2024基金從業(yè)人員資格歷年真題答案匯總1.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是（）。A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求B.內(nèi)部控制有效性原則是指內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司各個(gè)部門和各個(gè)崗位C.內(nèi)部控制有效性原則是指內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)以合理的成本達(dá)到最佳的控制效果D.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益答案：A分析：有效性原則要求內(nèi)部控制制度要符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求，A正確；涵蓋各部門和崗位是全面性原則，B錯(cuò)誤；以合理成本達(dá)到最佳控制效果是成本效益原則，C錯(cuò)誤；運(yùn)用科學(xué)化方法降低成本提高效益是成本效益原則體現(xiàn)，D錯(cuò)誤。2.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，選C。3.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決答案：C分析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開，C表述錯(cuò)誤；A、B、D表述均正確。4.某投資者通過(guò)場(chǎng)外申購(gòu)10萬(wàn)元申購(gòu)某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）份。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45答案：D分析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）=100000/（1+1.5%）≈98522.17元，申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=98522.17/1.15≈85671.45份，選D。5.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.歷史性答案：D分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性，不包括歷史性，選D。6.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德教育的目的是提高基金從業(yè)人員的職業(yè)道德素養(yǎng)B.基金職業(yè)道德教育是一種他律性行為，旨在使基金從業(yè)人員正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律性行為，關(guān)鍵在于自我監(jiān)督和自我約束D.加強(qiáng)基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是基金從業(yè)人員獲得從業(yè)資格的必經(jīng)之路答案：D分析：獲得從業(yè)資格與加強(qiáng)基金職業(yè)道德修養(yǎng)沒有必然的必經(jīng)關(guān)系，D表述錯(cuò)誤；A、B、C表述均正確。7.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，而非基金持有人，D錯(cuò)誤。8.以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)率的表述中，正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.開放式基金的申購(gòu)費(fèi)不得超過(guò)申購(gòu)金額的3%C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金D.認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除答案：A分析：基金管理人可根據(jù)持有期限不同分段設(shè)置認(rèn)購(gòu)費(fèi)率，A正確；開放式基金申購(gòu)費(fèi)不得超過(guò)申購(gòu)金額的5%，B錯(cuò)誤；贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后余額應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)，C錯(cuò)誤；前端收費(fèi)模式下認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)在認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)支付，后端收費(fèi)模式在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，D表述不準(zhǔn)確。9.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文，選C。10.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下表述正確的是（）。A.托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)B.托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)時(shí)，托管人應(yīng)及時(shí)發(fā)布澄清公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上答案：A分析：托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)，A正確；基金管理人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)并公告，B錯(cuò)誤；基金管理人應(yīng)針對(duì)媒體報(bào)道及時(shí)發(fā)布澄清公告，C錯(cuò)誤；基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上，D錯(cuò)誤。11.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：將不存在事實(shí)記載屬于虛假記載，承諾收益、登載其他組織推薦性文字均是信息披露禁止行為；對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的客觀評(píng)價(jià)不屬于禁止行為，所以選B。12.關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制答案：A分析：LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，A正確；LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值，B錯(cuò)誤；LOF基金交易實(shí)行T+1交易制度，C錯(cuò)誤；LOF基金上市首日有價(jià)格漲跌幅限制，D錯(cuò)誤。13.以下關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過(guò)程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查C.基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得違背基金投資人意愿向其銷售與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品，D表述錯(cuò)誤；A、B、C表述均正確。14.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的方式僅能按照認(rèn)購(gòu)金額的一定比例收取答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的方式可以按照認(rèn)購(gòu)金額的一定比例收取，也可以采用固定金額收取等其他方式，D表述錯(cuò)誤；A、B、C表述均正確。15.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效答案：C分析：投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效，所以C正確，A、B、D錯(cuò)誤。16.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述正確的是（）。A.可以登載基金過(guò)去的業(yè)績(jī)B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.可以承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載基金過(guò)去的業(yè)績(jī)，但不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)、承諾收益或者承擔(dān)損失、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，所以選A。17.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D分析：合規(guī)政策應(yīng)明確合規(guī)管理部門的功能、職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)等，不包括合規(guī)管理部門的薪資待遇，選D。18.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下表述正確的是（）。A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)C.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)D.欺詐客戶答案：B分析：誠(chéng)實(shí)守信要求公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)、欺詐客戶等行為，選B。19.基金客戶個(gè)性化服務(wù)不包括（）。A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：B分析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括做好客戶動(dòng)態(tài)分析、了解客戶深度需求、做好客戶參謀等，基金客戶檔案管理與保密不屬于個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容，選B。20.關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購(gòu)，提高基金運(yùn)作的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券答案：D分析：必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被納入指數(shù)的成分證券，D表述錯(cuò)誤；A、B、C表述均正確。21.基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸪钟腥双@得豐厚收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制總體目標(biāo)包括遵守法規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn)、保證信息真實(shí)準(zhǔn)確等，無(wú)法確?；鸪钟腥双@得豐厚收益，選D。22.關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查內(nèi)容不包括基金管理人的誠(chéng)信狀況B.基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾C.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行D.為保證基金銷售適用性的有效性和可靠性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須開展基金管理人的審慎調(diào)查答案：B分析：基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人審慎調(diào)查內(nèi)容包括誠(chéng)信狀況，A錯(cuò)誤；開展審慎調(diào)查優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進(jìn)行，C錯(cuò)誤；基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展基金管理人的審慎調(diào)查，不是必須，D錯(cuò)誤；B表述正確。23.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中應(yīng)約定基金的運(yùn)作方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限答案：D分析：開放式基金合同不約定基金份額總額上限和合同期限，封閉式基金合同才約定，D錯(cuò)誤；A、B、C表述均正確。24.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，A表述錯(cuò)誤；B、C、D表述均正確。25.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.能有效防止信息濫用D.有利于提高基金市場(chǎng)活躍度答案：D分析：基金信息披露的作用包括利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、防止信息濫用等，與提高基金市場(chǎng)活躍度沒有直接關(guān)系，選D。26.以下屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說(shuō)明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金凈值公告屬于基金運(yùn)作信息披露文件，基金合同、招募說(shuō)明書、基金份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露文件，選C。27.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人推薦合適的基金產(chǎn)品D.基金銷售適用性的全面性原則僅涵蓋基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：D分析：全面性原則不僅涵蓋基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，還包括對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的了解和評(píng)價(jià)等，D表述錯(cuò)誤；A、B、C表述均正確。28.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容C.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，未違反法律法規(guī)規(guī)定答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，違反了法律法規(guī)規(guī)定，D表述錯(cuò)誤；A、B、C表述均正確。29.開放式基金份額的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)可以分為（）。A.首次認(rèn)購(gòu)和二次認(rèn)購(gòu)B.前端認(rèn)購(gòu)和后端認(rèn)購(gòu)C.現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和非現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)D.場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)答案：D分析：開放式基金份額的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)可分為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)，選D。30.關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律D.社會(huì)各界的持續(xù)監(jiān)督答案：D分析：基金職業(yè)道德教育途徑包括崗前和崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)自律等，社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督不屬于教育途徑，選D。31.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的客觀性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)人員應(yīng)堅(jiān)持主觀與客觀相結(jié)合的方法認(rèn)定事實(shí)B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.合規(guī)人員可以僅依據(jù)自述認(rèn)定事實(shí)D.合規(guī)人員應(yīng)避免出現(xiàn)與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為答案：C分析：合規(guī)人員不能僅依據(jù)自述認(rèn)定事實(shí)，應(yīng)結(jié)合多方面證據(jù)，C表述錯(cuò)誤；A、B、D表述均正確。32.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.獲得雙贏答案：A分析：基金客戶服務(wù)的宗旨是投資者利益優(yōu)先，選A。33.關(guān)于ETF聯(lián)接基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETFB.可以在場(chǎng)外申購(gòu)贖回C.可以對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)D.可以提供定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作答案：C分析：ETF聯(lián)接基金絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF，可在場(chǎng)外申購(gòu)贖回，能提供定期定額等方式介入ETF運(yùn)作，但不得對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)，C表述錯(cuò)誤。34.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.可以接受投資者的現(xiàn)金D.不得挪用投資者的交易資金或基金份額答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員不得接受投資者的現(xiàn)金，C不屬于行為規(guī)范；A、B、D表述均屬于行為規(guī)范要求。35.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：C分析：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)，C錯(cuò)誤；A、B、D表述均是基金托管人職責(zé)。36.關(guān)于基金宣傳推介材料的語(yǔ)言表述，以下不符合要求的是（）。A.“安心享受財(cái)富增長(zhǎng)”B.“欲購(gòu)從速”C.“本基金收益會(huì)超過(guò)以往”D.以上都是答案：D分析：基金宣傳推介材料不得使用“安心享受財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購(gòu)從速”“本基金收益會(huì)超過(guò)以往”等表述，選D。37.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制包括員工自律、部門各級(jí)主管檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及監(jiān)察稽核部監(jiān)督控制、董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)檢查監(jiān)督等層次，選B。38.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施和檢查，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不開展基金銷售適用性的自查工作D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施等情況進(jìn)行詢問(wèn)或檢查答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展基金銷售適用性的自查工作，C表述錯(cuò)誤；A、B、D表述均正確。39.關(guān)于開放式基金的非交易過(guò)戶，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者B.非交易過(guò)戶不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式C.非交易過(guò)戶主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等D.離婚不會(huì)導(dǎo)致基金非交易過(guò)戶答案：D分析：離婚等情形可能導(dǎo)致基金非交易過(guò)戶，D表述錯(cuò)誤；A、B、C表述均正確。40.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐D.大力推行基金職業(yè)道德教育答案：D分析：大力推行基金職業(yè)道德教育是進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的措施，不是修養(yǎng)方法，基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法包括樹立觀念、領(lǐng)會(huì)規(guī)范、參加實(shí)踐等，選D。41.關(guān)于基金合規(guī)管理的獨(dú)立性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理部門應(yīng)在公司內(nèi)部享有正式的地位B.合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門C.合規(guī)管理人員應(yīng)在工作中能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并主動(dòng)處理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)管理部門在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)全力配合，不得以任何方式干擾答案：C分析：合規(guī)管理的獨(dú)立性強(qiáng)調(diào)合規(guī)部門和人員的獨(dú)立地位等，C選項(xiàng)說(shuō)的是合規(guī)人員的主動(dòng)履職能力，不是獨(dú)立性原則的體現(xiàn)，A、B、D表述均體現(xiàn)獨(dú)立性原則。42.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)B.定期提供產(chǎn)品凈值信息C.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶答案：C分析：協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，不是售后服務(wù)，A、B、D屬于售后服務(wù)內(nèi)容，選C。43.關(guān)于LOF份額的申購(gòu)、贖回，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.LOF份額的場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B.投資者在T日提交的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日進(jìn)行確認(rèn)C.投資者通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)贖回，贖回款在T+2日到賬D.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣，贖回申報(bào)單位為1份基金份額答案：C分析：投資者通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)贖回，贖回款在T+3日到賬，C表述錯(cuò)誤；A、B、D表述均正確。44.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自主決定對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得低于成本銷售基金，C表述錯(cuò)誤；A、B、D表述均正確。45.關(guān)于基金信息披露的完整性原則，以下表述正確的是（）。A.要求將信息向市場(chǎng)上所有的投資者平等公開地披露B.要求用精確的語(yǔ)言披露信息C.要求披露所有可能影響投資者決策的信息D.要求披露的信息應(yīng)當(dāng)是以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)答案：C分析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，A是公平性原則，B強(qiáng)調(diào)精確語(yǔ)言不是完整性含義，D是真實(shí)性原則，選C。46.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制必須涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制