(新版)反洗錢試題庫(完整版)

一、單選題

1.中國人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢

犯罪的交易活動,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。

A、偵查機(jī)關(guān)

B、當(dāng)?shù)卣?/p>

C、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D、財(cái)政部門

答案：A

2.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為已經(jīng)凍結(jié)的嫌疑賬戶需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照()的規(guī)定采取凍結(jié)措

施。()

A、刑事訴訟法

B、民事訴訟法

C、反洗錢法

D、中國人民銀行法

答案：A

3.我們通常說的反洗錢"一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定"是指()。

A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；

B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》；

D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

答案：D

4.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以()o

A、封存

B、公開

C、保密

答案：C

5.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日

持25位個(gè)人身份證,聲稱這些人均為本公司員工,要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核

后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證,并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美

元,合計(jì)75000美元,并均由李某輸結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民

幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?

0

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款,其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)

人操作。

C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常斐金流量小的賬戶突然有異常

資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

答案：B

6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，同

一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限要求保存

0介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

A、其中一種

B、至少一種

C、兩種

D、所有

答案：B

7.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于洗錢的規(guī)定有()。

A、了解你的客戶

B、可疑交易報(bào)告原則

C、記錄保存

D、反洗錢宣傳培訓(xùn)

答案:A

8.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報(bào)告。以下不

屬于規(guī)定條件的是()

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開立的同一戶

名下的另一帳戶內(nèi)的定期存款

B、銀行內(nèi)部調(diào)撥資金

C、商業(yè)銀行'城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社'郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付

D、個(gè)體工商戶50萬元的大額現(xiàn)金存取

答案:D

9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制

制度，()應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人

B、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級管理人員

D、金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事

答案：B

10.在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票,劃線支票()。

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；

B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；

C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；

D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

答案：B

11.金融行動特別工作組()新40項(xiàng)建議發(fā)布的時(shí)間()。

A、2013年2月

B、2012年2月

G2012年6月

D、2012年10月

答案:B

12.根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)〔2004〕66

號），境內(nèi)卡在境外消費(fèi)或提現(xiàn)形成的透支，（）。

A、持卡人可以用自有外匯資金償還,也可在發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)購匯償還。

B、持卡人只能用自有外匯費(fèi)金償還

C、持卡人只能在發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)購匯償還

D、持卡人只能在金融機(jī)構(gòu)購匯償還

答案：A

13.自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶身

份資料和交易記錄至少保存（）年。（）

A、五年

B、十年

C、十五年

D、三年

答案：A

14.金融行動特別工作組的秘書處設(shè)在（）。

A、巴黎

B、紐約

C、倫敦

D、悉尼

答案:A

15.以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是0

A、一方將外匯存入他人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相

應(yīng)人民幣

B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯

C、企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁

答案：A

16.在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí),累計(jì)交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付

出的情況，（）計(jì)算并報(bào)告,中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A、單邊累計(jì)

B、雙邊累計(jì)

C、單邊或雙邊累計(jì)

D、累計(jì)

答案：A

17.被查金融機(jī)構(gòu)超過時(shí)限未對《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》進(jìn)行反饋的，()

A、檢查組應(yīng)再次發(fā)出《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》

B、檢查組應(yīng)收回《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》

C、不影響檢查組根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定

D、視為被查金融機(jī)構(gòu)否認(rèn)《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》認(rèn)定的結(jié)果

答案：C

18.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列0交易，如未發(fā)現(xiàn)

該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

A、定期存款到期后,不直接提取或者劃轉(zhuǎn),而是本金或者本金加全部或者部分利

息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D、定期存款到期后,直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

答案:B

19.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或

者可疑交易報(bào)告,致使洗錢后果發(fā)生的,對金融機(jī)構(gòu)處()罰款。

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、50萬元以上800萬元以下

答案：C

20.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后

至少保存()

A、20年

B、10年

G15年

D、5年

答案：D

21.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()負(fù)責(zé)反洗錢工作。

A、法律合規(guī)部門

B、保衛(wèi)部門

C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

答案：D

22.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立()登記制度,審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身

份。

A、存款

B、客戶身份

C、客戶交易

D、大額交易

答案：B

23.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由國務(wù)院反洗

錢行政主管部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,處()萬元以上()萬元以下罰款。

A、、1020

B、2050

C、1050

D、50100

答案：B

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi),通過其總部或者由總部指

定的一個(gè)機(jī)構(gòu),及時(shí)以()向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、快件方式

B、電子方式

C、直接送達(dá)方式

答案：B

25.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)

重的,建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對()給予紀(jì)律處分。

A、控股股東

B、直接負(fù)責(zé)的董事

C、直接負(fù)責(zé)的高級管理人員

D、直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員

答案:D

26.下列銀行業(yè)務(wù)中，那個(gè)業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)最低？0

A、電子銀行；

B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)；

C、代繳費(fèi)(電話、電、氣、水等費(fèi)用)；

D、通存通兌

答案：C

27.金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限

客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)按()保存。

A、規(guī)定期限

B、適當(dāng)期限

C、最長期限

D、最短期限

答案：C

28.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對符合

規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件

的是()。

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥費(fèi)金

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯賬沖正'利息支付

D、個(gè)體工商戶25萬元大額現(xiàn)金存取

答案：D

29.國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)()授權(quán),代表中國政府與外國政府和有關(guān)國

際組織開展反洗錢合作,依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。

A、法律

B、國務(wù)院

C、行政法規(guī)

D、規(guī)章

答案：B

30.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣()萬元以上或者外

幣等值0美元以上的,應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。()

A、1,1000

B、200,20

C、50,10

D、1,1

答案：A

31.下面關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說法不正

確的是()

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信

，自匕、，-

C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：C

32.在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí),如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值

金額為人民幣()以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申

請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，確認(rèn)申請人的身份。

A、一萬

B、三萬

0\五萬

D、七萬

答案：A

33.任何單位和個(gè)人發(fā)生洗錢活動,有權(quán)向()舉報(bào)。

A、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)

C、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

D、上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)

答案：C

34.《反洗錢法》規(guī)定,對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶資料和交易信

息,應(yīng)當(dāng)予以保密;非依()規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供。

A、法律

B、法律和行政法規(guī)

C、法律、行政法規(guī)和規(guī)章

D、反洗錢法

答案：A

35.委托第三方代為履行識別客戶身份的，()應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起未履行客戶身份識別義

務(wù)的責(zé)任。

A、第三方

B、金融機(jī)構(gòu)

C、客戶

D、人民銀行

答案:B

36.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對0的身份證件或者其他身份證

明文件進(jìn)行核對并登記。

A、被代理人

B、代理人

C、代理人和被代理人

答案：C

37.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中，以下()可以被封存。

A、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏的文件、資料

B、可能被篡改、毀損的文件、資料

C、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏'篡改的文件資料

D、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件資料

答案：D

38.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》,自2007年2月1日起,個(gè)人結(jié)匯年度總

額為0。

A、每人每年等值2萬美元

B、每人每年等值5萬美元

C、每人每年等值10萬美元

D、每人每年等值20萬美元

答案：B

39.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名帳戶或()，不得為身份不明確的客戶提供存款、

結(jié)算等服務(wù)。

A、實(shí)名帳戶

B、聯(lián)名帳戶

C、同名帳戶

D、假名賬戶

答案：D

40.我國的《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部()。

A、反洗錢義務(wù)法

B、反洗錢預(yù)防法

C、反洗錢專門法

D、反洗錢行為法

答案：D

41.中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在長沙新成立的分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪

個(gè)部門審查？

A、中國人民銀行長沙中心支行。

B、中國人民銀行。

C、湖南省保監(jiān)局。

D\保監(jiān)會°

答案：C

42.與反洗錢相比,反恐融資更為關(guān)注()特殊領(lǐng)域的問題。

A、律師

B、會計(jì)師

C、房地產(chǎn)

D、非營利性組織

答案：D

43.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

客戶為外國政要,金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準(zhǔn)。()

A、機(jī)構(gòu)行長

B、會計(jì)主管

C、部門負(fù)責(zé)人

D、高級管理層

答案：D

44.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定,單筆或者當(dāng)日累

計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的,應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)

交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算,對其正

確的理解是0。

A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

B、應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)

y

C、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)

算

D、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)

算

答案：D

45.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性結(jié)匯超

過年度總額且結(jié)匯單筆等值5萬美元以上的,應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金()。

A、交境外個(gè)人提現(xiàn)

B、劃入境外個(gè)人的人民幣賬戶

C、直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶

D、通過境外個(gè)人的人民幣賬戶劃轉(zhuǎn)到交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶

答案：C

46.根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十五條規(guī)定:預(yù)付卡機(jī)構(gòu)在

向購卡人出售記名預(yù)付卡或一次性金額人民幣以上的不記名預(yù)付卡時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別

購卡人身份,登記購卡人身份基本信息,核對購卡人有效身份證件,并留存購卡人

有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。()

A、1萬元

B、2萬元

C、3萬元

D、5萬元

答案：A

47.反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)

重的，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任

人員，處()罰款。

Av1萬元以上5萬元以下

B、1萬元以上10萬元以下

C、5萬元以上20萬元以下

D、5萬元以上50萬元以下

答案：A

48.“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根

據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別費(fèi)料，()其客戶的身份。

A、確定和記錄

B、判定

C、檢查和了解

D、鑒別

答案:A

49.《反洗錢法》規(guī)定，()根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際

組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。

A、外交部

B、中國人民銀行

C、司法部

D、公安部

答案：B

50.下列說法的錯誤的是()。

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括開展客戶身份識別工作情況的各種記

錄和資料

C、保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息'業(yè)務(wù)憑證、賬簿

D、保存的交易記錄包括合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等所有資料

答案：D

51.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級,對本單位風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶,至少每()進(jìn)行

一次審核。

A、3個(gè)月

B、半年

C、9個(gè)月

D、一年

答案：B

52.2013年7月16日，亞太反洗錢組織()第屆年會在上海舉行,這是中國作為成

員國首次舉辦該組織年會。()

A、十三

B、十四

G十五

D、十六

答案：D

53.建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是()

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

答案：C

54.(),國務(wù)院決定由中國人民銀行承辦組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作,批準(zhǔn)由中國人

民銀行行長為反洗錢部際聯(lián)席會議的召集人。

A、2003年5月

B、2004年3月

G2005年7月

D、2006年7月

答案：A

55.在銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購的貨款()。

A、必須支付現(xiàn)金

B、可以轉(zhuǎn)賬或者支付現(xiàn)金

C、必須轉(zhuǎn)賬

D、不得支付現(xiàn)金

答案：B

56.《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處()。

A、五年以上十年以下有期徒刑

B、十年以上有期徒刑

C、無期徒刑

D、死刑

答案：A

57.《中華人民共和國反洗錢法》頒布的時(shí)間是()

A、2006年10月31日

B、2007年10月31日

C、2006年11月1日

D、2007年1月1日

答案：A

58.()是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A、了解你的客戶

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案：A

59.對于反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管考評結(jié)果為()的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行針對相關(guān)問題,提

出工作改進(jìn)要求并采取風(fēng)險(xiǎn)警示、約見談話等非現(xiàn)場監(jiān)管措施。

A、B檔

B、C檔

C、A檔

D、D檔

答案：B

60.2013年5月21至24日，歐亞反洗錢和反恐融資組織()第十八屆全會暨工作

組會議在召開，中國人民銀行組團(tuán)參加了此次會議。()

A、俄羅斯莫斯科

B、烏克蘭基輔

C、白俄羅斯明斯克

D、波蘭華沙

答案：C

61.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，當(dāng)客戶與證券公

司進(jìn)行金融交易,在通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)后，由以下()機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測

分析中心提交大額交易報(bào)告。

A、證券公司

B、證券公司和銀行各自

C、證券公司和客戶各自

D、銀行

答案:D

62.為了預(yù)防洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，()第十屆全國

人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過《中華人民共和國反洗錢法》。

A、2006年10月30日；

B、2006年10月31日；

C、2006年11月1日；

D、2007年1月1日

答案：B

63.金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初()工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交

易情況，逐級上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：B

64.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在下列需核對客戶身份證件

和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是()

A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系

B、為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)

C、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的

D、客戶人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的

答案：B

65.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交

易報(bào)其總部,由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu),在可疑交易發(fā)生后的()

個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總

部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易的,其報(bào)告方式由

中國人民銀行另行確定。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

66.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自()起施行。

A、2000年1月1日

B、2000年2月1日

C、2000年3月1日

D、2000年4月1日

答案：D

67.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的,金融

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接

責(zé)任人員給予()。

A、紀(jì)律處分

B、行政處分

C、刑事處分

答案：A

68.現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到()。

A、20世紀(jì)20年代

B、20世紀(jì)40年代

C、20世紀(jì)60年代

D、20世紀(jì)80年代

答案：A

69.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》可疑交易的條款：“自然人銀

行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者

當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)”，既適用

于境內(nèi)交易，又適用于()。

A、場外交易

B、境外交易

C、跨境交易

D、境外交易和跨境交易

答案：C

70.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起,至少保

存年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

71.2005年1月，中國被()接納為觀察員。

A、艾格蒙特集團(tuán)

B、金融情報(bào)中心

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)

D、金融行動特別工作組

答案：D

72.以下說法錯誤的是：

A、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)

及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。

B、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容,必須全面反映反洗錢法律法規(guī)、

行政規(guī)章和各級中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求。

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè),集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對反洗錢工作的認(rèn)

識和執(zhí)行水準(zhǔn)。

D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作

的一項(xiàng)重要依據(jù)。

答案：B

73.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起()個(gè)工作日后,方可辦理付

款業(yè)務(wù)。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：B

74.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時(shí)調(diào)查

人員未出示合法證件和調(diào)查通知書的()。

A、金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查

B、金融機(jī)構(gòu)不得拒絕調(diào)查

C、金融機(jī)構(gòu)可允許先行調(diào)查，再補(bǔ)手續(xù)

D、金融機(jī)構(gòu)在征求人民銀行同意后可允許調(diào)查

答案：A

75.《反洗錢法》的立法宗旨是()：

A、打擊黑社會組織犯罪

B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C、預(yù)防洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

D、打擊非法金融活動

答案：C

76.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確,保險(xiǎn)公司應(yīng)將()類交易

或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

A、13

B、17

C、18

D、20

答案：B

77.下面哪個(gè)不構(gòu)成金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則()

A、謹(jǐn)慎安全原則

B、合法審慎原則

C、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

D、保密原則

答案:A

78.對員工開展反洗錢培訓(xùn),應(yīng)當(dāng)遵循什么原則的要求？

A、合規(guī)與技能制度

B、合規(guī)與實(shí)踐制度

C、預(yù)防與實(shí)用制度

D、預(yù)防與監(jiān)控制度

答案：D

79.一般存款賬戶不得辦理()。()

A、現(xiàn)金繳存

B、現(xiàn)金支取

C、資金收入轉(zhuǎn)賬

D、資金付出轉(zhuǎn)賬

答案：B

80.利用電話'網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)

時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的()措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身份。

A、客戶回訪

B、資料保存

C、實(shí)地調(diào)查

D、身份認(rèn)證

答案：D

81.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》于()正式實(shí)施。

A、2007年6月1日

B、2007年6月11日

C、2007年6月21日

D、2007年7月1日

答案：B

82.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),遵循()的原則,建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度。

A、認(rèn)識你的客戶

B、熟悉你的客戶

C、見過你的客戶

D、了解你的客戶

答案：D

83.《反洗錢法》規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告

的接收、分析,并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、財(cái)政部

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

84.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用

于()。

A、信托公司

B、財(cái)務(wù)公司

C、汽車租賃公司

D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

答案：C

85.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》中規(guī)定:對于首次

建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級后

的()年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

答案：D

86.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌

犯罪的，應(yīng)當(dāng)以()方式及時(shí)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A、電子方式

B、書面方式

C、電話方式

D、以上都不對

答案：B

87.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,存款人應(yīng)對其提供的收款依

據(jù)或付款依據(jù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)，銀行應(yīng)按()保管收款依據(jù)、付款依據(jù)的復(fù)

印件。

A、有價(jià)單證管理規(guī)定

B、重要空白憑證管理規(guī)定

C、會計(jì)核算規(guī)定

D、會計(jì)檔案管理規(guī)定

答案：D

88.交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()提交大額交易報(bào)告。

A、合并

B、分別

C、兩者皆可

答案：B

89.下列()機(jī)構(gòu)具有對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查權(quán)。

A、銀監(jiān)會

B、中國人民銀行總部

C、中國人民銀行及其各級派駐機(jī)構(gòu)

D、中國人民銀行及其省一級派駐機(jī)構(gòu)

答案：D

90.打擊洗錢活動的關(guān)鍵是()階段。

A、開戶

B、處置

C、離析

D、歸并

答案：C

91.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，銀行為個(gè)人辦理外匯業(yè)務(wù),應(yīng)將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的

相關(guān)材料至少保存()年備查。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：C

92.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所附的大

額交易和可疑交易報(bào)告要素要求,提供()的交易信息,制作大額交易報(bào)告和可疑

交易報(bào)告的電子文件。

A、最新、完整、準(zhǔn)確

B、及時(shí)、完整、準(zhǔn)確

C、真實(shí)、完整、準(zhǔn)確

D、真實(shí)、完整、充分

答案：C

93.下列選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類型？()

A、英文字母B

B、英文字母E

C、英文字母F

D、英文字母I

答案：D

94.中國反洗錢監(jiān)測中心是由()設(shè)立。

A、公安部

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、中國人民銀行

D、國家外匯管理局

答案：C

95.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律

保護(hù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告

B、現(xiàn)金交易報(bào)告

C、財(cái)務(wù)報(bào)表

D、業(yè)務(wù)報(bào)告

答案：A

96.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“()”的含義是指10個(gè)工

作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。

A、短期

B、中期

C、中長期

D、長期

答案：A

97.《中國人民銀行反洗錢獎勵辦法》中所稱重大洗錢案件是指：()

A、一類案件和二類案件

B、民事案件和刑事案件

C、突發(fā)案件和特大案

D、走私案件和黑社會性質(zhì)組織犯罪案件

答案：A

98.調(diào)查中對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以0。

A、封存

B、保管

C、帶走

答案：A

99.被查金融機(jī)構(gòu)超過時(shí)限未對《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》進(jìn)行反饋的，()

A、檢查組應(yīng)再次發(fā)出《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》

B、檢查組應(yīng)收回《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》

C、不影響檢查組根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定

D、視為被查金融機(jī)構(gòu)否認(rèn)《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》認(rèn)定的結(jié)果

答案：C

100.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“短期”是指()。

A、10個(gè)工作日以內(nèi)，不含10個(gè)工作日

B、10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日

C、5個(gè)工作日以內(nèi)，不含5個(gè)工作日

D、5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日

答案：B

101.“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢手段…”

是《關(guān)于洗錢問題四十項(xiàng)建議》的()

A、第七項(xiàng)建議

B、第八項(xiàng)建議

C、第九項(xiàng)建議

D、第十七項(xiàng)建議

答案:B

102.以下()活動可能存在洗錢行為。

A、地下錢莊

B、購買保險(xiǎn)立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

答案：D

103.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()報(bào)告人民幣'外幣大額交易和可疑交易()

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：D

104.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正或給予行政處

罰。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)

D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

答案：C

105.中國反洗錢監(jiān)測分析中心成立于()

A、2004年4月

B、2003年9月

C、2006年10月

D、2007年1月

答案：A

106.《反洗錢法》規(guī)定,反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負(fù)責(zé)。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、財(cái)政部

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

107.銀行在辦理匯入款業(yè)務(wù)時(shí),如果發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款帳號和()三

項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的,應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

答案：B

108.在下列各項(xiàng)中，不屬于貪污罪的犯罪對象的是()。

A、國有財(cái)產(chǎn)

B、勞動群眾集體所有的財(cái)產(chǎn)

C、用于扶貧和其他公益事業(yè)的社會捐助或者專項(xiàng)基金的財(cái)產(chǎn)

D、公民的合法收入

答案：D

109.金融機(jī)構(gòu)違反實(shí)名管理規(guī)定的，由中國人民銀行給予(),可以處()元以上()

元以下的罰款。()

A、警告10005000

B、通報(bào)20005000

G警告300030000

D、批評10005000

答案：A

110.根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

(法釋〔2009〕15號)規(guī)定,具有下列哪種情形的，可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所

得及其收益，但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外：()

A、知道他人從事犯罪活動,協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的；

B、通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的；

C、以明顯低于市場的價(jià)格收購財(cái)物的；

D、協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物,收取明顯高于市場的“手續(xù)費(fèi)”的。

答案：A

111.開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的()票據(jù)，應(yīng)

視同大額現(xiàn)金支付,實(shí)行登記備案制度。

A、銀行本票'銀行匯票

B、商業(yè)匯票、銀行本票

C、現(xiàn)金支票'銀行匯票

D、銀行匯票'商業(yè)匯票

答案:A

112.《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦

法》分別于0和(D)起執(zhí)行。

A、2006年10月31日

B、2006年11月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

答案：C

113.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí),境外收款人住所

不明確的,可登記接收匯款的()。

A、接受人姓名或者名稱

B、接受人賬號

C、接受人身份證

D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

答案：D

114.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自()起施行。

A、2007年1月1日

B、2007年2月1日

C、2007年3月1日

D、2007年4月1日

答案:C

115.2001年10月，金融行動特別工作組在華盛頓召開特別會議通過的打擊恐怖

融資特別建議有()

A、9項(xiàng)

B、10項(xiàng)

C、7項(xiàng)

D、8項(xiàng)

答案：A

116.《中華人民共和國反洗錢法》從()起開始施行。

A、2007年8月1日

B、2007年3月1日

C、2007年11月1日

D、2007年1月1日

答案：D

117.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，()屬

于大額支付交易。

A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

B、個(gè)體工商戶之間10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

C、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項(xiàng)劃付

答案：C

118.我國最先規(guī)定了洗錢罪的是。

A、修訂后的新《憲法》

B、1997年修訂后的《刑法》

C、修訂后的新《中國人民銀行法》

D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

答案：B

119.下列哪種可疑交易不應(yīng)由保險(xiǎn)公司來報(bào)告()。

A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?分散退保且不能合理解釋

B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額

C、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分

D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

答案：D

120.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。

A、偵查機(jī)關(guān)

B、檢察院

C、法院

答案：A

121.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)()批準(zhǔn),可以采取臨時(shí)凍

結(jié)措施。

A、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B、企事業(yè)單位

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

D、司法機(jī)關(guān)

答案：C

122.對擬申請獎勵的有功單位和人員，由()填寫《反洗錢獎勵審批審核表》，向中

國人民銀行總行申請獎勵。

A、中國人民銀行地市中心支行反洗錢部門

B、中國人民銀行分行級反洗錢部門

C、中國人民銀行總行反洗錢局

D、中國人民銀行副省級以上分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門

答案：D

123.根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，以下屬于非法使用外匯的行為是()。

A、擅自開立外匯賬戶的

B、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放在境外的

C、以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的

D、以上均不是

答案:C

124.2004年5月10日，()因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億

美元的罰款,這暗含美國金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新

的調(diào)整,受到全球廣泛關(guān)注。

A、里昂銀行

B、巴林銀行

C、瑞士聯(lián)合銀行

D、日本大和銀行

答案:C

125.可疑案件線索及相關(guān)斐料、反洗錢現(xiàn)場檢查工作相關(guān)記錄等屬于()保存的反

洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案。()

A、永久

B、長期

C、短期

D、臨時(shí)

答案：B

126.9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊,頒布了著名的()，涉及金融反

恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A、《美國銀行保密法》

B、《美國洗錢管制法》

C、《愛國者法案》

D、《反恐宣言》。

答案：C

127.銀行“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)()。

A、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

B、銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行,而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告

C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D、銀行應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行

答案:D

128.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說法中，不正確的是()。

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門

負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

B、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后,對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的費(fèi)金,應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是

否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。

C、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后,對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金,應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是

否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政

主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。

D、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十

八小時(shí)內(nèi),未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

答案：B

129.某餐廳于2006年在A銀行開立基本賬戶,該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營范圍主

要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10,000元。2006

年12月，該賬戶交易額忽然放大,2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易

累計(jì)56億元且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司'建筑材料公司等幾個(gè)單位,款

項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”、“工程款”等。請問該單位的交易行為符合

以下哪種可疑交易？()

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁的發(fā)生資金收付,且金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)

狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

C、長期閑置的資金帳戶原因不明的突然啟用或者平時(shí)資金流量較小的賬戶突然

有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量的資金收付

D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可以,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情

形可疑

答案：C

130.作為普通公民,在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免的行為是()。

A、大額存取現(xiàn)金

B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶

C、身份證不要輕易借給他人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)

答案：C

131.居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元,非居民個(gè)人一次出

境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材

料簽發(fā)o

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

答案：B

132.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,法人、其他組織和個(gè)

體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美元

以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

Av20萬，2萬

B、50萬,5萬

C、100萬，10萬

D、200萬，20萬

答案：D

133.《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會審議通過,并將于0

起正式施行。

A、2006年10月31日

B、2006年11月1日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

答案：C

134.()是金融行動特別工作組的英文縮寫,該組織是西方七國集團(tuán)為了專門研究

洗錢的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動而成立的政府間國際組織。

A、FATF

B、FIU

C、SAR

D、AML

答案：A

135.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，個(gè)人對外貿(mào)易經(jīng)營者辦理對外貿(mào)易購

付匯'收結(jié)匯應(yīng)通過()進(jìn)行。

A、代理人的個(gè)人外匯賬戶

B、代理機(jī)構(gòu)的外匯賬戶

C、本人的外匯儲蓄賬戶

D、本人的外匯結(jié)算賬戶

答案：D

136.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展洗錢類型分析工作的通知》的文號是()

A、銀發(fā)[2010]48號

B、銀發(fā)[2011]116號

G銀辦發(fā)[2012]66號

D、銀辦發(fā)[2013]125號)

答案：D

137.合格投資者在我國境內(nèi)從事證券投資業(yè)務(wù)可開立人民幣特殊賬戶,賬戶的收

入范圍不包括0。

A、結(jié)匯資金

B、現(xiàn)金股利

C、境內(nèi)托管費(fèi)

D、、債券利息

答案：C

138.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行

反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份費(fèi)料和交易信息,只能用于()。

A、金融市場管理

B、反洗錢行政調(diào)查

C、征信管理

D、公眾查詢

答案：B

139.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類？

A、3

B、4

C、5

D、7

答案:D

140.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，客戶不通過賬

戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由以下()進(jìn)行報(bào)告。

A、收單行

B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C、付款行

D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

答案：B

141.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)()制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)

程,并向人民銀行報(bào)備。

A、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

B、《反洗錢法》

C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

答案：A

142.下列哪個(gè)是反洗錢的義務(wù)主體()。

A、金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)

B、中國人民銀行

C、公安部門

D、、檢察機(jī)關(guān)

答案：A

143.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí),銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款

人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失,若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家(地區(qū)),或

雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家(地區(qū)),銀

行()。

A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息,而直接登記替代性信息

B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱

C、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號

D、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所

答案:A

144.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上

的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取'現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其

他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。

A、10

B、15

C、20

D、25

答案：C

145.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶費(fèi)金轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部

門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以采取臨時(shí)()措施。

A、管理

B、凍結(jié)

C、轉(zhuǎn)移

答案：B

146.洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞下列()犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的

活動。

A、毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、挪用公款罪、

貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪'金融詐騙犯罪

B、毒品犯罪'黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪

C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

D、毒品犯罪'黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯

罪'破壞金融管理秩序犯罪'金融詐騙犯罪

答案：D

147.金融行動特別工作組40+9建議是()的倡議。

A、打擊國際有組織恐怖犯罪

B、打擊洗錢和恐怖組織籌集資金

C、打擊非法籌集資金

D、打擊非法利用金融系統(tǒng)清洗毒品交易資金

答案：B

148.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及

時(shí)向()通報(bào)。

A、公安局

B、反洗錢信息中心

C、中國人民銀行

答案：C

149.()及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、

檢查。

A、中國人民銀行

B、公安部門

C、法院

答案：A

150.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的,

由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限

期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處()罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接

責(zé)任人員，處()以下罰款。()

A、1萬元以上5萬元以下1千元以上5千元以下

B、10萬元以上20萬元以下5千元以上5萬元以下

C、20萬元以上50萬元以下1萬元以上5萬元以下

D、50萬元以上200萬元以下5萬元以上50萬元以下

答案：C

151.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)()客

戶身份資料。

A、及時(shí)增加

B、及時(shí)更新

C、及時(shí)刪除

D、及時(shí)認(rèn)定

答案:B

152.金融機(jī)構(gòu)反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告

中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。這種變化是指0。()

A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；

B、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況；

C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

D、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況

答案：A

153.中國人民銀行在走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí),反洗錢工作人員不得少于()人,否則,金融

機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕走訪。

A、5

B、10

C、2

D、3

答案：C

154.美國建立現(xiàn)金交易報(bào)告制度的反洗錢法律是()

A、《1994年禁止洗錢法》

B、《1986年控制洗錢法》

C、《1970年銀行保密法》

D、《1992年阿農(nóng)奧-懷利反洗錢法》

答案:C

155.下列關(guān)于證券'期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)表述,說法錯誤的是()。

A、客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由

商業(yè)銀行、城市信用合作社'農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)'政策性銀行向中

國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告

B、客戶與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的，證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)報(bào)送

可疑交易報(bào)告

C、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑的,證券公

司、期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)報(bào)送可疑交易報(bào)告

D、開戶后短期內(nèi)買賣證券,然后迅速銷戶,證券公司應(yīng)報(bào)送可疑交易報(bào)告

答案：D

156.中國積極參加國際反洗錢合作,2007年6月，中國正式加入以下（）國際組織，

成為該組織正式成員。

A、歐亞反洗錢與反恐融資小組

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特別工作組

D、歐洲理事會反洗錢專家特別委員會

答案：C

157.下列哪個(gè)主體對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢

查。（）

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

D、非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

答案：B

158.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施,

關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，（）提示客戶更新資料信息。（）

A、持續(xù)

B、不斷

C、及時(shí)

D、快速

答案：C

159.中國人民銀行設(shè)立0負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

A、反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、保衛(wèi)局

D、各分支機(jī)構(gòu)

答案：B

160.調(diào)查封存清單一式二份,由（）簽名或者蓋章,一份交金融機(jī)構(gòu),一份附卷備查。

A、調(diào)查人員

B、在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員

C、調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員

D、、在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu)

答案：C

161.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的,致使洗錢后果

發(fā)生的，處()罰款。

A、五十萬元以上

B、十萬元以上

C、五十萬元以上五百萬元以下

D、五百萬元以上

答案：C

162.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，對()和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理。

A、個(gè)人收匯

B、個(gè)人付匯

G個(gè)人結(jié)匯

D、跨境個(gè)人購匯

答案：C

163.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說法正確的是()

A、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,金融機(jī)構(gòu)必

須絕對保密

B、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,金融機(jī)構(gòu)不

得以任何形式對外提供

C、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,金融機(jī)構(gòu)可

以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供

D、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,金融機(jī)構(gòu)可

以依法向反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)提供

答案:D

164.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行()職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)

構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。

A、反洗錢行政管理

B、金融市場管理

C、征信管理

D、反洗錢資金監(jiān)測

答案：D

165.下列哪項(xiàng)犯罪不屬于《刑法》修正案第191條規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪？()

A、破壞金融秩序罪

B、偷漏稅犯罪

C、貪污賄賂罪

D、恐怖活動犯罪

答案：B

166.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí),應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢ò?)。

A、匯款人姓名或者名稱

B、匯款人賬號

C、匯款人住所

D、收款人姓名

答案：B

167.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》不適用于()。

A、財(cái)務(wù)公司

B、汽車金融公司

C、信托投資公司

D、典當(dāng)行

答案：D

168.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),首先應(yīng)進(jìn)行()

A、客戶身份識別

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案：A

169.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“頻繁”系指交

易行為營業(yè)日每天發(fā)生()次以上,或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)()天以上。

A、2;2

B、3;3

C、5;5

D、7;7

答案:B

170.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是()。

A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易'清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況

不符

B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常費(fèi)金流量小的賬戶突然有異常

資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由

D、、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其斐金的來源和用途可疑

答案：C

171.如果客戶為外國政要,金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)()。

A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)

B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行

C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)

答案：A

172.非正規(guī)匯款體系借助的工具之一是()

A、文件

B、法律

C、法規(guī)

D、電話

答案：D

173.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料,查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救?/p>

工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局,人民檢查院,人民法院簽發(fā)的

0

A、《介紹信》

B、《辦案協(xié)查函》

C、《協(xié)助查詢存款通知書》

D、《查詢令》

答案：C

174.下列職責(zé)不是中國人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是()。

A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：D

175.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的,金融監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任

人員給予()

A、刑事處分

B、行政處分

C、紀(jì)律處分

D、經(jīng)濟(jì)處罰

答案：C

176.交易密碼掛失時(shí),證券公司應(yīng)當(dāng)：

A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息,留存身

份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D、以上說法都不對。

答案：C

177.中國人民銀行查詢可疑支付交易時(shí),有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明,及時(shí)回復(fù),并

Oo

Av記錄存檔

B、通知客戶

C、關(guān)閉此賬戶

D、上報(bào)可疑交易

答案：A

178.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識

別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反

洗錢義務(wù)的主體包括()：

A、個(gè)體工商戶

B、商貿(mào)流通企業(yè)

C、生產(chǎn)制造企業(yè)

D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：D

179.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購匯，憑()

在銀行辦理。

A、本人有效身份證件

B、本人有效身份證件及相關(guān)交易資料

C、相關(guān)交易資料

D、外匯局核準(zhǔn)件

答案：A

180.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合()的身份證件上使用的姓

名。

A、法律

B、行政法規(guī)

C、國家有關(guān)規(guī)定

D、上述三個(gè)方面

答案：D

181.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性什么法律。

0

A、行政

B、刑事

C、民事

D、經(jīng)濟(jì)

答案：A

182.A遠(yuǎn)洋漁業(yè)公司為其所擁有的10艘漁船向B財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投保船舶險(xiǎn)，保險(xiǎn)

標(biāo)的價(jià)值3000萬元,A公司以轉(zhuǎn)帳方式向B保險(xiǎn)公司支付了保費(fèi)100萬元。在合

同正式生效前,該公司告知B保險(xiǎn)公司擬減少一半保險(xiǎn)標(biāo)的,要求退還保費(fèi)50萬

元,并以現(xiàn)金的方式支付給A公司。保險(xiǎn)公司告知A公司須將資金按照原路徑劃

轉(zhuǎn)原轉(zhuǎn)入帳戶，但A公司堅(jiān)持要以現(xiàn)金退還保費(fèi),并不愿意解釋具體原因。請問A

公司的交易行為符合以下哪種可疑交易類型()

A、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分

B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額

C、法人、其他組織支持以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)帳戶的方式退還保費(fèi)

D、大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金，并要求

退保轉(zhuǎn)入第三方或者非繳費(fèi)帳戶。

答案：C

183.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者

發(fā)現(xiàn)可疑交易的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。

A、公安機(jī)關(guān)

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、國家外匯管理局

D、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：B

184.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動的()

A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

B、只能是金融機(jī)構(gòu)

C、只能是金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)工作人員

D、可以是任何單位和個(gè)人

答案：D

185.根據(jù)《刑法》，單位犯洗錢罪的，對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人

員和其他直接責(zé)任人員()。

A、處三年以下有期徒刑或者拘役

B、處十年以下有期徒刑或者拘役

C、處五年以下有期徒刑或者拘役

D、處五年以上十年以下有期徒刑或者拘役

答案：C

186.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的

10個(gè)工作日”是指()。

A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

B、銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

C、銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算

D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算

答案：D

187.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為

0以內(nèi)。

A、營業(yè)日每天發(fā)生5次以上,或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)5天發(fā)上。

B、營業(yè)日每天發(fā)生4次以上,或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)4天發(fā)上。

C、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上,或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)3天發(fā)上。

D、營業(yè)日每天發(fā)生2次以上,或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)2天發(fā)上。

答案：C

188.()是國務(wù)院反洗錢行政主管部門,依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管

理。

A、中國人民銀行

B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員

答案：A

189.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間,

以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民

幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)

測分析中心報(bào)告。

A、20萬，5萬

B、50萬，10萬

C、100萬,20萬

D、200萬,30萬

答案：B

190.開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團(tuán)專項(xiàng)控制商品()。

A、可以使用現(xiàn)金

B、可以使用現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬

C、可以轉(zhuǎn)賬

D、不得使用現(xiàn)金

答案：D

191.關(guān)于洗錢犯罪的上游犯罪,下列說法不正確的是()

A、上游犯罪是指產(chǎn)生刑法第191條、第312條、第349條規(guī)定的犯罪所得及其

收益的各種犯罪行為。

B、洗錢犯罪應(yīng)當(dāng)以上游犯罪事實(shí)成立為認(rèn)定前提。

C、是否存在上游犯罪,可以作為洗錢犯罪的案內(nèi)事實(shí)來審查。

D、上游犯罪行為人已經(jīng)法院定罪判刑，才能認(rèn)定洗錢罪成立。

答案：D

192.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置發(fā)生變化,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的()

內(nèi)將變更情況報(bào)告向中國人民銀行或者當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送。

A、5個(gè)工作日

B、10個(gè)工作日

C、5日

D、10日

答案：B

193.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，自然人實(shí)盤外匯買賣

交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換()。

A、如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告

B、如發(fā)現(xiàn)該交易可疑,也可不用報(bào)告

C、不管可不可疑均應(yīng)報(bào)告

D、如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)只需備案即可

答案:A

194.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理0以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證

件或者其他身份證明文件。

A、人民幣1萬元

B、1萬美元

C、人民幣1000元

D、港幣1000元

答案：B

195.金融機(jī)構(gòu)辦理的()超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信

息中心報(bào)告。

A、單筆交易

B、在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易

C、單筆交易或在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易

D、單筆交易和在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易

答案：C

196.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()以上或者外幣交易等值()以上的現(xiàn)金繳存、

現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金

收支應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測中心報(bào)告。()

A、20萬元，1萬美元

B、200萬元,20萬美元

C、50萬元,10萬美元

D、200萬元，10萬美元

答案：A

197.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)對可

疑交易調(diào)查期間,對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)立即向0報(bào)告。

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D、當(dāng)?shù)毓膊块T

答案：C

198.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪？

A、毒品犯罪

B、恐怖活動犯罪

C、敲詐勒索罪

D、貪污賄賂犯罪

答案：C

199.2003年以前,承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的是()。

A、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、中國人民銀行

C、銀監(jiān)會

D、海關(guān)

E、公安部

答案：E

200.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是

0

A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,可選擇適當(dāng)時(shí)間更新客戶身

份資料。

B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí),應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交當(dāng)?shù)卣付?/p>

的機(jī)構(gòu)。

C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存

3年。

D、委托第三方代為履行識別客戶身份的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別

義務(wù)的責(zé)任。

答案：D

多選題

1.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定

了解客戶的()。

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

答案：ABC

2.以下哪些說法是正確的？()

A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運(yùn)用一系

列檢查手段,監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)督

方式

B、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反

洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)

D、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰

答案:ABC

3.從恐怖融資主體來劃分,恐怖融資的表現(xiàn)形式分為、()

A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B、有特定目的地融資行為

C、主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融斐行為

D、無特定目的地融資行為

答案：AD

4.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括0。

A、信息收集

B、信息分析評估

C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施

D、信息歸檔

E、大額交易數(shù)據(jù)報(bào)送

答案：ABCD

5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起的稅收、（）等業(yè)務(wù)雖符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，但銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)可以不報(bào)告。

A、代收業(yè)務(wù)

B、代付業(yè)務(wù)

G錯賬沖正

D、利息支付

答案：CD

6.銀行境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場監(jiān)管信息？0

A、每半年結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢

規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行

報(bào)送

B、每半年結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)

定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報(bào)

送

C、重大情況及時(shí)報(bào)告

D、不必向中國人民銀行報(bào)送任何信息,只接受境外監(jiān)管部門指導(dǎo)

答案：AC

7.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),以書面方式明確本銀行與境

外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？（）

A、客戶身份識別

B、客戶身份資料

C、可疑交易報(bào)告

D、交易記錄保存

答案：ABD

8.銷毀反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí),應(yīng)由()共同派人現(xiàn)場監(jiān)銷。

A、反洗錢工作部門

B、檔案保管部門

C、保密部門

D、監(jiān)督部門

答案：ABC

9.保密天堂的國家和地區(qū)一般具有以下特征()。

A、嚴(yán)格的銀行保密法

B、寬松的金融規(guī)則

C、自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法

D、快速的轉(zhuǎn)賬服務(wù)

答案：AB

10.非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有()情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

A、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或

者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的；

B、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象50人以上的,單位非法吸