金融許可證管理制度一、總則（一）目的為加強金融許可證的管理，規(guī)范金融機構(gòu)的經(jīng)營行為，維護金融市場秩序，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于本公司及下屬各金融業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)等涉及金融許可證管理的相關(guān)人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴格按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求管理金融許可證。2.嚴肅性原則：確保金融許可證的頒發(fā)、使用、變更、注銷等環(huán)節(jié)嚴肅規(guī)范。3.保密性原則：對金融許可證相關(guān)信息嚴格保密，防止信息泄露。二、金融許可證的定義與分類（一）定義金融許可證是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“銀監(jiān)會”）依法頒發(fā)的特許金融機構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法律文件。（二）分類根據(jù)金融機構(gòu)的不同類型和業(yè)務(wù)范圍，金融許可證分為銀行金融機構(gòu)許可證、非銀行金融機構(gòu)許可證等。三、金融許可證的申請與頒發(fā)（一）申請條件1.符合國家金融法律法規(guī)和監(jiān)管政策要求。2.具備開展相關(guān)金融業(yè)務(wù)的專業(yè)人員、資金、技術(shù)等條件。3.具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度。4.其他規(guī)定的條件。（二）申請材料1.申請書，載明擬設(shè)立金融機構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等。2.可行性研究報告。3.公司章程草案。4.股東名冊及其出資額、股份。5.法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員的名單、簡歷和資格證明文件。6.經(jīng)營方針和計劃。7.營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料。8.銀監(jiān)會規(guī)定的其他文件、資料。（三）申請流程1.申請人向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。2.派出機構(gòu)對申請材料進行初審，提出初審意見后報銀監(jiān)會。3.銀監(jiān)會對申請材料進行審查，必要時進行實地核查。4.經(jīng)審查符合條件的，銀監(jiān)會作出批準決定，頒發(fā)金融許可證；不符合條件的，作出不予批準的決定，并書面說明理由。（四）頒發(fā)程序1.銀監(jiān)會在作出批準決定后，通知申請人領(lǐng)取金融許可證。2.申請人憑有效身份證件和相關(guān)證明文件到指定地點領(lǐng)取金融許可證。3.領(lǐng)取金融許可證時，應(yīng)當在《金融許可證領(lǐng)取登記表》上簽字確認。四、金融許可證的使用（一）使用范圍金融許可證應(yīng)當在營業(yè)場所的顯著位置公示，接受社會監(jiān)督。金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)金融許可證載明的機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人等事項依法開展經(jīng)營活動。（二）禁止行為1.偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。2.使用過期、失效的金融許可證。3.超出金融許可證載明的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。（三）日常管理1.各部門、分支機構(gòu)應(yīng)當指定專人負責金融許可證的日常管理，確保其安全、完整。2.定期對金融許可證的使用情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時報告并處理。五、金融許可證的變更（一）變更情形1.機構(gòu)名稱變更。2.營業(yè)場所變更。3.業(yè)務(wù)范圍變更。4.注冊資本變更。5.法定代表人變更。6.其他需要變更的情形。（二）變更申請1.金融機構(gòu)應(yīng)當在變更事項發(fā)生前向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交變更申請材料。2.申請材料應(yīng)當包括變更申請書、相關(guān)證明文件等。（三）變更審批1.派出機構(gòu)對變更申請材料進行初審，提出初審意見后報銀監(jiān)會。2.銀監(jiān)會對變更申請材料進行審查，必要時進行實地核查。3.經(jīng)審查符合條件的，銀監(jiān)會作出批準變更的決定，換發(fā)金融許可證；不符合條件的，作出不予批準變更的決定，并書面說明理由。（四）換發(fā)程序1.銀監(jiān)會在作出批準變更決定后，通知金融機構(gòu)領(lǐng)取新的金融許可證。2.金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定時間內(nèi)交回原金融許可證，并領(lǐng)取新的金融許可證。3.領(lǐng)取新金融許可證時，應(yīng)當在《金融許可證換發(fā)登記表》上簽字確認。六、金融許可證的注銷（一）注銷情形1.金融機構(gòu)解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)。2.金融機構(gòu)因其他原因終止經(jīng)營。3.金融許可證依法被吊銷。（二）注銷申請金融機構(gòu)應(yīng)當在注銷事項發(fā)生后向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交注銷申請材料，申請材料應(yīng)當包括注銷申請書、相關(guān)證明文件等。（三）注銷審批1.派出機構(gòu)對注銷申請材料進行初審，提出初審意見后報銀監(jiān)會。2.銀監(jiān)會對注銷申請材料進行審查，作出批準注銷的決定，收回金融許可證。（四）公告程序1.銀監(jiān)會在作出批準注銷決定后，通過官方網(wǎng)站等渠道公告金融許可證注銷事項。2.金融機構(gòu)應(yīng)當在營業(yè)場所的顯著位置張貼公告，告知客戶金融許可證已注銷。七、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門定期對金融許可證的管理情況進行審計檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。2.各部門、分支機構(gòu)應(yīng)當配合內(nèi)部審計部門的工作，提供相關(guān)資料和信息。（二）外部監(jiān)督1.接受銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實提供有關(guān)資料和信息。2.對銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)提出的整改意見，應(yīng)當及時落實整改措施，并將整改情況報告銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)。八、罰則（一）對違規(guī)行為的界定1.違反本制度規(guī)定，偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證的。2.使用過期、失效的金融許可證的。3.超出金融許可證載明的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的。4.未按照本制度規(guī)定申請、變更、注銷金融許可證的。5.其他違反本制度規(guī)定的行為。（二）處罰措施1.對于違