財務網(wǎng)銀盾管理制度總則目的為加強公司財務網(wǎng)銀盾的管理，確保公司資金安全，規(guī)范網(wǎng)銀盾的使用操作流程，特制定本制度。適用范圍本制度適用于公司全體涉及財務網(wǎng)銀盾使用的人員，包括但不限于財務人員、經(jīng)授權的相關業(yè)務人員等?；驹瓌t1.安全第一原則：將保障公司資金安全放在首位，采取有效措施防范網(wǎng)銀盾使用過程中的各類風險。2.職責明確原則：明確各相關人員在網(wǎng)銀盾管理和使用中的職責，避免職責不清導致的安全隱患。3.規(guī)范操作原則：嚴格規(guī)范網(wǎng)銀盾的申請、保管、使用、更換、注銷等操作流程，確保操作的合規(guī)性和準確性。網(wǎng)銀盾的申請與審批申請1.因業(yè)務需要使用財務網(wǎng)銀盾的部門或個人，應提前向財務部門提交書面申請。申請內容應包括申請使用網(wǎng)銀盾的原因、預計使用頻率、涉及的業(yè)務范圍等。2.申請部門或個人需填寫《財務網(wǎng)銀盾使用申請表》（以下簡稱“申請表”），詳細注明申請人姓名、所在部門、崗位、聯(lián)系方式以及申請網(wǎng)銀盾的具體用途等信息，并由部門負責人簽字確認。審批1.財務部門收到申請表后，應進行初步審核。審核內容包括申請理由是否充分、業(yè)務必要性、預計使用頻率是否合理等。2.對于符合申請條件的，財務部門將申請表提交至財務負責人進行審批。財務負責人應綜合考慮公司財務安全、業(yè)務需求等因素，做出最終審批決定。3.審批通過后，財務部門通知申請人領取網(wǎng)銀盾，并辦理相關領用手續(xù)。網(wǎng)銀盾的保管專人專用1.每個網(wǎng)銀盾應指定專人負責保管和使用，不得隨意轉借他人。保管人員應妥善保管網(wǎng)銀盾，確保其安全存放，防止丟失、被盜或未經(jīng)授權的使用。2.保管人員應牢記網(wǎng)銀盾的密碼，并嚴格保密，不得向任何無關人員透露。密碼設置應遵循復雜性原則，包含字母、數(shù)字和特殊字符，且定期更換。存放地點1.網(wǎng)銀盾應存放在安全可靠的地方，建議使用專用的保險柜或密碼箱進行保管。存放地點應具備防火、防潮、防盜等條件，以確保網(wǎng)銀盾的安全。2.嚴禁將網(wǎng)銀盾與其他物品混放，避免因混淆或誤操作導致網(wǎng)銀盾損壞或丟失。備份與應急措施1.財務部門應定期對網(wǎng)銀盾的相關信息進行備份，包括網(wǎng)銀盾密碼、數(shù)字證書等。備份數(shù)據(jù)應存儲在安全的介質上，并分別存放在不同的地點，以防止數(shù)據(jù)丟失。2.制定網(wǎng)銀盾使用應急方案，明確在網(wǎng)銀盾出現(xiàn)故障、丟失或被盜等情況下的應急處理流程。如遇緊急情況，保管人員應立即向財務部門報告，并按照應急方案采取相應措施，確保公司資金安全不受影響。網(wǎng)銀盾的使用使用流程1.在進行網(wǎng)上銀行業(yè)務操作前，保管人員應確保計算機系統(tǒng)安全，安裝必要的殺毒軟件和防火墻，并定期更新病毒庫。2.插入網(wǎng)銀盾后，按照銀行系統(tǒng)提示輸入正確的密碼和驗證碼等信息，進行身份驗證。在操作過程中，應仔細核對交易信息，確保金額、收款方等信息準確無誤。3.完成交易操作后，應及時退出網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，并拔出網(wǎng)銀盾。嚴禁在未完成交易操作的情況下長時間保持網(wǎng)銀盾插入狀態(tài)，防止他人非法操作。業(yè)務范圍與權限1.網(wǎng)銀盾的使用應嚴格限定在公司規(guī)定的業(yè)務范圍內，不得用于任何未經(jīng)授權的交易。具體業(yè)務范圍由財務部門根據(jù)公司實際情況進行明確，并在制度中予以規(guī)定。2.根據(jù)業(yè)務需求和風險控制原則，為不同的網(wǎng)銀盾設置相應的操作權限。例如，對于涉及資金支付的業(yè)務，應設置多級審批權限，確保每一筆資金支付都經(jīng)過嚴格的審核。操作記錄與審計1.財務系統(tǒng)應詳細記錄每一筆通過網(wǎng)銀盾進行的交易操作，包括交易時間、金額、收款方、操作人等信息。操作記錄應妥善保存，以便日后查詢和審計。2.定期對網(wǎng)銀盾的使用情況進行審計，檢查操作記錄是否完整、準確，是否存在違規(guī)操作行為。審計工作可由內部審計部門或財務部門自行組織實施，對于發(fā)現(xiàn)的問題應及時進行整改，并追究相關人員的責任。網(wǎng)銀盾的更換與注銷更換1.當網(wǎng)銀盾出現(xiàn)損壞、密碼遺忘或其他原因無法正常使用時，保管人員應及時向財務部門報告。財務部門核實情況后，填寫《財務網(wǎng)銀盾更換申請表》，提交至財務負責人審批。2.審批通過后，由財務部門聯(lián)系銀行辦理網(wǎng)銀盾的更換手續(xù)。在更換網(wǎng)銀盾過程中，應確保新網(wǎng)銀盾的安全性，并按照規(guī)定重新設置密碼和相關信息。3.更換完成后，保管人員應及時更新相關的操作記錄和備份信息，并將新網(wǎng)銀盾按照規(guī)定進行保管和使用。注銷1.因人員離職、崗位變動或業(yè)務調整等原因，不再需要使用網(wǎng)銀盾時，相關人員應及時將網(wǎng)銀盾交回財務部門。財務部門在確認網(wǎng)銀盾無未完成的交易且狀態(tài)正常后，填寫《財務網(wǎng)銀盾注銷申請表》，提交至財務負責人審批。2.審批通過后，由財務部門聯(lián)系銀行辦理網(wǎng)銀盾的注銷手續(xù)。注銷完成后，應及時更新相關的系統(tǒng)記錄和檔案資料，確保網(wǎng)銀盾的相關信息不再存在于公司系統(tǒng)中。監(jiān)督與檢查內部監(jiān)督1.財務部門應定期對網(wǎng)銀盾的管理和使用情況進行自查，檢查內容包括網(wǎng)銀盾的保管是否安全、使用流程是否合規(guī)、操作記錄是否完整等。對于自查中發(fā)現(xiàn)的問題，應及時進行整改，并記錄整改情況。2.公司內部審計部門應定期對財務網(wǎng)銀盾管理制度的執(zhí)行情況進行審計，檢查制度的有效性和合規(guī)性。審計結果應向公司管理層報告，并作為考核相關部門和人員的依據(jù)。外部監(jiān)督1.積極配合銀行等外部機構對公司網(wǎng)銀盾使用情況的監(jiān)督檢查，提供相關資料和信息，確保公司網(wǎng)銀盾業(yè)務的合規(guī)性。2.關注外部監(jiān)管政策的變化，及時調整公司財務網(wǎng)銀盾管理制度，以適應監(jiān)管要求，防范外部監(jiān)管風險。培訓與宣傳培訓1.定期組織涉及財務網(wǎng)銀盾使用的人員進行培訓，培訓內容包括網(wǎng)銀盾的安全知識、操作流程、風險防范等方面。培訓方式可采用內部培訓、外部培訓、在線學習等多種形式，確保培訓效果。2.新入職的涉及網(wǎng)銀盾使用的人員應在入職后及時參加相關培訓，經(jīng)考核合格后方可上崗操作。培訓記錄應妥善保存，作為員工培訓檔案的一部分。宣傳1.通過內部宣傳欄、公司網(wǎng)站、郵件等多種渠道，向全體員工宣傳財務網(wǎng)銀盾管理制度的重要性和相關要求，提高員工的安全意識和合規(guī)意識。2.定期發(fā)布網(wǎng)銀盾安全提示和風險預警信息，提醒員工注意防范網(wǎng)銀盾使用過程中的各類風險，確保公司資金安全。違規(guī)處理違規(guī)行為界定1.以下行為屬于違反財務網(wǎng)銀盾管理制度的違規(guī)行為：未按規(guī)定申請、審批使用網(wǎng)銀盾；將網(wǎng)銀盾轉借他人使用；未妥善保管網(wǎng)銀盾，導致丟失、被盜或密碼泄露；未經(jīng)授權擅自使用網(wǎng)銀盾進行交易操作；未按規(guī)定記錄或偽造操作記錄；違反網(wǎng)銀盾使用流程和操作規(guī)范，導致資金損失或其他風險。2.對于違規(guī)行為的界定，應根據(jù)事實和相關證據(jù)進行判斷。如有爭議，可由財務部門、內部審計部門等相關人員組成調查小組進行調查核實。處理措施1.對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，視情節(jié)輕重給予相應的處理措施，包括但不限于警告、罰款、解除勞動合同等。2.因違規(guī)行為給公司造成經(jīng)濟損失的，違規(guī)人員應承擔相應的賠償責任。賠償金額可根據(jù)實際損失情況進行確定，從違規(guī)人員的工資、獎金等收入中扣除。3.對于