基金從業(yè)人員資格歷年真題摘選附帶答案20241.關(guān)于金融市場的分類，以下說法錯誤的是（）A.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場B.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等C.按照交易性質(zhì)分為發(fā)行市場和流通市場D.按照交易場所分為現(xiàn)貨市場和期貨市場答案：D答案分析：按照交易場所分為場內(nèi)市場和場外市場，按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場，D說法錯誤。2.下列關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的描述，錯誤的是（）A.收益不同B.性質(zhì)不同C.信息披露程度相同D.風(fēng)險特性不同答案：C答案分析：基金需要定期進(jìn)行信息披露，銀行儲蓄存款信息披露程度較低，二者信息披露程度不同，C錯誤。3.關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A.開放式基金的份額不固定，封閉式基金的份額固定B.開放式基金的交易價格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，封閉式基金的交易價格受二級市場供求關(guān)系影響C.開放式基金一般無特定存續(xù)期限，封閉式基金有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).開放式基金不可進(jìn)行贖回，封閉式基金可以隨時贖回答案：D答案分析：開放式基金可以隨時進(jìn)行申購和贖回，封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回，D表述錯誤。4.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：D答案分析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織，不是基金銷售機(jī)構(gòu)，ABC均為常見基金銷售機(jī)構(gòu)。5.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.安全性答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性，不包括安全性，D符合題意。6.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.持續(xù)性B.營利性C.專業(yè)性D.服務(wù)性答案：B答案分析：基金市場營銷的特殊性有規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不具有營利性特點(diǎn)，B正確。7.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下表述錯誤的是（）A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求C.內(nèi)部控制要求各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接D.內(nèi)部控制的健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員答案：B答案分析：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制制度在合理的成本控制下，能為內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證，而合法性是指內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，B錯誤。8.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）A.控制目標(biāo)B.控制環(huán)境C.控制利潤D.控制成本答案：B答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，B正確。9.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案D.對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報告、中期和年度基金報告出具意見答案：C答案分析：按照基金合同的約定確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)，C錯誤。10.基金信息披露的作用不包括（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險答案：D答案分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場的效率、降低系統(tǒng)性風(fēng)險等，但不能降低基金的投資風(fēng)險，D符合題意。11.以下不屬于基金定期報告的是（）A.基金季度報告B.基金半年度報告C.基金年度報告D.基金臨時報告答案：D答案分析：基金定期報告包括季度報告、半年度報告和年度報告，基金臨時報告不屬于定期報告，D正確。12.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）A.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金的運(yùn)作方式B.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式C.基金合同不一定要載明基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制D.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金收益分配原則、執(zhí)行方式答案：C答案分析：基金合同必須載明基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制，C說法錯誤。13.以下屬于基金募集期間的信息披露文件的是（）A.基金合同B.基金年度報告C.基金份額上市交易公告書D.基金季度報告答案：A答案分析：基金募集期間的信息披露文件包括基金合同、招募說明書、基金托管協(xié)議等，BD是運(yùn)作期間定期報告，C是上市交易階段披露文件，A正確。14.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，以下說法錯誤的是（）A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)B.適度監(jiān)管原則要求政府監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域C.審慎監(jiān)管原則旨在通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心D.公開、公平、公正監(jiān)管原則中，公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化，公平原則是指基金市場主體平等，公正原則要求監(jiān)管部門依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為答案：D答案分析：公平原則要求基金市場主體平等，公正原則要求監(jiān)管部門在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象給予公正待遇，依照法律監(jiān)管，而非依照相同標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象行為，D錯誤。15.中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括（）A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D答案分析：中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰等，刑事處罰由司法機(jī)關(guān)執(zhí)行，不是證監(jiān)會監(jiān)管措施，D符合題意。16.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下說法錯誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺完成基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配檢驗(yàn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)無需對銷售人員進(jìn)行銷售適用性方面的培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全完善內(nèi)部控制制度，防范和消除不當(dāng)銷售行為的風(fēng)險答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對銷售人員進(jìn)行銷售適用性方面的培訓(xùn)，以確保其能正確執(zhí)行銷售適用性相關(guān)要求，C說法錯誤。17.關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯誤的是（）A.建立嚴(yán)格的基金客戶檔案管理制度，及時更新客戶資料和檔案B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.可以將客戶身份資料和交易記錄提供給其他機(jī)構(gòu)或個人，但需要經(jīng)過客戶同意D.應(yīng)當(dāng)妥善保管與基金份額持有人的客戶身份資料和交易記錄答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格保密客戶身份資料和交易記錄，除法律法規(guī)和監(jiān)管要求外，不得提供給其他機(jī)構(gòu)或個人，即使經(jīng)客戶同意也不行，C錯誤。18.以下不屬于基金銷售費(fèi)用的是（）A.申購（認(rèn)購）費(fèi)B.贖回費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.管理費(fèi)答案：D答案分析：基金銷售費(fèi)用包括申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等，管理費(fèi)是基金運(yùn)作費(fèi)用，不屬于銷售費(fèi)用，D正確。19.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法錯誤的是（）A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.只要有一定數(shù)量的基金銷售人員即可，無需具備基金從業(yè)資格答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，D說法錯誤。20.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，以下說法錯誤的是（）A.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料不得含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C答案分析：基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，C錯誤。21.關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查，以下說法錯誤的是（）A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，有利于選擇合適的基金產(chǎn)品銷售給投資人B.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，有利于做好銷售服務(wù)工作C.基金銷售渠道審慎調(diào)查僅指基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查D.基金銷售渠道審慎調(diào)查是基金銷售機(jī)構(gòu)在選擇銷售基金產(chǎn)品時必須進(jìn)行的程序答案：C答案分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查和基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，C錯誤。22.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：D答案分析：一般事項(xiàng)需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過，轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、更換管理人或托管人、提前終止合同等特別事項(xiàng)需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過，D錯誤。23.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)，以下說法錯誤的是（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金管理人獲得最大的收益答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)等，不是確保獲得最大收益，D錯誤。24.關(guān)于合規(guī)管理的基本原則，以下說法錯誤的是（）A.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動B.客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為C.公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)保持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告D.協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)積極處理與公司其他部門的關(guān)系，避免發(fā)生矛盾沖突答案：D答案分析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)與基金管理人的業(yè)務(wù)活動、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等相協(xié)調(diào)，而不是僅處理好與其他部門關(guān)系避免沖突，D錯誤。25.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評價基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助外部審計(jì)機(jī)構(gòu)開展工作不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度答案：C答案分析：協(xié)助外部審計(jì)機(jī)構(gòu)開展工作屬于合規(guī)管理的內(nèi)容，C錯誤。26.關(guān)于基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)，以下說法錯誤的是（）A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制B.公司領(lǐng)導(dǎo)層要率先起到示范作用C.合規(guī)文化建設(shè)與公司業(yè)務(wù)發(fā)展沒有關(guān)系D.要開展合規(guī)培訓(xùn)與教育答案：C答案分析：合規(guī)文化建設(shè)與公司業(yè)務(wù)發(fā)展密切相關(guān)，良好的合規(guī)文化有助于公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展，C錯誤。27.關(guān)于基金管理人的合規(guī)政策，以下說法錯誤的是（）A.合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件B.合規(guī)政策應(yīng)包含員工需要遵守的基本原則和對違規(guī)行為的處理流程C.合規(guī)政策一經(jīng)制定就不能修改D.合規(guī)政策應(yīng)傳達(dá)給全體員工答案：C答案分析：合規(guī)政策應(yīng)根據(jù)公司發(fā)展和監(jiān)管要求等適時修改，不是一經(jīng)制定就不能修改，C錯誤。28.關(guān)于基金管理人的合規(guī)審核，以下說法錯誤的是（）A.合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動B.合規(guī)審核的目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理C.合規(guī)審核的流程中不包括合規(guī)審核調(diào)查D.合規(guī)審核的內(nèi)容包括審核各種合同協(xié)議答案：C答案分析：合規(guī)審核流程包括合規(guī)審核調(diào)查，C錯誤。29.關(guān)于基金管理人的合規(guī)檢查，以下說法錯誤的是（）A.合規(guī)檢查可以對公司整體運(yùn)作的合規(guī)性進(jìn)行檢查B.合規(guī)檢查可以對公司員工的行為進(jìn)行檢查C.合規(guī)檢查不需要定期進(jìn)行D.合規(guī)檢查可以識別公司所面臨的合規(guī)風(fēng)險答案：C答案分析：合規(guī)檢查需要定期進(jìn)行，以確保公司持續(xù)合規(guī)運(yùn)營，C錯誤。30.關(guān)于基金管理人的合規(guī)培訓(xùn)，以下說法錯誤的是（）A.合規(guī)培訓(xùn)是基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容B.合規(guī)培訓(xùn)可以提高員工的合規(guī)意識C.合規(guī)培訓(xùn)只需要針對新員工進(jìn)行D.合規(guī)培訓(xùn)可以采用多種形式進(jìn)行答案：C答案分析：合規(guī)培訓(xùn)應(yīng)針對全體員工，不僅僅是新員工，C錯誤。31.關(guān)于基金管理人的合規(guī)投訴處理，以下說法錯誤的是（）A.合規(guī)投訴處理是基金管理人內(nèi)部的一項(xiàng)重要的合規(guī)管理活動B.合規(guī)投訴處理應(yīng)建立有效的投訴處理機(jī)制C.合規(guī)投訴處理不需要記錄投訴內(nèi)容D.合規(guī)投訴處理應(yīng)及時調(diào)查處理投訴事項(xiàng)答案：C答案分析：合規(guī)投訴處理需要記錄投訴內(nèi)容，以便后續(xù)分析和改進(jìn)，C錯誤。32.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中的守法合規(guī)，以下說法錯誤的是（）A.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范B.守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”僅指國家法律和行政法規(guī)C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.基金從業(yè)人員不得從事不正當(dāng)競爭行為答案：B答案分析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”不僅指國家法律和行政法規(guī)，還包括部門規(guī)章、自律規(guī)則等，B錯誤。33.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中的誠實(shí)守信，以下說法錯誤的是（）A.誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.基金從業(yè)人員不得欺詐客戶C.基金從業(yè)人員可以進(jìn)行內(nèi)幕交易D.基金從業(yè)人員不得進(jìn)行操縱市場行為答案：C答案分析：基金從業(yè)人員不得進(jìn)行內(nèi)幕交易，C錯誤。34.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下說法錯誤的是（）A.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能C.基金從業(yè)人員可以在沒有取得基金從業(yè)資格的情況下從事基金業(yè)務(wù)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不斷學(xué)習(xí)，提高專業(yè)水平答案：C答案分析：基金從業(yè)人員必須取得基金從業(yè)資格才能從事基金業(yè)務(wù)，C錯誤。35.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中的客戶至上，以下說法錯誤的是（）A.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范B.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)的利益C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)及時、高效地處理客戶的請求答案：B答案分析：當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先滿足客戶的利益，B錯誤。36.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中的忠誠盡責(zé)，以下說法錯誤的是（）A.忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的道德規(guī)范B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免損害所在機(jī)構(gòu)的利益C.基金從業(yè)人員可以為了個人利益而損害所在機(jī)構(gòu)的利益D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和形象答案：C答案分析：基金從業(yè)人員不能為了個人利益而損害所在機(jī)構(gòu)的利益，C錯誤。37.關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下說法錯誤的是（）A.基金職業(yè)道德教育是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的重要手段B.基金職業(yè)道德教育可以通過基金公司內(nèi)部的培訓(xùn)來進(jìn)行C.基金職業(yè)道德教育不需要結(jié)合基金市場的特點(diǎn)進(jìn)行D.基金職業(yè)道德教育可以培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德情感答案：C答案分析：基金職業(yè)道德教育需要結(jié)合基金市場的特點(diǎn)進(jìn)行，以提高教育的針對性和有效性，C錯誤。38.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下說法錯誤的是（）A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是基金從業(yè)人員通過自我學(xué)習(xí)、自我改造和自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德品質(zhì)的過程B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)不需要堅(jiān)持知行合一C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)要不斷地進(jìn)行自我反思D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)要積極參加社會實(shí)踐答案：B答案分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)需要堅(jiān)持知行合一，B錯誤。39.關(guān)于基金市場營銷的內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）A.基金市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金市場營銷的目標(biāo)是滿足投資者需求，為投資者創(chuàng)造價值C.基金市場營銷不需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力D.基金市場營銷需要運(yùn)用多種營銷手段答案：C答案分析：基金市場營銷需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力，以推薦合適的基金產(chǎn)品，C錯誤。40.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)，以下說法錯誤的是（）A.客戶服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)提供的重要增值服務(wù)B.客戶服務(wù)可以提高客戶的滿意度和忠誠度C.客戶服務(wù)不需要關(guān)注客戶的投訴D.客戶服務(wù)可以通過多種渠道進(jìn)行答案：C答案分析：客戶服務(wù)需要關(guān)注客戶的投訴，并及時處理，以提高客戶滿意度，C錯誤。41.關(guān)于基金銷售適用性的意義，以下說法錯誤的是（）A.有助于保障投資者的合法權(quán)益B.有助于基金銷售機(jī)構(gòu)提高經(jīng)營效益C.有助于規(guī)范基金銷售市場D.有助于降低基金的投資風(fēng)險答案：D答案分析：基金銷售適用性主要是匹配投資者與基金產(chǎn)品，不能降低基金的投資風(fēng)險，D錯誤。42.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施步驟，以下說法錯誤的是（）A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查B.對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價C.對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價D.直接向投資者銷售所有基金產(chǎn)品答案：D答案分析：不能直接向投資者銷售所有基金產(chǎn)品，要根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力等進(jìn)行匹配銷售，D錯誤。43.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，以下說法錯誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外收取費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行基金銷售費(fèi)用的核算和披露答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能以排擠競爭對手為目的壓低收費(fèi)水平，B錯誤。44.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下說法錯誤的是（）A.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)B.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述C.不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：B答案分析：基金宣傳推介材料不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述，B錯誤。45.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋銷售業(yè)務(wù)