業(yè)務(wù)庫(kù)工作管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)庫(kù)的管理，確保業(yè)務(wù)庫(kù)現(xiàn)金、有價(jià)證券等資產(chǎn)的安全與完整，規(guī)范業(yè)務(wù)庫(kù)的操作流程，提高工作效率，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司業(yè)務(wù)庫(kù)的所有工作人員，包括但不限于庫(kù)管員、押運(yùn)人員、相關(guān)管理人員等。（三）基本原則1.安全第一原則：始終將業(yè)務(wù)庫(kù)資產(chǎn)安全放在首位，采取有效措施防范各類(lèi)安全風(fēng)險(xiǎn)。2.合規(guī)操作原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及公司內(nèi)部規(guī)定，規(guī)范業(yè)務(wù)庫(kù)操作流程。3.職責(zé)明確原則：明確各崗位人員職責(zé)，確保業(yè)務(wù)庫(kù)各項(xiàng)工作有序開(kāi)展。4.監(jiān)督制約原則：建立健全監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)庫(kù)工作的監(jiān)督檢查，防止違規(guī)操作。二、業(yè)務(wù)庫(kù)人員管理（一）人員配備1.根據(jù)業(yè)務(wù)庫(kù)工作需要，合理配備庫(kù)管員、押運(yùn)人員等崗位人員。庫(kù)管員應(yīng)具備責(zé)任心強(qiáng)、工作認(rèn)真細(xì)致、熟悉銀行業(yè)務(wù)等條件；押運(yùn)人員應(yīng)具備身體素質(zhì)良好、紀(jì)律性強(qiáng)、熟悉押運(yùn)操作規(guī)程等條件。2.業(yè)務(wù)庫(kù)人員應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定，如需調(diào)整，應(yīng)按規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，并做好工作交接。（二）人員培訓(xùn)1.定期組織業(yè)務(wù)庫(kù)人員參加安全知識(shí)、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德等方面的培訓(xùn)，提高人員素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于現(xiàn)金管理規(guī)定、安全防范知識(shí)、應(yīng)急預(yù)案演練、職業(yè)道德規(guī)范等。3.鼓勵(lì)業(yè)務(wù)庫(kù)人員參加外部培訓(xùn)和學(xué)習(xí)交流活動(dòng)，不斷更新知識(shí)和技能。（三）人員考核1.建立業(yè)務(wù)庫(kù)人員考核機(jī)制，定期對(duì)人員的工作表現(xiàn)、業(yè)務(wù)能力、安全意識(shí)等進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。2.考核內(nèi)容包括工作業(yè)績(jī)、工作態(tài)度、合規(guī)操作、安全防范等方面。3.根據(jù)考核結(jié)果，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的人員給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)不符合要求的人員進(jìn)行批評(píng)教育、調(diào)整崗位或辭退處理。三、業(yè)務(wù)庫(kù)安全管理（一）庫(kù)址選擇與建設(shè)1.業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)址應(yīng)選擇在安全、隱蔽、交通便利的地方，符合安全防范要求。2.業(yè)務(wù)庫(kù)的建設(shè)應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定，具備防火、防盜、防潮、防蟲(chóng)、防鼠等功能。3.業(yè)務(wù)庫(kù)應(yīng)安裝必要的安全防范設(shè)備，如監(jiān)控系統(tǒng)、報(bào)警系統(tǒng)、門(mén)禁系統(tǒng)等，并確保設(shè)備正常運(yùn)行。（二）安全防范措施1.嚴(yán)格執(zhí)行門(mén)禁制度，非業(yè)務(wù)庫(kù)工作人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得進(jìn)入業(yè)務(wù)庫(kù)區(qū)域。進(jìn)入業(yè)務(wù)庫(kù)區(qū)域的人員應(yīng)登記并接受安全檢查。2.加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)庫(kù)周邊環(huán)境的巡查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和排除安全隱患。3.定期對(duì)業(yè)務(wù)庫(kù)安全防范設(shè)備進(jìn)行檢查、維護(hù)和保養(yǎng)，確保設(shè)備性能良好。4.制定應(yīng)急預(yù)案，定期組織應(yīng)急演練，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。（三）現(xiàn)金及有價(jià)證券管理1.業(yè)務(wù)庫(kù)現(xiàn)金應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行收付、整點(diǎn)、保管，確?，F(xiàn)金賬實(shí)相符。2.有價(jià)證券應(yīng)專(zhuān)人保管，建立詳細(xì)的登記臺(tái)賬，定期核對(duì)賬實(shí)。3.現(xiàn)金及有價(jià)證券的出入庫(kù)應(yīng)嚴(yán)格履行審批手續(xù)，雙人會(huì)同辦理。4.加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金及有價(jià)證券的盤(pán)點(diǎn)工作，定期進(jìn)行全面盤(pán)點(diǎn)和不定期抽查，確保資產(chǎn)安全。（四）消防與保衛(wèi)管理1.業(yè)務(wù)庫(kù)應(yīng)配備必要的消防器材，并定期進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保消防器材完好有效。2.加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)庫(kù)保衛(wèi)工作的管理，嚴(yán)格執(zhí)行值班制度，確保24小時(shí)有人值守。3.保衛(wèi)人員應(yīng)具備較強(qiáng)的責(zé)任心和安全意識(shí)，熟悉安全防范知識(shí)和技能，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理各類(lèi)安全問(wèn)題。四、業(yè)務(wù)庫(kù)操作流程（一）現(xiàn)金出入庫(kù)流程1.現(xiàn)金入庫(kù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)庫(kù)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)現(xiàn)金交款單，注明款項(xiàng)來(lái)源、金額等信息。庫(kù)管員收到現(xiàn)金交款單后，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)交款單與現(xiàn)金實(shí)物是否相符。雙人會(huì)同對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行整點(diǎn)、清點(diǎn)，無(wú)誤后在現(xiàn)金交款單上簽字確認(rèn)。將現(xiàn)金存入指定的現(xiàn)金庫(kù)箱，并登記現(xiàn)金庫(kù)存登記簿。2.現(xiàn)金出庫(kù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)因業(yè)務(wù)需要支取現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)現(xiàn)金支票，注明支取金額、用途等信息，并經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人審批。庫(kù)管員收到現(xiàn)金支票后，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)支票要素是否齊全、合規(guī)。雙人會(huì)同根據(jù)現(xiàn)金支票金額從現(xiàn)金庫(kù)箱中支取現(xiàn)金，清點(diǎn)無(wú)誤后在現(xiàn)金支票上簽字確認(rèn)。將現(xiàn)金交付營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并登記現(xiàn)金庫(kù)存登記簿。（二）有價(jià)證券出入庫(kù)流程1.有價(jià)證券入庫(kù)有價(jià)證券繳存業(yè)務(wù)庫(kù)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)有價(jià)證券入庫(kù)單，注明證券種類(lèi)、數(shù)量、面值等信息。庫(kù)管員收到有價(jià)證券入庫(kù)單后，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)入庫(kù)單與有價(jià)證券實(shí)物是否相符。雙人會(huì)同對(duì)有價(jià)證券進(jìn)行清點(diǎn)、核對(duì)，無(wú)誤后在有價(jià)證券入庫(kù)單上簽字確認(rèn)。將有價(jià)證券存入指定的有價(jià)證券庫(kù)箱，并登記有價(jià)證券庫(kù)存登記簿。2.有價(jià)證券出庫(kù)因業(yè)務(wù)需要支取有價(jià)證券時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)有價(jià)證券出庫(kù)單，注明證券種類(lèi)、數(shù)量、用途等信息，并經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人審批。庫(kù)管員收到有價(jià)證券出庫(kù)單后，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)出庫(kù)單要素是否齊全、合規(guī)。雙人會(huì)同根據(jù)有價(jià)證券出庫(kù)單從有價(jià)證券庫(kù)箱中支取有價(jià)證券，清點(diǎn)無(wú)誤后在有價(jià)證券出庫(kù)單上簽字確認(rèn)。將有價(jià)證券交付相關(guān)部門(mén)或人員，并登記有價(jià)證券庫(kù)存登記簿。（三）庫(kù)款交接流程1.日間庫(kù)款交接營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)將現(xiàn)金、有價(jià)證券等庫(kù)款整理封裝，填寫(xiě)庫(kù)款交接清單，注明款項(xiàng)內(nèi)容、金額等信息。押運(yùn)人員到達(dá)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及庫(kù)管員辦理庫(kù)款交接手續(xù)。雙方核對(duì)庫(kù)款交接清單與實(shí)物是否相符，無(wú)誤后在庫(kù)款交接清單上簽字確認(rèn)。押運(yùn)人員將庫(kù)款押運(yùn)至業(yè)務(wù)庫(kù)，與庫(kù)管員辦理入庫(kù)交接手續(xù)。2.夜間庫(kù)款交接夜間值班人員應(yīng)在規(guī)定時(shí)間對(duì)業(yè)務(wù)庫(kù)進(jìn)行巡查，檢查庫(kù)款安全情況。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，并采取相應(yīng)措施。夜間值班人員之間應(yīng)辦理庫(kù)款交接手續(xù)，填寫(xiě)庫(kù)款交接記錄，注明交接時(shí)間、交接事項(xiàng)等信息。五、業(yè)務(wù)庫(kù)監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)業(yè)務(wù)庫(kù)工作進(jìn)行檢查和監(jiān)督。檢查內(nèi)容包括人員操作、安全防范、現(xiàn)金及有價(jià)證券管理等方面。2.業(yè)務(wù)庫(kù)負(fù)責(zé)人應(yīng)定期對(duì)庫(kù)管員的工作進(jìn)行檢查和指導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。3.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)庫(kù)進(jìn)行審計(jì)，檢查業(yè)務(wù)庫(kù)管理制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)。（二）外部監(jiān)督1.接受監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門(mén)的工作，及時(shí)整改監(jiān)管部門(mén)提出的問(wèn)題。2.定期邀請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)業(yè)務(wù)庫(kù)進(jìn)行審計(jì)，提高業(yè)務(wù)庫(kù)管理的透明度和合規(guī)性。六、業(yè)務(wù)庫(kù)應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.制定業(yè)務(wù)庫(kù)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程、各崗位人員職責(zé)、應(yīng)急資源保障等內(nèi)容。2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括火災(zāi)、盜竊、搶劫、自然災(zāi)害等突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)措施。（二）應(yīng)急演練1.定期組織業(yè)務(wù)庫(kù)應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性，提高人員應(yīng)急處置能力。2.應(yīng)急演練應(yīng)包括桌面演練和實(shí)戰(zhàn)演練，演練結(jié)束后應(yīng)及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修訂和完善。（三）應(yīng)急處置1.發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，業(yè)務(wù)庫(kù)人員應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，按照規(guī)定流程進(jìn)行處置。2.及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告事件情況，配合相關(guān)部門(mén)進(jìn)行