壽險(xiǎn)人員分類管理制度總則目的為了加強(qiáng)公司壽險(xiǎn)人員隊(duì)伍建設(shè)，提高管理效率，優(yōu)化人力資源配置，依據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)需求，特制定本分類管理制度。本制度旨在明確不同類別壽險(xiǎn)人員的職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范人員管理流程，激勵(lì)員工積極進(jìn)取，提升公司整體業(yè)績(jī)和服務(wù)水平。適用范圍本制度適用于公司內(nèi)所有從事壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員，包括但不限于壽險(xiǎn)代理人、客戶經(jīng)理、團(tuán)隊(duì)主管、培訓(xùn)講師、核保專員、理賠專員等。基本原則1.分類管理原則：根據(jù)壽險(xiǎn)人員的崗位性質(zhì)、職責(zé)范圍、專業(yè)技能等因素，將人員劃分為不同類別，實(shí)施針對(duì)性管理。2.公平公正原則：在人員分類、考核、晉升、薪酬等管理環(huán)節(jié)，遵循公平公正的原則，確保制度執(zhí)行的一致性和透明度。3.激勵(lì)發(fā)展原則：通過(guò)合理的分類管理，建立有效的激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)員工的工作積極性和創(chuàng)造力，促進(jìn)員工個(gè)人發(fā)展與公司發(fā)展相契合。4.動(dòng)態(tài)調(diào)整原則：隨著公司業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)環(huán)境變化，適時(shí)對(duì)人員分類管理制度進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，確保制度的科學(xué)性和適應(yīng)性。人員分類壽險(xiǎn)代理人1.定義：與公司簽訂代理合同，以個(gè)人名義從事壽險(xiǎn)產(chǎn)品銷售的人員。2.職責(zé)：負(fù)責(zé)向客戶介紹、推銷公司各類壽險(xiǎn)產(chǎn)品，收集客戶信息，協(xié)助客戶辦理投保手續(xù)，維護(hù)客戶關(guān)系，拓展業(yè)務(wù)渠道。3.任職要求：具備良好的溝通能力和銷售技巧，高中及以上學(xué)歷，通過(guò)公司組織的代理人資格考試，無(wú)不良信用記錄?？蛻艚?jīng)理1.定義：負(fù)責(zé)管理一定數(shù)量客戶群體，為客戶提供綜合壽險(xiǎn)服務(wù)方案的人員。2.職責(zé)：深入了解客戶需求，制定個(gè)性化的壽險(xiǎn)規(guī)劃；協(xié)調(diào)公司內(nèi)部資源，為客戶提供核保、理賠等專業(yè)支持；維護(hù)客戶關(guān)系，定期回訪客戶，提升客戶滿意度；帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)完成銷售任務(wù)。3.任職要求：本科及以上學(xué)歷，具有較強(qiáng)的客戶服務(wù)意識(shí)和團(tuán)隊(duì)管理能力；具備一定的金融保險(xiǎn)知識(shí)和銷售經(jīng)驗(yàn)；熟練使用辦公軟件。團(tuán)隊(duì)主管1.定義：負(fù)責(zé)帶領(lǐng)和管理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，達(dá)成團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)目標(biāo)的人員。2.職責(zé)：制定團(tuán)隊(duì)工作計(jì)劃和目標(biāo)，組織團(tuán)隊(duì)成員開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和銷售活動(dòng)；監(jiān)督團(tuán)隊(duì)成員工作進(jìn)展，提供指導(dǎo)和支持；負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)成員的考核、激勵(lì)和晉升推薦；拓展團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)渠道，提升團(tuán)隊(duì)整體業(yè)績(jī)。3.任職要求：大專及以上學(xué)歷，具有豐富的壽險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)和團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)；具備較強(qiáng)的組織協(xié)調(diào)能力和溝通能力；能夠承受較大的工作壓力。培訓(xùn)講師1.定義：負(fù)責(zé)為壽險(xiǎn)人員提供專業(yè)知識(shí)和技能培訓(xùn)的人員。2.職責(zé)：根據(jù)公司培訓(xùn)計(jì)劃，制定培訓(xùn)課程方案；開展各類壽險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)、銷售技巧、客戶服務(wù)等方面的培訓(xùn)；收集培訓(xùn)反饋信息，不斷優(yōu)化培訓(xùn)內(nèi)容和方式；參與公司培訓(xùn)教材的編寫和更新。3.任職要求：本科及以上學(xué)歷，具有扎實(shí)的壽險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；具備良好的表達(dá)能力和培訓(xùn)技巧；能夠熟練運(yùn)用多種培訓(xùn)工具和方法。核保專員1.定義：負(fù)責(zé)對(duì)壽險(xiǎn)投保申請(qǐng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審核，確定是否承保及承保條件的人員。2.職責(zé)：審核投?？蛻舻慕】禒顩r、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等信息，依據(jù)公司核保政策做出核保決定；與銷售人員、客戶溝通核保結(jié)果，解答相關(guān)疑問(wèn)；對(duì)核保數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，為公司核保政策調(diào)整提供依據(jù)。3.任職要求：本科及以上學(xué)歷，醫(yī)學(xué)、保險(xiǎn)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先；熟悉壽險(xiǎn)核保流程和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法；具備嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作態(tài)度和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。理賠專員1.定義：負(fù)責(zé)處理壽險(xiǎn)理賠案件，審核理賠申請(qǐng)，確定賠付金額的人員。2.職責(zé)：接收客戶理賠申請(qǐng)，審核理賠資料的完整性和真實(shí)性；調(diào)查核實(shí)理賠案件情況，依據(jù)保險(xiǎn)合同條款做出賠付決定；與客戶溝通理賠結(jié)果，解答客戶疑問(wèn)；整理理賠數(shù)據(jù)，分析理賠趨勢(shì)，提出改進(jìn)建議。3.任職要求：本科及以上學(xué)歷，醫(yī)學(xué)、法律等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先；熟悉壽險(xiǎn)理賠流程和相關(guān)法律法規(guī)；具備較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力和責(zé)任心。人員招聘與入職招聘流程1.根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求，制定人員招聘計(jì)劃，明確招聘崗位、人數(shù)、任職要求等。2.通過(guò)公司官網(wǎng)、招聘平臺(tái)、社交媒體等渠道發(fā)布招聘信息，收集簡(jiǎn)歷。3.對(duì)簡(jiǎn)歷進(jìn)行篩選，確定符合條件的候選人，組織面試。面試分為初試和復(fù)試，可采用現(xiàn)場(chǎng)面試、視頻面試等方式。4.根據(jù)面試結(jié)果，確定擬錄用人員，進(jìn)行背景調(diào)查。5.背景調(diào)查合格后，發(fā)放錄用通知，辦理入職手續(xù)。入職手續(xù)1.新員工需提交個(gè)人資料，包括身份證、學(xué)歷證書、資格證書等復(fù)印件。2.簽訂勞動(dòng)合同、保密協(xié)議等相關(guān)文件。3.參加公司組織的入職培訓(xùn)，了解公司基本情況、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程等。4.領(lǐng)取工作用品，安排工作崗位，由上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行工作交接和指導(dǎo)。培訓(xùn)與發(fā)展培訓(xùn)體系1.新員工培訓(xùn)：針對(duì)新入職的壽險(xiǎn)人員，開展為期[X]天的新員工培訓(xùn)，內(nèi)容包括公司文化、組織架構(gòu)、規(guī)章制度、壽險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、銷售技巧等。2.崗位技能培訓(xùn)：根據(jù)不同崗位需求，提供針對(duì)性的崗位技能培訓(xùn)，如客戶經(jīng)理的客戶管理培訓(xùn)、培訓(xùn)講師的授課技巧培訓(xùn)、核保專員的核保政策培訓(xùn)等。3.晉升培訓(xùn)：對(duì)于有晉升潛力的人員，組織晉升培訓(xùn)，提升其管理能力、領(lǐng)導(dǎo)能力等綜合素質(zhì)。4.外部培訓(xùn)：鼓勵(lì)員工參加行業(yè)內(nèi)的專業(yè)培訓(xùn)課程、研討會(huì)等外部培訓(xùn)活動(dòng)，拓寬視野，提升專業(yè)水平。培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)：由公司內(nèi)部培訓(xùn)講師授課，采用課堂講授、案例分析、小組討論、模擬演練等多種教學(xué)方法。2.在線學(xué)習(xí)：搭建在線學(xué)習(xí)平臺(tái)，提供豐富的學(xué)習(xí)資源，員工可自主學(xué)習(xí)課程、觀看視頻、參加在線考試等。3.導(dǎo)師輔導(dǎo)：為新員工指定導(dǎo)師，導(dǎo)師定期與新員工溝通交流，提供工作指導(dǎo)和職業(yè)規(guī)劃建議。職業(yè)發(fā)展規(guī)劃1.公司為員工提供明確的職業(yè)發(fā)展路徑，如壽險(xiǎn)代理人資深代理人團(tuán)隊(duì)主管部門經(jīng)理等。2.員工根據(jù)自身職業(yè)興趣和能力，制定個(gè)人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)給予指導(dǎo)和支持。3.公司定期對(duì)員工職業(yè)發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，為員工提供晉升機(jī)會(huì)和崗位輪換機(jī)會(huì)，促進(jìn)員工全面發(fā)展?？?jī)效考核考核原則1.目標(biāo)導(dǎo)向原則：以員工的工作目標(biāo)和崗位職責(zé)為考核依據(jù)，確保考核結(jié)果與工作業(yè)績(jī)緊密相關(guān)。2.客觀公正原則：考核過(guò)程中要客觀收集數(shù)據(jù)和信息，避免主觀偏見，確?？己私Y(jié)果公平公正。3.溝通反饋原則：考核前與員工溝通考核標(biāo)準(zhǔn)和目標(biāo)，考核過(guò)程中及時(shí)給予指導(dǎo)和反饋，考核后進(jìn)行績(jī)效面談，促進(jìn)員工改進(jìn)和發(fā)展?？己酥芷?.壽險(xiǎn)代理人、客戶經(jīng)理等銷售人員實(shí)行月度考核，以當(dāng)月業(yè)績(jī)指標(biāo)完成情況為主要考核內(nèi)容。2.團(tuán)隊(duì)主管、培訓(xùn)講師、核保專員、理賠專員等人員實(shí)行季度考核，考核內(nèi)容包括工作業(yè)績(jī)、工作能力、工作態(tài)度等方面?？己酥笜?biāo)與權(quán)重1.壽險(xiǎn)代理人考核指標(biāo)：業(yè)績(jī)指標(biāo)（70%）：包括保費(fèi)收入、新單保費(fèi)、續(xù)期保費(fèi)等?？蛻敉卣怪笜?biāo)（15%）：如新增客戶數(shù)量、客戶拜訪量等?？蛻舴?wù)指標(biāo)（15%）：客戶滿意度、投訴率等。2.客戶經(jīng)理考核指標(biāo)：團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)指標(biāo)（50%）：團(tuán)隊(duì)保費(fèi)收入、團(tuán)隊(duì)新單保費(fèi)等?？蛻艄芾碇笜?biāo)（30%）：客戶資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)、客戶忠誠(chéng)度等。團(tuán)隊(duì)管理指標(biāo)（20%）：團(tuán)隊(duì)成員業(yè)績(jī)達(dá)成率、團(tuán)隊(duì)人員流失率等。3.團(tuán)隊(duì)主管考核指標(biāo)：團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)指標(biāo)（60%）：團(tuán)隊(duì)整體保費(fèi)收入、團(tuán)隊(duì)市場(chǎng)占有率等。團(tuán)隊(duì)建設(shè)指標(biāo)（20%）：團(tuán)隊(duì)成員培訓(xùn)完成率、團(tuán)隊(duì)凝聚力等。業(yè)務(wù)拓展指標(biāo)（20%）：新業(yè)務(wù)渠道開發(fā)、合作項(xiàng)目達(dá)成情況等。4.培訓(xùn)講師考核指標(biāo)：培訓(xùn)效果指標(biāo)（50%）：學(xué)員考試通過(guò)率、培訓(xùn)滿意度等。課程開發(fā)指標(biāo)（30%）：新開發(fā)課程數(shù)量、課程質(zhì)量評(píng)估等。培訓(xùn)參與度指標(biāo)（20%）：參與培訓(xùn)活動(dòng)次數(shù)、培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)等。5.核保專員考核指標(biāo)：核保質(zhì)量指標(biāo)（60%）：核保準(zhǔn)確率、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估合理性等。工作效率指標(biāo)（30%）：核保案件處理及時(shí)率、平均核保周期等。溝通協(xié)作指標(biāo)（10%）：與銷售人員、客戶溝通滿意度等。6.理賠專員考核指標(biāo)：理賠質(zhì)量指標(biāo)（60%）：理賠準(zhǔn)確率、賠付金額合理性等。工作效率指標(biāo)（30%）：理賠案件處理及時(shí)率、平均理賠周期等。客戶滿意度指標(biāo)（10%）：客戶對(duì)理賠服務(wù)的滿意度評(píng)價(jià)?？己肆鞒?.員工每月/季度末填寫績(jī)效考核自評(píng)表，提交給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。2.上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)員工工作表現(xiàn)和業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)，對(duì)員工進(jìn)行考核評(píng)分，填寫績(jī)效考核評(píng)價(jià)表。3.人力資源部門對(duì)考核數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總和審核，確?？己私Y(jié)果的準(zhǔn)確性。4.考核結(jié)果反饋給員工，進(jìn)行績(jī)效面談?？?jī)效面談?dòng)缮霞?jí)領(lǐng)導(dǎo)與員工共同參與，針對(duì)考核結(jié)果進(jìn)行分析，制定改進(jìn)計(jì)劃?？己私Y(jié)果應(yīng)用1.薪酬調(diào)整：根據(jù)考核結(jié)果，調(diào)整員工的績(jī)效工資，考核優(yōu)秀的員工給予較高比例的績(jī)效獎(jiǎng)金，考核不達(dá)標(biāo)者適當(dāng)扣減績(jī)效工資。2.晉升與獎(jiǎng)勵(lì)：考核結(jié)果作為員工晉升、評(píng)優(yōu)評(píng)先的重要依據(jù)，連續(xù)多個(gè)考核周期表現(xiàn)優(yōu)秀的員工，優(yōu)先獲得晉升機(jī)會(huì)和獎(jiǎng)勵(lì)。3.培訓(xùn)與輔導(dǎo)：對(duì)于考核不達(dá)標(biāo)或存在明顯不足的員工，安排針對(duì)性的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，幫助其提升工作能力。4.崗位調(diào)整：根據(jù)考核結(jié)果和員工職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，對(duì)員工進(jìn)行崗位調(diào)整，確保員工能夠在合適的崗位上發(fā)揮最大價(jià)值。薪酬福利薪酬結(jié)構(gòu)1.壽險(xiǎn)代理人薪酬：由首年傭金、續(xù)期傭金、團(tuán)隊(duì)管理津貼（如有）、獎(jiǎng)金等部分組成。首年傭金根據(jù)保費(fèi)收入按照一定比例計(jì)提，續(xù)期傭金根據(jù)續(xù)期保費(fèi)情況逐年發(fā)放。2.客戶經(jīng)理薪酬：包括基本工資、績(jī)效工資、團(tuán)隊(duì)管理津貼、獎(jiǎng)金等?；竟べY根據(jù)崗位級(jí)別確定，績(jī)效工資與績(jī)效考核結(jié)果掛鉤。3.團(tuán)隊(duì)主管薪酬：由基本工資、績(jī)效工資、團(tuán)隊(duì)管理津貼、團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金等構(gòu)成。團(tuán)隊(duì)管理津貼根據(jù)團(tuán)隊(duì)規(guī)模和業(yè)績(jī)情況發(fā)放，團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金與團(tuán)隊(duì)整體業(yè)績(jī)掛鉤。4.培訓(xùn)講師薪酬：包括基本工資、課時(shí)費(fèi)、課程開發(fā)獎(jiǎng)金等。課時(shí)費(fèi)根據(jù)授課時(shí)長(zhǎng)和課程難度計(jì)算，課程開發(fā)獎(jiǎng)金根據(jù)新開發(fā)課程的質(zhì)量和應(yīng)用效果發(fā)放。5.核保專員薪酬：由基本工資、績(jī)效工資等組成?？?jī)效工資與核保工作質(zhì)量和效率掛鉤。6.理賠專員薪酬：包括基本工資、績(jī)效工資等?？?jī)效工資根據(jù)理賠工作質(zhì)量和效率進(jìn)行考核發(fā)放。福利政策1.社會(huì)保險(xiǎn)：公司按照國(guó)家規(guī)定為員工繳納養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)和生育保險(xiǎn)。2.住房公積金：為員工繳納住房公積金，幫助員工解決住房問(wèn)題。3.帶薪年假：?jiǎn)T工根據(jù)工作年限享受相應(yīng)天數(shù)的帶薪年假。4.節(jié)日福利：在重要節(jié)日為員工發(fā)放節(jié)日禮品或補(bǔ)貼。5.培訓(xùn)機(jī)會(huì)：提供豐富的內(nèi)部培訓(xùn)和外部培訓(xùn)機(jī)會(huì)，支持員工提升職業(yè)技能。6.健康體檢：定期組織員工進(jìn)行健康體檢，關(guān)注員工身體健康。7.團(tuán)建活動(dòng)：不定期組織員工開展團(tuán)建活動(dòng)，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力。職業(yè)操守與合規(guī)管理職業(yè)操守要求1.誠(chéng)實(shí)守信，遵守法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，不得隱瞞或虛報(bào)信息。2.保守公司商業(yè)秘密和客戶隱私，不得泄露客戶信息和公司業(yè)務(wù)機(jī)密。3.秉持公正、公平、公開的原則，對(duì)待客戶和同事，不得謀取不正當(dāng)利益。4.積極履行工作職責(zé)，不斷提升專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)水平，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的壽險(xiǎn)服務(wù)。合規(guī)管理措施1.開展合規(guī)培訓(xùn)，定期組織員工學(xué)習(xí)法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司合規(guī)制度，提高員工合規(guī)意識(shí)。2.建立合規(guī)審查機(jī)制，對(duì)公司業(yè)務(wù)流程、合同協(xié)議、宣傳資料等進(jìn)行合規(guī)審查，確保公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法合規(guī)。3.設(shè)立合規(guī)舉報(bào)渠道，鼓勵(lì)員工對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)的給予獎(jiǎng)勵(lì)，同時(shí)保護(hù)舉報(bào)人權(quán)益。4.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查，定期對(duì)公司各部門合規(guī)情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。離職管理離職類型1.主動(dòng)離職：?jiǎn)T工因個(gè)人原因主動(dòng)提出辭職申請(qǐng)。2.被動(dòng)離職：包括公司辭退、勞動(dòng)合同期滿不再續(xù)簽等情況。離職流程1.主動(dòng)離職：?jiǎn)T工提前[X]天向所在部門提交書面辭職申請(qǐng)，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人同意后，報(bào)人力資源部門審批。人力資源部門與員工進(jìn)行離職面談，辦理離職手續(xù)，包括工作交接、歸還公司財(cái)物、結(jié)算工資等。2.被動(dòng)離職：公司根據(jù)相關(guān)規(guī)定和程序，向員工發(fā)出辭退通知或告知?jiǎng)趧?dòng)合同期滿不再續(xù)簽。員工按照要求辦理離職手續(xù)，公司按照規(guī)定支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償（如有）。離職交接1.離職員工應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成工作交接，將工作資料、客戶信息、未完成的工作任務(wù)等移交給接手人員。2.部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)監(jiān)督離職