2025年基金從業(yè)人員資格考前沖刺必刷題附答案1.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A分析：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，其他目標(biāo)都是在此基礎(chǔ)上衍生出來的。2.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.有效性原則B.獨立性原則C.成本效益原則D.公正性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益原則，公正性原則不屬于。3.以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購與申購的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)B.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)C.認(rèn)購費一般低于申購費D.認(rèn)購期限一般有時間限制，申購沒有時間限制答案：D分析：開放式基金的申購也有時間限制，只能在開放日進(jìn)行申購。4.下列關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所掛牌買賣C.投資者可以用現(xiàn)金申購和贖回ETFD.ETF可以分散投資降低風(fēng)險答案：C分析：ETF采用實物申購、贖回機制，而不是用現(xiàn)金申購和贖回。5.基金托管人主要負(fù)責(zé)托管基金的（）。A.資產(chǎn)B.負(fù)債C.權(quán)益D.以上都是答案：A分析：基金托管人主要負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，保障基金資產(chǎn)的安全完整。6.以下屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.獨立基金銷售機構(gòu)D.以上都是答案：D分析：商業(yè)銀行、證券公司、獨立基金銷售機構(gòu)等都可以作為基金銷售機構(gòu)。7.基金信息披露的原則不包括（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則E.公平性原則答案：無（該題所有選項均為基金信息披露原則）分析：基金信息披露應(yīng)遵循真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、公平性等原則。8.以下關(guān)于基金投資風(fēng)格分析的說法，錯誤的是（）。A.可以通過持倉集中度分析B.可以通過基金持倉股票的平均市值分析C.不能通過基金的歷史業(yè)績分析D.可以通過分析股票的成長性和價值性來判斷答案：C分析：可以通過基金的歷史業(yè)績來輔助分析投資風(fēng)格，比如觀察不同市場環(huán)境下基金業(yè)績表現(xiàn)等。9.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，長久性不屬于。10.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點，以下表述錯誤的是（）。A.專業(yè)性B.時效性C.持續(xù)性D.全面性答案：D分析：基金客戶服務(wù)特點有專業(yè)性、時效性、持續(xù)性、規(guī)范性，全面性不是其特點。11.以下關(guān)于基金業(yè)績評價的意義，說法錯誤的是（）。A.可以為投資者提供選擇基金的依據(jù)B.可以幫助基金管理人提高投資管理能力C.可以為基金公司的內(nèi)部考核提供參考D.可以準(zhǔn)確預(yù)測基金未來的業(yè)績答案：D分析：基金業(yè)績評價可以為投資者、管理人、公司考核等提供參考，但不能準(zhǔn)確預(yù)測基金未來業(yè)績。12.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥双@得高額收益答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)主要圍繞合規(guī)風(fēng)險的管理和體系建設(shè)等，無法確?；鸪钟腥双@得高額收益。13.以下屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）。A.銀行存款B.住房按揭支持證券C.回購協(xié)議D.以上都是答案：D分析：QDII基金可投資銀行存款、住房按揭支持證券、回購協(xié)議等多種金融產(chǎn)品或工具。14.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有B.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開放式基金規(guī)模不固定C.封閉式基金只能在二級市場交易，開放式基金只能在一級市場申購贖回D.封閉式基金的交易價格受市場供求關(guān)系影響，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C分析：開放式基金也可以在二級市場交易（部分ETF等），封閉式基金也有在特定情況下進(jìn)行非交易過戶等情況。15.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金銷售機構(gòu)答案：D分析：基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人，不包括基金銷售機構(gòu)。16.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，錯誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品B.基金銷售適用性是一種原則性要求C.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重投資者需求與產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配D.基金銷售適用性可以確保投資者獲得收益答案：D分析：基金銷售適用性只能盡量匹配投資者需求和產(chǎn)品風(fēng)險，不能確保投資者獲得收益。17.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制機制層次的說法，錯誤的是（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：C分析：公司管理層對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制，監(jiān)察稽核部是獨立的監(jiān)督部門。18.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。19.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.招募說明書草案D.上市公告書答案：D分析：上市公告書是基金上市時的文件，不是基金募集申請材料。20.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風(fēng)險承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人風(fēng)險承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人風(fēng)險承受能力答案：A分析：應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配。21.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過答案：B分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，但是轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。22.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）。A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.不得夸大或者片面宣傳基金D.不得登載基金過往業(yè)績答案：A分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字。23.關(guān)于基金的認(rèn)購費用，以下說法正確的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的5%B.封閉式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的3%C.貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費D.以上說法都正確答案：C分析：開放式基金的認(rèn)購費率通常不超過5%，但不是絕對；封閉式基金沒有認(rèn)購費；貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費。24.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.基金管理公司的總經(jīng)理B.基金管理公司的副總經(jīng)理C.基金管理公司的督察長D.基金經(jīng)理答案：D分析：基金管理人的高級管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長等，基金經(jīng)理不屬于高級管理人員范疇。25.以下關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金管理人的運作成本答案：D分析：基金信息披露主要作用在于對投資者和市場的影響，與降低基金管理人運作成本無關(guān)。26.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認(rèn)購）費、贖回費和銷售服務(wù)費C.基金銷售機構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費用D.基金銷售費用應(yīng)在基金合同、招募說明書中載明答案：C分析：基金銷售機構(gòu)不能自行提高或降低基金銷售費用，需要符合相關(guān)規(guī)定。27.關(guān)于基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.對基金投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督B.對基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督C.對基金管理人的投資決策過程進(jìn)行監(jiān)督D.對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督答案：C分析：基金托管人主要對基金管理人的投資運作結(jié)果進(jìn)行監(jiān)督，而非投資決策過程。28.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.以上都是答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督等。29.基金管理公司的風(fēng)險管理部門的職責(zé)不包括（）。A.對公司的風(fēng)險管理狀況進(jìn)行評估B.制定風(fēng)險管理政策和制度C.對基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險管理D.負(fù)責(zé)基金的銷售工作答案：D分析：風(fēng)險管理部門主要負(fù)責(zé)風(fēng)險管理相關(guān)工作，基金銷售工作由銷售部門負(fù)責(zé)。30.以下關(guān)于基金份額的分拆與合并，說法錯誤的是（）。A.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性B.基金份額分拆可以提高基金的流動性C.基金份額合并會提高基金的凈值D.基金份額合并會降低基金的流動性答案：D分析：基金份額合并不一定會降低基金的流動性。31.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件，說法錯誤的是（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.注冊資本不低于5000萬元人民幣答案：D分析：基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件中，沒有注冊資本不低于5000萬元人民幣這一要求。32.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動B.合規(guī)管理是對基金管理人的各項業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、檢查和控制C.合規(guī)管理主要是關(guān)注基金管理人的經(jīng)營管理行為是否符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的要求D.合規(guī)管理只需要關(guān)注基金管理人的外部行為答案：D分析：合規(guī)管理既要關(guān)注基金管理人的外部行為，也要關(guān)注內(nèi)部行為。33.以下屬于基金合同特別約定事項的是（）。A.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)B.基金份額持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式D.以上都是答案：D分析：基金合同特別約定事項包括基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、基金份額持有人大會相關(guān)規(guī)則、基金合同終止及清算等內(nèi)容。34.關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。A.可以提供基金投資顧問服務(wù)B.可以代理客戶進(jìn)行基金申購、贖回等交易C.應(yīng)當(dāng)取得基金投資顧問業(yè)務(wù)資格D.應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范答案：B分析：基金投資顧問機構(gòu)不能代理客戶進(jìn)行基金申購、贖回等交易。35.以下關(guān)于基金的稅收，說法錯誤的是（）。A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，暫免征收營業(yè)稅B.基金取得的股票股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅C.基金份額持有人買賣基金份額暫免征收印花稅D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅答案：B分析：基金取得的股票股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳10%的個人所得稅。36.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計劃答案：D分析：基金銷售適用性管理制度主要圍繞投資者、產(chǎn)品、管理人等方面的評估，對基金銷售人員專業(yè)培訓(xùn)計劃不屬于此范疇。37.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下說法錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.基金托管人連續(xù)三年未開展基金托管業(yè)務(wù)答案：D分析：基金托管人職責(zé)終止情形包括被依法取消資格、被持有人大會解任、依法解散等，連續(xù)三年未開展業(yè)務(wù)不是職責(zé)終止情形。38.以下關(guān)于基金的市場營銷，說法錯誤的是（）。A.基金市場營銷是基金銷售機構(gòu)為了銷售基金產(chǎn)品、服務(wù)客戶而進(jìn)行的一系列活動B.基金市場營銷的核心是銷售基金產(chǎn)品C.基金市場營銷的內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設(shè)計等D.基金市場營銷要注重以客戶為中心答案：B分析：基金市場營銷的核心是滿足投資者需求，而不只是銷售基金產(chǎn)品。39.下列關(guān)于基金客戶檔案管理的說法，錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)及時更新客戶資料B.應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料C.可以將客戶資料提供給第三方用于商業(yè)目的D.應(yīng)當(dāng)保障客戶資料的安全答案：C分析：不能將客戶資料提供給第三方用于商業(yè)目的，要保護(hù)客戶隱私。40.關(guān)于基金業(yè)績評價的指標(biāo)，以下說法錯誤的是（）。A.夏普比率衡量的是基金承擔(dān)單位風(fēng)險所獲得的超過無風(fēng)險收益的額外收益B.特雷諾比率衡量的是基金承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險所獲得的超過無風(fēng)險收益的額外收益C.詹森α衡量的是基金組合收益中超過CAPM模型預(yù)測值的那一部分超額收益D.信息比率衡量的是基金的總風(fēng)險答案：D分析：信息比率衡量的是基金經(jīng)理單位跟蹤誤差所獲得的超額收益，不是基金的總風(fēng)險。41.以下屬于基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)方式的是（）。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構(gòu)客戶服務(wù)方式包括電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用等。42.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下說法錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)建立健全授權(quán)控制體系B.應(yīng)當(dāng)加強會計系統(tǒng)控制C.應(yīng)當(dāng)加強信息技術(shù)系統(tǒng)控制D.可以不進(jìn)行內(nèi)部稽核和監(jiān)督答案：D分析：基金管理人需要進(jìn)行內(nèi)部稽核和監(jiān)督，以保障內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。43.以下關(guān)于基金的托管費，說法錯誤的是（）。A.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費用B.托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人C.我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費D.開放式基金的托管費率通常高于封閉式基金答案：D分析：開放式基金的托管費率通常低于封閉式基金。44.下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說法錯誤的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.直接參與基金的投資決策答案：D分析：基金份額持有人不直接參與基金的投資決策。45.關(guān)于基金的投資限制，以下說法錯誤的是（）。A.基金不得承銷證券B.基金不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C.基金不得向其基金管理人、基金托管人出資D.基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券答案：D分析：基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。46.以下關(guān)于基金的估值，說法錯誤的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的