基金機(jī)關(guān)銷售管理辦法總則目的與依據(jù)為了加強(qiáng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)銷售活動(dòng)的監(jiān)督管理，規(guī)范基金銷售行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事基金銷售業(yè)務(wù)的基金機(jī)構(gòu)，包括基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)?；驹瓌t基金機(jī)構(gòu)銷售基金應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用和投資者利益優(yōu)先的原則，恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和基金投資者的合法權(quán)益?；痄N售機(jī)構(gòu)資格條件基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；2.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；3.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；4.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；5.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；6.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；7.制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；8.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；9.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。申請(qǐng)與審批基金銷售機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：1.申請(qǐng)報(bào)告；2.公司章程、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；3.主要業(yè)務(wù)人員的名單、簡(jiǎn)歷、身份證明及基金從業(yè)資格證明復(fù)印件；4.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；5.技術(shù)系統(tǒng)安裝調(diào)試報(bào)告；6.資金清算流程；7.評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；8.業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度；9.反洗錢內(nèi)部控制制度；10.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，作出決定。職責(zé)與義務(wù)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)與義務(wù)：1.建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)的管理和監(jiān)督；2.按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，辦理基金銷售業(yè)務(wù)，確保銷售行為合法合規(guī)；3.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，向基金投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品；4.妥善保存基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，保存期限不少于15年；5.按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送相關(guān)信息和資料；6.配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供有關(guān)情況和資料；7.法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)與義務(wù)?；痄N售業(yè)務(wù)規(guī)范銷售宣傳推介基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行充分的宣傳推介，但不得有下列行為：1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；2.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；5.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；6.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。銷售適用性基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售過程中，向基金投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，明確告知基金投資人投資不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品可能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況。銷售費(fèi)用基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，收取基金銷售費(fèi)用。基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)合理、透明，不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的收取方式、標(biāo)準(zhǔn)和支付時(shí)間等事項(xiàng)，并向基金投資人充分披露。客戶服務(wù)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)制度，加強(qiáng)對(duì)客戶服務(wù)的管理和監(jiān)督。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為基金投資人提供優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的客戶服務(wù)，及時(shí)處理基金投資人的咨詢、投訴和建議?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金投資人進(jìn)行回訪，了解基金投資人的投資情況和需求，及時(shí)解決基金投資人遇到的問題?；痄N售結(jié)算資金定義與性質(zhì)基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財(cái)產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。賬戶管理基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶?；痄N售結(jié)算專用賬戶的開立、使用和監(jiān)督應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和完整。資金清算與交收基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，辦理基金銷售結(jié)算資金的清算與交收業(yè)務(wù)?；痄N售結(jié)算資金的清算與交收應(yīng)當(dāng)遵循安全、高效、準(zhǔn)確的原則，確?；痄N售結(jié)算資金的及時(shí)、足額到賬。監(jiān)督管理與法律責(zé)任監(jiān)督管理中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取下列措施：1.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；2.要求基金銷售機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件、資料和信息；3.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行詢問和調(diào)查；4.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰；5.法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他措施?；饦I(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的自律管理，制定行業(yè)自律規(guī)則，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律監(jiān)督。法律責(zé)任基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，