資金與銀行交易管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)為規(guī)范企業(yè)內(nèi)部資金流動(dòng)和銀行交易行為，確保企業(yè)資金安全和合規(guī)運(yùn)作，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及公司實(shí)際情況，訂立本制度。第二條適用范圍本制度適用于企業(yè)內(nèi)部全部部門、崗位及員工的資金管理和銀行交易行為。第三條定義資金：指企業(yè)全部的現(xiàn)金、銀行存款、應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款等貨幣資產(chǎn)。銀行交易：指企業(yè)與銀行之間的資金收付、結(jié)算、融資、投資、外匯兌換等活動(dòng)。資金管理：指企業(yè)內(nèi)部資金的計(jì)劃、調(diào)度、使用、監(jiān)督和核查等管理活動(dòng)。銀行賬戶：指企業(yè)在銀行開立的用于資金收付和交易的銀行賬戶。第二章資金管理第四條資金計(jì)劃每年底，企業(yè)應(yīng)訂立下一年度的資金計(jì)劃，包含資金需求、預(yù)算、資金來(lái)源等。部門經(jīng)理應(yīng)依據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況和資金計(jì)劃，提出本部門的資金需求和預(yù)算，并報(bào)經(jīng)營(yíng)決策層批準(zhǔn)。資金計(jì)劃應(yīng)經(jīng)過(guò)財(cái)務(wù)部門審核，確保資金需求與實(shí)際情況全都。第五條資金調(diào)度資金調(diào)度應(yīng)依據(jù)資金計(jì)劃進(jìn)行，確保企業(yè)資金的合理運(yùn)用和高效利用。部門經(jīng)理在資金調(diào)度時(shí)應(yīng)提前做好資金需求報(bào)告，明確資金用途和預(yù)期收益。資金調(diào)度由財(cái)務(wù)部門主管負(fù)責(zé)，依照資金計(jì)劃的要求進(jìn)行資金匯總和調(diào)配。第六條資金使用資金使用應(yīng)依照公司規(guī)定的預(yù)算和用途進(jìn)行，禁止任意挪用和超支。部門經(jīng)理在使用資金前應(yīng)填寫資金使用申請(qǐng)表，并經(jīng)財(cái)務(wù)部門審核批準(zhǔn)。資金使用結(jié)束后，部門經(jīng)理應(yīng)及時(shí)做好資金使用情況的記錄和報(bào)賬。第七條資金監(jiān)督財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)各部門的資金使用情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)矯正。各部門應(yīng)搭配財(cái)務(wù)部門進(jìn)行資金監(jiān)督工作，自動(dòng)供應(yīng)相關(guān)資料和解釋。財(cái)務(wù)部門應(yīng)建立健全的資金監(jiān)管制度，確保資金流動(dòng)和使用的合規(guī)性。第三章銀行交易管理第八條銀行賬戶管理企業(yè)在銀行開立的賬戶應(yīng)專款專用，禁止將個(gè)人賬戶和企業(yè)賬戶混淆使用。開立、更改、注銷銀行賬戶應(yīng)由財(cái)務(wù)部門主管負(fù)責(zé)，并及時(shí)將相關(guān)信息報(bào)備銀行。銀行賬戶密碼應(yīng)定期更換，確保賬戶安全。第九條銀行交易授權(quán)企業(yè)對(duì)銀行賬戶的操作權(quán)限應(yīng)明確劃分，分為開戶行、財(cái)務(wù)部門和業(yè)務(wù)部門三個(gè)層級(jí)。對(duì)于每個(gè)銀行賬戶，財(cái)務(wù)部門應(yīng)設(shè)定相關(guān)操作權(quán)限和限額，確保資金安全。銀行交易授權(quán)應(yīng)定期進(jìn)行審核和調(diào)整，避開權(quán)限濫用或失控。第十條銀行交易記錄每筆銀行交易都應(yīng)有明確的記錄，包含交易時(shí)間、金額、對(duì)方賬戶和用途等信息。銀行交易記錄應(yīng)與銀行對(duì)賬單進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)差別應(yīng)及時(shí)核實(shí)并調(diào)整。第十一條外匯交易管理外匯交易應(yīng)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，并遵從國(guó)家外匯管理局的規(guī)定。外匯交易由財(cái)務(wù)部門主管負(fù)責(zé)，必需經(jīng)過(guò)相關(guān)部門的審批和授權(quán)。外匯交易的結(jié)算和核對(duì)應(yīng)由財(cái)務(wù)部門進(jìn)行，確保外匯交易的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。第四章法律責(zé)任第十二條正當(dāng)使用全部員工在資金管理和銀行交易中必需遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度。任何人不得利用公司資金進(jìn)行非法活動(dòng)或個(gè)人謀利，并應(yīng)對(duì)本身的行為負(fù)法律責(zé)任。第十三條違規(guī)行為處理對(duì)于違反資金管理制度和銀行交易管理制度的行為，將依據(jù)公司紀(jì)律處分規(guī)定進(jìn)行處理。對(duì)于違法行為，將樂觀搭配有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查，并依法追究刑事責(zé)任。第五章附則第十四條備案和修訂本制度自頒布之日起正式實(shí)施，任何修改和增補(bǔ)均需經(jīng)經(jīng)營(yíng)決策層審批并備案。第十五條解釋權(quán)本制度解釋權(quán)歸企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策層全部。以上即為企業(yè)資金與銀行交易管理制度的