信用信息平臺管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范公司信用信息平臺的管理，確保信用信息的準確、及時、安全，充分發(fā)揮信用信息在公司運營管理中的作用，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內部所有涉及信用信息平臺使用、維護、管理的部門和人員。（三）基本原則1.合法性原則：信用信息的收集、使用、存儲等活動必須符合國家法律法規(guī)的要求。2.準確性原則：確保信用信息的真實、準確，避免虛假或誤導性信息。3.安全性原則：采取有效措施保障信用信息的安全，防止信息泄露、篡改或丟失。4.保密性原則：對涉及的商業(yè)秘密、個人隱私等信用信息嚴格保密。二、信用信息平臺管理職責（一）管理部門職責1.綜合管理部負責信用信息平臺管理制度的制定、修訂和完善。統(tǒng)籌協(xié)調公司信用信息平臺的建設、運行和維護工作。監(jiān)督檢查各部門信用信息管理工作的執(zhí)行情況。2.信息技術部門負責信用信息平臺的技術支持和系統(tǒng)維護，確保平臺的穩(wěn)定運行。保障信用信息數據的安全存儲和傳輸，防止數據泄露和損壞。根據業(yè)務需求，對平臺進行功能優(yōu)化和升級。3.相關業(yè)務部門負責本部門信用信息的收集、整理和報送工作，確保信息的真實、準確、完整。按照規(guī)定使用信用信息平臺，開展相關業(yè)務活動。配合管理部門和信息技術部門做好平臺的管理和維護工作。（二）人員職責1.信用信息管理員負責信用信息的日常收集、錄入、審核和更新工作。對信用信息進行分類整理和歸檔，建立健全信用信息數據庫。及時處理信用信息平臺的異常情況和問題，并向上級匯報。2.系統(tǒng)操作員按照操作規(guī)程使用信用信息平臺，進行數據查詢、統(tǒng)計分析等操作。負責系統(tǒng)賬號的管理，包括賬號的創(chuàng)建、修改和刪除等。協(xié)助信用信息管理員做好數據備份和恢復工作。3.信息使用審批人員根據業(yè)務需要，對信用信息的使用進行審批，確保信息使用的合規(guī)性。監(jiān)督檢查信用信息的使用情況，防止信息濫用。三、信用信息收集（一）收集范圍1.內部信用信息員工的基本信息，如姓名、性別、出生日期、聯系方式等。員工的考勤記錄、績效評估結果、獎懲情況等。部門的業(yè)務數據、財務數據、合同執(zhí)行情況等。2.外部信用信息合作伙伴的信用評級、信用報告等?？蛻舻男庞脿顩r、交易記錄等。行業(yè)相關的信用信息，如市場動態(tài)、競爭對手信息等。（二）收集渠道1.內部渠道人力資源管理系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)、業(yè)務管理系統(tǒng)等。各部門定期報送的相關報表和資料。員工主動提交的個人信用信息。2.外部渠道信用評級機構、征信機構等提供的信用報告。合作伙伴、客戶提供的信用信息。政府部門、行業(yè)協(xié)會等發(fā)布的公開信用信息。（三）收集流程1.確定收集需求：各部門根據業(yè)務需要，明確信用信息的收集內容、范圍和時間要求。2.收集信息：通過內部渠道和外部渠道收集相關信用信息。3.信息整理：對收集到的信用信息進行分類、匯總和整理，確保信息的準確性和完整性。4.信息審核：信用信息管理員對整理后的信息進行審核，核實信息的真實性和合規(guī)性。5.信息錄入：審核通過的信用信息錄入信用信息平臺。四、信用信息存儲（一）存儲方式1.數據庫存儲：采用專業(yè)的數據庫管理系統(tǒng)，對信用信息進行集中存儲和管理。2.備份存儲：定期對信用信息進行備份，采用磁帶、光盤、硬盤等存儲介質，異地存放備份數據。（二）存儲安全1.訪問控制：設置不同的用戶權限，對信用信息進行分級管理，只有經過授權的人員才能訪問相應級別的信息。2.數據加密：對存儲的信用信息進行加密處理，防止信息在傳輸和存儲過程中被竊取或篡改。3.安全審計：建立安全審計機制，對信用信息平臺的訪問操作進行記錄和審計，及時發(fā)現和處理異常情況。（三）存儲期限根據國家法律法規(guī)和公司業(yè)務需要，確定信用信息的存儲期限。一般情況下，內部信用信息存儲期限為[X]年，外部信用信息存儲期限為[X]年。存儲期限屆滿后，按照規(guī)定進行銷毀或存檔處理。五、信用信息使用（一）使用范圍1.內部使用人力資源管理：用于員工招聘、晉升、績效考核等。財務管理：用于評估客戶信用風險、制定授信政策等。業(yè)務管理：用于合作伙伴選擇、合同簽訂、項目投標等。2.外部使用向合作伙伴、客戶等提供必要的信用信息，促進業(yè)務合作。根據法律法規(guī)要求，向政府部門、監(jiān)管機構等提供相關信用信息。（二）使用流程1.提出申請：各部門根據業(yè)務需要，填寫信用信息使用申請表，注明使用目的、信息內容、使用對象等。2.審批：申請表提交至信息使用審批人員進行審批，審批人員根據規(guī)定進行審核，簽署審批意見。3.使用：經審批通過后，相關人員按照規(guī)定的權限和流程使用信用信息。4.記錄：對信用信息的使用情況進行記錄，包括使用時間、使用人員、使用內容等。（三）使用限制1.信用信息只能用于申請審批時注明的用途，不得擅自擴大使用范圍。2.未經授權，不得將信用信息提供給第三方或用于其他非法目的。3.在使用信用信息時，應注意保護信息主體的合法權益，不得泄露或濫用信息。六、信用信息查詢（一）查詢權限1.信用信息管理員：具有全面查詢信用信息平臺的權限，可進行數據查詢、統(tǒng)計分析、信息維護等操作。2.系統(tǒng)操作員：根據工作需要，在授權范圍內進行數據查詢操作。3.信息使用審批人員：可查詢與審批業(yè)務相關的信用信息。4.其他人員：因工作需要查詢信用信息的，需經信息使用審批人員審批后，由信用信息管理員提供查詢服務。（二）查詢流程1.提交查詢申請：查詢人員填寫信用信息查詢申請表，注明查詢目的、查詢內容等。2.審批：申請表提交至信息使用審批人員進行審批，審批人員根據規(guī)定進行審核，簽署審批意見。3.查詢：經審批通過后，信用信息管理員按照規(guī)定的查詢條件進行查詢，并將查詢結果提供給查詢人員。4.記錄：對信用信息的查詢情況進行記錄，包括查詢時間、查詢人員、查詢內容等。（三）查詢記錄保存信用信息查詢記錄應妥善保存，保存期限為[X]年。查詢記錄應包括查詢申請表、審批意見、查詢結果等內容，以備審計和監(jiān)督檢查。七、信用信息更新與維護（一）更新頻率1.內部信用信息：根據員工信息變更、業(yè)務數據更新等情況，及時進行更新。一般每月更新一次，重要信息實時更新。2.外部信用信息：定期從外部渠道獲取最新的信用信息，根據信息有效期和業(yè)務需要進行更新。一般每季度更新一次，重大變化及時更新。（二）更新流程1.信息收集：各部門負責收集本部門相關信用信息的變更情況，并及時報送信用信息管理員。2.信息審核：信用信息管理員對收集到的變更信息進行審核，核實信息的真實性和合規(guī)性。3.信息更新：審核通過后，信用信息管理員在信用信息平臺上進行相應的信息更新操作。（三）維護措施1.定期對信用信息平臺進行檢查和維護，確保系統(tǒng)的正常運行。2.對信用信息數據進行定期清理，刪除過期或無用的信息，保證數據的準確性和完整性。3.加強對信用信息平臺的安全防護，及時修復系統(tǒng)漏洞，防止信息泄露和系統(tǒng)故障。八、信用信息安全與保密（一）安全管理1.建立健全信用信息安全管理制度，明確安全責任和安全措施。2.加強對信用信息平臺的安全防護，采用防火墻、入侵檢測系統(tǒng)等技術手段，防止外部攻擊。3.定期對信用信息平臺進行安全評估和漏洞掃描，及時發(fā)現和處理安全隱患。（二）保密措施1.對涉及的信用信息嚴格保密，與相關人員簽訂保密協(xié)議，明確保密責任和義務。2.限制信用信息的訪問范圍，對接觸信用信息的人員進行嚴格的權限管理。3.在信用信息的傳輸、存儲和使用過程中，采取加密等保密措施，防止信息泄露。（三）違規(guī)處理對違反信用信息安全與保密規(guī)定的行為，按照公司相關規(guī)定進行嚴肅處理。情節(jié)嚴重的，依法追究法律責任。九、監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督機制1.綜合管理部負責對公司信用信息平臺管理工作進行定期監(jiān)督檢查，確保各項制度的執(zhí)行到位。2.信息技術部門負責對信用信息平臺的技術安全和運行情況進行監(jiān)督檢查，及時發(fā)現和解決問題。3.各部門應定期對本部門信用信息管理工作進行自查，發(fā)現問題及時整改。（二）檢查內容1.信用信息的收集、存儲、使用、查詢等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定。2.信用信息平臺的運行情況是否正常，數據是否準確、完整。3.信用信息安全與保密措施是否落實到位。4.各部門信用信息管理工作的執(zhí)行情況和存在的問題。（三）問題整