基金從業(yè)人員資格考試題庫有答案分析20241.以下關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中忠誠盡責(zé)的說法，錯誤的是（）。A.忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金機構(gòu)、基金監(jiān)管之間關(guān)系的道德規(guī)范B.基金從業(yè)人員應(yīng)當與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同C.基金從業(yè)人員離職時，不得違反與所在機構(gòu)簽訂的競業(yè)協(xié)議D.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，只需對自己負責(zé)答案：D答案分析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不僅要對自己負責(zé)，也要對所在機構(gòu)及其投資人負責(zé)，所以D錯誤。A選項描述了忠誠盡責(zé)的調(diào)整關(guān)系；B選項簽訂合同是忠誠盡責(zé)在入職方面的體現(xiàn)；C選項遵守競業(yè)協(xié)議是忠誠盡責(zé)在離職方面的要求。2.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨立基金銷售機構(gòu)答案：C答案分析：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不屬于基金銷售機構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、獨立基金銷售機構(gòu)都可從事基金銷售業(yè)務(wù)。3.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回都采用金額申購、份額贖回的方式D.開放式基金的贖回采用金額贖回的方式答案：D答案分析：開放式基金采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請，所以D錯誤。A、B、C選項關(guān)于交易原則和申購贖回方式的描述均正確。4.關(guān)于基金合同生效的條件，以下表述正確的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到100人以上C.基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集，超過6個月的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會重新提交申請D.基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于5億份答案：A答案分析：開放式基金合同生效需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，A正確。封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上，B錯誤?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集，超過6個月的，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案，C錯誤。開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，D錯誤。5.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等，依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，并非客戶服務(wù)原則，所以選D。6.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于保護投資者全部的合法權(quán)益答案：D答案分析：基金信息披露雖能保護投資者合法權(quán)益，但不能保護投資者全部的合法權(quán)益，D說法錯誤。信息披露能讓投資者進行價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高市場效率，A、B、C正確。7.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.3B.5C.7D.10答案：A答案分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，所以選A。8.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法錯誤的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金年度報告中出具托管人報告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格等數(shù)據(jù)進行復(fù)核、審查，并出具書面文件或者蓋章確認答案：C答案分析：基金托管人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在規(guī)定報刊和網(wǎng)站上，而非僅托管人網(wǎng)站，C錯誤。A、B、D選項關(guān)于托管人信息披露義務(wù)的描述均正確。9.以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是（）。A.登載基金過往業(yè)績B.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.列明基金的風(fēng)險提示D.說明基金的投資目標答案：B答案分析：基金宣傳推介材料禁止預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，B正確。登載過往業(yè)績需符合規(guī)定；列明風(fēng)險提示、說明投資目標是合理的宣傳內(nèi)容，A、C、D不符合禁止性規(guī)定。10.下列關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當對基金銷售人員進行銷售適用性的培訓(xùn)C.基金銷售機構(gòu)可以不建立基金銷售適用性管理制度D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的流程答案：C答案分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全基金銷售適用性管理制度，C錯誤。A、B、D選項關(guān)于銷售適用性實施保障的描述均正確。11.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，以下說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化B.公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D.“三公”原則只適用于基金市場的發(fā)行環(huán)節(jié)答案：D答案分析：“三公”原則適用于基金市場的各個環(huán)節(jié)，并非只適用于發(fā)行環(huán)節(jié)，D錯誤。A、B、C選項對公開、公平、公正原則的描述均正確。12.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A答案分析：保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管的首要目標，所以選A。B、C、D也是基金監(jiān)管的目標，但不是首要目標。13.以下不屬于中國證監(jiān)會對基金市場監(jiān)管措施的是（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D答案分析：中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易等，刑事處罰是司法機關(guān)的權(quán)力，不屬于證監(jiān)會監(jiān)管措施，所以選D。14.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，應(yīng)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而非基金持有人，D錯誤。15.合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D答案分析：合規(guī)管理的基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性原則，不包括全面性原則，所以選D。16.關(guān)于基金管理人董事會的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。A.董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任B.董事會審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估C.董事會可以任命合規(guī)負責(zé)人，但對合規(guī)負責(zé)人的考核應(yīng)由管理層決定D.董事會應(yīng)當充分了解合規(guī)管理狀況答案：C答案分析：董事會任命合規(guī)負責(zé)人，并對合規(guī)負責(zé)人的考核、薪酬待遇等作出決定，并非由管理層決定，C錯誤。A、B、D選項關(guān)于董事會合規(guī)責(zé)任的描述均正確。17.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南D.對不合規(guī)行為進行懲處答案：D答案分析：合規(guī)管理部門主要負責(zé)識別、評估、報告合規(guī)風(fēng)險等，對不合規(guī)行為進行懲處通常由公司管理層或相關(guān)部門按照規(guī)定執(zhí)行，不是合規(guī)管理部門的職責(zé)，D錯誤。A、B、C選項均是合規(guī)管理部門的職責(zé)。18.以下關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務(wù)費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向投資人收取銷售服務(wù)費D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：C答案分析：基金銷售機構(gòu)可以按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取銷售服務(wù)費，而非基金管理人，C錯誤。A、B、D選項關(guān)于基金銷售費用的描述均正確。19.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以接受投資者的現(xiàn)金C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令D.基金銷售人員不得挪用投資者的交易資金或基金份額答案：B答案分析：基金銷售人員不得接受投資者的現(xiàn)金，應(yīng)避免資金在銷售人員手中流轉(zhuǎn)，B錯誤。A、C、D選項關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的描述均正確。20.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案B.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過答案：B答案分析：基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，但轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應(yīng)當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開，B說法不全面，錯誤。A、C、D選項關(guān)于基金份額持有人大會的描述均正確。21.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制目標B.控制環(huán)境C.控制利潤D.控制成本答案：B答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，B正確?？刂颇繕耸莾?nèi)部控制的方向，不是基本要素；控制利潤和控制成本不是內(nèi)部控制基本要素，A、C、D錯誤。22.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.最大化原則答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則，不包括最大化原則，所以選D。23.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度B.基金管理人應(yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作C.基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴密的風(fēng)險評估體系D.基金管理人應(yīng)將經(jīng)營管理主要信息及時向社會公眾披露答案：D答案分析：基金管理人應(yīng)將重大信息向監(jiān)管機構(gòu)報告，而不是將經(jīng)營管理主要信息及時向社會公眾披露，D錯誤。A、B、C選項關(guān)于內(nèi)部控制活動的描述均正確。24.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立完善的崗位責(zé)任制度B.基金托管人應(yīng)建立嚴格的崗位分離制度C.基金托管人可以自行決定運用基金財產(chǎn)進行投資D.基金托管人應(yīng)建立有效的稽核監(jiān)督體系答案：C答案分析：基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的約定履行職責(zé)，不得自行決定運用基金財產(chǎn)進行投資，C錯誤。A、B、D選項關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的描述均正確。25.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.自行決定基金的投資運作答案：D答案分析：基金托管人不參與基金的投資運作，投資運作由基金管理人負責(zé)，D錯誤。A、B、C選項均是基金托管人的職責(zé)。26.關(guān)于開放式基金的非交易過戶，以下說法錯誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者C.非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等方式D.基金份額持有人可以自行辦理非交易過戶手續(xù)答案：D答案分析：基金份額非交易過戶需按照規(guī)定的程序，一般不能由持有人自行辦理，通常需通過基金銷售機構(gòu)或相關(guān)機構(gòu)協(xié)助辦理，D錯誤。A、B、C選項關(guān)于非交易過戶的描述均正確。27.以下關(guān)于基金的分類，說法錯誤的是（）。A.根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等B.根據(jù)投資目標的不同，可分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可分為在岸基金和離岸基金D.根據(jù)基金的運作方式不同，可分為公募基金和私募基金答案：D答案分析：根據(jù)基金的運作方式不同，可分為開放式基金和封閉式基金；根據(jù)募集方式不同，可分為公募基金和私募基金，D錯誤。A、B、C選項關(guān)于基金分類的描述均正確。28.股票基金的特點不包括（）。A.風(fēng)險較高B.預(yù)期收益較高C.適合短期波段操作D.以追求長期的資本增值為目標答案：C答案分析：股票基金風(fēng)險較高、預(yù)期收益較高，以追求長期資本增值為目標，不適合短期波段操作，因為短期波動難以準確把握，且頻繁操作會增加成本，C錯誤。29.債券基金與債券的區(qū)別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的收益率更難預(yù)測D.債券基金和債券的投資風(fēng)險相同答案：D答案分析：債券基金主要投資于多只債券，分散了風(fēng)險，與單一債券投資風(fēng)險不同，D錯誤。A、B、C選項關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的描述均正確。30.貨幣市場基金的特點不包括（）。A.風(fēng)險低B.流動性好C.收益率高D.資本安全性高答案：C答案分析：貨幣市場基金風(fēng)險低、流動性好、資本安全性高，但收益率相對較低，并非收益率高，C錯誤。31.混合基金的風(fēng)險（）股票基金，預(yù)期收益（）債券基金。A.低于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于答案：A答案分析：混合基金投資于股票、債券等多種資產(chǎn)，風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益高于債券基金，所以選A。32.關(guān)于ETF的特點，以下說法錯誤的是（）。A.被動操作的指數(shù)基金B(yǎng).獨特的實物申購、贖回機制C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行交易，但不能像開放式基金一樣申購、贖回答案：D答案分析：ETF既可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行交易，也可以像開放式基金一樣進行申購、贖回，只不過采用實物申購、贖回機制，D錯誤。A、B、C選項關(guān)于ETF特點的描述均正確。33.以下關(guān)于LOF的說法，錯誤的是（）。A.LOF是一種開放式基金B(yǎng).LOF既可以在一級市場申購、贖回，也可以在二級市場交易C.LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價D.LOF的申購、贖回只能在證券交易所進行答案：D答案分析：LOF的申購、贖回既可以在證券交易所進行，也可以通過基金管理人及其代銷機構(gòu)辦理，并非只能在證券交易所進行，D錯誤。A、B、C選項關(guān)于LOF的描述均正確。34.保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)的比例答案：B答案分析：保本基金的安全墊是投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，B正確。35.以下關(guān)于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金是在境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)中國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金B(yǎng).QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集C.QDII基金可投資于境外市場的不動產(chǎn)D.QDII基金面臨匯率風(fēng)險、國別風(fēng)險等特殊風(fēng)險答案：C答案分析：QDII基金不得投資于不動產(chǎn)等，C錯誤。A、B、D選項關(guān)于QDII基金的描述均正確。36.基金管理人運用固有資金進行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中披露的信息不包括（）。A.投資標的B.投資日期C.適用費率D.投資期限答案：D答案分析：基金管理人運用固有資金進行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中披露投資標的、投資日期、適用費率等信息，不包括投資期限，所以選D。37.以下關(guān)于基金業(yè)績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業(yè)績評價可以為投資者提供選擇基金的依據(jù)B.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮基金的投資目標和范圍C.基金業(yè)績評價只需考慮基金的收益率D.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮基金的風(fēng)險水平答案：C答案分析：基金業(yè)績評價不能僅考慮收益率，還需考慮風(fēng)險水平、投資目標和范圍等多方面因素，C錯誤。A、B、D選項關(guān)于基金業(yè)績評價的描述均正確。38.夏普比率反映了基金承擔(dān)單位風(fēng)險所獲得的（）。A.額外收益B.最大收益C.平均收益D.最低收益答案：A答案分析：夏普比率反映了基金承擔(dān)單位風(fēng)險所獲得的額外收益，所以選A。39.以下關(guān)于基金的絕對收益，說法錯誤的是（）。A.絕對收益是證券或投資組合在一定時間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報B.計算絕對收益只需考慮基金的期初和期末資產(chǎn)凈值C.絕對收益不能全面反映基金的投資表現(xiàn)D.絕對收益可以準確衡量基金的風(fēng)險答案：D答案分析：絕對收益不能準確衡量基金的風(fēng)險，它只是簡單反映了一定時期內(nèi)的回報情況，不能體現(xiàn)承擔(dān)的風(fēng)險程度，D錯誤。A、B、C選項關(guān)于絕對收益的描述均正確。40.關(guān)于基金的相對收益，以下說法正確的是（）。A.相對收益是基金相對于一定業(yè)績比較基準的收益B.相對收益不能用于比較不同基金的表現(xiàn)C.相對收益只考慮基金的收益，不考慮風(fēng)險D.相對收益與業(yè)績比較基準無關(guān)答案：A答案分析：相對收益是基金相對于一定業(yè)績比較基準的收益，可用于比較不同基金的表現(xiàn)，它綜合考慮了收益和風(fēng)險，與業(yè)績比較基準密切相關(guān)，A正確，B、C、D錯誤。41.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.一次性D.專業(yè)性答案：C答案分析：基金市場營銷具有規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性等特殊性，不是一次性的，C錯誤。42.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人資金規(guī)模答案：A答案分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配，所以選A。43.基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金代銷機構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查D.A和B答案：D答案分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查和基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，所以選D。44.關(guān)于基金銷售適用性的實施和檢查，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當定期對基金銷售適用性進行跟蹤評價B.基金銷售機構(gòu)可以不建立基金銷售適用性的監(jiān)察稽核制度C.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進行詢問或檢查D.基金銷售機構(gòu)違反基金銷售適用性原則，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可責(zé)令其限期改正答案：B答案分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金銷售適用性的監(jiān)察稽核制度，B錯誤。A、C、D選項關(guān)于基金銷售適用性實施和檢查的描述均正確。45.以下關(guān)于基金銷售費用規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外支付銷售傭金等費用D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行基金銷售費用核算答案：C答案分析：基金銷售機構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付銷售傭金或報酬獎勵等費用，C錯誤。A、B、D選項關(guān)于基金銷售費用規(guī)范的描述均正確。46.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同，將基金分為大盤基金、中盤基金和小盤基金B(yǎng).可以根據(jù)基金的投資目標，將基金分為價值型基金、成長型基金和平衡型基金C.基金的投資風(fēng)格不會發(fā)生變化D.不同投資風(fēng)格的基金具有不同的風(fēng)險收益特征答案