2024年財(cái)經(jīng)考試-基金從業(yè)筆試考試歷年高頻考點(diǎn)試題摘選含答案第1卷一.參考題庫(kù)(共75題)1.對(duì)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)特別敏感的投資者可購(gòu)買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券，這類債券（）。A、本金隨通脹水平變化，利息不隨通脹水平變化B、本金不隨通脹水平變化，利率隨通脹水平變化C、本金和利息都隨通脹水平變化D、本金和利息都不隨通脹水平變化2.任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過(guò)其可用自由債券總余額的（）。A、20%；200%B、20%；100%C、50%；200%D、10%；100%3.假設(shè)某企業(yè)2015年1月1日借入一筆長(zhǎng)期借款，年利率為l0％，5年后需要還3000萬(wàn)元。若銀行要求企業(yè)每半年按復(fù)利計(jì)息一次，到期還本，則實(shí)際利率比名義利率高（）百分點(diǎn)。A、0.25B、0.5C、0.75D、14.并購(gòu)?fù)顿Y的考察重點(diǎn)是（）。 Ⅰ.管理團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結(jié)構(gòu) Ⅱ.產(chǎn)品服務(wù)、發(fā)展戰(zhàn)略及市場(chǎng)因素 Ⅲ.融資運(yùn)用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風(fēng)險(xiǎn)分析 Ⅳ.為管理團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品服務(wù)部分A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ5.浮動(dòng)利率的利差通常用基點(diǎn)來(lái)表示，一個(gè)基點(diǎn)為（）。A、0.01％B、O.1％C、0.5％D、1％6.美國(guó)長(zhǎng)期國(guó)債期貨可交割債券的剩余期限不少于（）。A、15年B、10年C、30年D、20年7.常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括（）。A、基金賬戶信息查詢B、基金信息查詢C、基金管理公司信息查詢D、以上全部都是8.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第九十條規(guī)定：未經(jīng)登記，任何單位或者個(gè)人不得使用（）進(jìn)行投資活動(dòng)。 Ⅰ."基金"字樣 Ⅱ."基金管理"字樣 Ⅲ.近似名稱進(jìn)行證券投資活動(dòng) Ⅳ.法律、另有相關(guān)行政法規(guī)另有規(guī)定的除外A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ9.同一私募基金管理人是否可以同時(shí)管理不同類型的基金？10.關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，下列表述正確的是（）A、名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償后的利率B、當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低C、當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高D、名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償后的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償后的利率11.根據(jù)OECD基金監(jiān)管規(guī)定，對(duì)基金投資者擁有的權(quán)利描述不準(zhǔn)確的是（）。A、享受出色的基金管理服務(wù)B、重大事項(xiàng)的知情權(quán)C、權(quán)益受損時(shí)的申訴權(quán)D、基金份額的隨時(shí)贖回權(quán)12.非上市證券無(wú)法實(shí)現(xiàn)流通，只能持有至到期由發(fā)行人贖回。13.（）是理想交易與實(shí)際交易收益的差值。A、執(zhí)行缺口B、買賣差價(jià)C、資本損失D、資本損益14.根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定，債券質(zhì)押式回購(gòu)最長(zhǎng)期限不超過(guò)（）年。A、2B、1C、3D、515.某企業(yè)某年稅后凈利為75萬(wàn)元，所得稅率25％，利息費(fèi)用為50萬(wàn)元，則該企業(yè)利息保障倍數(shù)為（）。A、1.3B、1.73C、2.78D、316.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A、6個(gè)月B、1年C、3年D、5年17.對(duì)于業(yè)務(wù)和市場(chǎng)已經(jīng)相對(duì)成熟穩(wěn)定的企業(yè)，監(jiān)控指標(biāo)側(cè)重于（）A、新市場(chǎng)進(jìn)入B、網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)C、銷售額增長(zhǎng)D、凈利潤(rùn)18.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分散化原理的說(shuō)法中正確的是（）。A、只要不完全正相關(guān)分散化效應(yīng)就會(huì)存在B、在股票市場(chǎng)上通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分散化可以把風(fēng)險(xiǎn)降到零C、在風(fēng)險(xiǎn)分散化后，組合的風(fēng)險(xiǎn)一定會(huì)小于成分證券的風(fēng)險(xiǎn)D、債券投資不適合用風(fēng)險(xiǎn)分散化原理19.關(guān)于公平對(duì)待客戶的說(shuō)法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）。A、在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)B、在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶C、尊重所有客戶D、不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼20.（）指會(huì)計(jì)期末結(jié)轉(zhuǎn)基金損益，并按照規(guī)定對(duì)基金分紅、除權(quán)、派息、紅利再投資等進(jìn)行核算。A、利潤(rùn)核算B、損益核算C、基金核算D、估值核算21.年度信息披露包括（）。 Ⅰ．報(bào)告期末基金凈值和基金份額總額 Ⅱ．基金的財(cái)務(wù)情況 Ⅲ．基金投資運(yùn)作情況和運(yùn)用杠桿情況 Ⅳ．投資者賬戶信息，包括實(shí)繳出資額、未繳出資額以及報(bào)告期末所持有基金份額總額A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ22.（）是一種以低于面值的貼現(xiàn)方式發(fā)行，不支付利息，到期按債券面值償還的債券。A、零息債券B、固定利率債券C、公債D、國(guó)債23.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場(chǎng)基金D、系列基金24.我國(guó)的證券交易所的競(jìng)價(jià)方式有（）。 Ⅰ．差額競(jìng)價(jià) Ⅱ．時(shí)間競(jìng)價(jià) Ⅲ．集合競(jìng)價(jià) Ⅳ．連續(xù)競(jìng)價(jià)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ25.按照（）的計(jì)算方法，每經(jīng)過(guò)一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息。A、復(fù)利B、單利C、貼現(xiàn)D、現(xiàn)值26.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金監(jiān)管的主要措施不包括（）。A、拘留B、行政處罰C、限制交易D、檢查27.基金估值的第一責(zé)任主體是（）。A、基金管理人委托的其他機(jī)構(gòu)B、登記結(jié)算公司C、基金托管人D、基金管理人28.某基金對(duì)A項(xiàng)目具有初步投資意向，隨后展開了盡職調(diào)查。在盡職調(diào)查過(guò)程中，某基金了解了A項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)模式、股權(quán)結(jié)構(gòu)、債權(quán)債務(wù)關(guān)系、法律訴訟情況、需遵循的法律及其監(jiān)管機(jī)構(gòu)等情況，發(fā)現(xiàn)A項(xiàng)目80%的收入來(lái)源集中于5個(gè)大客戶，大客戶依賴程度相當(dāng)高。上述盡職調(diào)查了解到的內(nèi)容主要體現(xiàn)了盡職調(diào)查的（）作用。A、投資決策輔助B、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)C、調(diào)低估值D、價(jià)值發(fā)現(xiàn)29.股權(quán)投資基金在與目標(biāo)企業(yè)簽訂排他性條款后，股權(quán)投資基金有權(quán)（）。A、滿足事先設(shè)定的條件時(shí)，可要求目標(biāo)企業(yè)回售取權(quán)B、要求目標(biāo)企業(yè)董事、高管和其他關(guān)鍵員工不得兼職與本-公司業(yè)務(wù)有競(jìng)爭(zhēng)的崗位C、優(yōu)先購(gòu)買目標(biāo)企業(yè)發(fā)行的新股或可轉(zhuǎn)換債券D、要求目標(biāo)企業(yè)在與基金談判過(guò)程中，不得再與其他投資機(jī)構(gòu)接觸30.股權(quán)投資基金管理人招募說(shuō)明書中不應(yīng)披露的信息是（）。A、既往業(yè)績(jī)：2015年-2017年度投資收益B、基金期限：36個(gè)月+24個(gè)月C、投資方向：擬上市優(yōu)質(zhì)企業(yè)，擬掛牌新三板企業(yè)D、預(yù)期投資收益率：80%（預(yù)期投資收益率不作為最終承諾）31.以下關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、做市商不能充當(dāng)經(jīng)紀(jì)人的角色B、兩者對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的貢獻(xiàn)不同C、兩者的市場(chǎng)角色不同D、兩者的利潤(rùn)來(lái)源不同32.基金銷售適用性的關(guān)鍵在于（）。A、基金托管人的資產(chǎn)保管能力B、基金管理人投資管理的能力C、基金產(chǎn)品和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)匹配D、基金銷售人員的服務(wù)33.采用（）募集，基金管理人只可以募集其自己發(fā)起設(shè)立的基金，不可以銷售其他基金管理人的產(chǎn)品，即不允許基金管理人的代銷行為。A、委托募集方式B、間接募集方式C、自行募集方式D、委派募集方式34.股權(quán)投資基金不管采用何種估值方法，估值都應(yīng)根據(jù)評(píng)估日的市場(chǎng)情況從（）的角度出發(fā)。A、市場(chǎng)參與者B、基金管理人C、基金托管人D、基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)35.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A、5年B、1年C、3年D、6個(gè)月36.中國(guó)目前債券市場(chǎng)的格局是（）。A、以柜臺(tái)市場(chǎng)為主B、以交易所市場(chǎng)為主C、以銀行間債券市場(chǎng)為主D、三個(gè)子市場(chǎng)并重37.下列不屬于私人股權(quán)的是（）。A、未上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的普通股B、上市企業(yè)公開發(fā)行和交易的普通股C、依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股D、可轉(zhuǎn)換債券38.通知召開基金拓有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）個(gè)工作日公告基金持有人大會(huì)的召開時(shí)間、表決內(nèi)容和方式等事項(xiàng)。A、30B、15C、60D、739.某公司賒銷收入凈額為315000元，應(yīng)收賬款年末數(shù)為18000元，年初數(shù)為16000元，其應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)為（）次。A、10B、18C、15D、2040.契約型、股份公司型基金投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。A、50B、100C、200D、15041.重組上市一般路徑有（）。 Ⅰ、上市公司以非公開發(fā)行方式直接向收購(gòu)方發(fā)行股份購(gòu)買其資產(chǎn) Ⅱ、非上市公司首先通過(guò)協(xié)議或直接二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買等方式取得上市公司控制權(quán) Ⅲ、非上市公司直接在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買 Ⅳ、上市公司在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買資產(chǎn)A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ42.（）負(fù)責(zé)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的日常監(jiān)測(cè)工作。A、中央結(jié)算公司B、中國(guó)人民銀行C、銀行業(yè)監(jiān)督協(xié)會(huì)D、同業(yè)拆借中心43.（）是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。A、政府債券B、金融債券C、公司債券D、固定利率債券44.關(guān)于估值方法中的清算價(jià)值法，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、對(duì)正?？沙掷m(xù)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)一般不采用該方法進(jìn)行估值B、估值原理是指將企業(yè)拆分成可出售的幾個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包，然后分別估算變現(xiàn)價(jià)值并加總C、具體步驟包括收集被評(píng)估資產(chǎn)或類似資產(chǎn)清算拍賣相關(guān)的價(jià)格資料并進(jìn)行分析驗(yàn)證D、估值時(shí)通常采用較高的折扣率以保證資產(chǎn)價(jià)值合理體現(xiàn)45.（）是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A、投資管理業(yè)務(wù)B、基金募集與銷售業(yè)務(wù)C、基金行政業(yè)務(wù)D、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)46.公司財(cái)產(chǎn)能夠清償公司債務(wù)時(shí)，其支付的順序?yàn)椋ǎ?。A、繳納所欠稅款。職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用。清算費(fèi)用。清償公司債務(wù)B、清算費(fèi)用。職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用。繳納所欠稅款。清償公司債務(wù)C、清算費(fèi)用。繳納所欠稅款。職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用。清償公司債務(wù)D、職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用。清算費(fèi)用。繳納所欠稅款。清償公司債務(wù)47.關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別，以下說(shuō)法不正確的是（）。A、兩者的設(shè)立依據(jù)不同，但均需依法設(shè)立，具有法人資格B、契約型基金依據(jù)基金合同設(shè)立，公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立C、契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小D、公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)管理基金資產(chǎn)48.某企業(yè)有一張帶息期票，面額為12000元，票面利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期的利息為（）。A、72元B、80元C、79元D、82元49.申請(qǐng)合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于3億美元B、申請(qǐng)人的從業(yè)人員符合所在國(guó)家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求C、申請(qǐng)人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D、申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系50.合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，對(duì)（）負(fù)責(zé)。A、董事會(huì)B、總經(jīng)理C、全體股東D、投資者51.接受境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的委托進(jìn)行境外證券投資的境外投資顧問(wèn)，經(jīng)營(yíng)投資自管理業(yè)務(wù)應(yīng)在（）年以上，且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元或等值貨幣。A、10；200B、5；200C、5；100D、10；10052.關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述正確的有（）。A、流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提B、發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響C、發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)D、發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)53.預(yù)留銀行簽章不得使用原子印章（萬(wàn)次?。?。54.相關(guān)中介機(jī)構(gòu)在開展私募基金服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)私募行業(yè)法律法規(guī)和《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》的內(nèi)涵有充分理解和正確認(rèn)識(shí)，即（）。 Ⅰ．私募基金中介服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)業(yè)務(wù)的法律法規(guī)和自律規(guī)則，秉承職業(yè)操守和專業(yè)行為規(guī)范，恪盡勤勉盡責(zé)的社會(huì)責(zé)任，為私募基金管理人提供合規(guī)、獨(dú)立、客觀、專業(yè)、公正的私募基金中介服務(wù) Ⅱ．私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)與私募基金管理人之間的業(yè)務(wù)合作，應(yīng)注意各類主體的法律關(guān)系、職責(zé)范圍和法律風(fēng)險(xiǎn) Ⅲ．私募基金行業(yè)是我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的新生力量，健康發(fā)展離不開專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的支持 Ⅳ．私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)與私募基金管理人之間的業(yè)務(wù)合作，應(yīng)注意各類主體的級(jí)別關(guān)系、職責(zé)范圍和道德風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ55.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作主要有（）。A、基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)B、專題討論會(huì)C、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)D、以上全部都是56.我國(guó)出版事業(yè)必須堅(jiān)持（）的方向。A、讓讀者的任何需求都能得到滿足B、為人民服務(wù)、為社會(huì)主義服務(wù)C、讓各種作品都能自由出版D、強(qiáng)化出版物的特殊性，對(duì)社會(huì)作出更大貢獻(xiàn)57.高柜人員、大堂經(jīng)理在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)潛在的有價(jià)值的客戶，并及時(shí)將客戶介紹給營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理。這是通過(guò)（）方式開發(fā)客戶。A、廳堂識(shí)別B、轉(zhuǎn)介紹C、公私聯(lián)動(dòng)D、陌生拜訪58.股權(quán)投資基金主要形式主要分為公司型、合伙型和契約型三種組織形式，關(guān)于基金組織形式及其投資決策說(shuō)法正確的是（）。A、合伙型基金的投資者以有限合伙人身份存在，有限合伙人可通過(guò)在投資決策委員會(huì)委派觀察員或在合伙人會(huì)議委派委員等方式，在一定程度上了解基金的投資決策并在合理的范圍內(nèi)提供建議B、公司型基金最高權(quán)利機(jī)關(guān)是董事會(huì)，公司型基金的投資者可以通過(guò)參加公司型基金的董事會(huì)參與基金投資決策C、公司型基金可以由公司內(nèi)部運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行管理，通常的形式是在股東會(huì)之下設(shè)置投資決策委員會(huì)，其成員一般由股東會(huì)委派D、信托（契約）型的基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與或干涉基金的投資管理59.顧先生希望在5年末取得20000元，則在年利率為2%，單利計(jì)息的方式下，顧先生現(xiàn)在應(yīng)當(dāng)存人銀行（）元。A、19801B、18004C、18182D、1811460.下列各項(xiàng)不屬于主動(dòng)投資與被動(dòng)投資的區(qū)別的是（）。A、對(duì)市場(chǎng)是否有效的態(tài)度B、追求積極收益還是消極對(duì)待C、長(zhǎng)線投資還是短期操作D、選擇股票市場(chǎng)還是債券市場(chǎng)61.合伙型基金的參與主體主要為（）。 Ⅰ．普通合伙人 Ⅱ．有限合伙人 Ⅲ．基金管理人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ62.先在期貨市場(chǎng)買進(jìn)期貨，以便將來(lái)在現(xiàn)貨市場(chǎng)買進(jìn)時(shí)不致因價(jià)格上漲而造成經(jīng)濟(jì)損失的期貨交易方式是（）。A、多頭套期保值B、空頭套期保值C、交叉套期保值D、平行套期保值63.（）是指通過(guò)受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。A、職業(yè)道德B、道德C、職業(yè)道德教育D、職業(yè)道德修養(yǎng)64.下列各項(xiàng)中（）不是基金監(jiān)管的原則。A、依法監(jiān)管原則B、充分信息披露風(fēng)險(xiǎn)提示原則C、審慎監(jiān)管原則D、保障投資人利益原則65.以下哪種處理方法屬于有效的客戶異議處理方法（）A、緩解疏導(dǎo)法，B、以優(yōu)補(bǔ)劣法C、創(chuàng)造時(shí)間說(shuō)服法D、爭(zhēng)辯法66.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）A、深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范B、正確樹立基金職業(yè)道德觀念C、堅(jiān)決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范D、積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐67.李先生擬在5年后用200000元購(gòu)買一輛車，銀行年復(fù)利率為12%，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。A、120000B、134320C、113485D、15000068.私募基金私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過(guò)合法途徑公開宣傳私募基金管理人的（）以及由中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息。 Ⅰ.品牌 Ⅱ.發(fā)展戰(zhàn)略 Ⅲ.投資策暗 Ⅳ.管理團(tuán)隊(duì) Ⅴ.高管信息A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ69.有關(guān)凈額清算原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、凈額清算又稱差額清算，指在一個(gè)清算期中，對(duì)每個(gè)結(jié)算參與人價(jià)款的清算只計(jì)其各筆應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)相抵后的凈額，對(duì)證券的清算只計(jì)每一種證券應(yīng)收、應(yīng)付相抵后的凈額B、凈額清算又分為雙邊凈額清算和多邊凈額清算C、雙邊凈額清算指將結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付額加以軋抵，得出該結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額D、為保證雙邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入共同對(duì)手方的制度安排。70.（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。A、股權(quán)投資基金投資者B、股權(quán)投資基金管理人C、股權(quán)投資基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D、股權(quán)投資基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)71.（）指?jìng)l(fā)行人未按照契約規(guī)定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。A、再投資風(fēng)險(xiǎn)B、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)C、通脹風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)72.有些機(jī)構(gòu)利用私募基金管理人登記身份、紙質(zhì)證書或電子證明，故意夸大歪曲宣傳，誤導(dǎo)投資者以達(dá)到非法自我增信目的，包括（）。這些行為嚴(yán)重?fù)p害投資者利益和行業(yè)整體利益，嚴(yán)重背離了私募基金登記備案統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)、行業(yè)自律管理的制度設(shè)計(jì)初衷。 Ⅰ．“掛羊頭賣狗肉”，借此從事P2P、民間借貸、擔(dān)保等非私募基金管理業(yè)務(wù) Ⅱ．借私募基金之名從事非法集資等違法犯罪活動(dòng) Ⅲ．倒賣私募基金管理人登記身份，非法代辦私募基金管理人登記 Ⅳ．借私募基金之名從事證券投資活動(dòng)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ73.下列關(guān)于人民幣股權(quán)投資基金和外幣股權(quán)投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、人民幣股權(quán)投資基金是指依據(jù)中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的主要以人民幣對(duì)中國(guó)境內(nèi)非公開交易股權(quán)進(jìn)行投資的股權(quán)投資基金B(yǎng)、外幣股權(quán)投資基金是指依據(jù)中國(guó)境外的相關(guān)法律在中國(guó)境外設(shè)立的基金C、人民幣股權(quán)投資基金包括內(nèi)資人民幣股權(quán)投資基金和外資人民幣股權(quán)投資基金兩種形式D、外幣股權(quán)投資基金是主要以外幣對(duì)中國(guó)境外非公開交易股權(quán)進(jìn)行投資的基金74.金融期權(quán)交易雙方均需開立保證金賬戶。75.下列關(guān)于合伙型基金內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置與投資決策說(shuō)法，不正確的是（）。A、基金的投資者以有限合伙人的身份存在B、基金的投資者對(duì)外可以代表合伙企業(yè)C、普通合伙人對(duì)合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任D、合伙企業(yè)投資與資產(chǎn)處置的最終決策權(quán)應(yīng)由普通合伙人作出第2卷一.參考題庫(kù)(共75題)1.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)。A、10B、15C、30D、602.內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（），提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。A、提高資產(chǎn)收益性B、降低和消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C、提高經(jīng)營(yíng)效率D、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)經(jīng)營(yíng)3.（）中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第51次主席辦公會(huì)議審議通過(guò)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。A、2014年6月30日B、2015年6月30日C、2014年5月30日D、2012年6月30日4.私募基金是否能夠轉(zhuǎn)讓，受讓人是否有特殊要求？5.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。 Ⅰ．真實(shí)性 Ⅱ．一致性 Ⅲ．準(zhǔn)確性 Ⅳ．完整性A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括（）。A、建立債券投資組合久期管理體系B、建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度C、建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系D、建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度7.T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點(diǎn)提交開放式基金的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，最早要在（）日才可以查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+48.以（）股權(quán)投資基金為名的非法集資案也自2008年開始在天津等地發(fā)生并蔓延。A、合伙型B、分紅型C、創(chuàng)業(yè)型D、理財(cái)型9.（）依照《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他有關(guān)規(guī)定，對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理部門10.股權(quán)投資基金管理人不得兼營(yíng)（）。 Ⅰ.可能與證券投資業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù) Ⅱ.可能與投資基金業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù) Ⅲ.與“投資管理”的買方業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù) Ⅳ.盡量避免兼營(yíng)其他非金融業(yè)務(wù)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11.主動(dòng)收益=（）。A、證券組合的真實(shí)收益+基準(zhǔn)組合的收益B、證券組合的真實(shí)收益-基準(zhǔn)組合的收益C、證券組合的真實(shí)收益×基準(zhǔn)組合的收益D、證券組合的真實(shí)收益÷基準(zhǔn)組合的收益12.采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金是（）。A、增長(zhǎng)型基金B(yǎng)、收入型基金C、平衡型基金D、保本基金13.公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)生嚴(yán)重困難，繼續(xù)存續(xù)會(huì)使股東利益受到重大損失，通過(guò)其他途徑不能解決的，持有公司全部股東表決權(quán)（）以上的股東，可以請(qǐng)求人民法院解散公司。A、10％B、20％C、30％D、40％14.王先生為甲公司的總經(jīng)理，屬于王先生法定競(jìng)業(yè)禁止義務(wù)的行為是（）。A、離職后立即加入與甲公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的乙公司B、離職后一個(gè)月內(nèi)創(chuàng)立一家公司開展甲公司同類業(yè)務(wù)C、解除勞動(dòng)合同后，勸誘公司其他員工從甲公司離職D、在甲公司任職期間兼任經(jīng)營(yíng)同類業(yè)務(wù)的丙公司董事，并未告知股東會(huì)15.基金募集期間，不屬于在宣傳推介材料中向投資者披露的信息為（）。A、基金基本信息B、基金的募集期限C、基金的申購(gòu)與贖回安排D、基金管理人最近兩年的誠(chéng)信情況說(shuō)明16.根據(jù)投資目標(biāo)劃分的基金中，最常見的基金是（）。A、成長(zhǎng)性基金B(yǎng)、收入性基金C、平衡性基金D、對(duì)沖基金17.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。A、規(guī)范性B、持續(xù)性C、適用性D、服務(wù)性18.以下關(guān)于技術(shù)分析的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A、技術(shù)分析方法認(rèn)為資產(chǎn)價(jià)格運(yùn)動(dòng)遵循可預(yù)測(cè)的模式B、技術(shù)分析通過(guò)股價(jià)、成交量、漲跌幅、圖形走勢(shì)等研究市場(chǎng)行為，來(lái)推測(cè)未來(lái)價(jià)格的變動(dòng)趨勢(shì)C、技術(shù)分析的三項(xiàng)假定包括：市場(chǎng)行為涵蓋一切信息；股價(jià)不具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律；歷史會(huì)重演D、技術(shù)分析通過(guò)研究金融市場(chǎng)的歷史信息來(lái)預(yù)測(cè)股票價(jià)格的趨勢(shì)19.股權(quán)投資基金監(jiān)管目標(biāo)包括（）。A、保障投資者的收益率B、保護(hù)投資者的本金C、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)D、保障投資者及時(shí)退出20.以下關(guān)于開放式基金利潤(rùn)分配錯(cuò)誤的是（）。A、開放式基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例B、開放式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損C、開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資兩種D、基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人當(dāng)將紅利再投資21.投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問(wèn)卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引，由基金業(yè)協(xié)會(huì)按照不同類別私募基金的（）制定。A、類型B、規(guī)模C、特點(diǎn)D、區(qū)別22.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則。A、審慎監(jiān)管原則B、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C、保障投資者利益原則D、依法監(jiān)管原則23.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)職權(quán)不包括（）。A、檢查公司的財(cái)務(wù)B、對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C、列席股東大會(huì)會(huì)議D、提議召開臨時(shí)股東會(huì)24.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（）。 1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。 2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。 3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過(guò)程中不出現(xiàn)差錯(cuò)。 4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。A、2、3、4B、1、2、4C、1、2、3D、1、3、425.公司以貨幣形式和非貨幣形式從各種來(lái)源取得的收入，為收入總額，包括（）、利息收入、租金收入、特許權(quán)使用費(fèi)收入、接受捐贈(zèng)收入、其他收入。 Ⅰ．銷售貨物收入 Ⅱ．提供勞務(wù)收入 Ⅲ．轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)收入 Ⅳ．股息、紅利等權(quán)益性投資收益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ26.金融工具最初被稱為（）。A、金融票據(jù)B、金融憑證C、資本工具D、信用工具27.投資人利益至上”的發(fā)展理念是基金行業(yè)的共識(shí)。28.自《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》發(fā)布之日起，新登記的股權(quán)投資基金管理人在辦結(jié)登記手續(xù)之日起（）個(gè)月內(nèi)仍未備案首只私募基金產(chǎn)品的，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將注銷該基金管理人登記。A、3B、6C、9D、1229.設(shè)計(jì)一個(gè)基金品種，首先要確定（）。A、基金的投資群體B、投資標(biāo)的C、投資目的D、投資策略和投資地區(qū)30.金融期貨一般不包括（）。A、商品期貨B、股票期貨C、貨幣期貨D、股票指數(shù)期貨31.下列經(jīng)營(yíng)范圍中，不包含股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)禁止的經(jīng)營(yíng)范圍的選項(xiàng)是（）。A、投資管理，財(cái)務(wù)籌劃B、投資管理，P2P業(yè)務(wù)C、受托資產(chǎn)管理，創(chuàng)業(yè)管理D、資產(chǎn)管理，為企業(yè)提供融資性擔(dān)保32.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄由交易賬戶當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。A、1年B、5年C、3年D、10年33.某證券投資基金向通過(guò)上海證券交易所大宗交易平臺(tái)賣出某證券，下列情況中不能成功交易的是（）。A、該證券當(dāng)天漲停B、該證券當(dāng)天盤中停牌，當(dāng)天14：55恢復(fù)交易，該基金于15：20申報(bào)賣出C、該筆交易申報(bào)時(shí)間為15：40D、賣出該證券數(shù)童超過(guò)上交所規(guī)定分最低限額34.（）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。A、商業(yè)票據(jù)B、銀行承兌匯票C、中央銀行票據(jù)D、短期國(guó)債35.基金銷售機(jī)構(gòu)是受（）委托從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A、基金機(jī)構(gòu)投資者B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、基金管理公司36.專業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其職業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的道德規(guī)范。A、基金監(jiān)管B、職業(yè)C、投資人D、社會(huì)關(guān)系37.按照現(xiàn)行自律規(guī)則的要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后限定時(shí)間內(nèi)通過(guò)（）的產(chǎn)品備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，根據(jù)要求如實(shí)填報(bào)相關(guān)基本怡息。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)38.有關(guān)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人B、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是自律機(jī)構(gòu)，其設(shè)立無(wú)須經(jīng)過(guò)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)C、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱中國(guó)結(jié)算公司）是我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券市場(chǎng)提供安全、高效的證券登記結(jié)算服務(wù)；根據(jù)自律管理的要求，它須采取一些必要措施保證業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行39.辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員，原則上應(yīng)堅(jiān)持空箱上柜。未實(shí)現(xiàn)柜員空箱上柜的網(wǎng)點(diǎn)，柜員錢箱要采取交叉方式發(fā)放，營(yíng)業(yè)終了柜員錢箱中的各幣種余額均不得超過(guò)2萬(wàn)元。40.員工不得代客買賣基金。41.已知企業(yè)某年的息稅前利潤(rùn)為5000萬(wàn)元，企業(yè)當(dāng)年支付的所得稅費(fèi)用為1000萬(wàn)元，支付的利息費(fèi)用為1000萬(wàn)元，支付的職工薪酬為500萬(wàn)元，企業(yè)當(dāng)年的凈利潤(rùn)為（）萬(wàn)元。A、4000B、3000C、3500D、250042.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A、5B、10C、15D、2043.在期權(quán)到期日，股票價(jià)格高于行權(quán)價(jià)格，則權(quán)證持有人最可能的選擇是（）。 1.行使看漲期權(quán)；2.放棄看漲期權(quán)；3.行使看跌期權(quán)；4.放棄看跌期權(quán)A、2、3B、1、3C、1、2、3、4D、1、444.以下關(guān)于信托（契約）型股權(quán)基金清算中止的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、清算小組成員由私募基金管理人和私募基金托管人組成，可以聘用必要的工作人員B、基金的清算由清算小組進(jìn)行C、清算分配按照基金份額持有人出資比例進(jìn)行D、清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)45.律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所接受基金管理人、基金托管人的委托，為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動(dòng)出具法律意見書、審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的（）進(jìn)行核查和驗(yàn)證。A、真實(shí)性、一致性、完整性B、真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性C、真實(shí)性、準(zhǔn)確性、公平性D、透明性、準(zhǔn)確性、完整性46.以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A、健全性原則B、有效性原則C、審慎性原則D、成本效益原則47.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是（）。A、托管基金財(cái)產(chǎn)B、管理基金資產(chǎn)C、轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額D、查閱全部基金投資資料48.某投資者在周五贖回某普通貨幣市場(chǎng)基金，假設(shè)下周一是工作日，則該投資者享有該基金收益的截止日是（）。A、周六B、周五C、下周一D、周日49.下列屬于貴金屬類大宗商品的是（）。A、鋼鐵、銅、鋁、鉛B、黃金、白銀、鉑金C、鎳、鎢、橡膠、鐵礦石D、黃金、白銀、鋼鐵、銅50.反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)不包括（）。A、久期B、持股集中度C、凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差D、行業(yè)投資集中度51.在無(wú)保證債券中，受償?shù)燃?jí)最高的是（），這也是公司債的主要形式。A、優(yōu)先無(wú)保證債券B、優(yōu)先次級(jí)債券C、次級(jí)債券D、劣后次級(jí)債券52.基金業(yè)協(xié)會(huì)可以相據(jù)當(dāng)事人的（）原則對(duì)私募基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解，維護(hù)投資者合法權(quán)益。A、平等、自愿B、自主選擇C、合法性D、利益最大化53.依據(jù)基金的法律形式來(lái)看，我國(guó)目前設(shè)立的基金主要是（）基金。A、公司型B、平準(zhǔn)基金C、對(duì)沖基金D、契約型54.基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A、財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B、有辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C、制定了完善的資金清算流程D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度55.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。A、基金契約B、招募說(shuō)明書C、托管協(xié)議D、發(fā)起人協(xié)議56.業(yè)績(jī)歸因方法Brison模型將股票型基金的收益與基準(zhǔn)組合收益的差異歸因于（）。 Ⅰ.資產(chǎn)配置 Ⅱ.行業(yè)與證券選擇 Ⅲ.交叉效應(yīng)A、Ⅰ，ⅡB、Ⅰ，Ⅱ，ⅢC、Ⅰ，ⅢD、Ⅱ，Ⅲ57.關(guān)于個(gè)人投資者的需求，下列表述錯(cuò)誤的是（）A、個(gè)人投資者的就業(yè)狀況可能會(huì)影響其投資需求B、個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是通過(guò)投資為將退休后的生活提供收入C、個(gè)人投資者的家庭狀況可能會(huì)影響其投資需求D、個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是購(gòu)買汽車58.經(jīng)常用來(lái)反映數(shù)據(jù)一般水平的統(tǒng)計(jì)量指的是（）A、分位數(shù)B、中位數(shù)C、相關(guān)系數(shù)D、方差59.以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)（）A、期限性B、收益性C、流動(dòng)性D、投機(jī)性60.QDII基金的申購(gòu)、贖回與一般開放式基金申購(gòu)、贖回的相似點(diǎn)包括（）。A、申購(gòu)和贖回渠道B、申購(gòu)與贖回的開放日及時(shí)間C、申購(gòu)與贖回的程序、原則D、巨額贖回的處理辦法61.下列關(guān)于開放式股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格B、股票基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格加權(quán)平均而成C、開放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中D、與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高62.以下關(guān)于必備投資者說(shuō)法不正確的是（）。A、應(yīng)當(dāng)以創(chuàng)業(yè)投資為主營(yíng)業(yè)務(wù)B、具備一定資金實(shí)力和投資經(jīng)驗(yàn)C、配備具有一定創(chuàng)業(yè)投資從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員D、在外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的出資不限定最低比例63.下列不屬于權(quán)證的基本要素的是（）。A、存續(xù)時(shí)間B、標(biāo)的資產(chǎn)C、行權(quán)價(jià)格D、票面利率64.基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作，下列說(shuō)法正確的是（）。 Ⅰ.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用 Ⅱ.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存10年 Ⅲ.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄 Ⅳ.實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ65.合規(guī)管理部門對(duì)（）負(fù)責(zé)。A、監(jiān)事會(huì)B、董事會(huì)C、督察長(zhǎng)D、總經(jīng)理66.出版活動(dòng)主要通過(guò)其（）影響社會(huì)發(fā)展A、經(jīng)濟(jì)功能B、文化功能C、技術(shù)功能D、娛樂(lè)功能67.下列關(guān)于信托（契約）型股權(quán)基金的份額登記事項(xiàng)，表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；痄N售結(jié)算資金、基金份額的安全、獨(dú)立B、基金管理人可以委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記事項(xiàng)C、基金份額獨(dú)立于基金份額登記機(jī)構(gòu)的自有財(cái)產(chǎn)D、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記事宜的，基金管理人可以免除相應(yīng)的份額登記職責(zé)68.（）是衡量債券價(jià)格相對(duì)于利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。A、價(jià)格變動(dòng)收益率值B、加權(quán)平均投資組合收益率C、久期D、基點(diǎn)價(jià)格值69.《證券法》的制定機(jī)關(guān)是（）A、全國(guó)人大常委會(huì)B、國(guó)務(wù)院C、證監(jiān)會(huì)D、以上都錯(cuò)70.組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。A、督察長(zhǎng)B、管理層C、合規(guī)管理部門D、監(jiān)事會(huì)71.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、證券投資基金是一種間接透過(guò)基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過(guò)基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報(bào)酬B、證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則C、目前我國(guó)公募證券投資基金全