信托公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)控制考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對(duì)信托公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的掌握程度，評(píng)估其專業(yè)素養(yǎng)和實(shí)踐能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.資產(chǎn)證券化是指將（）資產(chǎn)通過(guò)結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)轉(zhuǎn)變?yōu)榭稍诮鹑谑袌?chǎng)上出售和流通的證券的過(guò)程。

A.實(shí)物資產(chǎn)

B.無(wú)形資產(chǎn)

C.金融資產(chǎn)

D.任何類型資產(chǎn)

2.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的目的是為了（）。

A.提高資產(chǎn)流動(dòng)性

B.降低融資成本

C.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

3.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)通常包括（）。

A.房地產(chǎn)

B.信貸資產(chǎn)

C.汽車貸款

D.以上都是

4.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行過(guò)程中，承擔(dān)信用增級(jí)的是（）。

A.發(fā)行人

B.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

D.投資者

5.資產(chǎn)支持證券（ABS）的信用風(fēng)險(xiǎn)主要由（）承擔(dān)。

A.發(fā)行人

B.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

C.投資者

D.發(fā)行市場(chǎng)

6.信托公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.國(guó)家稅務(wù)總局

7.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在交易所上市交易的條件是（）。

A.產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

B.產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)達(dá)到一定級(jí)別

C.產(chǎn)品交易活躍

D.以上都是

8.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者主要包括（）。

A.保險(xiǎn)公司

B.基金公司

C.證券公司

D.以上都是

9.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品發(fā)行過(guò)程中，信息披露的主要內(nèi)容是（）。

A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

B.發(fā)行規(guī)模

C.發(fā)行價(jià)格

D.以上都是

10.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，原始權(quán)益人是指（）。

A.資產(chǎn)提供方

B.產(chǎn)品發(fā)行方

C.信用增級(jí)方

D.投資者

11.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)（）具有重要意義。

A.投資者決策

B.產(chǎn)品發(fā)行

C.信用增級(jí)

D.以上都是

12.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在交易所上市交易，需滿足的條件之一是（）。

A.產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

B.產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)達(dá)到一定級(jí)別

C.產(chǎn)品交易活躍

D.以上都是

13.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，托管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是（）。

A.管理產(chǎn)品資產(chǎn)

B.監(jiān)督發(fā)行人履行義務(wù)

C.確保投資者利益

D.以上都是

14.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，投資者保護(hù)機(jī)制不包括（）。

A.信息披露

B.信用增級(jí)

C.信用評(píng)級(jí)

D.投資者教育

15.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用增級(jí)的主要目的是（）。

A.降低產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

B.提高產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)

C.吸引更多投資者

D.以上都是

16.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)（）。

A.確保資產(chǎn)質(zhì)量

B.履行信息披露義務(wù)

C.承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

17.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)（）。

A.履行信息披露義務(wù)

B.承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)

C.提供信用增級(jí)

D.以上都是

18.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是（）。

A.評(píng)估產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)

B.提供信用增級(jí)

C.監(jiān)督產(chǎn)品運(yùn)作

D.以上都是

19.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，托管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是（）。

A.管理產(chǎn)品資產(chǎn)

B.監(jiān)督發(fā)行人履行義務(wù)

C.確保投資者利益

D.以上都是

20.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，投資者保護(hù)機(jī)制不包括（）。

A.信息披露

B.信用增級(jí)

C.信用評(píng)級(jí)

D.投資者教育

21.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用增級(jí)的主要目的是（）。

A.降低產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

B.提高產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)

C.吸引更多投資者

D.以上都是

22.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)（）。

A.確保資產(chǎn)質(zhì)量

B.履行信息披露義務(wù)

C.承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

23.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)（）。

A.履行信息披露義務(wù)

B.承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)

C.提供信用增級(jí)

D.以上都是

24.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是（）。

A.評(píng)估產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)

B.提供信用增級(jí)

C.監(jiān)督產(chǎn)品運(yùn)作

D.以上都是

25.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，托管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是（）。

A.管理產(chǎn)品資產(chǎn)

B.監(jiān)督發(fā)行人履行義務(wù)

C.確保投資者利益

D.以上都是

26.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，投資者保護(hù)機(jī)制不包括（）。

A.信息披露

B.信用增級(jí)

C.信用評(píng)級(jí)

D.投資者教育

27.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用增級(jí)的主要目的是（）。

A.降低產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

B.提高產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)

C.吸引更多投資者

D.以上都是

28.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)（）。

A.確保資產(chǎn)質(zhì)量

B.履行信息披露義務(wù)

C.承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

29.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)（）。

A.履行信息披露義務(wù)

B.承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)

C.提供信用增級(jí)

D.以上都是

30.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是（）。

A.評(píng)估產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)

B.提供信用增級(jí)

C.監(jiān)督產(chǎn)品運(yùn)作

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的主要特征包括（）。

A.分離風(fēng)險(xiǎn)與收益

B.提高資產(chǎn)流動(dòng)性

C.信用評(píng)級(jí)獨(dú)立

D.期限靈活

2.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則有（）。

A.遵守法律法規(guī)

B.保護(hù)投資者利益

C.風(fēng)險(xiǎn)可控

D.公平競(jìng)爭(zhēng)

3.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)類型包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

4.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，參與主體包括（）。

A.原始權(quán)益人

B.信托公司

C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

D.投資者

5.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)依據(jù)主要包括（）。

A.基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量

B.信用增級(jí)措施

C.市場(chǎng)環(huán)境

D.發(fā)行人信用

6.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，需要滿足的條件有（）。

A.具備相關(guān)資質(zhì)

B.具有風(fēng)險(xiǎn)管理能力

C.具備良好的市場(chǎng)聲譽(yù)

D.具有豐富的資產(chǎn)證券化經(jīng)驗(yàn)

7.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者包括（）。

A.保險(xiǎn)公司

B.基金公司

C.證券公司

D.個(gè)人投資者

8.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

A.嚴(yán)格選擇基礎(chǔ)資產(chǎn)

B.實(shí)施有效的信用增級(jí)

C.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

D.加強(qiáng)信息披露

9.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品發(fā)行過(guò)程中，信息披露的要求包括（）。

A.明確產(chǎn)品特性

B.詳盡披露風(fēng)險(xiǎn)

C.及時(shí)更新信息

D.確保信息真實(shí)性

10.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用增級(jí)的方式包括（）。

A.質(zhì)押

B.保證

C.優(yōu)先級(jí)安排

D.超額覆蓋

11.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在交易所上市交易，需要滿足的條件有（）。

A.產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

B.產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)達(dá)到一定級(jí)別

C.產(chǎn)品交易活躍

D.產(chǎn)品發(fā)行主體符合規(guī)定

12.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

13.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)（）有重要影響。

A.投資者決策

B.產(chǎn)品定價(jià)

C.信用增級(jí)

D.發(fā)行規(guī)模

14.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，托管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有（）。

A.管理產(chǎn)品資產(chǎn)

B.監(jiān)督發(fā)行人履行義務(wù)

C.確保投資者利益

D.提供信用增級(jí)

15.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，投資者保護(hù)機(jī)制包括（）。

A.信用增級(jí)

B.信用評(píng)級(jí)

C.信息披露

D.投資者教育

16.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的作用包括（）。

A.評(píng)估產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)

B.提供信用增級(jí)

C.監(jiān)督產(chǎn)品運(yùn)作

D.維護(hù)市場(chǎng)秩序

17.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)有（）。

A.確保資產(chǎn)質(zhì)量

B.履行信息披露義務(wù)

C.承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)

D.提供信用增級(jí)

18.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)有（）。

A.履行信息披露義務(wù)

B.承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)

C.提供信用增級(jí)

D.監(jiān)督產(chǎn)品運(yùn)作

19.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，投資者保護(hù)措施包括（）。

A.信息披露

B.信用增級(jí)

C.爭(zhēng)議解決機(jī)制

D.投資者教育

20.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信托公司的職責(zé)包括（）。

A.組織產(chǎn)品發(fā)行

B.管理產(chǎn)品資產(chǎn)

C.監(jiān)督發(fā)行人履行義務(wù)

D.提供信用增級(jí)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.資產(chǎn)證券化是指將______資產(chǎn)通過(guò)結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)轉(zhuǎn)變?yōu)榭稍诮鹑谑袌?chǎng)上出售和流通的證券的過(guò)程。

2.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)通常包括______、______、______等。

3.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括______、______、______。

4.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)類型包括______、______、______、______。

5.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，參與主體包括______、______、______、______。

6.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)依據(jù)主要包括______、______、______、______。

7.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用增級(jí)的方式包括______、______、______、______。

8.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，信息披露的要求包括______、______、______、______。

9.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，需要滿足的條件有______、______、______、______。

10.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在交易所上市交易，需要滿足的條件有______、______、______、______。

11.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，托管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有______、______、______、______。

12.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，投資者保護(hù)機(jī)制包括______、______、______、______。

13.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的作用包括______、______、______、______。

14.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)有______、______、______、______。

15.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)有______、______、______、______。

16.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品在發(fā)行過(guò)程中，投資者保護(hù)措施包括______、______、______、______。

17.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信托公司的職責(zé)包括______、______、______、______。

18.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者包括______、______、______、______。

19.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用增級(jí)的主要目的是______、______、______。

20.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)______、______、______有重要影響。

21.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信息披露的主要目的是______、______、______、______。

22.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行價(jià)格通常取決于______、______、______。

23.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括______、______、______。

24.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者主要包括______、______、______、______。

25.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，操作風(fēng)險(xiǎn)主要包括______、______、______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.資產(chǎn)證券化只適用于金融資產(chǎn)，不適用于實(shí)物資產(chǎn)。（）

2.信托公司在進(jìn)行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需遵循風(fēng)險(xiǎn)可控的原則。（）

3.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)越高，其風(fēng)險(xiǎn)越低。（）

4.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用增級(jí)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

5.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易。（）

6.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信息披露只需要在發(fā)行時(shí)進(jìn)行即可。（）

7.信托公司進(jìn)行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，不需要具備相關(guān)資質(zhì)。（）

8.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)投資者的投資決策沒有影響。（）

9.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，托管機(jī)構(gòu)不承擔(dān)管理產(chǎn)品資產(chǎn)的職責(zé)。（）

10.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者教育不是資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的重要環(huán)節(jié)。（）

11.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不參與產(chǎn)品的信用增級(jí)過(guò)程。（）

12.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，原始權(quán)益人不需要確保資產(chǎn)質(zhì)量。（）

13.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行人不需要履行信息披露義務(wù)。（）

14.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，信用增級(jí)的主要目的是為了降低產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

15.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者可以通過(guò)直接購(gòu)買產(chǎn)品的方式進(jìn)行投資。（）

16.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)結(jié)果只對(duì)產(chǎn)品的發(fā)行價(jià)格有影響。（）

17.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于操作失誤導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。（）

18.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者可以隨時(shí)要求贖回其投資。（）

19.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。（）

20.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者可以通過(guò)信用增級(jí)來(lái)降低投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述信托公司進(jìn)行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的操作流程。

2.分析信托公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

3.闡述資產(chǎn)證券化產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)的重要性和影響因素。

4.結(jié)合實(shí)際情況，討論信托公司如何提升資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司計(jì)劃發(fā)行一只基于住宅抵押貸款的資產(chǎn)支持證券（MBS）。請(qǐng)根據(jù)以下信息，分析該信托公司在操作過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

信息：

-基礎(chǔ)資產(chǎn)：1000套住宅抵押貸款，平均貸款金額為200萬(wàn)元。

-信用增級(jí)：提供20%的信用增級(jí)。

-信用評(píng)級(jí)：AAA級(jí)。

-投資者類型：主要包括保險(xiǎn)公司和基金公司。

風(fēng)險(xiǎn)分析及風(fēng)險(xiǎn)控制措施：

2.案例題：

某信托公司成功發(fā)行了一只基于商業(yè)物業(yè)的資產(chǎn)支持證券（CMBS）。在產(chǎn)品發(fā)行一年后，由于市場(chǎng)利率上升，導(dǎo)致部分投資者出現(xiàn)贖回需求。請(qǐng)分析這一情況對(duì)信托公司可能產(chǎn)生的影響，并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。

影響分析及應(yīng)對(duì)策略：

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.D

3.D

4.C

5.A

6.B

7.D

8.D

9.D

10.A

11.D

12.D

13.D

14.D

15.A

16.A

17.A

18.D

19.B

20.C

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.金融

2.房地產(chǎn)、信貸資產(chǎn)、汽車貸款

3.遵守法律法規(guī)、保護(hù)投資者利益、風(fēng)險(xiǎn)可控、公平競(jìng)爭(zhēng)

4.信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

5.原始權(quán)益人、信托公司、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)、投資者

6.基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量、信用增級(jí)措施、市場(chǎng)環(huán)境、發(fā)行人信用

7.質(zhì)押、保證、優(yōu)先級(jí)安排、超額覆蓋

8.明確產(chǎn)品特性、詳盡披露風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)更新信息、確保信息真實(shí)性

9.具備相關(guān)資質(zhì)、具有風(fēng)險(xiǎn)管理能力、具備良好的市場(chǎng)聲譽(yù)、具有豐富的資產(chǎn)證券化經(jīng)驗(yàn)

10.產(chǎn)品規(guī)模、信用評(píng)級(jí)、交易活躍、發(fā)行主體符合規(guī)定

11.管理產(chǎn)品資產(chǎn)、監(jiān)督發(fā)行人履行義務(wù)、確保投資者利益、提供信用增級(jí)

12.信用增級(jí)、信用評(píng)級(jí)、信息披露、投資者教育

13.評(píng)估產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)、提供信用增級(jí)、監(jiān)督產(chǎn)品運(yùn)作、維護(hù)市場(chǎng)秩序

14.確保資產(chǎn)質(zhì)量、履行信息披露義務(wù)、承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)、提供信用增級(jí)

15.履行信息披露義務(wù)、承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)、提供信用增級(jí)、監(jiān)督產(chǎn)品運(yùn)作

16.信息披露、信用增級(jí)、爭(zhēng)議解決機(jī)制、投資者教育

17.組織產(chǎn)品發(fā)行、管理產(chǎn)品資產(chǎn)、監(jiān)督發(fā)行人履行義務(wù)、提供信用增級(jí)

18.保險(xiǎn)公司、基金公司、證券公司、個(gè)人投資者

19.降低產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、提高產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)、吸引更多投資者

20.投資者決策、產(chǎn)品定價(jià)、信用增級(jí)、發(fā)行規(guī)模

21.明確產(chǎn)品特性、詳盡披露風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)更新信息、確