銀行指紋密碼管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行安全管理，規(guī)范員工操作行為，保障銀行資金及客戶信息安全，特制定本指紋密碼管理制度。本制度旨在明確銀行內(nèi)部各類業(yè)務(wù)操作中指紋和密碼的使用規(guī)則、管理要求以及相關(guān)責(zé)任，確保每一個(gè)涉及指紋和密碼的操作環(huán)節(jié)都處于嚴(yán)格的管控之下，防止因指紋和密碼管理不善引發(fā)的安全風(fēng)險(xiǎn)。（二）適用范圍本制度適用于銀行全體員工，包括但不限于柜員、客戶經(jīng)理、管理人員以及其他涉及銀行系統(tǒng)操作和業(yè)務(wù)辦理的人員。同時(shí)，對(duì)于與銀行有業(yè)務(wù)往來(lái)的外包人員、合作伙伴等在使用銀行相關(guān)系統(tǒng)或接觸敏感信息時(shí)，也需遵循本制度的相關(guān)規(guī)定。（三）基本原則1.安全性原則指紋和密碼作為銀行系統(tǒng)操作和業(yè)務(wù)辦理的重要身份驗(yàn)證手段，必須確保其安全性。采取先進(jìn)的加密技術(shù)和安全措施，防止指紋信息泄露、密碼被破解或盜用，保障銀行資金和客戶信息安全。2.唯一性原則每位員工的指紋和密碼應(yīng)具有唯一性，不得與他人混用或共享。員工應(yīng)妥善保管個(gè)人的指紋識(shí)別設(shè)備和密碼信息，不得將其透露給無(wú)關(guān)人員。3.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的相關(guān)要求，在指紋密碼管理過(guò)程中確保各項(xiàng)操作合法合規(guī)。制度的制定、執(zhí)行和監(jiān)督檢查都要符合法律規(guī)定，避免因違規(guī)操作引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)。4.可追溯性原則對(duì)所有涉及指紋和密碼的操作進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括操作時(shí)間、操作人員、操作內(nèi)容等信息，以便在出現(xiàn)安全問(wèn)題時(shí)能夠及時(shí)追溯查詢，明確責(zé)任，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。二、指紋管理（一）指紋采集1.采集流程新員工入職時(shí)，由人力資源部門通知信息技術(shù)部門安排專人負(fù)責(zé)指紋采集工作。采集人員使用專業(yè)的指紋采集設(shè)備，按照設(shè)備操作說(shuō)明，采集員工的十指指紋信息。在采集過(guò)程中，確保采集環(huán)境安靜、清潔，采集設(shè)備正常運(yùn)行，采集的指紋圖像清晰、完整，無(wú)模糊、破損等情況。采集完成后，由采集人員在指紋采集登記表上記錄員工姓名、部門、崗位、采集時(shí)間等信息，并讓員工簽字確認(rèn)。2.采集要求員工應(yīng)保持手指清潔、干燥，避免因手上有污漬、水漬等影響指紋采集效果。采集時(shí)，員工需將手指平放在指紋采集設(shè)備的感應(yīng)區(qū)域，按照設(shè)備提示進(jìn)行多次按壓，確保采集到清晰、完整的指紋信息。對(duì)于指紋紋路較淺或其他特殊情況導(dǎo)致采集困難的員工，采集人員應(yīng)耐心指導(dǎo)，采取適當(dāng)?shù)姆椒ㄟM(jìn)行多次采集，直至獲取滿意的指紋圖像。（二）指紋錄入與更新1.錄入流程采集后的指紋信息由信息技術(shù)部門專人負(fù)責(zé)錄入銀行相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。錄入人員在錄入過(guò)程中，仔細(xì)核對(duì)指紋采集登記表上的信息與系統(tǒng)錄入信息是否一致，確保錄入準(zhǔn)確無(wú)誤。錄入完成后，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)錄入的指紋信息進(jìn)行存儲(chǔ)和加密處理，并生成唯一的指紋標(biāo)識(shí)與員工個(gè)人信息關(guān)聯(lián)。2.更新情況當(dāng)員工手指受傷、指紋發(fā)生明顯變化（如因長(zhǎng)期勞動(dòng)導(dǎo)致指紋磨損等），影響指紋識(shí)別準(zhǔn)確性時(shí)，員工應(yīng)及時(shí)向所在部門報(bào)告。所在部門核實(shí)情況后，通知信息技術(shù)部門安排重新采集指紋。采集和錄入流程同新員工指紋采集錄入流程。銀行定期對(duì)員工指紋信息進(jìn)行核查，如發(fā)現(xiàn)因系統(tǒng)問(wèn)題或其他原因?qū)е轮讣y識(shí)別不準(zhǔn)確的情況，信息技術(shù)部門應(yīng)及時(shí)安排重新采集和錄入，確保指紋信息的有效性。（三）指紋識(shí)別設(shè)備管理1.設(shè)備選型與配置銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需求和安全要求，選用符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的指紋識(shí)別設(shè)備。設(shè)備應(yīng)具備高精度識(shí)別能力、穩(wěn)定性強(qiáng)、抗干擾能力好等特點(diǎn)。在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、辦公區(qū)域等按照業(yè)務(wù)操作需要合理配置指紋識(shí)別設(shè)備，確保設(shè)備安裝位置方便員工操作，且不影響正常業(yè)務(wù)辦理流程。2.設(shè)備維護(hù)與保養(yǎng)信息技術(shù)部門制定指紋識(shí)別設(shè)備的維護(hù)保養(yǎng)計(jì)劃，定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行清潔、檢查和校準(zhǔn)。每次使用前，員工應(yīng)檢查指紋識(shí)別設(shè)備是否正常工作，如發(fā)現(xiàn)設(shè)備出現(xiàn)故障（如識(shí)別不靈敏、報(bào)錯(cuò)等），應(yīng)立即停止使用，并向所在部門報(bào)告。信息技術(shù)部門接到設(shè)備故障報(bào)告后，及時(shí)安排專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行維修。維修過(guò)程中，對(duì)設(shè)備故障原因進(jìn)行詳細(xì)記錄，維修完成后進(jìn)行測(cè)試，確保設(shè)備恢復(fù)正常運(yùn)行。3.設(shè)備更換與報(bào)廢當(dāng)指紋識(shí)別設(shè)備出現(xiàn)嚴(yán)重故障無(wú)法修復(fù)、技術(shù)落后不能滿足業(yè)務(wù)安全需求或達(dá)到規(guī)定使用年限時(shí)，信息技術(shù)部門提出設(shè)備更換申請(qǐng)。經(jīng)相關(guān)部門審批后，按照銀行采購(gòu)流程進(jìn)行設(shè)備更換。新設(shè)備安裝調(diào)試完成后，需對(duì)原有設(shè)備進(jìn)行報(bào)廢處理，報(bào)廢設(shè)備應(yīng)按照銀行固定資產(chǎn)管理規(guī)定進(jìn)行登記、封存和銷毀，確保設(shè)備中的指紋數(shù)據(jù)等敏感信息徹底清除，防止信息泄露。（四）指紋使用規(guī)范1.業(yè)務(wù)操作中的使用在銀行各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)登錄、交易授權(quán)、重要文件簽署等操作環(huán)節(jié)，員工必須使用本人指紋進(jìn)行身份驗(yàn)證。柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將手指放在指紋識(shí)別設(shè)備上，按照系統(tǒng)提示完成指紋驗(yàn)證操作。驗(yàn)證通過(guò)后，方可進(jìn)行相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作。嚴(yán)禁通過(guò)他人代按指紋等方式進(jìn)行違規(guī)操作。對(duì)于涉及大額資金交易、重要客戶信息修改等關(guān)鍵業(yè)務(wù)，必須進(jìn)行雙人或多人指紋驗(yàn)證，以確保操作的準(zhǔn)確性和安全性。2.特殊情況處理若因指紋識(shí)別設(shè)備故障無(wú)法正常進(jìn)行指紋驗(yàn)證，員工應(yīng)立即向主管報(bào)告，并按照銀行應(yīng)急處理流程采取替代驗(yàn)證方式（如密碼驗(yàn)證、身份卡驗(yàn)證等）。如遇員工臨時(shí)出差、外出辦公等特殊情況，無(wú)法在本地使用指紋識(shí)別設(shè)備進(jìn)行操作時(shí)，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可通過(guò)遠(yuǎn)程授權(quán)等方式進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理，但仍需遵循嚴(yán)格的身份驗(yàn)證和審批流程。三、密碼管理（一）密碼設(shè)置1.設(shè)置規(guī)則員工初次登錄銀行系統(tǒng)時(shí)，需按照系統(tǒng)提示設(shè)置個(gè)人密碼。密碼應(yīng)包含字母（大寫和小寫）、數(shù)字和特殊字符，長(zhǎng)度不得少于規(guī)定位數(shù)（如8位）。密碼不得使用與個(gè)人身份信息（如姓名、生日、身份證號(hào)碼等）相關(guān)的簡(jiǎn)單組合，避免使用連續(xù)數(shù)字、重復(fù)字符等容易被破解的形式。為確保密碼強(qiáng)度，銀行定期提醒員工更換密碼，每次更換的密碼應(yīng)與上次密碼有明顯區(qū)別，避免使用相近或相似的密碼。2.設(shè)置流程員工在銀行系統(tǒng)登錄界面輸入初始用戶名后，系統(tǒng)彈出密碼設(shè)置頁(yè)面。員工按照密碼設(shè)置規(guī)則，依次輸入新密碼、確認(rèn)密碼等信息。系統(tǒng)對(duì)輸入的密碼進(jìn)行強(qiáng)度校驗(yàn)，如密碼強(qiáng)度不符合要求，系統(tǒng)給出相應(yīng)提示，員工需重新設(shè)置密碼，直至符合要求為止。密碼設(shè)置完成后，員工應(yīng)牢記密碼，并妥善保管，不得將密碼告知他人。（二）密碼使用與保管1.使用規(guī)范員工在登錄銀行系統(tǒng)、進(jìn)行業(yè)務(wù)操作時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)確輸入本人密碼，不得讓他人代為操作。在公共場(chǎng)合（如營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳、辦公區(qū)域等）操作涉及密碼的業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注意遮擋密碼輸入界面，防止他人窺視。嚴(yán)禁在連接公共網(wǎng)絡(luò)（如無(wú)線上網(wǎng)熱點(diǎn)）的情況下進(jìn)行涉及密碼的敏感業(yè)務(wù)操作，以防密碼被網(wǎng)絡(luò)竊取。2.保管要求員工應(yīng)妥善保管個(gè)人密碼，不得將密碼記錄在容易被他人獲取的地方（如紙條、手機(jī)備忘錄等）。如發(fā)現(xiàn)密碼可能泄露（如懷疑他人知曉密碼、所在辦公場(chǎng)所存在安全隱患等），員工應(yīng)立即按照銀行規(guī)定流程進(jìn)行密碼修改。員工離職或崗位變動(dòng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)修改相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的登錄密碼，確保原密碼不再被使用。（三）密碼找回與重置1.找回方式當(dāng)員工忘記密碼時(shí)，可通過(guò)銀行系統(tǒng)提供的密碼找回功能進(jìn)行操作。常見(jiàn)的找回方式包括：通過(guò)預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼接收驗(yàn)證碼、回答預(yù)先設(shè)置的安全問(wèn)題等。銀行在密碼找回流程中增加多種身份驗(yàn)證因素，如短信驗(yàn)證碼、動(dòng)態(tài)口令等，以確保找回密碼操作的安全性，防止密碼被他人惡意找回。2.重置流程員工按照密碼找回流程操作成功后，系統(tǒng)提示設(shè)置新密碼。員工按照密碼設(shè)置規(guī)則輸入新密碼，并進(jìn)行確認(rèn)。新密碼設(shè)置完成后，員工需重新登錄銀行系統(tǒng)，驗(yàn)證新密碼是否可用。對(duì)于因特殊原因無(wú)法通過(guò)正常找回方式重置密碼的員工，需填寫密碼重置申請(qǐng)表，詳細(xì)說(shuō)明情況，并提交相關(guān)證明材料（如身份證復(fù)印件等）。經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人、信息技術(shù)部門審核以及銀行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后，由信息技術(shù)部門專人負(fù)責(zé)為員工重置密碼。四、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制1.審計(jì)部門檢查銀行審計(jì)部門定期對(duì)指紋密碼管理情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)檢查。審計(jì)內(nèi)容包括指紋采集、錄入、使用記錄，密碼設(shè)置、使用、保管及找回重置情況等。通過(guò)調(diào)閱系統(tǒng)操作日志、檢查相關(guān)文件記錄、實(shí)地觀察指紋識(shí)別設(shè)備使用情況等方式，全面評(píng)估指紋密碼管理的合規(guī)性和安全性。對(duì)于審計(jì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，審計(jì)部門及時(shí)出具審計(jì)報(bào)告，提出整改意見(jiàn)和建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。2.業(yè)務(wù)部門自查各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門員工指紋密碼管理的日常自查工作。指定專人定期對(duì)部門內(nèi)員工的指紋密碼使用情況進(jìn)行檢查，確保員工嚴(yán)格按照制度規(guī)定操作。檢查內(nèi)容包括員工是否正確使用指紋識(shí)別設(shè)備、是否妥善保管密碼、是否存在違規(guī)代按指紋或共享密碼等情況。業(yè)務(wù)部門將自查結(jié)果形成報(bào)告，上報(bào)銀行管理層。如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)督促相關(guān)員工進(jìn)行整改，并采取措施防止類似問(wèn)題再次發(fā)生。（二）違規(guī)處理1.違規(guī)行為界定明確以下行為屬于指紋密碼管理違規(guī)行為：未經(jīng)授權(quán)使用他人指紋或密碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。將個(gè)人指紋識(shí)別設(shè)備或密碼轉(zhuǎn)借他人使用。故意損壞指紋識(shí)別設(shè)備或惡意破解密碼。未按照規(guī)定及時(shí)更新指紋信息或修改密碼。在非工作時(shí)間違規(guī)使用銀行系統(tǒng)進(jìn)行涉及指紋密碼的操作。泄露個(gè)人密碼或協(xié)助他人獲取他人密碼。2.處理措施對(duì)于發(fā)現(xiàn)的指紋密碼管理違規(guī)行為，銀行將根據(jù)情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處理：對(duì)于初次違規(guī)且情節(jié)較輕的員工，給予警告處分，并要求其立即整改。對(duì)于多次違規(guī)或情節(jié)嚴(yán)重的員工，除給予紀(jì)律處分（如記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職等）外，還將視情況給予經(jīng)濟(jì)處罰（如扣減績(jī)效獎(jiǎng)金、罰款等）。如違規(guī)行為導(dǎo)致銀行資金損失、客戶信息泄露等嚴(yán)重后果的，銀行將依法追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。五、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)計(jì)劃1.新員工培訓(xùn)新員工入職培訓(xùn)中，安排專門課程講解指紋密碼管理制度。培訓(xùn)內(nèi)容包括指紋采集流程、密碼設(shè)置規(guī)則、使用規(guī)范以及違規(guī)后果等。通過(guò)實(shí)際操作演示，讓新員工熟悉指紋識(shí)別設(shè)備的使用方法和密碼設(shè)置、找回重置流程，確保新員工在入職初期就掌握正確的操作技能和安全意識(shí)。2.定期培訓(xùn)銀行定期組織全體員工進(jìn)行指紋密碼管理知識(shí)培訓(xùn)，培訓(xùn)周期根據(jù)實(shí)際情況確定（如每季度一次）。培訓(xùn)內(nèi)容結(jié)合行業(yè)最新安全要求和銀行實(shí)際業(yè)務(wù)操作中的常見(jiàn)問(wèn)題進(jìn)行更新和深化，包括新的指紋識(shí)別技術(shù)介紹、密碼安全防范技巧、近期發(fā)生的安全案例分析等。邀請(qǐng)專業(yè)技術(shù)人員和安全專家進(jìn)行授課，采用案例分析、小組討論、模擬演練等多種培訓(xùn)方式，提高員工的學(xué)習(xí)積極性和培訓(xùn)效果。（二）宣傳教育1.內(nèi)部宣傳在銀行內(nèi)部辦公區(qū)域張貼指紋密碼安全宣傳海報(bào)，內(nèi)容包括制度要點(diǎn)、安全提示、操作流程等，提醒員工時(shí)刻注意指紋密碼安全。利用銀行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)、郵件系統(tǒng)等渠道定期發(fā)布指紋密碼管理相關(guān)知識(shí)和安全提示信息，推送近期安全事件案例及防范措施，增強(qiáng)員工的安全意識(shí)。2.外部宣傳在銀行官方網(wǎng)站、手機(jī)銀行APP等平臺(tái)設(shè)置指紋密碼安全宣傳專欄，向客戶宣傳銀行在指紋密碼管理方面采取的安全措施，提高客戶對(duì)銀行安全保障的信任度。通過(guò)舉辦金融知識(shí)講座、社區(qū)宣傳活動(dòng)等形式，向社會(huì)公眾普及指紋密碼安全知識(shí)，提升公眾的安全防范意識(shí)，同時(shí)展示銀行在安全管理方面的專業(yè)形象。六、應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)指紋密碼管理過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，包括指紋識(shí)別設(shè)備故障、密碼泄露、系統(tǒng)遭受攻擊等情況。分析每種風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的后果，如業(yè)務(wù)中斷、客戶信息泄露、資金損失等，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行分級(jí)。2.應(yīng)急措施根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。針對(duì)指紋識(shí)別設(shè)備故障，明確備用驗(yàn)證方式（如密碼驗(yàn)證、身份卡驗(yàn)證等）的啟用流程和操作規(guī)范；對(duì)于密碼泄露事件，規(guī)定如何及時(shí)通知受影響員工修改密碼、對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控和防范；針對(duì)系統(tǒng)遭受攻擊，制定應(yīng)急響應(yīng)流程，包括如何快速恢復(fù)系統(tǒng)、進(jìn)行數(shù)據(jù)備份和安全檢查等。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)明確各部門和人員在應(yīng)急處理過(guò)程中的職責(zé)分工，確保應(yīng)急處理工作能夠高效、有序進(jìn)行。（二）應(yīng)急演練1.演練計(jì)劃制定指紋密碼管理應(yīng)急演練計(jì)劃，定期組織演練。演練頻率根據(jù)銀行實(shí)際情況確定（如每年至少一次）。演練內(nèi)容涵蓋應(yīng)急預(yù)案中的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括模擬指紋識(shí)別設(shè)備故障、密碼泄露場(chǎng)景以及系統(tǒng)遭受攻擊等情況，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性。2.演練實(shí)施在演練實(shí)施過(guò)程中，各部門和人員按照應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的職責(zé)分工迅速開(kāi)展應(yīng)急處理工作。演練結(jié)束后，對(duì)應(yīng)急演練情況進(jìn)行總結(jié)評(píng)估，分析演練過(guò)程中存在的問(wèn)題和不足之處，及時(shí)對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修訂和完善，提高應(yīng)急處理能力。七、附則（一）制度解釋權(quán)本