財富顧問理論知識考核試題

一、選擇題

1.合格投資者投資于單只權益類產品、單只商品及金融衍生品類產品的金額不彳氐于（\［單選題］*

A.30萬

B.40萬

C.50萬

D.100萬V

2.以下有關增值服務管理辦法事項說法正確的是（1［單選題］*

A.一級分行在向客戶提供私人銀行增值服務時無需向客戶出示告知函、風險聲明書

B.二級分行無權要求增值服務機構定期提供上轄內客戶服務相關信息

C各級行要使用統(tǒng)一制定的服務流程、模板、服務方案及經有權人審核認可的營銷宣傳材料進行增值服

務宣傳推廣V

D.一級分行私人銀行增值服務論證通過后,無需形成服務模板和服務方案

3.以下選項中，哪種功能支持將暫未進入PBS的客戶導入PBS系統(tǒng)？（）［單選題］*

A客戶導入

B.客戶批量創(chuàng)建V

C客戶分配

D.客戶開戶

4.掌銀配置體檢功能所選用的底層模型是（\［單選題］*

A.風險平價模型V

B.BL模型

C均值方差模型

D.大類資產模型

5.以下選項中無需主管審批的流程是（工［單選題］*

A.設置協(xié)管財富顧問，

B.可享受增值服務客戶名單

C盡職調查

D.客戶創(chuàng)建

6.在產品銷售上，應遵循（）原則。［單選題］*

A.風險自擔

B.風險匹配V

C.風險揭示

D.風險評估

7.下列屬于反洗錢/恐怖融資和制裁合規(guī)管理第一道防線的是（\［單選題］*

A.合規(guī)部

B.財會部

C審計部

D.私人銀行部V

8.風險承受能力為保守型的客戶，可以購買一風險的理財產品（\［單選題］*

A.低風險V

B.中低風險

C中風險

D.中高風險

9.即將開放的產品，指當前日期距離下一開放期第一天在___個工作日（含）以內的產品，顯示"即將

開放"標識（1［單選題］*

A.1

B.2

C3V

D.5

10.各級機構應定期對客戶風險等級進行復核。禁止類和高風險客戶的復核期限不超過一年（1［單選

題］*

A.一年

B.半年V

C.三個月

D.二年

11.客戶風險評估的有效期為（I［單選題］*

A6個月

B.12個月V

C18個月

D.24個月

12.使用掌銀配置體檢功能時，若客戶風險屬性大于等于R3（穩(wěn)健型），客戶能夠看到（）款權益類產品（\

［單選題］*

A.2V

B3

C.4

D.5

13.掌銀配置體檢中資產視圖統(tǒng)計的是客戶資產數(shù)據(jù)的時效性為（\［單選題］*

A.T+1V

B.T+O

CT+2

D.T+3

14.以下哪個制度不是私人銀行部制定的？（I［單選題］*

A.《中國農業(yè)銀行私人銀行部消費者權益保護工作規(guī)定》

B.《中國農業(yè)銀行私人銀行保密管理規(guī)定》

C中國農業(yè)銀行私人銀行產品銷售合規(guī)指引

D.《中國農業(yè)銀行個人理財產品銷售管理辦法》V

15.客戶預約的機場接送服務訂單不晚于出發(fā)前小時取消，可以不扣除客戶權益剩余次數(shù)（\

［單選題］*

A.2

B.4V

C6

D.8

16.關于配置體檢功能，固收類產品的推薦）1質序正確的是（\［單選題］*

A合盈>進取〉安盈,安心得利V

B.進取，合盈〉安盈〉安心得利

C.安盈>合盈〉進取〉安心'得利

D.安心得利〉合盈〉進取，安盈

17.掌銀配置體檢功能中的資產配置方案一般（）更新一次，優(yōu)選產品推薦組合每天更新（\［單選題］*

A.30天V

B.60天

C.90天

D.1年

18.銀行業(yè)金融機構應在從業(yè)人員招聘和任職程序中評估其與業(yè)務相關的行為，重點考察是否有不當

行為記錄。對銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的利益相關人員，不得降低招聘錄用標準。銀行業(yè)金融機構應落實任

職回避和—制度，應從職責安排上形成有效制衡，避免從業(yè)人員濫用職權（\［單選題］*

A業(yè)務回避V

B.親屬回避

C機構回避

D.流程回避

19.私行代銷產品銷售時間為交易所正常交易日（工［單選題］*

A.9:30-15:00V

B.9:00-15:00

C.9:30-15:30

D.9:00-15:30

20.依據(jù)《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》，個人客戶洗錢風險分為一^\

［單選題］*

A.三類

B.四類

C五類V

D.六類

21.使用掌銀配置體檢功能時，若客戶風瞼等級大于等于R3(穩(wěn)健型)，客戶能夠看到()款固收類產品(I

［單選題］*

A.2

B3V

C.4

D.5

22.掌銀配置體檢中推薦公募基金范圍來自于PBS(\［單選題］*

A優(yōu)選倉V

B.基金倉

C產品庫

D.產品池

23.根據(jù)《中國農業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》，違規(guī)決策準入第三方機構金融產品的，給予撤職至

留用查看處分，造成不良后果的，給予一處分(1［單選題］*

A.記大過

B.開除V

C.降級

D.警告

24.當財富顧問在PBS中為客戶制作了資產配置方案后，客戶在掌銀上可以看到此專屬配置方案，該

方案的有效期是()天(\［單選題］*

A.30天

B.60天

C90天

D.1年V

25.客戶AUM構成中包含了以下哪幾項資產？(1)福利儲蓄(2)存金通1號(3)債市寶(4)私募基金

(\［單選題］*

A(2)⑶(4)

B.(1)(2)(3)(4)V

C.⑴⑷

D.⑴⑵⑷

26.以下關于PBS數(shù)據(jù)時效性的說法，正確的是(\［單選題］*

AT+1,存金通1號除外

B.T+1,大額存單除外V

C.T+1，保險除外

D.T+O

27.以下哪項屬于未按時開展盡職調查情況表的功能？(1)日報(2)統(tǒng)計超期1個月內未開展盡調的客

戶(3)統(tǒng)計超期1-6個月未開展盡調的客戶(4)統(tǒng)計超期6個月以上未開展盡調的客戶(\［單選題］*

A⑴⑵⑷

B.(1)(2)(3)(4)V

C.⑴⑵

D.⑵⑶⑷

28.以下關于PBS中客戶保險資產的說法錯誤的是_。Q)保險資產的數(shù)據(jù)來源為銀保通系統(tǒng)(2)期繳

和恁繳保費均可全部計入客戶AUM(3)部分期繳型保險僅有首年保費計入客戶AUM(4)保險資產時效性為

T+3(X［單選題］*

A⑵⑶⑷

B.⑶⑷

C.⑴⑵⑷

D［2)(4)V

29.以下哪個功能模塊可以進行客戶降級試算?(\［單選題］*

A客戶資產指標查詢

B.我的客戶V

C定制客戶查詢

D.客戶資金變動查詢

30.潛在客戶的月日均AUM標準為(X［單選題］*

A.>500萬V

B.<500萬

C<600萬

D.2400萬

31.銀行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員行為評估結果作為—和職位晉升的重要依據(jù)。銀行業(yè)金融機構應針

對高級管理人員及關鍵崗位人員制定與其行為掛鉤的績效薪酬延期追索、扣回制度。銀行業(yè)金融機構應明

確晉升的基本條件，未達到相關行為要求的從業(yè)人員不得晉升。()［單選題］*

A.獎先評優(yōu)

B.職稱評定

C.薪酬發(fā)放V

D.績效考核

32.某款私行代銷產品當前處于可贖回狀態(tài)，若客戶選擇部分贖回該產品，應確保贖回后的持有金額

（工［單選題］*

A.不高于管理人規(guī)定的最高金額

B.不低于管理人規(guī)定的最低金額V

C.高于管理人規(guī)定的最高金額

D.低于管理人規(guī)定的最低金額

33.下列屬于反洗錢微怖融資和制裁合規(guī)管理第一道防線的是（1［單選題］*

A.合規(guī)部

B.財會部

C審計部

D.私人銀行部V

34.目前我行私人銀行綠鉆信用卡的賬單日是每（）號，還款日當月（B）號。［單選題］

A.221

B.227V

C328

D.521

35.P3級別客戶金融資產層級為年日均AUM（1［單選題］*

A.60075（^）-3000萬（不含）

B.3000萬（含）一10000萬（不含）

C.10000萬（含）壯V

D.600萬（含）一5000萬（不含）

36.外貿信托安盈系列是什么類型的產品（A）?

固定收益類［單選題］*

B.混合類V

C.商品及金融衍生品

D.權益類

37.私人銀行綠鉆信用卡全稱是（\［單選題］*

A.至尊金穗私人銀行信用卡

B.至尊悠然私人銀行信用卡

C至尊尊然私人銀行信用卡

D.至尊鼎然私人銀行信用卡V

38.在其他因素一致的情況下，資產流動性越高,則收益越（\

高［單選題］*

B低V

C.不確定

39.在投資分析中，一般使用（）來衡量社會總體物價水平暨通貨膨脹的變動。［單選題］*

PPI

PMI

CPIV

D.AI

40.合格投資者投資于單只固定收益類產品的金額不低于（\［單選題］*

A.30萬V

B.40萬

C50萬

D.100萬

41.華寶信托安盈系列是什么類型的產品（A）?

固定收益類［單選題］*

B.混合類V

C.商品及金融衍生品

D.權益類

42.跨境轉介業(yè)務收入返還比例為（1［單選題］*

A.40:60

B.5O:5OV

C30:70

D.以上皆否

43.以下哪些客戶禁止簽約成為私人銀行客戶（）［單選題］*

A.CCS等級為1的客戶V

B.客戶在我行金融資產低于600萬元

C客戶在我行金融資產低于500萬元

D.CCS等級為5的客戶

44.盡職調查進度監(jiān)控表不具備以下哪些功能？Q）展示即將超期盡調的客戶（2）統(tǒng)計超期1個月內未

開展盡調的客戶（3）統(tǒng)計超期1-6個月未開展盡調的客戶（4）統(tǒng)計超期6個月以上未開展盡調的客戶（）［單

選題］*

A（D（2）⑷

B.⑴（2）⑶

C⑴⑵

D.(2)(3)(4)V

45.新客戶自動進入PBS系統(tǒng)的時間是(\［單選題］*

A.每月5號左右V

B.每月20日左右

C.每月底

D每月25日左右

46.USAP密碼在PBS登錄界面連續(xù)輸錯幾次將導致USAP用戶鎖定()？［單選題］*

A.3

B.4

C.5V

D.6

47.合并戶的附屬人不能為(\［單選題］*

A.客戶的哥哥，

B.客戶的女兒

C客戶的母親

D.客戶的妻子

48.下列哪類客戶不會被列入待清理客戶名單？Q)家族信托客戶。(2)超高凈值客戶。(3)最近6個

月中至少一個月日均資產達到600萬元及以上的客戶。(4)體驗客戶(X［單選題］*

A.(1)(2)(3)(4)V

B.Q)(2)⑶

C.(D(2)

D.⑴⑵⑷

49.以下哪一項計入客戶AUM（I［單選題］

A行外資產

B.福利儲蓄V

C實物黃金

D.股票市值

50.通過以下哪個模塊可以維護客戶在PBS系統(tǒng)的網點歸屬關系（X［單選題］

A.補充信息

B.維護營銷

C行內信息

D.屬地客戶經理維護，

51.以下哪項屬于未按時開展盡職調查情況表的功能（\［單選題］*

A統(tǒng)計超期1個月內未開展盡調的客戶數(shù)

B.統(tǒng)計超期1-6個月未開展盡調的客戶數(shù)

C統(tǒng)計超期半年以上未開展盡調的客戶數(shù)

D.以上都是V

52.盡職調查進度監(jiān)控表具備以下哪個功能（\［單選題］*

A.展示即將超期盡調的客戶V

B.統(tǒng)計超期1個月內未開展盡調的客戶

C統(tǒng)計超期1-6個月未開展盡調的客戶

D.統(tǒng)計超期半年以上未開展盡調的客戶

53.以下需要進行加強型盡調的客戶是（\［單選題］*

A.CCS等級為1的客戶

B.CCS等級為2的客戶V

C.CCS等級為3的客戶

D.CCS等級為4或5的客戶

54.客戶被清理期間的金融資產在PBS中如何計算(1［單選題］*

A.按客戶實際資產每日計算

B.將被清理當日的資產作為被清理期間每日資產V

C.將被清理前年日均資產作為被清理期間每日資產

D.按零計算

55.PBS報表數(shù)據(jù)覆蓋哪些機構？⑴一級分行(2)二級分行(3)支行⑷網點(\［單選題］*

A.⑴⑵⑶

B.⑴(2)

C.(D(2)(3)(4)V

D.⑴(2)(4)

56.以下關于PBS中客戶保險資產的說法正確的是_。(1)保險資產的數(shù)據(jù)來源為銀保通系統(tǒng)(2)期繳

和京繳保費均可全部計入客戶AUM(3)部分期繳型保險僅有首年保費計入客戶AUM(4)保險資產時效性為

T+2(\［單選題］*

A(l)⑵

B.⑴⑶⑷V

C.⑴⑵(4)

D.⑴⑶

57.以下需要主管審批的流程是(1)客戶協(xié)辦(2)客戶簽約(3)客戶解約(4)客戶創(chuàng)建(\［單選題］*

A.(l)(2)(3)(4)

B.⑴⑵⑶

C.⑵⑶(4)。

D［2)(4)

58.客戶AUM構成中包含了以下哪幾項資產？(1)第三方存管(2)保險(3)國債(4)公募基金(\［單

選題］*

A(2)⑶(4)

B.(1)(2)(3)(4)V

C.⑴⑷

D.⑴⑵⑷

59.以下可以簽約成為私人銀行體驗客戶的有哪些？(1)資產達到100萬的客戶⑵資產達到200萬的

客戶⑶資產達到800萬的客戶(4)未進入PBS系統(tǒng)的客戶(\［單選題］*

AQ)⑵⑶(4)

B.(1)(2)(3)V

C.⑴⑵

D。)⑶

60.客戶類型自動變更不包括(\［單選題］*

A正式客戶變體驗戶

B.體驗戶變正式客戶

C.單一戶變合并戶v

D.簽約客戶自動解約

61.以下不計入客戶AUM是_。(1)貸款⑵三方存管⑶股票金額(4)實物黃金(\［單選題］*

AQ)⑶

B.(1)(3)(4)V

C.(l)(2)(3)(4)

D.(l)(4)

62.以下四個選項中，哪些為農行博盈系列產品的合作機構()?［多選題］*

A.源樂晟V

B.正心谷V

C匯添富基金V

D.東方港灣V

63.客戶購買凈值型理財產品的渠道和方式()？［多選題］*

A.柜面V

B.自助終端V

C網銀V

D.掌上銀行V

64.辦理跨境轉介業(yè)務的客戶需滿足哪些條件()？［多選題］*

A.我行簽約客戶V

B.擁有境外資產V

C.具有海外金融服務需求V

D.香港分行客戶

65.香港分行可為客戶提供哪些財富管珊艮務()?［多選題］*

A一般銀行服務V

B.咨詢服務V

C財富傳承服務V

D.信貸產品V

66.家庭保險規(guī)劃五大需求包括（\［多選題］*

A養(yǎng)老規(guī)劃V

B.品質生活V

C.家庭保障V

D.財富傳承V

E.子女發(fā)展V

F.財富增值

67.私行代銷產品類型有（\［多選題］*

A股票類

B.混合類V

C權益類V

D.固定收益類V

68.跨境轉介業(yè)務在簽約和轉介前需做哪些工作（）？［多選題］*

A.資信評估

B.盡職調查V

C風險測評

D.查看客戶風險等級。

69.以下哪些屬于私人銀行綠鉆信用卡的特點（）？［多選題］*

A.免收取信用卡年費，彰顯尊貴身份

B酒已置滿足日常消費的固定信用額度以及臨時信用額度V

C專設私人銀行貴賓服務專線提供7*24小時專屬服務V

D提f共優(yōu)越金融、行政管家、高端商旅、保險保障、法律咨詢等多項頂級服務V

70.代銷產品合同主要包括哪幾部分（）？［多選題］*

A投資范圍、投資限制及投資經理V

B.費用、稅收、收益分配、估值V

C.主要風險V

D.合同的變更、終止與清算V

71.目前我行的公募理財產品包括（1［多選題］*

A.進取增利系列V

B.進取專戶

C私行時時付V

D.私行天天利V

72.社會融資規(guī)模、CPI、PPI、PMI等重要宏觀經濟數(shù)據(jù)發(fā)布頻率為每季度一次。［判斷題］*

對

錯V

73.“檢視"環(huán)節(jié)對加強客戶心理建設、挖掘新的營銷機會至關重要。［判斷題］*

對V

錯

74.票面利率越低，利率風險越小。［判斷題］*

對

錯V

75.外貿信托安盈系列產品僅面向私人銀行簽約客戶銷售。［判斷題］*

對

錯V

76.客戶風險承受能力小于私行代銷產品風險等級時,應讓客戶確認知悉并接受風險后再同意客戶購

買。［判斷題］*

對

錯V

77.外貿信托安盈系列產品是委外產品［判斷題］*

對

錯V

78.名義利率水平是影響黃金價格的唯一因素。［判斷題］*

對

錯V

79.私行代銷產品包括：基金專戶、券商資管、信托計劃。［判斷題］*

對V

錯

80.金融機構應當采取有效措施加強對第三方合作機構的管理，明確雙方權利義務關系，嚴格防控金融

消費者信息泄露風險，保障金融消費者信息安全。［判斷題］*

對V

錯

81.外貿信托合盈系列委托資產管理理財產品為混合類產品。［判斷題］*

對V

錯

82.以下選項中，目前A股市場股指期貨品種主要有哪三種（）？［多選題］

A.上證50V

B.滬深300V

C.中證500V

D.國證2000

83.以下四個選項中，目前A股市場股指期貨品種主要有哪三種（）?［多選題］*

A上證50V

B滬深300V

C中證500V

D.中證800

84.若客戶為激進型客戶,掌銀配置體檢功能將為其推薦（）：［多選題］*

A農銀時時付

B.存金通V

C.黃金類ETFV

D.實物金

85.掌銀配置體檢為客戶推薦的優(yōu)選產品中，包含（）（）［多選題］*

A農銀私行時時付V

B.農銀進取系列產品V

C.農銀安心得利理財產品V

D.公募基金V

86.風險類型為進取型的私行客戶在掌銀配置體檢功能中可看到（）的產品推薦（1［多選題］*

A現(xiàn)金類V

B.固收類V

C.權益類V

D.其他類。

87.掌銀配置體檢功能將客戶持有的大類資產分為—（\［多選題］*

A現(xiàn)金類V

B.固收類V

C.權益類V

D.其他類V

88.以下哪些客戶有權限訪問掌銀配置體檢（）：［多選題］*

A私行潛在客戶V

B.私行體驗客戶V

C私行正式客戶V

D.私行潛力客戶

89.哪些產品可以通過BoEing私人銀行投資服務系統(tǒng)銷售？（）［多選題］*

A.興業(yè)信托佑瑞持雙季分紅證券投資集合資金信托計劃V

B.金鑰匙如意組合"2014年第11期私人銀行看漲、看跌滬深300指數(shù)人民幣理財產品

C南方資本-大樸博盈1號資產管理計劃V

D.金鑰匙天工"2012年第2期私人銀行專享海鷗陀飛輪表理財產品

90.以下選項中，哪些為農行博盈系列產品的合作機構？（）［多選題］*

A.源樂晟V

B.大樸資產，

C匯添富基金V

D.淡水泉，

91.以下四個選項中，哪些為農行博盈系列產品的合作機構?()［多選題］*

A.源樂晟V

B.正心谷V

C匯添富基金V

D.東方港灣V

92.私行代銷產品主要包括。()［多選題］*

A券商資管V

B.委托資產管理理財產品

C基金專戶V

D.信托計劃V

93.具有機場接送服務豪華型車型(350元檔次)預約權限的客戶，可在掌銀私行專區(qū)預約使用的車型為:

()［多選題］*

A.舒適型V

B.商務型V

C豪華型V

D.尊享型

94.通過掌銀私行專區(qū)預約機場接送服務，可選的全部車型為:()［多選題］*

A舒適型V

B.商務型V

C.豪華型V

D.尊享型.

95.各級行及員工應嚴格遵守法律法規(guī)和相關監(jiān)管要求，對業(yè)務過程中知悉的客戶信息予以保密，采取

有效措施加強對客戶信息的保護，依法使用工作中獲取的客戶信息，不得以任何形式進行以下行為：()［多

選題］*

A.向本行以外的其他機構或個人等第三方提供客戶信息，但為客戶辦理相關業(yè)務所必需并經客戶本人

書面授權或同意的，以及法律法規(guī)和監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。V

B.向行內無關人員或行外人員泄露客戶信息V

C超出數(shù)據(jù)主體同意的范圍使用數(shù)據(jù)，如因業(yè)務需要，確需超出客戶同意的范圍使用個人信息的，須再

次征得數(shù)據(jù)主體的同意。V

D.向其他員工窺探、打聽非本人工作職責范圍內的客戶信息V

96.涉及制裁業(yè)務的管控措施包括()［多選題］*

A.資產凍結V

B.拒絕新建業(yè)務關系V

C.拒絕業(yè)務辦理V

D.限制賬戶交易V

97.銀行業(yè)金融機構應制定與自身業(yè)務復雜程度相匹配的行為守則供全體從業(yè)人員遵循。行為守則應

有利于銀行業(yè)金融機構的穩(wěn)健經營和風險防控。行為守則應包括但不限于從業(yè)人員的一等。()［多選題］*

A行為規(guī)范V

B.禁止性行為V

C.鼓勵行為

D.問責處罰機制V

98.掌銀配置體檢中的權益類產品包括()［多選題］*

A私行博盈系列產品V

B.私行傳盈系列產品

C.私行安盈系列產品

D.私行合盈系列產品。

99.私行代銷產品類型有()［多選題］*

A.股票類

B.混合類V

C.權益類。

D.固定收益類V

100.客戶洗錢風險等級分類應遵循以下原則()［多選題］*

A全面評估。各級機構應全面評估客戶特性、地域、業(yè)務、行業(yè)等方面的風險狀況，科學合理地為每一

個客戶確定風險等級。V

B.差別管理。對洗錢風險較高的客戶應采取強化的反洗錢措施，對洗錢風險較低的客戶可采取簡化的反

洗錢措施。V

C.動態(tài)調整。各級機構應持續(xù)關注客戶洗錢風險狀況，及時調整客戶風險等級及所對應的風險控制措

施。7

D.嚴格保密。風險分類標準和分類結果應嚴格保密，不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露

客戶風險等級信息。V

101.私行代銷-我的關注菜單用于展示和管理客戶關注的私行集合計劃產品，可以進行一()一等操作。

［多選題］*

A.調整排序V

B.添加V

C.導入持倉V

D.置頂V

102.銀行業(yè)金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀律，包

括但不限于：自覺抵制并嚴禁參與一、地下錢莊、__、_、內幕交易、操縱市場等違法行為,不得在任!可

場所開展未經批準的金融業(yè)務，不得銷售或推介未經審批的產品，不得代銷未持有金融牌照的機構發(fā)行的

產品，不得利用職務和工作之便謀取非法利益，未經監(jiān)管部門允許不得向社會或其他單位和個人泄露監(jiān)管

工作秘密信息等。()［多選題］*

A.非法集資V

B.洗錢V

C商業(yè)賄賂V

D.經商辦企業(yè)

103.銀行業(yè)金融機構應當根據(jù)《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息管理辦法》的相關要求，將本機構

從業(yè)人員受刑事處罰、一等懲戒措施情況，根據(jù)屬地監(jiān)管原則分別向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構報

送相關信息。()［多選題］*

A行政處罰V

B.紀律處分V

C職位處分V

D.經濟處理V

104.通過掌銀私行專區(qū)預約機場接送服務，不能預約的出行訂單。()［多選題］*

A.6小時內V

B.24小時內

C.1個月后V

D.2個月后V

105.掌銀私行代銷模塊中具有“即將起售"標識的產品，同步可查看以下哪些信息()［多選

A.認購期第一天V

B.當前時間距離認購期第一天剩余天數(shù)V

C下一開放期第一天

D.當前時間距離下一開放期第一天剩余天數(shù)

106.各業(yè)務部門按自身職責負責產品或服務一等過程中的消費者權益保護工作。()［多選題］*

A研發(fā)準入，

B.推介銷售V

C售后服務V

D.信息披露V

107.客戶總覽中支持查看客戶最近多少個月的同名跨行轉賬情況，包括轉賬日期、金額、對方行名以

及對方賬戶信息。()［多選題］*

A.3V

B.6V

C9

D.12

108.快速客戶查詢能根據(jù)哪些要素進行查詢?()［多選題］*

A.客戶姓名V

B.客戶ID

C手機號V

D.身份證號V

109.批量創(chuàng)建客戶一次可以導入多少客戶?()［多選題］*

A.5V

B.10V

C3OV

D.60

11。PBS工作平臺模塊包括哪些功能？()［多選題］*

A.日程表V

B才是醒V

C.短信提醒設置V

D.通知V

111.以下哪些債券品種屬于利率債？()［多選題］*

A.城投債

B.國債V

C.國用責V

D.進出口債V

112.以下哪幾種估值方法屬于相對估值法？()［多選題］

A.凈現(xiàn)值(NPV)法

B.市盈率(P/E)法V

C市凈率(P/B)法V

D.內部報酬率(IRR)法

113.公募基金有哪些特征?()［多選題］*

A.追求相對收益V

B.可在交易日申購贖回。

C追求絕對收益

D.管理人計提超額業(yè)績報酬

114.定期匯報投資組合的凈值和明細具體要求有哪些？（）［多選題］*

A.每月至少披露一次所有投資組合的上月末凈值變化情況和全部組合的余額V

B.每季度、半年、每年出具披露一次投資組合的詳細報告，涵蓋投資業(yè)績、市場回顧、投資業(yè)績分析、

后市看法和投資策略V

C披露方式可以按客戶要求或約定來制定。以短信、微信、電子郵件、郵寄（紙質報告、賬單）的形式進

行V

D.偏向于口頭告知以減少證據(jù)風險

115.開展資產配置服務的主要原因有（）［多選題］*

A.滿足客戶日益旺盛的綜合財富配置需求V

B.應對日益激烈的同業(yè)競爭，

C.提升財富顧問的專業(yè)B艮務能力V

D.節(jié)約成本

116.我行資產配置方案模板的主要內容包括（）［多選題］*

A.同業(yè)產品比較

B.市場分析，

C大類資產配置比例建議V

D.產品組合推薦V

117.以下哪些是加強投資者教育工作應該做的？（）［多選題］*

A引導客戶樹立“賣者盡責，買者自負"理念。V

B.引導客戶正確認識并理性面對產品凈值波動。V

C引導客戶關注產品的資金投向及投資策略。V

D.引導客戶關注產品的過往業(yè)績，對潛在風瞼略作介紹。

118.股票的投資收益來源主要有_.()［多選題］*

A.匯兌損益

B.資本利得，

C.定期付息

D.分紅V

119.關于常見的規(guī)避CRS的安排或架構，說法錯誤的是_。()［多選題］*

A.可以利用信托架構完全規(guī)避CRSV

B.可以通過移民方式完全規(guī)避CRSV

C可以通過設計復雜金融產品完全規(guī)避CRSV

D.信托架構、投資移民和復雜金融產品均無法完全規(guī)避CRS

120.關于中國稅制的特點，表述正確的是_。()［多選題］*

A.間接稅為主，直接稅為輔V

B.對企業(yè)征管為主，個人征管為輔V

C與個人相關的財產稅處于空白V

D.直接稅為主，間接稅為輔

121.行政處罰包括()［多選題］*

A.罰款V

B.吊銷許可證V

C.拘留V

D.有期徒刑

122.私人銀行客戶對顧問咨詢服務需求調查中，排在前兩位的是__、()［多選題］

A法律V

B.跨境金融

C.稅務V

D保險

我行人員赴增值服務合作機構進行現(xiàn)場盡職調杳必須收集的材料包括_.(AB)［多選題］

A企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照V

B.企業(yè)相關資質的證明材料

C企業(yè)營銷宣傳材料V

D.該企業(yè)關聯(lián)企業(yè)信息

123.以下哪些屬于天然孳息？()［多選題］*

A.房租

B.樹木的果實V

C母畜生的幼畜V

D利息

124.我行私人銀行客戶在子女教育方面關注的有()［多選題］*

A各類財富傳承與企業(yè)管理V

B.與成功人士面對面交流V

C.解決交友、婚戀需求V

D.海外高端體檢

125.首發(fā)原始股中，4VE以及大非的禁售期分別為—、—o()［多選題］*

A12月V

B.15月

C20月

D.36月V

126.法稅服務體系中,提供哪幾類服務？（）［多選題］*

A法稅商訊V

B.法稅支持V

C法稅講堂V

D.法稅商服V

127.專家預約服務特色是（）［多選題］*

A.綠色通道V

B.全程陪同V

C貼心服務V

D.專家一對一

128.張先生欲設立一單家庭委托人家族信托，—可以作為共同委托人。（）［多選題］*

A.張先生的女兒V

B.張先生的母親V

C張先生公司的合伙人

D.張先生的配偶V

129.關于CRS,說法錯誤的是_。（）［多選題］*

A.CRS全稱是《金融賬戶涉稅信息自動交換標準》

B.CRS全稱是《外國賬戶納稅法案》V

CCRS項下，金融賬戶信息交換方式為"自動交換"+"批量交換"

D.CRS項下，僅存款機構、投資機構、特定保險公司需報送金融賬戶信息，托管機構無需報送。V

130.以下對于首發(fā)原始股的限售股減持退稅政策說法正確的是_。()［多選題］*

A.個人股東可享受退稅政策V

B.機構股東可享受退稅政策V

C.個人股東不可享受退稅政策

D.機構股東不可享受退稅政策

131.在納稅方面，限售股減持需要交納以下哪個稅種？()［多選題］*

A增值稅

B.所得稅V

C.印花稅V

D.附加稅

132.遺產繼承第二順序是()［多選題］*

A兄弟姐妹V

B.祖父母V

C.外祖父母V

D.侄子侄女

133.有關增值服務管理辦法,說法錯誤的()［多選題］*

A.各級行及員工可根據(jù)增值服務推廣情況適當接收增值服務合作機構提供的賬外激勵V

B.一級分行可不對本行準入的增值服務機構進行后評價V

C各級行不得超業(yè)務授權和范圍向客戶提供任何產品和服務，特別是不得假借私人銀行增值服務的名

義銷售實物或金融理財產品

D.各級行在向客戶營銷推廣和提供私人銀行增值服務時應向客戶強調我行、客戶、增值機構的角色定位

134.私人銀行增值fl艮務的作用主要體現(xiàn)在_。()［多選題］*

A增強銀行傳統(tǒng)業(yè)務服務能力

B.滿足私人銀行客戶增值服務方面的需求V

C.提升私人銀行客戶體驗V

D.吸引高凈值客戶簽約成為我行私人銀行客戶V

135.專屬客服的服務特色包括_。()［多選題］*

A7*24小時服務V

B.資深客服代表V

C尊貴專屬體驗，

D.協(xié)同理財交易V

136.為什么要去做股東分紅資金的提前營銷？()［多選題］*

A.快：業(yè)務鏈條短、速戰(zhàn)速決、快速變現(xiàn)V

B.準：總行下發(fā)營銷線索明確股東、規(guī)模資金明確將分配V

C全：全A股市場篩選全覆蓋V

D.易：專業(yè)門檻較低可快速推廣，

137.民法上的孳息分為_。()［多選題］*

A.財產孳息

B.天然孳息V

C人身孳息

D.法定孳息V

138.通過私人銀行客戶增值服務的需求分析發(fā)現(xiàn)：維度不同，客戶的增值服務需求也不相同，主要體

現(xiàn)在。()［多選題］

A.年齡不同的客戶增值服務需求不同V

B.資產層級不同的客戶增值服務需求不同V

C.區(qū)域不同的客戶增值服務需求不同V

D.年齡不同的客戶增匐艮務需求相同

139.某節(jié)目演出組到某山區(qū)演出，該地屬自然保護區(qū)范圍。演出組在某一天然景點搭設了一座棧橋，

為運送演出設備在區(qū)內修建了一條簡易公路。區(qū)內環(huán)境和植被因此遭受一定程度的毀壞。演出計劃得到了

主管部門和當?shù)卣鷾剩莩鼋M并已付錢請當?shù)厝顺袚謴驮补ぷ?。關于該事件的下列哪些意見是錯

誤的？（）［多選題］*

A演出組在該自然保護區(qū)內景點修建的是臨時建筑物，其影響環(huán)境的行為不受我國環(huán)境保護法的約束V

B.演出組為了演出需要而搭設棧橋，不屬于工業(yè)性項目，也沒有排放污染，環(huán)境保護管理部門無需過問

V

C.演出組的行為即使對當?shù)丨h(huán)境有影響，也不構成跨區(qū)環(huán)境問題，不屬于國務院環(huán)境保護行政主管部門

的監(jiān)管范圍V

D.對于該演出組的上述行為，我國法律目前沒有可適用的處罰規(guī)定V

140.遺產繼承第一順序是（）［多選題］*

A.兄弟姐妹

B.配偶V

C子女V

D.父母V

141.根據(jù)資管新規(guī)規(guī)定，以下哪個是家族信托專屬產品的產品類型？（）［多選題］*

A.固收類V

B.混合類V

C.權益類

D.其他類

142.以下關于受托人的說法正確的是哪兩項？（）［多選題］*

A.受托人可以按照自己的意愿對信托財產進行管理

B.受托人管理信托財產必須按照信托合同中客戶寫的條件執(zhí)行V

C.受托人一切都是為了受益人的利益V

D.受托人可以為了自身利益對信托財產進行處置

143.以下哪幾種情況，家族信托是不能對抗公檢法等機構的凍結、扣押、拍賣處置的?（）［多選題］

A.以非法財產設立信托V

B.為避債轉移財產而設立信托V

C受益人不能確定的信托V

D.信托財產本身已設定優(yōu)先擔保債權V

144.客戶參與模式下，家族信托簽約需簽署的文件有哪些？（）［多選題］*

A.信托合同V

B.投資管理及財務顧問合同V

C.保密協(xié)議V

D.投資服務協(xié)議V

145.客戶已通過掌銀私行專區(qū)預約機場接送服務，在未派車前，客戶可無限次修改預約信息。［判斷

:

對V

錯

146.當客戶取消已預約的機場接送服務訂單后，系統(tǒng)立即返還已扣減的機場接送服務剩余次數(shù)。［判

斷題］*

對

錯V

147.銀行業(yè)金融機構應制定覆蓋各業(yè)務條線的行為細則，各業(yè)務條線的行為細則應符合不同業(yè)務條線

的特點，突出各業(yè)務條線中關鍵崗位的行為要求，并重點關注該業(yè)務條線中的不當行為可能帶來的潛在風

險。［判斷題］*

對V

錯

148.根據(jù)《中國農業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分處理細則》，積分處理實行累積制，以一個公歷年度為計算

周期，每年度從。分起累積。［判斷題］*

對V

錯

149.機場接送服務權益次數(shù)使用完畢后，客戶可自費使用機場接送服務，自費預約的車型包括：舒適

型、商務型、豪華型。［判斷題］*

對V

錯

150.客戶通過掌銀私行專區(qū)預約機場接送服務后,系統(tǒng)T+1日扣減客戶可享受的機場接送服務剩余

次數(shù)。［判斷題］*

對

錯V

151.在PBS中具有機場接送服務權益的客戶可通過掌銀私行專區(qū)專享報務模塊能夠查詢本人可享受

的機場接送服務總次數(shù)和剩余次數(shù)。［判斷題］*

對V

錯

152.客戶在掌銀配置體檢所見的大類資產配置比例建議是按照客戶的阿僉等級來確定的。［判斷題］*

對V

錯

153.我行開展私人銀行產品銷售遵循"合規(guī)準入、風險匹配、勤勉盡責"的原則。［判斷題］*

對V

錯

154.掌銀私行專區(qū)機場接送預約服務支持客戶為他人預約出行訂單。［判斷題］*

對

錯V

155.機場接送服務權益次數(shù)使用完畢后，客戶無法自費使用機場接送服務。［判斷題］*

對

錯V

156.掌銀配置體檢目前已經授權給管戶財富顧問訪問。［判斷題］*

對V

錯

157.配置體檢會針對客戶的綜合金融資產進行配置，包括資產以及負債［判斷題］*

對

錯V

158.金融機構應當采取有效措施加強對第三方合作機構的管理，明確雙方權利義務關系，嚴格防控金

融消費者信息泄露風險，保障金融消費者信息安全。［判斷題］*

對V

錯

159.客戶被清理期間的AUM情況將無法被PBS獲取和存儲。［判斷題］*

對V

錯

160.PBS報表管理模塊支持添加報表注釋。［判斷題］*

對V

錯

161.支行可以設置服務經理角色。［判斷題］*

對

錯V

162.總行財富顧問能夠調配二級分行客戶。［判斷題］*

對

錯V

163.業(yè)務管理員不能查看報表管理模塊中的所有報表。［判斷題］*

對

錯V

164.PBS支持預約所有即將開放的理財產品額度。［判斷題］*

對

錯V

165.為客戶預約產品額度時需要總行產品主菅審批。［判斷題］

對

錯V

166.某款私行代銷產品同時處于募集期（認購或申購都算）和贖回期，掌銀上的產品標識為"可購買"。

［判斷題］*

對

錯V

167.具有可購買、可申贖、可贖回3種標識的私行代銷產品，在產品列表中均不顯示下一開放日和剩

余天數(shù)。［判斷題］*

對V

錯

168.產品額度預約成功后，不支持修改和取消。［判斷題］*

對

錯V

169.PBS生成PDF格式的資產配置方案主要是為了防范飛單風險。［判斷題］*

對，

錯

170.客戶進入掌銀私行代銷-持倉總覽后，看到的持有收益已經扣除管理人的業(yè)績報酬和認/申購費。

［判斷題］*

對

錯V

171.私行體驗客戶資產如達到私行正式客戶標準，必須經過主管審批才能升級成為正式客戶。［判斷

題］

對

錯V

172.客戶資產層級統(tǒng)計表（按機構）中AUM的統(tǒng)計口徑與AUM中某項產品的統(tǒng)計口徑是不一致的。

［判斷題］*

對

錯V

173.業(yè)務管理員角色可查看報表管理模塊中的所有報表。［判斷題］*

對V

錯

174.應對CCS等級為5的簽約客戶進行強制解約。［判斷題］*

對

錯V

175.總行財富顧問能夠調配支行客戶。［判斷題］*

對

錯V

176.私行代銷產品包括：基金專戶、券商資管、信托計劃。［判斷題］*

對V

錯

177.系統(tǒng)管理模塊為PBS現(xiàn)有功能模塊，支持業(yè)務資料發(fā)布和下載。［判斷題］*

對

錯V

178.PBS用戶所在單位須在用戶離職離崗后的5個工作日內發(fā)起用戶角色停用流程。［判斷題］

對

錯V

179.客戶已成功提交某私行代銷產品的購買委托，但系統(tǒng)還沒正式清算成客戶的產品持有份額，此時

若客戶想要再次追加，仍然必須滿足最｛獻購起點金額。［判斷題］*

對

錯V

180.加強型盡職調查分為：高風險加強型盡調和外國籍加強型盡調。［判斷題］*

對V

錯

181.PBS支持為同一個一級分行設置2個系統(tǒng)管理員。［判斷題］*

對V

錯

182.登錄PBS時需要填寫身份證號和USAP密碼。［判斷題］*

對V

錯

183.應對CCS等級為1的簽約客戶進行強制解約。［判斷題］*

對V

錯

184.客戶類型自動變更功能中，體驗客戶自動變更正式客戶為每日執(zhí)行。［判斷題］*

對V

錯

185.移動營銷寶支持向客戶掌銀小信封推送PBS生成的PDF版資產配置方案。［判斷題］

對V

錯

186.客戶資產層級統(tǒng)計表不支持每5天生成一次。［判斷題］*

對

錯V

187.客戶行外資產納入客戶AUM統(tǒng)計范圍。［判斷題］*

對

錯V

188.關于客戶類型自動變更功能：體驗客戶自動變更正式客戶為每月執(zhí)行。［判斷題］*

對

錯V

189.只有合格投資者或私人銀行客戶中的非合格投資者有權限訪問掌銀"私行代銷”模塊。［判斷題］

對

錯V

190.支行可以設置主管和財富顧問角色。［判斷題］*

對V

錯

191.運營管理-資訊管理是PBS現(xiàn)有功能模塊,支持業(yè)務資料發(fā)布和下載。［判斷題］*

對V

錯

192.資產配置精華版方案生成后為PDF格式，支持通過移動營銷寶推送給客戶。［判斷題］*

對

錯V

193.未按時開展盡職調查情況表不支持每日生成數(shù)據(jù)。［判斷題］*

對

錯V

194.產品預約成功后，支持修改和取消。［判斷題］*

對V

錯

195.非合格投資者的私人銀行客戶登錄掌銀后，在首頁最上端搜索私行代銷產品，進入合格投資者確

認頁面。［判斷題］*

對V

錯

196.PBS用戶處于"未啟用"或"已失效"狀態(tài)時，將無法通過USAP用戶登錄PBS。［判斷題］*

對V

錯

197.客戶的協(xié)管財富顧問不一定是唯一的。［判斷題］*

對V

錯

198.私行代銷產品的業(yè)績報酬計提基準是管理人對產品收益率的承諾與保證［判斷題］*

對

錯V

199.私人銀行卡是指私人銀行鉆石借記卡，目前已經停發(fā)。［判斷題］*

對V

錯

200.客戶行外資產不納入客戶AUM統(tǒng)計范圍。［判斷題］*

對V

錯

201.未按時開展盡職調查情況表支持每日生成數(shù)據(jù)。［判斷題］*

對V

錯

202.移動營銷寶中財富顧問角色的私行客戶管戶名單的數(shù)據(jù)來源為PBS。［判斷題］*

對V

錯

203.客戶資產層級統(tǒng)計表（按機構）中AUM的統(tǒng)計口徑與AUM中某項產品的統(tǒng)計口徑是一致的。［判

斷題］*

對V

錯

204.資產配置精華版方案生成后為PPT格式，支持下載、編輯后再提供給客戶。［判斷題］*

對V

錯

205.服務經理具有維護客戶家族信托檔案的權限。［判斷題］*

對

錯V

206.每名客戶的協(xié)管財富顧問的上限為3人。［判斷題］

對

錯V

207.二級分行可以設立系統(tǒng)管理員。［判斷題］*

對V

錯

B

一、單選題

1、保險的標的是什么（）［單選題］*

A投保人

B.保險人

C.被保險人或被保險的財物。

D.受益人

2、客戶作為家庭唯一經濟支柱，您首先會為他配備什么類型的保險（）［單選題］*

A.投資型險種

B.養(yǎng)老險

C.壽險、重疾類的保障型產品V

D.年金險

3、保單的收益人不可以做哪些個性化安排（）［單選題］*

A.收益順序

B.任意指定受益金領取時間V

C受益份額分配

D.多個受益人

4、為什么保單可以一定程度實現(xiàn)財富傳承的過程控制?哪一項最為確切（）［單選題］*

A保險產品都可以實現(xiàn)財富傳承的過程控制

B.因為在投保時約定好的

C人壽保單實現(xiàn)資產的三權分離，同時保險公司擔當了第三方執(zhí)行人。V

D.因為受益人和方式都是確定的。

5、在沒有特別約定的情形下，哪些資產不會因為離婚而被分割（）［單選題］*

A夫妻一方獲得的疾病保險金、醫(yī)療保險津貼V

B.家具、家電等家庭設施

C共同產權的房產

D.家庭儲備的現(xiàn)金

6、王先生是我行私人銀行客戶，年輕時創(chuàng)業(yè)成立了自己的工廠，王先生僅有一個兒子。近期王先生正

在考慮財富傳承問題。作為王先生的財富顧問，他向你提出如下要求:一方面要給第二代一輩子的關懷，希

望給兒子做資產傳承規(guī)劃，保證兒子生活所需，也避免年輕時喪失奮斗能力，并且防止未來婚姻問題導致家

產流失另一方面希望財富向第三代傳承，把部分財產分給孫子，讓孫子18歲開始領錢，每年領一部分。

你需要怎么為王先生進行規(guī)劃?王先生訴求未體現(xiàn)了財富傳承工具的那些功能？（）［單選題］*

A保值增值

B.財富快速增長V

C.避免家產糾紛

D.財富保障

7、以下有權利進行臨時分配的是？（）［單選題］*

A.信托公司

B.委托人V

C農業(yè)銀行

D.受益人

8、對于有固定期限的家族信托如果現(xiàn)金流測算能完全覆蓋期間分配，則應在信托合同里約定（）的利

益分配方式。［單選題］*

A.固定分配V

B.條件分配

C臨時分配

D.終止分配

9、受托人應當妥善保存處理信托事務的完整記錄，（）向委托人、受益人、財務顧問機構寄送"受托人

管理報告"。［單選題］*

A每月

B.每季度V

C每半年

D.依據(jù)委托人、受托人的合同

10、受托人管理報告的內容包括（工⑴信托財產管理運用情況（2）投資組合情況（3）信托收支情況（4）

發(fā)生的重大事項的情況說明［單選題］*

A（l）⑵

B.⑴（2）⑶

C.（1）（2）（3）（4）V

D.以上均不正確

11、信托存續(xù)期間及清算期間，若出現(xiàn)合同未明確約定的事項，（）基于誠信、勤勉、盡責的原則，參

考（）的意愿、為了（）的利益，對本信托項下的事務擁有自由裁量權。（）［單選題］*

A.信托公司、委托人、受益人V

B.信托公司、委托人、委托人

C.農業(yè)銀行、受益人、委托人

D.農業(yè)銀行、委托人、受益人

12、以下哪些家庭情況適合設立家族信托?(1)對年老殘疾人的特別安排(2)企業(yè)分紅避稅(3)防止后代

之間爭權奪利(4)隔代傳承()［單選題］*

A.⑴(2)⑶

B.⑶⑷