店里留存金管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范店內(nèi)留存金的管理，確保留存金的安全、合理使用，維護(hù)公司及相關(guān)方的合法權(quán)益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司旗下各門(mén)店留存金的管理活動(dòng)。（三）基本原則1.安全性原則：確保留存金存儲(chǔ)安全，防止資金被盜、丟失或挪用。2.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)定，規(guī)范留存金的收取、使用和退還等操作。3.專款專用原則：留存金應(yīng)專項(xiàng)用于特定的業(yè)務(wù)或用途，不得挪作他用。4.透明性原則：留存金的管理過(guò)程應(yīng)保持透明，接受公司內(nèi)部監(jiān)督及相關(guān)方的查詢。二、留存金的定義與分類（一）定義留存金是指公司為保證業(yè)務(wù)正常開(kāi)展、履行相關(guān)責(zé)任或滿足特定業(yè)務(wù)需求，而留存于店內(nèi)的一定金額的資金。（二）分類1.業(yè)務(wù)保證金：為確保門(mén)店履行與供應(yīng)商的合作協(xié)議、服務(wù)合同等，按照約定向供應(yīng)商或合作方繳納的保證金。例如，與供應(yīng)商簽訂產(chǎn)品銷售合同后，根據(jù)合同要求繳納的產(chǎn)品質(zhì)量保證金。2.客戶預(yù)存金：客戶預(yù)先存入店內(nèi)的資金，用于后續(xù)的消費(fèi)或特定服務(wù)。如美容美發(fā)店客戶預(yù)存的美發(fā)套餐費(fèi)用、健身俱樂(lè)部客戶預(yù)存的會(huì)員費(fèi)等。3.其他留存金：因公司業(yè)務(wù)特殊需要，經(jīng)公司批準(zhǔn)留存于店內(nèi)用于特定用途的資金，如門(mén)店裝修保證金等。三、留存金的收?。ㄒ唬┦杖∫罁?jù)1.業(yè)務(wù)保證金：根據(jù)與供應(yīng)商、合作方簽訂的合同條款約定，明確保證金的金額、繳納方式及繳納時(shí)間。2.客戶預(yù)存金：依據(jù)業(yè)務(wù)推廣策略、客戶需求及店內(nèi)經(jīng)營(yíng)模式，確定預(yù)存金的金額區(qū)間、優(yōu)惠政策等，吸引客戶預(yù)存資金。3.其他留存金：由公司根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況，經(jīng)過(guò)可行性分析和審批流程后，確定是否收取留存金及收取的具體標(biāo)準(zhǔn)。（二）收取流程1.業(yè)務(wù)保證金門(mén)店業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人收到合作意向或合同初稿后，提交至上級(jí)主管審核。上級(jí)主管審核通過(guò)后，將合同及保證金繳納要求發(fā)送至財(cái)務(wù)部門(mén)備案。財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)備案信息，向門(mén)店提供保證金繳納通知，明確繳納金額、截止日期及繳納賬戶等。門(mén)店按照通知要求，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將保證金足額繳納至指定賬戶，并將繳納憑證交回財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核對(duì)。2.客戶預(yù)存金銷售人員向客戶介紹預(yù)存金政策，包括預(yù)存金額、可享受的優(yōu)惠權(quán)益（如折扣、優(yōu)先服務(wù)等）。客戶同意預(yù)存后，銷售人員引導(dǎo)客戶填寫(xiě)預(yù)存金申請(qǐng)表，詳細(xì)記錄客戶姓名、聯(lián)系方式、預(yù)存金額、預(yù)存期限等信息。申請(qǐng)表經(jīng)門(mén)店負(fù)責(zé)人簽字審批后，交至財(cái)務(wù)部門(mén)。財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)申請(qǐng)表信息，為客戶開(kāi)具預(yù)存金收據(jù)，并建立客戶預(yù)存金臺(tái)賬。3.其他留存金相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)提出留存金收取申請(qǐng)，說(shuō)明收取原因、金額、使用計(jì)劃等。申請(qǐng)經(jīng)公司管理層審批通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門(mén)按照審批意見(jiàn)向門(mén)店下達(dá)收取通知。門(mén)店執(zhí)行收取操作，并將款項(xiàng)交至指定賬戶，同時(shí)提交繳納憑證至財(cái)務(wù)部門(mén)。四、留存金的存儲(chǔ)（一）存儲(chǔ)方式1.原則上留存金應(yīng)存入公司指定的銀行賬戶，確保資金安全。2.根據(jù)資金規(guī)模和管理需要，可采用活期存款、定期存款等方式進(jìn)行存儲(chǔ)，以獲取合理的利息收益。（二）賬戶管理1.公司為每個(gè)門(mén)店設(shè)立獨(dú)立的留存金專用賬戶，實(shí)行一戶一賬管理。2.財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)留存金賬戶的日常管理，包括賬戶資金的收付、余額核對(duì)、賬務(wù)處理等。3.嚴(yán)格限制留存金賬戶的使用權(quán)限，除財(cái)務(wù)人員外，其他人員未經(jīng)授權(quán)不得操作賬戶。（三）安全保障1.采取必要的安全防護(hù)措施，如設(shè)置賬戶密碼、定期更換密碼、安裝安全軟件等，防止賬戶信息泄露和資金被盜取。2.定期對(duì)留存金賬戶進(jìn)行檢查和審計(jì)，確保賬戶資金的準(zhǔn)確性和安全性。五、留存金的使用（一）使用范圍1.業(yè)務(wù)保證金用于支付因門(mén)店違約給供應(yīng)商或合作方造成的損失。按照合同約定，用于產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題的賠償、服務(wù)違約的補(bǔ)償?shù)?。合同期滿且雙方無(wú)異議后，退還相應(yīng)的業(yè)務(wù)保證金。2.客戶預(yù)存金客戶在店內(nèi)進(jìn)行消費(fèi)時(shí)，按照預(yù)存金使用規(guī)則進(jìn)行抵扣。用于為預(yù)存金客戶提供約定的增值服務(wù)或優(yōu)惠活動(dòng)。3.其他留存金按照公司審批通過(guò)的使用計(jì)劃，專項(xiàng)用于門(mén)店裝修、設(shè)備購(gòu)置、業(yè)務(wù)拓展等特定用途。（二）使用審批1.業(yè)務(wù)保證金使用審批門(mén)店因業(yè)務(wù)需要使用業(yè)務(wù)保證金時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)業(yè)務(wù)保證金使用申請(qǐng)表，詳細(xì)說(shuō)明使用原因、金額、涉及的業(yè)務(wù)事項(xiàng)等。申請(qǐng)表經(jīng)門(mén)店負(fù)責(zé)人簽字后，提交至上級(jí)主管部門(mén)審核。上級(jí)主管部門(mén)審核通過(guò)后，報(bào)公司財(cái)務(wù)部門(mén)備案，并按照公司資金審批流程進(jìn)行審批。審批通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)審批結(jié)果辦理資金支付手續(xù)。2.客戶預(yù)存金使用審批客戶消費(fèi)時(shí)，銷售人員根據(jù)客戶預(yù)存金余額及消費(fèi)項(xiàng)目，在系統(tǒng)中進(jìn)行預(yù)存金抵扣操作，無(wú)需額外審批。若涉及預(yù)存金增值服務(wù)的使用或特殊優(yōu)惠活動(dòng)的費(fèi)用支出，由門(mén)店負(fù)責(zé)人審批后，報(bào)財(cái)務(wù)部門(mén)備案。3.其他留存金使用審批業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)留存金使用計(jì)劃，填寫(xiě)其他留存金使用申請(qǐng)表，注明使用項(xiàng)目、金額、預(yù)計(jì)完成時(shí)間等。申請(qǐng)表依次經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、公司財(cái)務(wù)部門(mén)、管理層審批通過(guò)。審批通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門(mén)按照資金支付流程安排資金支出。（三）使用記錄與核算1.財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)留存金的每一筆使用進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括使用時(shí)間、金額、用途、審批情況等。2.定期對(duì)留存金的使用情況進(jìn)行核算，確保賬目清晰、準(zhǔn)確，與實(shí)際業(yè)務(wù)相符。3.每月末，編制留存金使用情況報(bào)表，向公司管理層及相關(guān)部門(mén)匯報(bào)留存金的使用動(dòng)態(tài)。六、留存金的退還（一）退還條件1.業(yè)務(wù)保證金合同期滿，雙方按照合同約定履行完各自義務(wù)，且無(wú)任何糾紛。因供應(yīng)商或合作方原因?qū)е潞贤崆敖K止，且門(mén)店無(wú)違約行為，按照合同約定退還相應(yīng)比例的業(yè)務(wù)保證金。2.客戶預(yù)存金客戶提出退還預(yù)存金申請(qǐng)，且預(yù)存金賬戶余額為零或客戶已完成全部預(yù)存金消費(fèi)。因門(mén)店原因?qū)е驴蛻粝M(fèi)無(wú)法正常進(jìn)行，經(jīng)協(xié)商一致后，退還客戶剩余預(yù)存金。3.其他留存金完成特定業(yè)務(wù)事項(xiàng)后，如門(mén)店裝修工程驗(yàn)收合格、設(shè)備購(gòu)置達(dá)到預(yù)期使用效果等，按照使用計(jì)劃及相關(guān)規(guī)定退還剩余留存金。（二）退還流程1.客戶預(yù)存金退還客戶填寫(xiě)預(yù)存金退還申請(qǐng)表，提交至門(mén)店財(cái)務(wù)工作人員。財(cái)務(wù)人員核對(duì)客戶信息及預(yù)存金余額，確認(rèn)無(wú)誤后，報(bào)門(mén)店負(fù)責(zé)人審批。審批通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門(mén)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將預(yù)存金退還至客戶指定賬戶，并開(kāi)具退還證明。2.業(yè)務(wù)保證金退還門(mén)店向供應(yīng)商或合作方提出業(yè)務(wù)保證金退還申請(qǐng)，附上合同履行情況說(shuō)明等相關(guān)材料。供應(yīng)商或合作方確認(rèn)無(wú)誤后，簽署同意退還的文件，并提交至公司財(cái)務(wù)部門(mén)。財(cái)務(wù)部門(mén)審核相關(guān)材料后，按照公司資金支付流程辦理業(yè)務(wù)保證金退還手續(xù)。3.其他留存金退還業(yè)務(wù)部門(mén)提交其他留存金退還申請(qǐng)，附上業(yè)務(wù)完成情況報(bào)告、驗(yàn)收文件等資料。申請(qǐng)經(jīng)公司相關(guān)部門(mén)審核通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門(mén)安排資金退還，并記錄退還情況。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司財(cái)務(wù)部門(mén)定期對(duì)各門(mén)店留存金的管理情況進(jìn)行檢查，包括賬戶余額核對(duì)、使用記錄審查、憑證檢查等。2.審計(jì)部門(mén)不定期對(duì)留存金管理進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，重點(diǎn)檢查留存金的收取、存儲(chǔ)、使用和退還等環(huán)節(jié)是否合規(guī)。3.門(mén)店負(fù)責(zé)人對(duì)本店內(nèi)留存金的管理負(fù)有直接責(zé)任，應(yīng)定期自查留存金管理情況，并向上級(jí)主管部門(mén)匯報(bào)。（二）外部監(jiān)督1.接受供應(yīng)商、合作方及客戶對(duì)留存金管理情況的監(jiān)督和查詢，及時(shí)解答相關(guān)疑問(wèn)。2.按照國(guó)家法律法規(guī)要求，配合相關(guān)部門(mén)對(duì)留存金管理的監(jiān)督檢查工作。（三）違規(guī)處理1.對(duì)于在留存金管理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，如截留、挪用留存金，未按規(guī)定收取或退還留存金等，視情節(jié)輕重給予警告、罰款、降職、辭退等處理。2.因違規(guī)行為給公司或相關(guān)方造成損失的，責(zé)令責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。八、信息管理（一）檔案建立1.財(cái)務(wù)部門(mén)為每筆留存金業(yè)務(wù)建立獨(dú)立的檔案，檔案內(nèi)容包括收取憑證、合同文件、申請(qǐng)表、審批記錄、使用記錄、退還記錄等相關(guān)資料。2.檔案應(yīng)按照時(shí)間順序和類別進(jìn)行分類整理，確保資料完整、可查。（二）數(shù)據(jù)維護(hù)1.財(cái)務(wù)人員定期更新留存金臺(tái)賬，確保臺(tái)賬數(shù)據(jù)與實(shí)際賬戶余額、業(yè)務(wù)發(fā)生情況一致。2.及時(shí)錄入留存金相關(guān)信息至公司財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)，保證系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。（三）信息查詢1.公司內(nèi)部相關(guān)人員因工作需要，可按照規(guī)定權(quán)限查詢留存金的相關(guān)信息。2.查詢應(yīng)遵循保