金融許可證管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)金融許可證的管理，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于本公司及下屬各金融業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)等涉及金融許可證管理的相關(guān)人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求管理金融許可證。2.嚴(yán)肅性原則：確保金融許可證的頒發(fā)、使用、變更、注銷(xiāo)等環(huán)節(jié)嚴(yán)肅規(guī)范。3.保密性原則：對(duì)金融許可證相關(guān)信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露。二、金融許可證的定義與分類(lèi)（一）定義金融許可證是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀監(jiān)會(huì)”）依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的法律文件。（二）分類(lèi)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的不同類(lèi)型和業(yè)務(wù)范圍，金融許可證分為銀行金融機(jī)構(gòu)許可證、非銀行金融機(jī)構(gòu)許可證等。三、金融許可證的申請(qǐng)與頒發(fā)（一）申請(qǐng)條件1.符合國(guó)家金融法律法規(guī)和監(jiān)管政策要求。2.具備開(kāi)展相關(guān)金融業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員、資金、技術(shù)等條件。3.具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度。4.其他規(guī)定的條件。（二）申請(qǐng)材料1.申請(qǐng)書(shū)，載明擬設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、所在地、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等。2.可行性研究報(bào)告。3.公司章程草案。4.股東名冊(cè)及其出資額、股份。5.法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的名單、簡(jiǎn)歷和資格證明文件。6.經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃。7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料。8.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件、資料。（三）申請(qǐng)流程1.申請(qǐng)人向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。2.派出機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行初審，提出初審意見(jiàn)后報(bào)銀監(jiān)會(huì)。3.銀監(jiān)會(huì)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，必要時(shí)進(jìn)行實(shí)地核查。4.經(jīng)審查符合條件的，銀監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)決定，頒發(fā)金融許可證；不符合條件的，作出不予批準(zhǔn)的決定，并書(shū)面說(shuō)明理由。（四）頒發(fā)程序1.銀監(jiān)會(huì)在作出批準(zhǔn)決定后，通知申請(qǐng)人領(lǐng)取金融許可證。2.申請(qǐng)人憑有效身份證件和相關(guān)證明文件到指定地點(diǎn)領(lǐng)取金融許可證。3.領(lǐng)取金融許可證時(shí)，應(yīng)當(dāng)在《金融許可證領(lǐng)取登記表》上簽字確認(rèn)。四、金融許可證的使用（一）使用范圍金融許可證應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示，接受社會(huì)監(jiān)督。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)金融許可證載明的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人等事項(xiàng)依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（二）禁止行為1.偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。2.使用過(guò)期、失效的金融許可證。3.超出金融許可證載明的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)。（三）日常管理1.各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)金融許可證的日常管理，確保其安全、完整。2.定期對(duì)金融許可證的使用情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告并處理。五、金融許可證的變更（一）變更情形1.機(jī)構(gòu)名稱(chēng)變更。2.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更。3.業(yè)務(wù)范圍變更。4.注冊(cè)資本變更。5.法定代表人變更。6.其他需要變更的情形。（二）變更申請(qǐng)1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在變更事項(xiàng)發(fā)生前向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交變更申請(qǐng)材料。2.申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)包括變更申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)證明文件等。（三）變更審批1.派出機(jī)構(gòu)對(duì)變更申請(qǐng)材料進(jìn)行初審，提出初審意見(jiàn)后報(bào)銀監(jiān)會(huì)。2.銀監(jiān)會(huì)對(duì)變更申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，必要時(shí)進(jìn)行實(shí)地核查。3.經(jīng)審查符合條件的，銀監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)變更的決定，換發(fā)金融許可證；不符合條件的，作出不予批準(zhǔn)變更的決定，并書(shū)面說(shuō)明理由。（四）換發(fā)程序1.銀監(jiān)會(huì)在作出批準(zhǔn)變更決定后，通知金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取新的金融許可證。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)交回原金融許可證，并領(lǐng)取新的金融許可證。3.領(lǐng)取新金融許可證時(shí)，應(yīng)當(dāng)在《金融許可證換發(fā)登記表》上簽字確認(rèn)。六、金融許可證的注銷(xiāo)（一）注銷(xiāo)情形1.金融機(jī)構(gòu)解散、被撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)。2.金融機(jī)構(gòu)因其他原因終止經(jīng)營(yíng)。3.金融許可證依法被吊銷(xiāo)。（二）注銷(xiāo)申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在注銷(xiāo)事項(xiàng)發(fā)生后向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交注銷(xiāo)申請(qǐng)材料，申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)包括注銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)證明文件等。（三）注銷(xiāo)審批1.派出機(jī)構(gòu)對(duì)注銷(xiāo)申請(qǐng)材料進(jìn)行初審，提出初審意見(jiàn)后報(bào)銀監(jiān)會(huì)。2.銀監(jiān)會(huì)對(duì)注銷(xiāo)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)注銷(xiāo)的決定，收回金融許可證。（四）公告程序1.銀監(jiān)會(huì)在作出批準(zhǔn)注銷(xiāo)決定后，通過(guò)官方網(wǎng)站等渠道公告金融許可證注銷(xiāo)事項(xiàng)。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置張貼公告，告知客戶(hù)金融許可證已注銷(xiāo)。七、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)金融許可證的管理情況進(jìn)行審計(jì)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。2.各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的工作，提供相關(guān)資料和信息。（二）外部監(jiān)督1.接受銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供有關(guān)資料和信息。2.對(duì)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)提出的整改意見(jiàn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)落實(shí)整改措施，并將整改情況報(bào)告銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。八、罰則（一）對(duì)違規(guī)行為的界定1.違反本制度規(guī)定，偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證的。2.使用過(guò)期、失效的金融許可證的。3.超出金融許可證載明的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的。4.未按照本制度規(guī)定申請(qǐng)、變更、注銷(xiāo)金融許可證的。5.其他違反本制度規(guī)定的行為。（二）處罰措施1.對(duì)于違