人民銀行系統(tǒng)反洗錢法律法規(guī)知識問答1、反洗錢《現(xiàn)場檢查立項審批表》應(yīng)載明哪些內(nèi)容？答：列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容。2、反洗錢《現(xiàn)場檢查意見書》包括哪些內(nèi)容？答：包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、檢查結(jié)論等。3、人民銀行對金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查，必要時可將檢查情況通報給哪些機構(gòu)？答：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。4、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分有幾種？答：基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。5、什么情況下，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？答：⑴設(shè)立臨時機構(gòu)；⑵異地臨時經(jīng)營活動；⑶注冊驗資。6、什么情況下，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶？答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的。7、哪些情況下存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請？答：⑴被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的；⑵注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的；⑶因遷址需要變更開戶銀行的；⑷其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。8、《中華人民共和國反洗錢法》共多少章、多少條？答：共7章、37條。9、中國人民銀行根據(jù)誰授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作？答：根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。10、誰負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作？答：國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。11、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于什么調(diào)查？答：只能用于反洗錢行政調(diào)查。12、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行什么的情況進行監(jiān)督、檢查？答：對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進行監(jiān)督、檢查。13、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過應(yīng)當通報金額的，應(yīng)當及時向哪個部門通報。答：應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。14、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過多長時間？答：48小時。15、《中華人民共和國反洗錢法》第十四條中國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)主要是指哪幾個部門？答：主要是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會。16、沃爾夫斯堡集團《全球私人銀行反洗錢準則》中的內(nèi)部控制政策包括哪些內(nèi)容？答：時機的適時選擇；控制的程序和范圍；義務(wù)責(zé)任以及追蹤調(diào)查等問題，并由專門獨立的審計職能機構(gòu)檢驗其預(yù)期效果。17、《票據(jù)管理實施辦法》中規(guī)定向銀行申請辦理匯票承兌的商業(yè)匯票的出票人，必須具備哪些條件？答：（1）在承兌銀行開立存款賬戶；（2）資信狀況良好，并具有支付匯票金額的可靠資金來源。18、《票據(jù)管理實施辦法》中規(guī)定向銀行申請辦理票據(jù)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票的持票人，必須具備哪些條件？答：（1）在銀行開立存款賬戶；（2）與出票人、前手之間具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。19、《反洗錢現(xiàn)場管理辦法》規(guī)定反洗錢現(xiàn)場檢查包括？答：反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理。20、反洗錢調(diào)查的客體是什么？答：反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動。21、履行反洗錢義務(wù)主體有哪些？答：主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。22、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對象是什么？答：《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對象僅限于金融機構(gòu)。23、《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象是什么？答：《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象除了金融機構(gòu)外，還包括其他單位和個人。24、反洗錢調(diào)查的目的是什么？答：反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。25、“洗錢罪”最早在我國法律規(guī)定上出現(xiàn)是哪一年？答：1997年，經(jīng)八屆人大五次會議修訂通過的新的《中華人民共和國刑法》首次以專門條款規(guī)定了洗錢罪。26、我國2001年修訂的《刑法》將哪幾類犯罪定為洗錢罪的上游犯罪？答：（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質(zhì)的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪。27、目前，我國《刑法》在第幾條款界定了洗錢罪？答：第一百九十一條。28、洗錢處置階段又稱什么階段？答：放置階段。29、洗錢離析階段又稱什么階段？答：培植階段。30、我國的反洗錢工作機制的模式是什么？答：確立一個部門為行政主管部門，全面負責(zé)國家的反洗錢行政事務(wù)。其他部門、機構(gòu)在職責(zé)范圍內(nèi)分工負責(zé)、協(xié)調(diào)配合。31、洗錢的融合階段又稱什么階段