基金從業(yè)資格考試試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金的風(fēng)險通常最高（）A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.混合基金答案：C2.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管C.記錄基金份額的登記過戶等D.代理發(fā)放紅利答案：B3.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.基金管理人的管理水平D.基金托管人的資質(zhì)答案：B4.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.專業(yè)性B.一次性C.持續(xù)性D.適用性答案：B5.基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作D.監(jiān)督基金托管人的資金清算答案：C6.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）A.基金托管人B.基金代銷機構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B7.基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則是指（）A.公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容B.要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇答案：B8.下列關(guān)于基金銷售費用規(guī)范的說法，錯誤的是（）A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，可以對不同投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購（認(rèn)購）費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用的分成比例D.基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議答案：B9.以下關(guān)于基金托管銀行的說法，正確的是（）A.所有商業(yè)銀行都可以作為基金托管銀行B.基金托管銀行的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作C.基金托管銀行必須確保基金資產(chǎn)的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)D.基金托管銀行不能對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督答案：C10.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.9C.12D.15答案：A多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD2.基金管理人的內(nèi)部控制要素包括（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息與溝通答案：ABCD3.以下屬于基金客戶服務(wù)特點的有（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：ABCD4.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD5.開放式基金的非交易過戶包括（）A.繼承B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.基金轉(zhuǎn)換答案：ABC6.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）A.基金運作方式B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.基金收益分配原則、執(zhí)行方式答案：ABCD7.基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括（）A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金投資禁止行為的監(jiān)督D.對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督答案：ABCD8.基金市場營銷的主要內(nèi)容包括（）A.目標(biāo)市場與客戶的確定B.營銷環(huán)境的分析C.營銷組合的設(shè)計D.營銷過程的管理答案：ABCD9.基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有（）A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質(zhì)量評價體系答案：ABCD10.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，正確的有（）A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集D.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。（）答案：對2.貨幣基金的份額凈值固定為1元。（）答案：對3.基金管理人可以將基金財產(chǎn)投資于其股東。（）答案：錯4.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。（）答案：對5.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作。（）答案：錯6.基金宣傳推介材料可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述。（）答案：錯7.基金份額持有人大會的決議，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。（）答案：對8.基金銷售機構(gòu)可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。（）答案：對9.基金管理公司的獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。（）答案：對10.基金的會計核算主體是基金份額持有人。（）答案：錯簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金與股票、債券的區(qū)別在于：股票是所有權(quán)憑證，收益不確定，風(fēng)險高；債券是債權(quán)債務(wù)憑證，收益較固定，風(fēng)險較低；基金是一種集合投資工具，通過投資多種資產(chǎn)分散風(fēng)險，收益和風(fēng)險介于兩者之間。2.基金信息披露的原則有哪些？答案：基金信息披露原則包括真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、公平性等實質(zhì)性原則，以及規(guī)范性、易解性、易得性等形式性原則，以保障投資者能全面、準(zhǔn)確、及時獲取信息。3.簡述基金銷售適用性的含義。答案：基金銷售適用性指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品過程中，根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，保障投資者權(quán)益。4.基金托管人的職責(zé)有哪些？答案：基金托管人職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人投資運作，復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格，以及辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項等。討論題（每題5分，共4題）1.討論基金業(yè)績受哪些因素影響？答案：基金業(yè)績受多因素影響。市場環(huán)境是重要因素，牛市中基金業(yè)績往往較好，熊市則可能不佳?；鸸芾砣说耐顿Y能力、投資策略影響大，優(yōu)秀管理人能把握機會。此外，基金的資產(chǎn)配置比例、所投資行業(yè)板塊表現(xiàn)以及宏觀經(jīng)濟政策等也會左右基金業(yè)績。2.談?wù)勅绾渭訌娀鹦袠I(yè)的風(fēng)險管理？答案：加強基金行業(yè)風(fēng)險管理，首先要完善法規(guī)制度，明確各方責(zé)任義務(wù)。其次，基金公司應(yīng)提升內(nèi)部風(fēng)險管理水平，建立風(fēng)險評估、監(jiān)控體系。再者，強化信息披露，讓投資者充分了解風(fēng)險。最后，加強投資者教育，提高其風(fēng)險意識與承受能力。3.分析基金市場營銷與傳統(tǒng)產(chǎn)品營銷的異同。答案：相同點在于都需了解目標(biāo)客戶需求，進(jìn)行市場細(xì)分與定位，通過一定策略促進(jìn)銷售。不同點是基金營銷專業(yè)性強，涉及金融知識多；產(chǎn)品