基金從業(yè)人員資格真題帶解析2025年1.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構(gòu)可向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料C.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度答案：B分析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構(gòu)不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。A、C、D選項表述均正確。2.關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律B.法律和道德的調(diào)整范圍沒有交叉關(guān)系C.法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容答案：B分析：道德與法律的調(diào)整范圍有交叉關(guān)系，有些行為既受法律調(diào)整，也受道德調(diào)整。A、C、D選項是道德與法律區(qū)別的正確表述。3.下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)B.提醒客戶及時核對交易確認C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D.定期提供產(chǎn)品凈值信息答案：A分析：協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)屬于基金售中服務(wù)。B、C、D選項均屬于基金售后服務(wù)。4.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。5.關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風(fēng)險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風(fēng)險等措施C.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)D.為了有效管理風(fēng)險，基金管理人應(yīng)先對風(fēng)險進行識別和分析，再進行風(fēng)險評估答案：D分析：基金管理人的風(fēng)險管理程序包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控及風(fēng)險管理體系的評價，風(fēng)險識別和風(fēng)險評估是并列的環(huán)節(jié)，沒有先后順序之分。A、B、C選項說法正確。6.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險答案：D分析：基金信息披露的作用主要有：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突和利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。但不能降低系統(tǒng)風(fēng)險。7.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.適用性C.專業(yè)性D.一次性答案：D分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括一次性。8.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當公開答案：C分析：公正原則要求基金監(jiān)管機構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。A選項是公開原則，B選項是公平原則在市場主體平等方面的體現(xiàn)，D選項也是公開原則的體現(xiàn)。9.下列不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.加強對基金行業(yè)的監(jiān)管D.為客戶提供專門服務(wù)答案：C分析：基金客戶個性化服務(wù)包括做好客戶的動態(tài)分析、通過加強客戶溝通了解客戶深度需求、為客戶提供專門服務(wù)等。加強對基金行業(yè)的監(jiān)管是監(jiān)管機構(gòu)的職責，不屬于基金客戶個性化服務(wù)。10.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%歸入基金資產(chǎn)答案：A分析：銷售服務(wù)費是指基金管理人從基金財產(chǎn)中計提的一定比例費用，用于支付銷售機構(gòu)傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務(wù)費等。申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)；基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率；贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%歸入基金資產(chǎn)。11.關(guān)于基金合同生效的條件，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上C.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達到200人以上D.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達到1000人以上答案：D分析：封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上，基金合同才能生效。開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。12.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品和基金投資人風(fēng)險偏好C.基金產(chǎn)品和基金投資人資產(chǎn)狀況D.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險承受能力答案：A分析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。13.下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。Ⅰ.獨立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.協(xié)調(diào)性原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。14.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當涵蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員B.內(nèi)部控制設(shè)計應(yīng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一C.內(nèi)部控制需防止只注重相互牽制而降低辦事效率的做法D.內(nèi)部控制需保證各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接答案：C分析：健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當涵蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一，保證各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接。C選項表述的是相互制約原則的要求。15.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.3年D.5年答案：A分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。16.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運作的信息披露答案：A分析：基金凈值復(fù)核是基金托管人的職責，涉及基金凈值復(fù)核的信息披露不屬于基金管理人信息披露范圍?；鸸芾砣说男畔⑴斗秶ㄉ婕盎鹉技⑸鲜薪灰?、投資運作等方面的信息披露。17.關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。Ⅰ.基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當負責制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅱ.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)當實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序Ⅲ.基金銷售機構(gòu)需要為銷售人員提供與基金銷售適用性相關(guān)的培訓(xùn)Ⅳ.基金銷售機構(gòu)需要對基金產(chǎn)品和投資人進行匹配檢驗A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當負責制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，分支機構(gòu)應(yīng)當實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序。同時，基金銷售機構(gòu)需要為銷售人員提供與基金銷售適用性相關(guān)的培訓(xùn)，并且要對基金產(chǎn)品和投資人進行匹配檢驗。18.基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在審定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質(zhì)量評價體系答案：B分析：建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在審定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容。A、C、D選項屬于研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。19.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下做法正確的是（）。A.不正當競爭B.內(nèi)幕交易和操縱市場C.公平合法有序競爭D.欺詐客戶答案：C分析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場，不得進行不正當競爭，應(yīng)公平合法有序競爭。20.開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護（），確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人資金賬戶B.基金銷售機構(gòu)的銷售賬戶C.基金份額持有人名冊D.基金管理人的交易賬戶答案：C分析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。21.下列屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.以上都是答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點。22.基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。23.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會計擔任公司會計D.基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)獨立運作答案：C分析：基金會計和公司會計應(yīng)該分開，不能由基金會計擔任公司會計，以保證基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)的獨立核算和運作。A、B、D選項做法正確。24.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。25.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。A、B、C選項說法正確。26.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的目標，以下表述正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上都是答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理的目標是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。27.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測基金的投資業(yè)績B.承擔損失或承諾收益C.登載基金過往業(yè)績D.詆毀其他基金管理人答案：C分析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但需符合相關(guān)規(guī)定。而預(yù)測基金的投資業(yè)績、承擔損失或承諾收益、詆毀其他基金管理人等屬于禁止性規(guī)定。28.基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。A.股東大會B.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會C.董事會D.合規(guī)管理部門答案：C分析：基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工。29.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。30.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；基金份額持有人大會C.中國證監(jiān)會；基金份額持有人大會D.中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。31.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德教育是外在的教育，基金職業(yè)道德修養(yǎng)是基金從業(yè)人員的自我改造和自我完善B.基金職業(yè)道德教育主要是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過自我學(xué)習(xí)，改造自身、自我鍛煉，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是兩個獨立、互不影響的過程答案：D分析：基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是相互促進、相互影響的。基金職業(yè)道德教育為基金職業(yè)道德修養(yǎng)提供了外在的引導(dǎo)和規(guī)范，而基金職業(yè)道德修養(yǎng)則是將教育的成果內(nèi)化為自身的行為準則，二者相輔相成。A、B、C選項表述正確。32.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識B.提醒客戶及時核對交易確認C.定期提供產(chǎn)品凈值信息D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶等業(yè)務(wù)答案：A分析：介紹證券市場基礎(chǔ)知識屬于基金客戶售前服務(wù)。提醒客戶及時核對交易確認、定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)，協(xié)助客戶辦理開立賬戶等業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)。33.基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30B.45C.60D.90答案：C分析：基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。34.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準入條件，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定應(yīng)急處理措施，具備應(yīng)急處理能力B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行C.基金銷售機構(gòu)的財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定D.基金銷售機構(gòu)可以沒有反洗錢內(nèi)部控制制度答案：D分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)具備反洗錢內(nèi)部控制制度。A、B、C選項均是基金銷售機構(gòu)的準入條件。35.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.部門各級主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。36.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則B.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務(wù)狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露答案：B分析：基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則和形式性原則，A選項錯誤；基金運作過程中需要定期披露投資組合及基金財務(wù)狀況的信息，C選項錯誤；基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露，D選項錯誤。強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法。37.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：A分析：基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容包括對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法，對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法，對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法等。不需要對基金托管人進行全面調(diào)查。38.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。39.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，將客戶劃分為（）個不同的風(fēng)險等級。A.2B.3C.4D.5答案：B分析：基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，將客戶劃分為高、中、低三個不同的風(fēng)險等級。40.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約的原則，相互制約會降低效率，在控制時不宜考慮效率因素C.內(nèi)部控制制度應(yīng)保持恰當?shù)撵`活性，適應(yīng)公司經(jīng)營環(huán)境的變化D.公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點答案：B分析：內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約原則，相互制約是為了防止錯誤和舞弊的發(fā)生，但在設(shè)計內(nèi)部控制制度時也需要考慮效率因素，做到既相互制約又不影響工作效率。A、C、D選項說法正確。41.基金宣傳推介材料可以使用（）的表述。A.盡享牛市B.欲購從速C.凈值歸一D.業(yè)績穩(wěn)健答案：D分析：基金宣傳推介材料不得使用“盡享牛市”“欲購從速”“凈值歸一”等表述?！皹I(yè)績穩(wěn)健”在合理范圍內(nèi)可以使用。42.下列關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)未經(jīng)公告，不得擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準B.基金銷售機構(gòu)可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議答案：B分析：基金銷售機構(gòu)不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。A、C、D選項說法正確。43.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.效益性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案：B分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則，不包括效益性原則。44.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞健.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。45.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.獲得雙贏答案：A分析：基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，從客戶的實際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。46.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.2B.3C.5D.7答案：A分析：基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。47.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存1