分公司銀行網(wǎng)銀管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)分公司銀行網(wǎng)銀的安全管理，規(guī)范網(wǎng)銀操作流程，保障公司資金安全，提高資金使用效率，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于分公司全體涉及銀行網(wǎng)銀操作的人員，包括但不限于財(cái)務(wù)人員、相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（三）基本原則1.安全第一原則：確保銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，防止資金被盜取、挪用等安全事故的發(fā)生。2.職責(zé)明確原則：明確各崗位在銀行網(wǎng)銀操作中的職責(zé)，做到分工清晰、責(zé)任到人。3.規(guī)范操作原則：嚴(yán)格按照規(guī)定的操作流程進(jìn)行網(wǎng)銀操作，確保操作的準(zhǔn)確性和規(guī)范性。4.監(jiān)督制衡原則：建立健全監(jiān)督機(jī)制，對(duì)網(wǎng)銀操作進(jìn)行全程監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)崗位之間的相互制衡。二、管理職責(zé)（一）分公司負(fù)責(zé)人1.負(fù)責(zé)審批銀行網(wǎng)銀相關(guān)的重大事項(xiàng)，如網(wǎng)銀賬戶的開設(shè)、變更、注銷等。2.監(jiān)督銀行網(wǎng)銀管理制度的執(zhí)行情況，確保制度的有效落實(shí)。（二）財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人1.全面負(fù)責(zé)分公司銀行網(wǎng)銀的管理工作，制定和完善相關(guān)操作流程和內(nèi)部控制制度。2.組織財(cái)務(wù)人員進(jìn)行網(wǎng)銀操作培訓(xùn)，提高財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)水平和安全意識(shí)。3.審核網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)，確保支付的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。4.定期檢查銀行網(wǎng)銀的使用情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。（三）網(wǎng)銀操作人員1.嚴(yán)格按照規(guī)定的操作流程進(jìn)行網(wǎng)銀操作，確保操作的準(zhǔn)確性和規(guī)范性。2.妥善保管個(gè)人的網(wǎng)銀操作密碼、U盾等安全工具，不得泄露給他人。3.及時(shí)核對(duì)網(wǎng)銀交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。4.協(xié)助財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人完成銀行網(wǎng)銀相關(guān)的其他工作。三、銀行網(wǎng)銀賬戶管理（一）賬戶開設(shè)1.因業(yè)務(wù)需要開設(shè)銀行網(wǎng)銀賬戶時(shí)，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出申請(qǐng)，填寫《銀行網(wǎng)銀賬戶開設(shè)申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明開戶原因、賬戶類型、預(yù)計(jì)使用期限等信息。2.《銀行網(wǎng)銀賬戶開設(shè)申請(qǐng)表》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)分公司負(fù)責(zé)人審批。3.審批通過后，由財(cái)務(wù)人員按照銀行要求準(zhǔn)備相關(guān)資料，前往銀行辦理開戶手續(xù)。4.開戶成功后，財(cái)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)將網(wǎng)銀賬戶信息錄入公司財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)，并妥善保管相關(guān)開戶資料。（二）賬戶變更1.銀行網(wǎng)銀賬戶信息發(fā)生變更時(shí)，如賬戶名稱、賬號(hào)、開戶行等，由財(cái)務(wù)人員填寫《銀行網(wǎng)銀賬戶變更申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明變更事項(xiàng)及原因。2.《銀行網(wǎng)銀賬戶變更申請(qǐng)表》經(jīng)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)分公司負(fù)責(zé)人審批。3.審批通過后，財(cái)務(wù)人員及時(shí)前往銀行辦理變更手續(xù)，并將變更后的賬戶信息更新至公司財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。（三）賬戶注銷1.因業(yè)務(wù)調(diào)整等原因需要注銷銀行網(wǎng)銀賬戶時(shí)，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出申請(qǐng)，填寫《銀行網(wǎng)銀賬戶注銷申請(qǐng)表》，說明注銷原因。2.《銀行網(wǎng)銀賬戶注銷申請(qǐng)表》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核，分公司負(fù)責(zé)人審批。3.審批通過后，財(cái)務(wù)人員與銀行聯(lián)系辦理賬戶注銷手續(xù)，并確保賬戶內(nèi)資金已妥善處理。4.賬戶注銷后，財(cái)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)在公司財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中刪除相關(guān)賬戶信息，并將注銷資料存檔保管。四、網(wǎng)銀操作流程（一）支付業(yè)務(wù)流程1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要填寫付款申請(qǐng)單，詳細(xì)注明付款事由、金額、收款單位等信息。2.付款申請(qǐng)單經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交給財(cái)務(wù)部門。3.財(cái)務(wù)人員收到付款申請(qǐng)單后，對(duì)付款事項(xiàng)的真實(shí)性、合規(guī)性進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括但不限于合同協(xié)議、發(fā)票、審批流程等。4.審核通過后，財(cái)務(wù)人員登錄銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)，錄入付款信息，包括付款金額、收款賬號(hào)、收款單位名稱等。5.錄入完成后，認(rèn)真核對(duì)付款信息無誤，使用U盾等安全工具進(jìn)行電子簽名確認(rèn)。6.付款成功后，財(cái)務(wù)人員及時(shí)在公司財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中記錄付款信息，并將付款申請(qǐng)單、相關(guān)憑證等資料整理歸檔。（二）查詢業(yè)務(wù)流程1.因業(yè)務(wù)需要查詢銀行網(wǎng)銀交易明細(xì)時(shí)，由相關(guān)人員填寫《銀行網(wǎng)銀查詢申請(qǐng)表》，說明查詢?cè)蚣胺秶?.《銀行網(wǎng)銀查詢申請(qǐng)表》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后，提交給財(cái)務(wù)部門。3.財(cái)務(wù)人員登錄銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)，按照查詢申請(qǐng)表的要求進(jìn)行查詢操作。4.查詢結(jié)果打印后，由財(cái)務(wù)人員簽字確認(rèn)，并加蓋財(cái)務(wù)專用章。5.查詢?nèi)藛T領(lǐng)取查詢結(jié)果后，應(yīng)妥善保管，不得隨意泄露查詢信息。（三）轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)流程1.涉及銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)部門填寫轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)單，注明轉(zhuǎn)賬原因、金額、收款方信息等。2.轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)單經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后，提交財(cái)務(wù)部門。3.財(cái)務(wù)人員審核轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)單，確認(rèn)無誤后登錄銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。4.轉(zhuǎn)賬操作完成后，財(cái)務(wù)人員及時(shí)與銀行核對(duì)轉(zhuǎn)賬結(jié)果，并在公司財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中記錄相關(guān)信息。五、安全管理（一）密碼管理1.網(wǎng)銀操作人員應(yīng)設(shè)置強(qiáng)度較高的登錄密碼，密碼長(zhǎng)度不少于[X]位，包含字母、數(shù)字和特殊字符。2.定期更換網(wǎng)銀登錄密碼，更換周期不得超過[X]個(gè)月。3.嚴(yán)禁將網(wǎng)銀登錄密碼告知他人，不得在公共場(chǎng)所或不安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下輸入密碼。（二）U盾等安全工具管理1.U盾等安全工具由專人負(fù)責(zé)保管，使用時(shí)應(yīng)確保U盾與電腦連接安全，防止U盾丟失或被盜用。2.U盾密碼應(yīng)妥善保管，不得與U盾放置在一起。3.U盾使用完畢后，應(yīng)及時(shí)從電腦上拔出，并妥善存放。（三）網(wǎng)絡(luò)安全1.嚴(yán)禁在連接公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的電腦上登錄不明來源的網(wǎng)站或下載不明軟件，防止電腦感染病毒或遭受網(wǎng)絡(luò)攻擊。2.定期對(duì)電腦進(jìn)行殺毒軟件升級(jí)和病毒查殺，確保電腦系統(tǒng)安全。3.在使用銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)注意網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的安全性，避免在不安全的無線網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進(jìn)行操作。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計(jì)1.分公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)銀行網(wǎng)銀的使用情況進(jìn)行審計(jì)，檢查操作流程是否合規(guī)、安全措施是否到位等。2.審計(jì)人員應(yīng)查閱相關(guān)操作記錄、憑證、報(bào)表等資料，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改情況。（二）財(cái)務(wù)檢查1.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人定期對(duì)銀行網(wǎng)銀操作進(jìn)行檢查，核對(duì)交易明細(xì)與公司財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)記錄是否一致，確保資金收支準(zhǔn)確無誤。2.檢查網(wǎng)銀操作人員是否嚴(yán)格按照規(guī)定的操作流程進(jìn)行操作，安全工具是否妥善保管等。（三）異常情況處理1.當(dāng)發(fā)現(xiàn)銀行網(wǎng)銀交易出現(xiàn)異常情況時(shí)，如支付失敗、金額不符、賬戶被盜用等，網(wǎng)銀操作人員應(yīng)立即停止操作，并及時(shí)報(bào)告財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。2.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人接到報(bào)告后，應(yīng)迅速組織相關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理，如聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶、追回資金等。3.對(duì)異常情況的處理過程和結(jié)果應(yīng)詳細(xì)記錄，并及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。七、培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)1.財(cái)務(wù)部門定期組織網(wǎng)銀操作人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的操作流程、安全知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范等。2.培訓(xùn)方式可采用內(nèi)部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、參加銀行組織的培訓(xùn)等多種形式，確保操作人員熟悉網(wǎng)銀系統(tǒng)的各項(xiàng)功能和操作要求。3.培訓(xùn)結(jié)束后，應(yīng)對(duì)操作人員進(jìn)行考核，考核合格后方可繼續(xù)從事網(wǎng)銀操作工作。（二）考核1.建立網(wǎng)銀操作人員考核制度，對(duì)操作人員的工作表現(xiàn)、操作準(zhǔn)確性、合規(guī)性等進(jìn)行考核。2