基金從業(yè)人員資格考試真題解析20241.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金從業(yè)人員不能接受客戶委托代理客戶進(jìn)行投資決策，這違反了相關(guān)規(guī)定和職業(yè)道德。而做好客戶動(dòng)態(tài)分析、提供市場(chǎng)資訊和揭示風(fēng)險(xiǎn)、了解客戶深度需求都屬于個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容。2.下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開(kāi)放式基金的贖回按金額贖回原則D.開(kāi)放式基金的申購(gòu)按金額申購(gòu)原則答案：C分析：開(kāi)放式基金的贖回是按份額贖回原則，而非金額贖回原則。股票基金、債券基金按未知價(jià)交易，貨幣市場(chǎng)基金按確定價(jià)交易，申購(gòu)一般按金額申購(gòu)。3.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年。4.下列關(guān)于基金信息披露的作用，表述不正確的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止操縱市場(chǎng)答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場(chǎng)效率等，但不能有效防止操縱市場(chǎng)，操縱市場(chǎng)是一個(gè)復(fù)雜的問(wèn)題，需要多方面的監(jiān)管和措施。5.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D分析：基金銷售適用性的原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不包括持續(xù)性原則。6.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。Ⅰ.內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)相符Ⅱ.加強(qiáng)對(duì)投資者的教育和引導(dǎo)，培養(yǎng)長(zhǎng)期投資理念Ⅲ.避免使用可能使投資者忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述Ⅳ.語(yǔ)言要準(zhǔn)確、清晰、易懂A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金宣傳推介材料應(yīng)內(nèi)容合規(guī)與合同等相符，加強(qiáng)投資者教育，避免誤導(dǎo)投資者忽視風(fēng)險(xiǎn)，語(yǔ)言要準(zhǔn)確清晰易懂，以上四點(diǎn)都是原則性要求。7.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.7D.10答案：B分析：基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)在分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。8.基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，不應(yīng)當(dāng)做的是（）。A.有效識(shí)別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等D.要求投資者以書(shū)面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)答案：D分析：要求投資者以書(shū)面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)一般是在銷售特定類型基金如私募基金時(shí)的要求，辦理普通基金開(kāi)戶手續(xù)不需要這樣做。開(kāi)戶時(shí)應(yīng)識(shí)別身份、提供權(quán)益須知、介紹業(yè)務(wù)流程和收費(fèi)等。9.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，ABC選項(xiàng)關(guān)于銷售費(fèi)用的說(shuō)法都是正確的。10.基金合同生效不足（）個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。A.1B.2C.3D.6答案：B分析：基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。11.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對(duì)貨幣基金年化收益率進(jìn)行前瞻性預(yù)測(cè)Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：信息披露禁止行為包括虛假記載（如記載不存在的事實(shí)）、承諾收益、對(duì)未來(lái)業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、登載推薦性文字等，以上四點(diǎn)都屬于禁止行為。12.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集C.單獨(dú)或合計(jì)持有基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案答案：C分析：?jiǎn)为?dú)或合計(jì)持有基金份額10%以上的基金份額持有人自行召集基金份額持有人大會(huì)的前提是基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集，而不是直接有權(quán)自行召集。13.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.15B.30C.60D.90答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成基金半年度報(bào)告。14.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位Ⅱ.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則Ⅲ.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴Ⅳ.根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立客戶投訴處理體系應(yīng)設(shè)立專門部門或崗位，公布投訴渠道和規(guī)則，評(píng)估處理投訴，根據(jù)投訴改進(jìn)工作完善制度，以上四點(diǎn)都是正確的做法。15.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以代理客戶進(jìn)行基金投資決策C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得向投資人承諾投資收益答案：B分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不能代理客戶進(jìn)行基金投資決策，只能提供投資顧問(wèn)服務(wù)，其他選項(xiàng)關(guān)于投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的要求都是正確的。16.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.確認(rèn)基金交易C.保存基金份額持有人名冊(cè)D.確定基金資產(chǎn)凈值答案：D分析：確定基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括建立管理基金賬戶、確認(rèn)基金交易、保存持有人名冊(cè)等。17.下列關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.基金管理人決定接受全額贖回時(shí)，按正常贖回程序進(jìn)行D.部分延期贖回時(shí)，轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)答案：A分析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，不一定就是巨額贖回，若出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人可以決定全額贖回或部分延期贖回，全額贖回按正常程序，部分延期贖回時(shí)轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)。這里的表述不嚴(yán)謹(jǐn)，應(yīng)該是連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上出現(xiàn)巨額贖回等情況才符合巨額贖回規(guī)定。18.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）。A.審慎的對(duì)投資者進(jìn)行調(diào)查B.對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品D.對(duì)投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這是銷售適用性的核心要求，雖然其他選項(xiàng)也是銷售過(guò)程中應(yīng)做的，但重點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)匹配銷售產(chǎn)品。19.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說(shuō)法都正確答案：D分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查、基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，即雙方相互進(jìn)行審慎調(diào)查。20.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的壓低基金收費(fèi)水平，應(yīng)按照合同和說(shuō)明書(shū)約定收費(fèi)，不同投資人費(fèi)率要合規(guī)，銷售協(xié)議中應(yīng)明確費(fèi)用結(jié)算和支付方式。21.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。22.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.以上說(shuō)法都正確答案：D分析：以上選項(xiàng)關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)及相關(guān)職責(zé)的說(shuō)法都是正確的。23.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)銷售人員進(jìn)行銷售適用性方面的培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)要求基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)銷售人員進(jìn)行銷售適用性方面的培訓(xùn)，以確保銷售人員能夠正確實(shí)施銷售適用性，其他選項(xiàng)關(guān)于銷售適用性實(shí)施保障的說(shuō)法是正確的。24.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C分析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，不是基金銷售機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)都可以從事基金銷售業(yè)務(wù)。25.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告。26.下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說(shuō)明答案：D分析：業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明，其他關(guān)于登載過(guò)往業(yè)績(jī)的時(shí)間要求說(shuō)法正確。27.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書(shū)面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)與基金管理人簽訂書(shū)面銷售協(xié)議明確雙方權(quán)利義務(wù)。28.關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以保證信息安全和有效管理，其他關(guān)于客戶檔案管理與保密的說(shuō)法是正確的。29.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行管理的方式和方法答案：D分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人的相關(guān)調(diào)查評(píng)價(jià)方式方法，不包括對(duì)基金銷售人員進(jìn)行管理的方式方法。30.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠，屬于基金促銷手段中的（）。A.人員推銷B.廣告促銷C.營(yíng)業(yè)推廣D.公共關(guān)系答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)提供費(fèi)率優(yōu)惠屬于營(yíng)業(yè)推廣的促銷手段，人員推銷是通過(guò)銷售人員宣傳，廣告促銷是通過(guò)廣告宣傳，公共關(guān)系是通過(guò)公關(guān)活動(dòng)提升形象。31.下列關(guān)于基金信息披露的及時(shí)性原則，表述錯(cuò)誤的是（）。A.及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息B.及時(shí)性原則要求公開(kāi)披露信息處于最新?tīng)顟B(tài)C.及時(shí)性原則要求定期報(bào)告應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露D.及時(shí)性原則要求發(fā)生的重大事件應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)披露答案：D分析：及時(shí)性原則要求發(fā)生的重大事件應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，而不是兩個(gè)工作日，其他關(guān)于及時(shí)性原則的表述正確。32.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.全面原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分原則包括易入、可測(cè)、成長(zhǎng)、識(shí)別、利潤(rùn)原則，不包括全面原則。33.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召集，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)可以召集基金份額持有人大會(huì)D.基金份額持有人大會(huì)只能由基金管理人召集答案：D分析：基金份額持有人大會(huì)可以由基金管理人召集，也可以由基金托管人、基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)召集，在特定情況下代表一定份額的持有人也有權(quán)自行召集，并非只能由基金管理人召集。34.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.15；15B.10；10C.15；10D.10；15答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。35.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等表述答案：D分析：基金宣傳推介材料禁止使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等易使投資者忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，其他選項(xiàng)關(guān)于禁止性規(guī)定的說(shuō)法正確。36.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施和檢查，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)違反基金銷售適用性原則，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其限期改正D.基金銷售機(jī)構(gòu)不需要對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以實(shí)施銷售適用性，其他關(guān)于銷售適用性實(shí)施和檢查的表述正確。37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.3日內(nèi)D.10日內(nèi)答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。38.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)B.開(kāi)放式基金的銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用C.基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定，除法定情形外，基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率D.以上說(shuō)法都正確答案：D分析：以上關(guān)于基金銷售費(fèi)用的各項(xiàng)說(shuō)法都是正確的。39.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.易得性原則答案：D分析：易得性原則是基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的原則，內(nèi)容方面應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性原則。40.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循了解你的客戶原則，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)B.銷售機(jī)構(gòu)要對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人C.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，銷售機(jī)構(gòu)可以不進(jìn)行客戶身份識(shí)別D.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻羯矸葙Y料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性答案：C分析：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，銷售機(jī)構(gòu)更要進(jìn)行嚴(yán)格的客戶身份識(shí)別，而不是不進(jìn)行識(shí)別，其他關(guān)于客戶身份識(shí)別的說(shuō)法正確。41.下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算方式，正確的是（）。A.申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值B.贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值×（1-贖回費(fèi)率）C.申購(gòu)份額=（申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用）/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值D.以上計(jì)算方式都正確答案：D分析：開(kāi)放式基金申購(gòu)份額和贖回金額的計(jì)算方式通常為申購(gòu)份額=（申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用）/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值，贖回金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值×（1-贖回費(fèi)率），若不考慮申購(gòu)費(fèi)用則申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值，以上計(jì)算方式都正確。42.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管相關(guān)資料，保存期限不得少于15年。43.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)和備案，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.從事公開(kāi)募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)B.從事非公開(kāi)募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案C.未經(jīng)注冊(cè)或備案，任何單位或者個(gè)人不得從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)和備案沒(méi)有任何條件限制答案：D分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)和備案有一定的條件限制，并非沒(méi)有任何條件，其他關(guān)于注冊(cè)和備案的說(shuō)法正確。44.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.采用問(wèn)卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式B.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法和流程應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，不得對(duì)外披露C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法和流程可以在適當(dāng)范圍內(nèi)披露，并非嚴(yán)格保密不得對(duì)外披露，其他關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的說(shuō)法正確。45.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。46.下列關(guān)于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不考慮客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向客戶銷售任意基金產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)