銀行廉潔從業(yè)管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行從業(yè)人員廉潔自律，規(guī)范從業(yè)行為，防范廉潔風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行良好形象，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行全體員工，包括總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的管理人員、業(yè)務(wù)人員和后勤保障人員等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則全體員工必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度，確保從業(yè)行為合法合規(guī)。2.廉潔奉公原則秉持公正、廉潔的職業(yè)操守，堅(jiān)決抵制各種形式的利益誘惑，杜絕以權(quán)謀私、貪污受賄等違法違紀(jì)行為。3.誠(chéng)實(shí)守信原則在業(yè)務(wù)活動(dòng)中保持誠(chéng)實(shí)、守信，如實(shí)披露信息，不得隱瞞或欺詐，維護(hù)銀行與客戶、合作伙伴及社會(huì)公眾之間的信任關(guān)系。4.風(fēng)險(xiǎn)防控原則將廉潔從業(yè)要求融入業(yè)務(wù)流程和內(nèi)部控制體系，識(shí)別、評(píng)估和防范廉潔風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。二、廉潔從業(yè)行為規(guī)范（一）禁止利益輸送1.嚴(yán)禁員工利用職務(wù)之便，為客戶、供應(yīng)商或其他利益相關(guān)方謀取不正當(dāng)利益，并從中收受財(cái)物、回扣、傭金、禮品、宴請(qǐng)、旅游等利益。2.不得接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮品、宴請(qǐng)以及娛樂(lè)活動(dòng)安排。對(duì)于無(wú)法拒絕的禮品，應(yīng)按照銀行規(guī)定及時(shí)登記、上交。3.員工不得通過(guò)關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部人交易等方式，向特定關(guān)系人輸送利益，損害銀行及其他股東利益。（二）嚴(yán)禁不正當(dāng)交易1.禁止員工在業(yè)務(wù)往來(lái)中，通過(guò)給予或收受商業(yè)賄賂、回扣、不正當(dāng)傭金等手段，進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，獲取交易機(jī)會(huì)或經(jīng)濟(jì)利益。2.不得參與任何形式的商業(yè)賄賂行為，包括但不限于向監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員行賄，以謀求監(jiān)管便利或不正當(dāng)利益。3.嚴(yán)格遵守公平、公正、公開(kāi)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)原則，不得利用職權(quán)為特定客戶提供優(yōu)于其他客戶的交易條件，確保各類業(yè)務(wù)交易的公正性和透明度。（三）防止泄露商業(yè)秘密與內(nèi)幕信息1.員工應(yīng)嚴(yán)格保守銀行的商業(yè)秘密，包括客戶信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、經(jīng)營(yíng)策略、財(cái)務(wù)狀況等。未經(jīng)授權(quán)，不得向任何第三方泄露或使用。2.嚴(yán)禁利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易或?yàn)樗酥\取利益。內(nèi)幕信息是指為銀行所知悉的、尚未公開(kāi)的可能對(duì)銀行股價(jià)、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等產(chǎn)生重大影響的信息。3.在涉及敏感信息的業(yè)務(wù)操作中，要嚴(yán)格遵循保密流程和規(guī)定，妥善保管相關(guān)文件資料，防止信息泄露。（四）規(guī)范兼職與投資行為1.員工未經(jīng)銀行書(shū)面批準(zhǔn)，不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職或從事與銀行業(yè)務(wù)有利益沖突的其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。2.嚴(yán)格限制員工個(gè)人投資行為，不得投資于與銀行存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系或可能影響公正履職的企業(yè)或項(xiàng)目。3.若員工個(gè)人投資行為可能對(duì)銀行聲譽(yù)、利益產(chǎn)生潛在影響，應(yīng)及時(shí)向銀行申報(bào)并采取相應(yīng)的回避措施。（五）嚴(yán)禁違規(guī)干預(yù)業(yè)務(wù)1.各級(jí)管理人員不得利用職務(wù)之便，違規(guī)干預(yù)信貸審批、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)核算等業(yè)務(wù)活動(dòng)，確保業(yè)務(wù)決策的獨(dú)立性和公正性。2.不得為不符合條件的客戶或項(xiàng)目打招呼、說(shuō)情，干擾正常業(yè)務(wù)流程，損害銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。3.業(yè)務(wù)人員應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的業(yè)務(wù)流程和標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展工作，不得因外部干預(yù)而違規(guī)操作。三、廉潔從業(yè)教育與培訓(xùn)（一）教育內(nèi)容1.法律法規(guī)教育組織員工學(xué)習(xí)國(guó)家法律法規(guī)中與廉潔從業(yè)相關(guān)的條款，如《中華人民共和國(guó)刑法》中關(guān)于貪污賄賂、商業(yè)賄賂等罪名的規(guī)定，以及《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》等監(jiān)管要求。2.職業(yè)道德教育培養(yǎng)員工的職業(yè)榮譽(yù)感和責(zé)任感，強(qiáng)調(diào)廉潔奉公、誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德準(zhǔn)則，引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀和職業(yè)操守。通過(guò)案例分析、專題講座等形式，讓員工深刻認(rèn)識(shí)到廉潔從業(yè)的重要性。3.典型案例警示教育收集整理銀行業(yè)內(nèi)外的廉潔從業(yè)典型案例，包括違規(guī)違紀(jì)行為的經(jīng)過(guò)、處理結(jié)果及教訓(xùn)分析，定期組織員工學(xué)習(xí)，以身邊事教育身邊人，增強(qiáng)員工的廉潔風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。（二）培訓(xùn)方式1.定期培訓(xùn)制定年度廉潔從業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織全體員工參加集中培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)解讀、職業(yè)道德規(guī)范、案例分析等，培訓(xùn)時(shí)間和課程設(shè)置根據(jù)員工崗位特點(diǎn)和業(yè)務(wù)需求進(jìn)行合理安排。2.專題培訓(xùn)針對(duì)特定崗位或業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開(kāi)展廉潔從業(yè)專題培訓(xùn)。例如，對(duì)信貸審批人員進(jìn)行防范信貸領(lǐng)域廉潔風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，對(duì)采購(gòu)人員進(jìn)行防止商業(yè)賄賂培訓(xùn)等，提高培訓(xùn)的針對(duì)性和實(shí)效性。3.在線學(xué)習(xí)搭建廉潔從業(yè)在線學(xué)習(xí)平臺(tái)，提供豐富的學(xué)習(xí)資料，包括法律法規(guī)文件、培訓(xùn)課件、案例庫(kù)等，方便員工隨時(shí)隨地進(jìn)行學(xué)習(xí)。同時(shí)，設(shè)置在線測(cè)試、互動(dòng)交流等功能，增強(qiáng)員工學(xué)習(xí)的積極性和主動(dòng)性。4.實(shí)地參觀學(xué)習(xí)組織員工到廉政教育基地、監(jiān)獄等場(chǎng)所進(jìn)行實(shí)地參觀學(xué)習(xí)，通過(guò)直觀的感受和警示教育，讓員工深刻認(rèn)識(shí)到廉潔從業(yè)的底線不可觸碰，增強(qiáng)廉潔自律的自覺(jué)性。（三）培訓(xùn)考核1.建立培訓(xùn)考核機(jī)制，對(duì)員工參加廉潔從業(yè)教育與培訓(xùn)的情況進(jìn)行考核?？己藘?nèi)容包括學(xué)習(xí)出勤情況、課程學(xué)習(xí)成績(jī)、對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的理解和掌握程度等。2.將培訓(xùn)考核結(jié)果與員工的績(jī)效考核、晉升晉級(jí)等掛鉤。對(duì)考核不合格的員工，要求其補(bǔ)考或重新參加培訓(xùn)，直至考核合格為止。對(duì)于多次考核不合格且拒不改正的員工，按照銀行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。四、廉潔從業(yè)監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制1.成立銀行廉潔從業(yè)監(jiān)督委員會(huì)，由銀行高級(jí)管理層成員、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)人等組成。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃、指導(dǎo)協(xié)調(diào)銀行廉潔從業(yè)監(jiān)督工作，審議重大廉潔從業(yè)事項(xiàng)，監(jiān)督檢查制度執(zhí)行情況。2.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)銀行各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)流程中的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如信貸審批、采購(gòu)招標(biāo)、資金交易等環(huán)節(jié)。通過(guò)查閱資料、實(shí)地走訪、人員訪談等方式，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。3.紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)受理對(duì)員工廉潔從業(yè)違規(guī)行為的舉報(bào)和投訴，對(duì)線索進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，鼓勵(lì)員工和社會(huì)公眾積極參與監(jiān)督，保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益。（二）外部監(jiān)督合作1.主動(dòng)接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展的各項(xiàng)專項(xiàng)檢查和調(diào)查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息，及時(shí)整改存在的問(wèn)題。2.加強(qiáng)與行業(yè)協(xié)會(huì)、自律組織的溝通與協(xié)作，參與行業(yè)廉潔從業(yè)自律規(guī)范的制定和實(shí)施，共同維護(hù)銀行業(yè)良好的市場(chǎng)秩序。3.通過(guò)聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)銀行廉潔從業(yè)管理情況進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)和法律合規(guī)審查，借助外部專業(yè)力量提升監(jiān)督檢查的有效性。（三）檢查內(nèi)容與頻率1.檢查內(nèi)容包括員工是否遵守廉潔從業(yè)行為規(guī)范、廉潔從業(yè)教育與培訓(xùn)的落實(shí)情況、內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制的運(yùn)行效果等。重點(diǎn)檢查是否存在利益輸送、不正當(dāng)交易、商業(yè)賄賂、泄露商業(yè)秘密等違規(guī)行為。2.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)每年至少開(kāi)展一次全面的廉潔從業(yè)審計(jì)檢查，對(duì)重點(diǎn)部門(mén)和關(guān)鍵崗位進(jìn)行不定期的專項(xiàng)檢查。紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)根據(jù)舉報(bào)線索和工作需要，隨時(shí)開(kāi)展調(diào)查核實(shí)工作。（四）問(wèn)題整改與跟蹤1.對(duì)于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要建立詳細(xì)的問(wèn)題臺(tái)賬，明確整改責(zé)任部門(mén)、整改措施和整改期限。整改責(zé)任部門(mén)要認(rèn)真制定整改方案，按時(shí)完成整改任務(wù)，并將整改情況及時(shí)報(bào)告。2.內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)要對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保問(wèn)題得到徹底整改。對(duì)于整改不力或拒不整改的部門(mén)和個(gè)人，要嚴(yán)肅追究責(zé)任，按照銀行規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。3.定期對(duì)監(jiān)督檢查和問(wèn)題整改情況進(jìn)行總結(jié)分析，查找廉潔從業(yè)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，完善制度流程，堵塞管理漏洞，不斷提升銀行廉潔從業(yè)管理水平。五、違規(guī)處理與問(wèn)責(zé)（一）違規(guī)行為界定1.明確界定各類廉潔從業(yè)違規(guī)行為，包括但不限于上述廉潔從業(yè)行為規(guī)范中禁止的利益輸送、不正當(dāng)交易、泄露商業(yè)秘密等行為，以及違反廉潔從業(yè)教育與培訓(xùn)要求、不配合監(jiān)督檢查等行為。2.根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)輕重和造成的后果，將違規(guī)行為分為輕微違規(guī)、一般違規(guī)和嚴(yán)重違規(guī)三個(gè)等級(jí)。（二）處理措施1.輕微違規(guī)行為對(duì)于初次發(fā)生且情節(jié)較輕、未造成明顯不良后果的輕微違規(guī)行為，給予批評(píng)教育、警告等處理措施，并要求違規(guī)員工作出書(shū)面檢討，限期整改。2.一般違規(guī)行為對(duì)于情節(jié)較為嚴(yán)重、對(duì)銀行聲譽(yù)或業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)造成一定影響的一般違規(guī)行為，除給予警告、記過(guò)、記大過(guò)等紀(jì)律處分外，還可根據(jù)情況給予經(jīng)濟(jì)處罰，如扣減績(jī)效獎(jiǎng)金、罰款等。同時(shí)，要求違規(guī)員工參加專項(xiàng)廉潔從業(yè)培訓(xùn)，進(jìn)行崗位調(diào)整或限制晉升等。3.嚴(yán)重違規(guī)行為對(duì)于嚴(yán)重違反廉潔從業(yè)規(guī)定，給銀行造成重大損失或惡劣影響的嚴(yán)重違規(guī)行為，給予降職、撤職、開(kāi)除等紀(jì)律處分，并依法追究其法律責(zé)任。涉及違法犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。同時(shí)，銀行將視情況對(duì)相關(guān)責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行問(wèn)責(zé)，采取相應(yīng)的管理措施。（三）問(wèn)責(zé)機(jī)制1.建立健全廉潔從業(yè)問(wèn)責(zé)機(jī)制，明確問(wèn)責(zé)的對(duì)象、情形、程序和方式。對(duì)于因管理不善、監(jiān)督不力導(dǎo)致員工發(fā)生廉潔從業(yè)違規(guī)行為的部門(mén)負(fù)責(zé)人和管理人員，要進(jìn)行問(wèn)責(zé)。2.問(wèn)責(zé)方式包括責(zé)令作出書(shū)面檢查、通報(bào)批評(píng)、誡勉談話、停職檢查、降職、免職等。根據(jù)問(wèn)責(zé)情形的嚴(yán)重程度，采取相應(yīng)的問(wèn)責(zé)措施，并將問(wèn)責(zé)結(jié)果與責(zé)任人的績(jī)效考核、薪酬待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。3.在問(wèn)責(zé)過(guò)程中，要充分聽(tīng)取被問(wèn)責(zé)人的陳述和申辯，保障其合法