?打擊“兩非”專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案一、背景與意義近年來，“兩非”即非法集資和非法放貸現(xiàn)象層出不窮，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，損害了人民群眾的合法權(quán)益，影響了社會穩(wěn)定。為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于打擊“兩非”的決策部署，切實(shí)保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)金融穩(wěn)定，特制定本實(shí)施方案。二、總體目標(biāo)通過開展打擊“兩非”專項(xiàng)行動(dòng)，依法打擊一批非法集資和非法放貸違法犯罪活動(dòng)，形成高壓態(tài)勢，有效遏制“兩非”行為，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益，促進(jìn)金融秩序健康發(fā)展。三、工作原則1.堅(jiān)持依法行政，嚴(yán)格執(zhí)法，確保打擊“兩非”行為合法、合規(guī)。2.堅(jiān)持源頭治理，防范風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。3.堅(jiān)持協(xié)同作戰(zhàn)，形成合力，加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，共同推進(jìn)打擊“兩非”工作。四、主要任務(wù)1.摸排線索（1）充分利用大數(shù)據(jù)、等手段，對非法集資和非法放貸行為進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)線索。（2）鼓勵(lì)社會各界積極舉報(bào)“兩非”行為，對舉報(bào)線索進(jìn)行核查，確保舉報(bào)屬實(shí)。2.立案偵查（1）對涉嫌“兩非”行為的線索，及時(shí)開展調(diào)查取證，依法立案偵查。（2）加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)等部門的協(xié)作，共同打擊“兩非”犯罪。3.打擊整治（1）依法嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪，加大對非法集資活動(dòng)的打擊力度，追繳涉案資金，返還被害人。（2）依法打擊非法放貸犯罪，嚴(yán)懲犯罪分子，維護(hù)金融秩序。4.防范風(fēng)險(xiǎn)（1）加強(qiáng)對金融市場的監(jiān)測預(yù)警，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。（2）加強(qiáng)金融知識普及，提高人民群眾的風(fēng)險(xiǎn)意識和防范能力。5.宣傳教育（1）深入開展打擊“兩非”宣傳教育活動(dòng)，提高全社會對“兩非”行為的認(rèn)識。（2）利用網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙、電視等媒體，廣泛宣傳打擊“兩非”的政策措施和成果。五、工作措施1.建立健全協(xié)調(diào)機(jī)制加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)等部門的溝通協(xié)調(diào)，形成合力，共同推進(jìn)打擊“兩非”工作。2.加強(qiáng)執(zhí)法力量充實(shí)打擊“兩非”的執(zhí)法力量，提高執(zhí)法能力，確保打擊“兩非”工作取得實(shí)效。3.落實(shí)責(zé)任制明確各級各部門的責(zé)任，確保打擊“兩非”工作落到實(shí)處。4.強(qiáng)化考核評價(jià)將打擊“兩非”工作納入各級政府考核體系，對工作不力的部門和個(gè)人進(jìn)行問責(zé)。六、組織保障1.成立打擊“兩非”專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)打擊“兩非”工作。2.設(shè)立打擊“兩非”專項(xiàng)資金，保障打擊“兩非”工作的順利進(jìn)行。3.建立健全打擊“兩非”工作制度，確保打擊“兩非”工作常態(tài)化、制度化。打擊“兩非”工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要各級各部門共同努力，形成合力。我們要堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院的決策部署，依法打擊“兩非”行為，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益，為金融市場的健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。注意事項(xiàng)：1.注意線索的真實(shí)性和有效性。在收集線索時(shí)要確保信息的準(zhǔn)確性，避免虛假舉報(bào)或惡意舉報(bào)導(dǎo)致資源浪費(fèi)和誤傷無辜。解決辦法：建立舉報(bào)線索的審核機(jī)制，對每一條線索進(jìn)行嚴(yán)格審查，必要時(shí)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，確保線索的可靠性。2.注意保護(hù)舉報(bào)人的隱私安全。在打擊“兩非”行動(dòng)中，要確保舉報(bào)人的信息安全，防止信息泄露給被舉報(bào)人或第三方。解決辦法：制定嚴(yán)格的保密制度，對舉報(bào)人信息進(jìn)行加密處理，僅限于內(nèi)部調(diào)查人員知曉，對泄露信息的行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。3.注意打擊行動(dòng)的合法合規(guī)性。在執(zhí)行打擊行動(dòng)時(shí)，必須依法依規(guī)，避免侵犯公民合法權(quán)益。解決辦法：對所有執(zhí)法行為進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評估，確保每一步行動(dòng)都有法律依據(jù)，對涉及的法律問題及時(shí)咨詢專業(yè)法律人士。4.注意防范打擊過程中的風(fēng)險(xiǎn)。打擊“兩非”可能會引發(fā)一些不穩(wěn)定因素，如集資參與者的恐慌、資產(chǎn)處置的風(fēng)險(xiǎn)等。解決辦法：制定應(yīng)急預(yù)案，對可能出現(xiàn)的問題進(jìn)行預(yù)判，提前做好風(fēng)險(xiǎn)控制和應(yīng)對措施。5.注意宣傳教育的準(zhǔn)確性。在宣傳教育過程中，要確保傳遞的信息準(zhǔn)確無誤，避免造成公眾誤解。解決辦法：建立宣傳內(nèi)容的審核機(jī)制，確保宣傳資料經(jīng)過專業(yè)人士的審核，避免出現(xiàn)誤導(dǎo)性信息。6.注意考核評價(jià)的公正性。在考核評價(jià)過程中，要確保評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的公正合理，避免主觀臆斷和偏頗。解決辦法：制定明確、量化的考核指標(biāo)，確保評價(jià)過程的透明度，對評價(jià)結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，確保公正性。1.加強(qiáng)跨區(qū)域協(xié)作。因?yàn)椤皟煞恰毙袨橥婕岸嗟?，單靠一個(gè)地區(qū)的力量難以徹底根除。解決辦法：搭建跨區(qū)域協(xié)作平臺，實(shí)現(xiàn)信息共享，對跨區(qū)域案件進(jìn)行聯(lián)合打擊，提升執(zhí)法效率。2.注重打擊與防范相結(jié)合。不能只注重打擊已經(jīng)發(fā)生的“兩非”行為，忽視了事前預(yù)防和預(yù)警。解決辦法：建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，通過數(shù)據(jù)分析預(yù)測可能的“兩非”行為，提前介入，減少案件發(fā)生。3.關(guān)注受害者的權(quán)益保護(hù)。在打擊“兩非”的同時(shí)，不能忽視對受害者權(quán)益的修復(fù)和保護(hù)。解決辦法：設(shè)立受害者援助基金，提供法律援助，幫助受害者盡快恢復(fù)正常生活。4.強(qiáng)化技術(shù)手段的應(yīng)用。在信息化時(shí)代，傳統(tǒng)的