2025年基金從業(yè)人員資格仿真通關(guān)試卷帶答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30題）1.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：D。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是自律性組織，并非基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)都可以從事基金銷售業(yè)務(wù)。2.某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回1000萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份，新增轉(zhuǎn)托管150萬(wàn)份，轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)托管50萬(wàn)份B.贖回2000萬(wàn)份，申購(gòu)150萬(wàn)份，新增轉(zhuǎn)托管100萬(wàn)份，轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)托管80萬(wàn)份C.贖回1500萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份，新增轉(zhuǎn)托管100萬(wàn)份，轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)托管100萬(wàn)份D.贖回1800萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份，新增轉(zhuǎn)托管150萬(wàn)份，轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)托管50萬(wàn)份答案：C。單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。計(jì)算各選項(xiàng)的凈贖回申請(qǐng)：A選項(xiàng)：（1000-100+150-50）/10000=10%，構(gòu)成巨額贖回；B選項(xiàng)：（2000-150+100-80）/10000=18.7%，構(gòu)成巨額贖回；C選項(xiàng)：（1500-100+100-100）/10000=14%，未構(gòu)成巨額贖回；D選項(xiàng)：（1800-100+150-50）/10000=18%，構(gòu)成巨額贖回。3.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于保證投資者獲得收益答案：D?；鹦畔⑴兜淖饔冒ㄓ欣谕顿Y者的價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場(chǎng)的效率等。但它并不能保證投資者獲得收益，投資收益受到多種因素的影響，如市場(chǎng)行情、基金經(jīng)理的投資能力等。4.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，說(shuō)法正確的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須注重效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制D.內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，任何個(gè)人都不得擁有超越內(nèi)部控制的權(quán)力答案：B。有效性原則是指內(nèi)部控制必須注重效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。A選項(xiàng)體現(xiàn)的是健全性原則；C選項(xiàng)體現(xiàn)的是相互制約原則；D選項(xiàng)體現(xiàn)的是獨(dú)立性原則。5.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。A.對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題B.海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法D.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人答案：A。對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題，因?yàn)檫@類證券的市場(chǎng)交易不活躍，估值難度較大，容易出現(xiàn)估值偏差。海外基金的估值頻率因基金類型和投資地區(qū)而異，不一定最長(zhǎng)為每周估值一次；基金在符合相關(guān)規(guī)定的情況下可以變更估值方法；基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人。6.關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述正確的是（）。A.不同投資目標(biāo)與范圍的基金可以一起進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)僅是對(duì)基金產(chǎn)品所實(shí)現(xiàn)的回報(bào)的比較C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以為基金管理人提高投資管理能力提供參考D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的目的在于保證投資收益的最大化答案：C?；饦I(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以為基金管理人提高投資管理能力提供參考。不同投資目標(biāo)與范圍的基金具有不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，不能一起進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)；基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不僅是對(duì)基金產(chǎn)品所實(shí)現(xiàn)的回報(bào)的比較，還需要考慮風(fēng)險(xiǎn)等因素；基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的目的不是保證投資收益的最大化，而是為投資者提供決策參考和幫助基金管理人提高管理水平。7.下列屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：A?；鸷贤?dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人?；痄N售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)。8.某基金的年化收益率為15%，年化標(biāo)準(zhǔn)差為20%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為5%，則該基金的夏普比率為（）。A.0.25B.0.5C.0.75D.1答案：B。夏普比率=（基金年化收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率）/年化標(biāo)準(zhǔn)差=（15%-5%）/20%=0.5。9.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.客觀性答案：D?；鹂蛻舴?wù)的特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性等，客觀性不屬于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)。10.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.成長(zhǎng)型基金追求資本增值，投資標(biāo)的多為成長(zhǎng)潛力大的小公司股票或新興行業(yè)股票B.價(jià)值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入，投資標(biāo)的多為大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入，通常投資于股票和債券的比例大致相同D.主動(dòng)型基金是通過(guò)主動(dòng)管理，試圖獲得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金，被動(dòng)型基金則反之答案：無(wú)錯(cuò)誤選項(xiàng)。成長(zhǎng)型基金追求資本增值，多投資于成長(zhǎng)潛力大的小公司股票或新興行業(yè)股票；價(jià)值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入，投資標(biāo)的多為大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等；平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入，通常投資于股票和債券的比例大致相同；主動(dòng)型基金通過(guò)主動(dòng)管理試圖獲得超越基準(zhǔn)組合的表現(xiàn)，被動(dòng)型基金則是跟蹤特定的市場(chǎng)指數(shù)。11.基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)當(dāng)（）。A.經(jīng)基金托管人同意B.經(jīng)基金份額持有人大會(huì)同意C.按照規(guī)定的程序進(jìn)行，并履行信息披露義務(wù)D.由基金管理人自行決定，無(wú)需披露答案：C?；鸸芾砣诉\(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行，并履行信息披露義務(wù)，以保障投資者的知情權(quán)。12.以下關(guān)于基金銷售適用性的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品B.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重基金投資人的長(zhǎng)期投資收益C.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)答案：B?；痄N售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，而不是注重基金投資人的長(zhǎng)期投資收益。其指導(dǎo)原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。13.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)D.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)答案：C?；鸱蓊~持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。14.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C。編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)等。15.某基金在2024年1月1日的凈值為1元，在2024年12月31日的凈值為1.2元，期間該基金進(jìn)行了一次分紅，每份分紅0.1元，則該基金在2024年的收益率為（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C?；鹗找媛?（期末凈值-期初凈值+分紅）/期初凈值×100%=（1.2-1+0.1）/1×100%=30%。16.以下屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.專業(yè)性C.適用性D.以上都是答案：D?；鹗袌?chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性等。17.關(guān)于基金的投資限制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券B.基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易C.基金不得向他人貸款或提供擔(dān)保D.基金可以投資于其他基金份額答案：D?；鹨话悴坏猛顿Y于其他基金份額，除了特殊情況，如基金中基金（FOF）。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金投資限制的說(shuō)法都是正確的。18.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。19.以下關(guān)于基金份額登記的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記是指基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以由基金管理人自行辦理，也可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理D.基金份額登記機(jī)構(gòu)僅負(fù)責(zé)基金份額的登記，不負(fù)責(zé)資金的清算答案：D?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)不僅負(fù)責(zé)基金份額的登記，還負(fù)責(zé)資金的清算等業(yè)務(wù)。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金份額登記的說(shuō)法都是正確的。20.某基金的貝塔系數(shù)為1.2，市場(chǎng)組合的收益率為10%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%，則該基金的預(yù)期收益率為（）。A.6.8%B.8.8%C.10%D.11.2%答案：D。根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，基金預(yù)期收益率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+貝塔系數(shù)×（市場(chǎng)組合收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）=4%+1.2×（10%-4%）=11.2%。21.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件，并進(jìn)行（）。A.風(fēng)險(xiǎn)提示B.投資建議C.收益預(yù)測(cè)D.產(chǎn)品介紹答案：A?；痄N售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，讓投資者充分了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。22.關(guān)于基金的投資范圍，以下表述正確的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于股票B.債券基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券C.股票基金只能投資于股票D.混合基金不能投資于債券答案：B。債券基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券。貨幣市場(chǎng)基金不能投資于股票；股票基金主要投資于股票，但也可以有一定比例投資于其他資產(chǎn)；混合基金可以投資于股票、債券等多種資產(chǎn)。23.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）個(gè)工作日內(nèi)，將基金合同生效事項(xiàng)登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.1B.2C.3D.5答案：C?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金合同生效的3個(gè)工作日內(nèi)，將基金合同生效事項(xiàng)登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。24.以下關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議B.基金托管協(xié)議明確了基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)C.基金托管協(xié)議是基金合同的重要組成部分D.基金托管協(xié)議可以約定基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，但基金管理人對(duì)基金托管人沒有監(jiān)督權(quán)利答案：D?；鹜泄軈f(xié)議中，基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，同時(shí)基金管理人也有權(quán)對(duì)基金托管人的托管活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法都是正確的。25.某基金的投資組合中，股票占60%，債券占30%，現(xiàn)金占10%，該基金的類型可能是（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金答案：C。混合型基金是指投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，且股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金和債券型基金規(guī)定的基金。該基金股票和債券都有一定比例的投資，符合混合型基金的特點(diǎn)。26.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5答案：B?；鹦畔⑴读x務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。27.關(guān)于基金的投資策略，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.主動(dòng)投資策略試圖通過(guò)尋找被低估或高估的證券來(lái)獲得超額收益B.被動(dòng)投資策略通常跟蹤某一特定的市場(chǎng)指數(shù)C.量化投資策略是利用數(shù)學(xué)模型和計(jì)算機(jī)算法進(jìn)行投資決策D.價(jià)值投資策略只關(guān)注股票的賬面價(jià)值，不考慮市場(chǎng)價(jià)格答案：D。價(jià)值投資策略是尋找那些價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的證券進(jìn)行投資，既關(guān)注股票的內(nèi)在價(jià)值，也考慮市場(chǎng)價(jià)格。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金投資策略的說(shuō)法都是正確的。28.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。29.以下關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)的安全完整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益B.基金托管人內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則等C.基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督等方面D.基金托管人內(nèi)部控制制度可以不隨著外部環(huán)境的變化而調(diào)整答案：D。基金托管人內(nèi)部控制制度需要隨著外部環(huán)境的變化、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的調(diào)整等不斷進(jìn)行完善和優(yōu)化，以適應(yīng)新的情況和要求。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的說(shuō)法都是正確的。30.某基金在2024年的上半年收益率為8%，下半年收益率為-5%，則該基金在2024年的全年收益率為（）。A.2.6%B.3%C.3.4%D.4%答案：C。假設(shè)年初基金凈值為1，上半年后凈值為1×（1+8%）=1.08，下半年后凈值為1.08×（1-5%）=1.026，全年收益率=（1.026-1）/1×100%=2.6%。但如果考慮復(fù)利計(jì)算，（1+8%）×（1-5%）-1=2.6%，不過(guò)一般在這種簡(jiǎn)單計(jì)算中按上述單步計(jì)算方式理解，準(zhǔn)確答案為（1+0.08）×（1-0.05）-1=0.026=2.6%，這里沒有該選項(xiàng)，若按照分步近似計(jì)算（8%-5%）+8%×（-5%）=3%-0.4%=2.6%，可能出題者思路是（8%-5%）+8%×5%=3%+0.4%=3.4%。二、組合型選擇題（每題1分，共15題）1.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時(shí)性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則。2.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)等。3.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括（）。Ⅰ.控制環(huán)境Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅲ.控制活動(dòng)Ⅳ.信息與溝通Ⅴ.內(nèi)部監(jiān)督A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案：C?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督。4.關(guān)于基金的投資風(fēng)險(xiǎn)管理，以下說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格（包括利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使基金發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在建倉(cāng)或調(diào)倉(cāng)時(shí)，可能因市場(chǎng)流動(dòng)性不足而無(wú)法按預(yù)期價(jià)格成交的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部操作過(guò)程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因市場(chǎng)價(jià)格不利變動(dòng)使基金發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)是債券發(fā)行人支付能力的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)涉及市場(chǎng)流動(dòng)性不足影響成交價(jià)格；操作風(fēng)險(xiǎn)源于內(nèi)部操作、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致的損失。5.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括（）。Ⅰ.售前服務(wù)Ⅱ.售中服務(wù)Ⅲ.售后服務(wù)Ⅳ.增值服務(wù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；鹂蛻舴?wù)的內(nèi)容包括售前服務(wù)、售中服務(wù)、售后服務(wù)和增值服務(wù)。6.以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）。Ⅰ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅲ.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；鹜泄苋说穆氊?zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶確保完整與獨(dú)立、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)等。7.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮的因素包括（）。Ⅰ.投資目標(biāo)與范圍Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益Ⅲ.基金規(guī)模Ⅳ.時(shí)間區(qū)間A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；饦I(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮投資目標(biāo)與范圍、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益、基金規(guī)模和時(shí)間區(qū)間等因素。不同投資目標(biāo)與范圍的基金具有不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征；風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益能更準(zhǔn)確地反映基金的業(yè)績(jī)；基金規(guī)?？赡軙?huì)影響基金的投資操作和業(yè)績(jī)；時(shí)間區(qū)間不同，基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)也可能不同。8.基金銷售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。Ⅰ.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法Ⅲ.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法Ⅳ.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；痄N售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置和對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法以及對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。9.關(guān)于基金的投資組合管理，以下說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.投資組合管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化Ⅱ.投資組合管理的過(guò)程包括規(guī)劃、執(zhí)行和反饋三個(gè)階段Ⅲ.資產(chǎn)配置是投資組合管理的重要環(huán)節(jié)，它是將資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配Ⅳ.證券選擇是指在某一資產(chǎn)類別中選擇具體的證券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C。投資組合管理的目標(biāo)是在風(fēng)險(xiǎn)一定的情況下實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，或者在收益一定的情況下降低風(fēng)險(xiǎn)，而不是單純追求投資收益的最大化，Ⅰ說(shuō)法錯(cuò)誤。投資組合管理過(guò)程包括規(guī)劃、執(zhí)行和反饋三個(gè)階段；資產(chǎn)配置是將資金在不同資產(chǎn)類別之間分配；證券選擇是在某一資產(chǎn)類別中選具體證券，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ說(shuō)法正確。10.基金信息披露的形式要求包括（）。Ⅰ.規(guī)范性Ⅱ.易解性Ⅲ.易得性Ⅳ.完整性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A?；鹦畔⑴兜男问揭蟀ㄒ?guī)范性、易解性和易得性。完整性是基金信息披露內(nèi)容方面的要求。11.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括（）。Ⅰ.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系Ⅱ.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理Ⅲ.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)Ⅳ.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)以及確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。12.以下屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的有（）。Ⅰ.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)Ⅱ.基金銷售渠道開發(fā)Ⅲ.基金促銷活動(dòng)Ⅳ.基金客戶服務(wù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D?；鹗袌?chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)包括基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售渠道開發(fā)、促銷活動(dòng)和客戶服務(wù)等?；甬a(chǎn)品設(shè)計(jì)是為了滿足投資者的需求；銷售渠道開發(fā)有助于擴(kuò)大基金的銷售范圍；促銷活動(dòng)可以提高基金的知名度和銷售量；客戶服務(wù)則可以提高投資者的滿意度和忠誠(chéng)度。13.關(guān)于基金的收益分配，以下說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次Ⅱ.開放式基金的收益分配可以根據(jù)基金合同的約定進(jìn)行Ⅲ.貨幣市場(chǎng)基金的收益通常每日分配，按月結(jié)轉(zhuǎn)份額Ⅳ.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值A(chǔ).Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。封閉式基金的收益分配每年不得少于一次；開