健全銀行制度管理制度總則一、目的為了規(guī)范銀行的各項(xiàng)運(yùn)作，提高銀行的管理水平和運(yùn)營(yíng)效率，保障銀行的安全與穩(wěn)定，特制定本銀行制度管理制度。本制度旨在明確銀行內(nèi)部各部門、各崗位的職責(zé)與權(quán)限，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行的可持續(xù)發(fā)展。二、適用范圍本制度適用于銀行全體員工，包括總行及各分支機(jī)構(gòu)的員工。各部門、各崗位應(yīng)嚴(yán)格遵守本制度的規(guī)定，確保銀行制度的有效執(zhí)行。三、管理原則1.合法性原則：銀行制度的制定應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得與法律法規(guī)相抵觸。2.科學(xué)性原則：銀行制度的制定應(yīng)科學(xué)合理，符合銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和管理需求，具有可操作性和有效性。3.統(tǒng)一性原則：銀行制度應(yīng)在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一執(zhí)行，不得存在制度差異或制度沖突。4.持續(xù)性原則：銀行制度應(yīng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的變化、監(jiān)管要求的調(diào)整以及銀行自身的發(fā)展需求，及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，保持制度的持續(xù)有效性。四、管理機(jī)構(gòu)與職責(zé)1.董事會(huì)董事會(huì)是銀行的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定銀行的發(fā)展戰(zhàn)略和重大決策，對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)最終責(zé)任。董事會(huì)應(yīng)設(shè)立專門的委員會(huì)，如審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)等，負(fù)責(zé)對(duì)銀行的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。2.高級(jí)管理層高級(jí)管理層是銀行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織實(shí)施董事會(huì)的決策，制定銀行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和管理制度，對(duì)銀行的日常經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)直接責(zé)任。高級(jí)管理層應(yīng)設(shè)立專門的部門，如合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等，負(fù)責(zé)對(duì)銀行的合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行具體實(shí)施和監(jiān)督。3.各部門各部門是銀行的業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本部門的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，按照本制度的規(guī)定履行職責(zé)，配合其他部門的工作，共同推動(dòng)銀行的發(fā)展。各部門應(yīng)設(shè)立專門的崗位，如合規(guī)崗、風(fēng)險(xiǎn)崗等，負(fù)責(zé)本部門的合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理工作。4.員工員工是銀行的基礎(chǔ)力量，應(yīng)嚴(yán)格遵守銀行的各項(xiàng)制度和規(guī)定，履行自己的職責(zé)，積極參與銀行的管理和監(jiān)督，為銀行的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。制度制定與修訂一、制度制定1.制度制定的流程（1）需求提出：各部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要，提出制度制定的需求，并填寫《制度制定需求表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字后提交至總行辦公室。（2）審核審批：總行辦公室對(duì)《制度制定需求表》進(jìn)行審核，提出審核意見(jiàn)，并提交至分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。分管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)審核意見(jiàn)進(jìn)行審批，同意后將《制度制定需求表》轉(zhuǎn)發(fā)至相關(guān)部門。（3）起草制定：相關(guān)部門根據(jù)《制度制定需求表》的要求，組織人員進(jìn)行制度的起草和制定，并填寫《制度起草制定表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字后提交至總行辦公室。（4）審核修改：總行辦公室對(duì)《制度起草制定表》進(jìn)行審核，提出審核意見(jiàn)，并反饋至相關(guān)部門。相關(guān)部門根據(jù)審核意見(jiàn)進(jìn)行制度的修改和完善，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字后再次提交至總行辦公室。（5）審核審批：總行辦公室對(duì)修改后的制度進(jìn)行審核，提出審核意見(jiàn)，并提交至分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。分管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)審核意見(jiàn)進(jìn)行審批，同意后將制度印發(fā)至全行執(zhí)行。2.制度制定的要求（1）制度的內(nèi)容應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，具有合法性和合規(guī)性。（2）制度的內(nèi)容應(yīng)科學(xué)合理，符合銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和管理需求，具有可操作性和有效性。（3）制度的格式應(yīng)規(guī)范統(tǒng)一，包括標(biāo)題、目錄、正文、附件等，具有可讀性和易懂性。（4）制度的制定應(yīng)充分征求各部門的意見(jiàn)和建議，確保制度的全面性和合理性。二、制度修訂1.制度修訂的流程（1）需求提出：各部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要，提出制度修訂的需求，并填寫《制度修訂需求表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字后提交至總行辦公室。（2）審核審批：總行辦公室對(duì)《制度修訂需求表》進(jìn)行審核，提出審核意見(jiàn)，并提交至分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。分管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)審核意見(jiàn)進(jìn)行審批，同意后將《制度修訂需求表》轉(zhuǎn)發(fā)至相關(guān)部門。（3）起草修訂：相關(guān)部門根據(jù)《制度修訂需求表》的要求，組織人員進(jìn)行制度的修訂，并填寫《制度修訂起草表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字后提交至總行辦公室。（4）審核修改：總行辦公室對(duì)《制度修訂起草表》進(jìn)行審核，提出審核意見(jiàn)，并反饋至相關(guān)部門。相關(guān)部門根據(jù)審核意見(jiàn)進(jìn)行制度的修改和完善，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字后再次提交至總行辦公室。（5）審核審批：總行辦公室對(duì)修改后的制度進(jìn)行審核，提出審核意見(jiàn)，并提交至分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。分管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)審核意見(jiàn)進(jìn)行審批，同意后將制度印發(fā)至全行執(zhí)行。2.制度修訂的要求（1）制度的修訂應(yīng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的變化、監(jiān)管要求的調(diào)整以及銀行自身的發(fā)展需求，及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，保持制度的持續(xù)有效性。（2）制度的修訂應(yīng)充分考慮制度的合理性和可行性，不得隨意修改制度的內(nèi)容和格式。（3）制度的修訂應(yīng)按照制度制定的流程進(jìn)行，確保制度的修訂過(guò)程規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)。制度執(zhí)行與監(jiān)督一、制度執(zhí)行1.制度執(zhí)行的要求（1）各部門、各崗位應(yīng)嚴(yán)格遵守銀行的各項(xiàng)制度和規(guī)定，不得違反制度的規(guī)定。（2）各部門、各崗位應(yīng)按照制度的規(guī)定履行職責(zé)，不得推諉扯皮、敷衍塞責(zé)。（3）各部門、各崗位應(yīng)加強(qiáng)對(duì)制度的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高對(duì)制度的理解和執(zhí)行能力。2.制度執(zhí)行的監(jiān)督（1）總行辦公室應(yīng)定期對(duì)各部門、各崗位的制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。（2）各部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門制度執(zhí)行情況的自查自糾，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。（3）員工應(yīng)自覺(jué)遵守銀行的各項(xiàng)制度和規(guī)定，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向所在部門或總行辦公室反映。二、違規(guī)處理1.違規(guī)行為的認(rèn)定（1）違反國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求的行為。（2）違反銀行各項(xiàng)制度和規(guī)定的行為。（3）其他違反職業(yè)道德和行為規(guī)范的行為。2.違規(guī)處理的方式（1）批評(píng)教育：對(duì)情節(jié)較輕的違規(guī)行為，給予批評(píng)教育，責(zé)令其改正。（2）經(jīng)濟(jì)處罰：對(duì)情節(jié)較重的違規(guī)行為，給予經(jīng)濟(jì)處罰，扣減其績(jī)效獎(jiǎng)金或工資。（3）行政處分：對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的違規(guī)行為，給予行政處分，如警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除等。（4）移送司法機(jī)關(guān)：對(duì)涉嫌違法犯罪的違規(guī)