正確的是（）。Ⅰ．持有人大會是基金份額持有人維權(quán)的一種方式Ⅱ．基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項Ⅲ．基金合同一旦終止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)Ⅳ．基金投資者需要事先了解，以便對基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù)期A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金合同特別約定的事項包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。（1）基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。例如，基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)，對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟等。（2）基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。根據(jù)《證券投資基金法》，提前終止基金合同、轉(zhuǎn)換基金運作方式、提高管理人或托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)、更換管理人或托管人等事項均需要通過基金份額持有人大會審議通過。持有人大會是基金份額持有人維權(quán)的一種方式，基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項。（3）基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式?；鸷贤坏┙K止，基金財產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)。對此，基金投資者需要事先了解，以便對基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù)期。65.下列關(guān)于ETF申購與贖回的說法中，錯誤的是（）。A、ETF的申購和贖回程序為申購和贖回申請的提出、申購和贖回申請的確認(rèn)與通知、申購和贖回的清算交收與登記B、ETF的申購和贖回的原則有3個C、ETF的申購和贖回中，投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商按1%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金D、ETF的申購和贖回可以通過參與券商提供的其他方式辦理答案：C解析：ETF的申購和贖回中，投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照0.5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。故C項錯誤。ETF的申購和贖回程序：①申購和贖回申請的提出；②申購和贖回申請的確認(rèn)與通知；③申購和贖回的清算交收與登記；ETF的申購和贖回的原則：（1）場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。（2）場內(nèi)申購和贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。（3）申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。投資者應(yīng)當(dāng)在參與券商辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按參與券商提供的其他方式辦理基金的申購和贖回。66.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，可以采取的行為是()。A、采取抽獎方式銷售基金B(yǎng)、依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金C、贈送基金份額銷售基金D、低于基金銷售成本銷售基金答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。67.尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A、潛在客戶型B、陌生客戶型C、直接客戶型D、間接客戶型答案：D解析：介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營銷人員在開發(fā)客戶的過程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。68.監(jiān)事會向（）負(fù)責(zé)。A、董事長B、監(jiān)事C、股東會D、股東答案：C解析：監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。69.公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，說法錯誤的是（）。A、被依法取消基金管理資格B、被基金份額持有人大會解任C、依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)D、被無故撤銷答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。70.下列說法正確的是（）。Ⅰ．商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀保監(jiān)會核準(zhǔn)Ⅱ．基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)Ⅲ．基金托管人與基金管理人不得相互出資或者持有股份Ⅳ．法律法規(guī)規(guī)定的公募基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為適用于基金托管人A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀保監(jiān)會核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。為保證基金托管人對基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。另外，對基金托管人的專門基金托管部門的高級管理人員和其他從業(yè)人員任職資格以及兼任和競業(yè)禁止的要求，適用法律法規(guī)對基金管理人相關(guān)人員的規(guī)定。71.封閉式基金合同生效的要求有（）。A、基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C、基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額D、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上答案：D解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。72.基金公司的經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報告。A、董事會B、監(jiān)事會C、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D、股東大會答案：C解析：基金公司的經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。73.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面（）。Ⅰ．有利于投資者的價值判斷Ⅱ．有利于防止利益沖突與利益輸送Ⅲ．有利于提高證券市場的效率Ⅳ．能有效防止信息濫用A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：（一）有利于投資者的價值判斷（二）有利于防止利益沖突與利益輸送（三）有利于提高證券市場的效率（四）能有效防止信息濫用74.(2017年)基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作包括（）。A、公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰B、公正客觀的檢查并由督察長對違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限C、公正客觀的檢查并提出處理建議D、公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作答案：C解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國家及有關(guān)部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象進(jìn)行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。75.(2016年)根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的，并于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，公募證券投資基金的類別不包括（）。A、股票基金B(yǎng)、貨幣市場基金C、混合基金D、封閉式基金答案：D解析：隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的，于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金等類別。76.內(nèi)幕交易和操縱市場行為，違反證券市場（）的原則。A、公開、公平、公正B、及時、客觀、準(zhǔn)確C、高效、全面、及時D、客觀、全面、準(zhǔn)確答案：A解析：內(nèi)幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資人合法權(quán)益，社會危害性極大。77.從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會不包括（）。A、投資決策委員會B、產(chǎn)品審批委員會C、風(fēng)險控制委員會D、運營投資委員會答案：D解析：從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會：投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風(fēng)險控制委員會和運營估值委員會。78.自2012年起，分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)購／申購金額不得低于()萬元。A、5B、3C、2D、1答案：A解析：自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購／申購的下限：合并募集的分級基金，單筆認(rèn)購／申購金額不得低于5萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)購／申購金額不得低于5萬元。79.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。A、基金客戶服務(wù)B、基金銷售服務(wù)C、基金理財服務(wù)D、基金售后服務(wù)答案：A解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。80.(2016年)貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。A、貨幣市場進(jìn)入門檻很低B、貨幣市場進(jìn)入門檻很高C、貨幣市場屬于場外交易市場D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場答案：B解析：貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。81.下列關(guān)于忠誠盡責(zé)的基本要求說法中，正確的有（）。Ⅰ．不得利用基金財產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益Ⅱ．不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益Ⅲ．不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)Ⅳ．不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察忠誠盡責(zé)的含義及基本要求；忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點：（1）應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。（2）應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。（3）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等。（5）不得利用基金財產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)。（8）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（9）不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。82.(2016年)基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A、董事B、監(jiān)事C、咨詢服務(wù)人員D、投資管理人員答案：C解析：C[解析]基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。83.(2017年)采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。A、在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回B、在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回C、基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變D、基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變答案：C解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。84.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A、基金份額登記機(jī)構(gòu)B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)C、基金評價機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問機(jī)構(gòu)答案：B解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確保基金銷售結(jié)算資金的安全、獨立和及時劃付。85.作為實行自律管理的法人，證券交易所（）。A、負(fù)責(zé)組織證券交易，沒有監(jiān)管權(quán)限B、不是市場的管理者，沒有監(jiān)管權(quán)限C、是市場的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D、是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限答案：D解析：證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場組織者，其為眾多證券機(jī)構(gòu)提供集中交易場所，組織證券交易，實行自律管理，是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限；另一方面，其作為特殊的市場主體，也要接受政府證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。86.關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A、基金管理人董事會和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B、督察長應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C、督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D、公司應(yīng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)答案：B解析：B項，基金管理人應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行?；鸸芾砣硕聲凸芾韺討?yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。87.下列不屬于基金合同包含的重要信息的是（）。A、基金投資運作安排方面的信息B、基金份額發(fā)售安排方面的信息C、基金份額持有人的個人信息D、基金合同特別約定的事項答案：C解析：基金合同包含以下兩類重要信息。1.基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息此類信息例如：基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。此類信息一般也會在基金招募說明書中出現(xiàn)。2.基金合同特別約定的事項此類信息包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。88.(2016年)從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A、現(xiàn)場形式B、非現(xiàn)場形式C、電子形式D、紙質(zhì)形式答案：A解析：A[解析]從投資者教育工作形式的時空角度看．投資者教育工作可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。其中，現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍等。89.政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的（）。A、監(jiān)管對象具有廣泛性B、監(jiān)管活動具有自覺性C、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性D、監(jiān)管時間具有連續(xù)性答案：B解析：政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；⑤監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性。90.基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A、戶外廣告B、報眼及報花廣告C、公共網(wǎng)站鏈接廣告D、以上都是答案：D解析：宣傳推介材料的范圍和報備流程；宣傳推介材料的范圍：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：（1）公開出版資料。（2）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。91.基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A、中央銀行或財政部B、中央銀行或證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D、中國證監(jiān)會或財政部答案：C解析：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。92.下列不屬于場內(nèi)貨幣基金的是（）。A、申贖型B、交易型C、申購型D、交易兼申贖型答案：C解析：場內(nèi)貨幣基金分為申贖型、交易型和交易兼申贖型三類。93.基金宣傳推介材料自報送中國證券監(jiān)督管理委員會之日起()日后，方可使用。A、10B、15C、20D、30答案：A解析：基金宣傳推介材料自報送中國證券監(jiān)督管理委員會之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。94.在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過（）等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價、短期資金投放到長期的債券或股權(quán)項目，以尋求收益最大化。Ⅰ．滾動發(fā)行Ⅱ．集合運作Ⅲ．期限錯配Ⅳ．分離定價A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過滾動發(fā)行、集合運作、期限錯配、分離定價等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價、短期資金投放到長期的債權(quán)或股權(quán)項目，以尋求收益最大化，到期能否兌付依賴于產(chǎn)品的不斷發(fā)行能力，一旦難以募集到后續(xù)資金，可能會發(fā)生流動性緊張，并通過產(chǎn)品鏈條向?qū)拥钠渌Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。95.(2017年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A、行業(yè)的自律性組織B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、營利性社會組織D、行政機(jī)關(guān)答案：A解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。96.基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。A、80%B、60%C、50%D、30%答案：A解析：根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。97.保險資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括（）。Ⅰ．成長基金Ⅱ．并購基金Ⅲ．夾層基金Ⅳ．創(chuàng)業(yè)投資基金A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；保險資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。98.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A、投資管理能力B、內(nèi)部控制情況C、股東背景D、經(jīng)營管理能力答案：C解析：基金銷售的適用性要求基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。99.(2016年)ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。A、申購和贖回申請的提出B、申購和贖回申請的確認(rèn)與通知C、申購和贖回的清算交收與登記D、申購和贖回申請的場所答案：D解析：D[解析]ETF份額申購和贖回的程序有：申購和贖回申請的提出；申購和贖回申請的確認(rèn)與通知；申購和贖回的清算交收與登記。100.不屬于契約型私募基金合同必備條款的是（）A、基金合同的效力、變更、解除與終止B、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)C、私募基金份額持有人大會及日常機(jī)構(gòu)D、利潤分配及虧損分擔(dān)答案：D解析：契約型私募基金合同的必備條款應(yīng)包括：聲明與承諾；②私募基金的基本情況；私募基金的募集；私募基金的成立與備案；私募基金的申購、贖回與轉(zhuǎn)讓；當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)；私募基金份額持有人大會及日常機(jī)構(gòu)；私募基金份額的登記；私募基金的投資；私募基金的財產(chǎn)；交易及清算交收安排;私募基金財產(chǎn)的估值和會計核算；私募基金的費用與稅收；私募基金的收益分配；信息披露與報告；風(fēng)險揭示；基金合同的效力、變更、解除與終止;私募基金的清算；違約責(zé)任；爭議的處理；其他事項。D項屬于公司型基金章程和合伙協(xié)議的條款。本題考察非公開募集基金募集行為的監(jiān)管101.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A、中國證監(jiān)會B、中國基金業(yè)協(xié)會C、中國證券業(yè)協(xié)會D、工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)答案：D解析：商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。102.《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的（）或合伙企業(yè)擔(dān)任。A、公司B、社團(tuán)法人C、行政法人D、以上都不是答案：A解析：本題考察對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。103.代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項要求召開基金份額持有人大會。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：代表基金份額10％以上的基金份額持有人可就同一事項要求召開基金份額持有人大會。104.基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)可以概括為（）。Ⅰ、嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格Ⅱ、不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益Ⅲ、建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運行Ⅳ、維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個方面：（1）嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運行，確保基金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。105.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A、違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B、詆毀其他基金管理人C、登載其他組織的祝賀性文字D、不對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測答案：D解析：為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。中國證監(jiān)會禁止的其他行為。本題考察基金信息披露的禁止行為106.私募股權(quán)投資基金通過（）等方式，出售持股獲利。Ⅰ．上市Ⅱ．并購Ⅲ．管理層回購Ⅳ．合并A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：股權(quán)投資基金，又稱“私人股權(quán)投資基金”或“私募股權(quán)投資基金”是指對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。107.根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為()。A、在岸基金與離岸基金B(yǎng)、契約型基金與公司型基金C、主動型基金與被動型基金D、公募基金與私募基金答案：D解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：(1)按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。(2)按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。108.證券投資基金的健康發(fā)展會降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險，原因在于()。A、為廣大中小投資者提供較好的投資回報B、通過組合投資消除投資者風(fēng)險C、通過基金進(jìn)行證券投資分流儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金D、提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展答案：C解析：近年來投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長提供重要的資金來源，有利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。109.公募基金合同的主要內(nèi)容包括（）。A、封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B、招募說明書摘要C、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D、風(fēng)險警示內(nèi)容答案：A解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金的運作方式；④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；⑤確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；⑧基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑩基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例；?與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式；?基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；?基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；?基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；?爭議解決方式；?當(dāng)事人約定的其他事項。B、C、D項屬于基金招募說明書的內(nèi)容。110.我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A、16-60B、16-70C、18-60D、18-70答案：D解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。111.下列關(guān)于開放式基金申購和認(rèn)購的區(qū)別的說法不正確的是（）。A、認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為B、一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠C、認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在T+2就可以贖回D、認(rèn)購是按l元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)答案：C解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：1、認(rèn)購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。2、認(rèn)購是按l元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)。3、認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T＋2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。112.“董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職”體現(xiàn)的是（）。A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則B、公司獨立運作原則C、公司的統(tǒng)一性和完整性原則D、經(jīng)營運作公開、透明原則答案：B解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守十大原則，第二條是公司獨立運作原則?；鸸芾砉炯捌錁I(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。113.(2017年)下列關(guān)于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是（）。A、在每日開市前，基金管理人需通過其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購、贖回清單B、ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容C、在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF申購、贖回清單D、當(dāng)日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當(dāng)日可根據(jù)市場特殊情況進(jìn)行修改答案：D解析：當(dāng)日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改。114.下列屬于基金客戶服務(wù)特點的是()。A、階段性、客觀性B、專業(yè)性、審慎性C、友好性、規(guī)范性D、持續(xù)性、專業(yè)性答案：D解析：基金客戶服務(wù)的特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。115.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。A、保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B、防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C、確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時D、部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則答案：D解析：基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：（一）保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念（二）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展（三）確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時116.分級基金按募集方式分為（）。A、主動投資型和被動投資型B、合并募集和分開募集C、封閉式和開放式D、股票型和債券型答案：B解析：A項是按投資風(fēng)格分類，C項按運作方式分類，D項是按投資對象分類。本題考察分級基金的分類117.證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用，這種作用是通過（）實現(xiàn)的。A、提供就業(yè)機(jī)會B、將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C、購買大量消費品D、直接向工商企業(yè)提供信貸資金答案：B解析：證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用，可以優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。118.買賣封閉式基金的交易賬戶開立，下列說法錯誤的是。（）A、基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易B、個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)C、每個有效證件在同一市場可以開立2個封閉式基金賬戶D、每位投資者只能開設(shè)和使用—個資金賬戶答案：C解析：根據(jù)當(dāng)前中登公司賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則，每個有效證件在同一