退休財務(wù)顧問協(xié)議編號：__________

甲方（退休財務(wù)顧問）：__________

地址：__________

乙方（委托方）：__________

地址：__________

鑒于甲方具備豐富的財務(wù)規(guī)劃和退休規(guī)劃經(jīng)驗，乙方希望借助甲方專業(yè)能力為其提供退休財務(wù)顧問服務(wù)，雙方本著平等、自愿、公平、誠信的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、合同目的：本協(xié)議旨在明確雙方在退休財務(wù)顧問服務(wù)中的權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任，確保乙方退休后的財務(wù)安全與生活質(zhì)量。

二、合同背景：乙方已達(dá)到法定退休年齡，為確保退休生活穩(wěn)定，特委托甲方提供退休財務(wù)顧問服務(wù)。

編號：__________

雙方的責(zé)任和義務(wù)：

甲方責(zé)任和義務(wù)：

1.甲方應(yīng)按照乙方的需求，提供專業(yè)的退休財務(wù)規(guī)劃建議，包括但不限于退休儲蓄、投資組合、稅務(wù)規(guī)劃、社會保障咨詢等。

2.甲方應(yīng)對乙方提供的信息保密，不得向任何第三方泄露乙方隱私。

3.甲方應(yīng)定期與乙方溝通，及時更新財務(wù)規(guī)劃方案，并根據(jù)市場變化和乙方實際情況調(diào)整建議。

4.甲方應(yīng)確保所提供的財務(wù)顧問服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。

5.甲方應(yīng)承擔(dān)因自身過失導(dǎo)致乙方財務(wù)損失的責(zé)任。

乙方責(zé)任和義務(wù)：

1.乙方應(yīng)如實提供個人財務(wù)狀況和退休規(guī)劃目標(biāo)，以便甲方能夠提供準(zhǔn)確的財務(wù)顧問服務(wù)。

2.乙方應(yīng)按照甲方的建議進(jìn)行投資和儲蓄，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。

3.乙方應(yīng)配合甲方的工作，及時反饋財務(wù)狀況變化，確保甲方的財務(wù)規(guī)劃建議得以實施。

4.乙方應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，不得利用甲方的服務(wù)進(jìn)行任何非法活動。

5.乙方應(yīng)支付甲方約定的服務(wù)費用，并按照約定的方式和時間進(jìn)行支付。

雙方權(quán)利：

1.甲方有權(quán)要求乙方提供必要的信息和文件，以完成財務(wù)規(guī)劃服務(wù)。

2.甲方有權(quán)根據(jù)乙方的需求和市場變化，調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案。

3.乙方有權(quán)要求甲方提供詳細(xì)的財務(wù)規(guī)劃報告和投資建議。

雙方義務(wù)：

1.甲方有義務(wù)向乙方提供專業(yè)的財務(wù)顧問服務(wù)，并保證服務(wù)的質(zhì)量。

2.乙方有義務(wù)配合甲方的工作，提供真實、準(zhǔn)確的信息。

3.雙方均有義務(wù)遵守合同約定，履行各自的權(quán)利和義務(wù)。

編號：__________

合同金額與支付方式：

一、合同總金額：本協(xié)議項下，乙方同意支付甲方退休財務(wù)顧問服務(wù)費用總額為人民幣__________元整（￥__________）。

二、支付方式：

1.首付款：乙方應(yīng)在簽訂本協(xié)議之日起__________個工作日內(nèi)，向甲方支付合同總金額的__________%，即人民幣__________元整（￥__________）作為首付款。

2.顧問費支付：甲方在完成每個階段的財務(wù)規(guī)劃工作后，乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實際工作量和成果，按約定的比例支付顧問費。具體支付比例和金額將在每個階段的工作完成后，由雙方協(xié)商確定。

3.終結(jié)支付：本協(xié)議到期或提前終止時，乙方應(yīng)根據(jù)實際服務(wù)期限和約定比例支付剩余顧問費。若甲方提前終止本協(xié)議，乙方應(yīng)根據(jù)實際服務(wù)天數(shù)按日計費支付顧問費。

4.額外費用：在執(zhí)行過程中，若因乙方原因?qū)е滦枰~外服務(wù)或產(chǎn)生額外費用，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)費用，并按照甲方提供的發(fā)票和費用清單支付。

5.付款方式：乙方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付方式向甲方支付費用。具體支付賬戶信息由甲方在協(xié)議簽訂時提供。

三、支付條件：

1.甲方在收到乙方支付的首付款后，開始提供服務(wù)。

2.每個階段的工作完成后，甲方應(yīng)向乙方提供工作成果報告和費用清單，乙方應(yīng)在收到報告后的__________個工作日內(nèi)支付相應(yīng)顧問費。

3.若乙方未按時支付費用，甲方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并要求乙方支付逾期支付的違約金，違約金按每日應(yīng)支付金額的__________%計算。

四、稅費承擔(dān)：本協(xié)議項下的稅費由支付方依法承擔(dān)。

編號：__________

違約與爭議解決機制：

一、違約行為及責(zé)任：

1.若甲方未按約定提供專業(yè)、及時的財務(wù)顧問服務(wù)，或泄露乙方個人信息，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

2.若乙方未按約定支付費用，或提供虛假信息，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

3.任何一方違反本協(xié)議的約定，應(yīng)向守約方支付違約金，違約金為應(yīng)支付金額的__________%。

4.違約方還應(yīng)賠償守約方因此遭受的直接損失。

二、違約處理：

1.一方違約時，守約方有權(quán)要求違約方立即糾正違約行為，并賠償因此造成的損失。

2.若違約行為無法糾正或損失無法完全賠償，守約方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方支付違約金和賠償金。

三、爭議解決：

1.本協(xié)議項下發(fā)生的任何爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

2.若協(xié)商不成，任何一方均可將爭議提交至__________仲裁委員會仲裁解決。

3.仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。

4.若任何一方拒絕仲裁或仲裁委員會無法組成仲裁庭，爭議可提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。

四、適用法律：

本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭議解決均適用中華人民共和國法律。

五、管轄法院：

對于因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方同意提交至__________人民法院管轄。

六、不可抗力：

1.如因不可抗力事件導(dǎo)致一方無法履行本協(xié)議，該方應(yīng)立即通知對方，并采取一切合理措施減輕損失。

2.不可抗力事件持續(xù)超過__________天，雙方有權(quán)解除本協(xié)議，并互不承擔(dān)違約責(zé)任。

編號：__________

附則：

一、生效條件：本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。任何一方對本協(xié)議的生效有異議的，應(yīng)在收到協(xié)議文本之日起__________個工作日內(nèi)提出，否則視為接受本協(xié)議的全部條款。

二、有效期：本協(xié)議的有效期為__________年，自生效之日起計算。除非本協(xié)議另有約定或雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議，否則本協(xié)議在有效期內(nèi)對雙方具有約束力。

三、變更與解除：

1.本協(xié)議的任何變更或補充，必須以書面形式由雙方共同簽署，并經(jīng)雙方確認(rèn)后生效。

2.任何一方有權(quán)在提前__________天書面通知對方的情況下解除本協(xié)議，但應(yīng)支付已提供服務(wù)的相應(yīng)費用。

3.在以下情形下，任何一方有權(quán)立即解除本協(xié)議：

a.對方嚴(yán)重違約，經(jīng)催告后仍未糾正；

b.發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本協(xié)議無法履行；

c.法律法規(guī)或政策變化導(dǎo)致本協(xié)議無法履行。

四、通知：

1.除非本協(xié)議另有約定，所有通知應(yīng)以書面形式發(fā)送至對方提供的地址。

2.通知自發(fā)送之日起視為送達(dá)，如果通過快遞或掛號信發(fā)送，則以郵戳日期為準(zhǔn)。

五、不可分割性：

本協(xié)議的任何部分均構(gòu)成整個協(xié)議的一部分，任何部分的無效或不可執(zhí)行不應(yīng)影響其他部分的效力。

六、爭議解決：

本協(xié)議的爭議解決機制應(yīng)適用于所有與本協(xié)議相關(guān)的爭議，包括但不限于本協(xié)議的效力、解釋、履行和終止。

七、其他：

1.本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行協(xié)商解決。

2.本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

八、附件：

本協(xié)議附件為本協(xié)議不可分割的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。

編號：__________

附件：

一、需求文檔：包括乙方退休財務(wù)規(guī)劃的具體需求，如退休金目標(biāo)、投資偏好、稅務(wù)規(guī)劃要求等。

二、設(shè)計方案：甲方提供的退休財務(wù)規(guī)劃方案，包括投資組合建議、儲蓄計劃、稅務(wù)策略等。

三、技術(shù)規(guī)格：為實現(xiàn)退休財務(wù)規(guī)劃所需的工具、軟件或服務(wù)的詳細(xì)技術(shù)規(guī)格說明。

四、乙方財務(wù)狀況證明：包括但不限于工資單、銀行對賬單、投資賬戶信息等，以證明乙方提供的財務(wù)信息真實有效。

五、甲方資質(zhì)證明：甲方提供的專業(yè)資格、執(zhí)業(yè)證書、過往服務(wù)案例等，以證明甲方具備提供退休財務(wù)顧問服務(wù)的資質(zhì)和能力。

六、保密協(xié)議：雙方簽訂的保密協(xié)議，確保在協(xié)議履行過程中，雙方對所獲取的對方信息保密。

七、服務(wù)合同附件：如有必要，包括具體服務(wù)項目的詳細(xì)合同或服務(wù)協(xié)議。

八、其他相關(guān)文件：雙方認(rèn)為與本協(xié)議履行相關(guān)的其他文件或資料。

附件中的所有文件均為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。甲方和乙方應(yīng)確保附件中的信息準(zhǔn)確無誤，并在協(xié)議履行過程中按照附件中的規(guī)定執(zhí)行。如有附件內(nèi)容與本協(xié)議正文沖突，以本協(xié)議正文為準(zhǔn)。

編號：__________

雙方簽字、蓋章及日期：

甲方（退休財務(wù)顧問）：

簽字：___