券商資產(chǎn)任務(wù)管理辦法總則制定目的為規(guī)范證券公司（以下簡稱“券商”）資產(chǎn)管理任務(wù)的管理，提升資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的效率和質(zhì)量，保障投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本券商實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本券商開展的各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，包括但不限于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等?；驹瓌t1.合規(guī)性原則：資產(chǎn)管理任務(wù)的開展必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.安全性原則：注重資產(chǎn)的安全管理，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，保障資產(chǎn)的安全穩(wěn)定。3.效益性原則：在合規(guī)和安全的前提下，追求資產(chǎn)的合理增值，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益最大化。4.透明性原則：向投資者充分披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，保證信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。組織架構(gòu)與職責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)決策委員會(huì)1.組成：由公司高級(jí)管理人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等組成。2.職責(zé)：負(fù)責(zé)制定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略、重大決策和政策，審議資產(chǎn)管理任務(wù)的重要事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決業(yè)務(wù)開展過程中的重大問題。資產(chǎn)管理部門1.職責(zé)負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理任務(wù)的具體實(shí)施，包括資產(chǎn)的投資運(yùn)作、組合管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等。制定資產(chǎn)管理計(jì)劃和投資策略，報(bào)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)決策委員會(huì)審批后執(zhí)行。對(duì)資產(chǎn)管理任務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)控和評(píng)估，及時(shí)調(diào)整投資組合和策略。與客戶進(jìn)行溝通和交流，解答客戶的疑問，處理客戶的投訴和建議。風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.職責(zé)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制。制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，監(jiān)督資產(chǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)控制措施執(zhí)行情況。定期對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析和報(bào)告，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議。合規(guī)管理部門1.職責(zé)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行審查和監(jiān)督，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定。開展合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)。對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查和處理，提出整改建議。其他相關(guān)部門財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)核算和資金管理；運(yùn)營部門負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的后臺(tái)運(yùn)營支持，包括賬戶管理、清算交收等。資產(chǎn)管理任務(wù)的立項(xiàng)與審批立項(xiàng)申請(qǐng)資產(chǎn)管理部門根據(jù)市場(chǎng)情況和公司戰(zhàn)略，提出資產(chǎn)管理任務(wù)的立項(xiàng)申請(qǐng)。立項(xiàng)申請(qǐng)應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.資產(chǎn)管理任務(wù)的背景和目標(biāo)。2.投資策略和資產(chǎn)配置方案。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制措施。4.預(yù)期收益和業(yè)績基準(zhǔn)。5.客戶群體和營銷方案?？尚行匝芯抠Y產(chǎn)管理部門對(duì)立項(xiàng)申請(qǐng)進(jìn)行可行性研究，形成可行性研究報(bào)告。可行性研究報(bào)告應(yīng)包括市場(chǎng)分析、投資策略的可行性、風(fēng)險(xiǎn)收益評(píng)估等內(nèi)容。審批流程1.資產(chǎn)管理部門將立項(xiàng)申請(qǐng)和可行性研究報(bào)告提交給風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)管理部門進(jìn)行審查。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)管理部門分別出具審查意見，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問題提出改進(jìn)建議。3.資產(chǎn)管理部門根據(jù)審查意見進(jìn)行修改和完善后，將相關(guān)材料提交給資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)決策委員會(huì)進(jìn)行審批。4.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)決策委員會(huì)對(duì)資產(chǎn)管理任務(wù)進(jìn)行審議，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。資產(chǎn)管理任務(wù)的執(zhí)行與監(jiān)控投資運(yùn)作1.資產(chǎn)管理部門根據(jù)批準(zhǔn)的投資策略和資產(chǎn)配置方案，進(jìn)行資產(chǎn)的投資運(yùn)作。投資運(yùn)作應(yīng)遵循以下原則：嚴(yán)格按照投資策略進(jìn)行投資，不得擅自改變投資方向和資產(chǎn)配置比例。建立投資決策機(jī)制，明確投資決策的權(quán)限和流程。對(duì)投資標(biāo)的進(jìn)行充分的研究和分析，確保投資的合理性和安全性。2.投資交易應(yīng)通過合法合規(guī)的渠道進(jìn)行，嚴(yán)格遵守交易規(guī)則和操作流程。風(fēng)險(xiǎn)控制1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)資產(chǎn)管理任務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過預(yù)警值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。2.資產(chǎn)管理部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如調(diào)整投資組合、降低倉位等。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)資產(chǎn)管理任務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)決策委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。業(yè)績監(jiān)控1.資產(chǎn)管理部門定期對(duì)資產(chǎn)管理任務(wù)的業(yè)績進(jìn)行評(píng)估，與業(yè)績基準(zhǔn)進(jìn)行比較。2.對(duì)業(yè)績表現(xiàn)不佳的資產(chǎn)管理任務(wù)，資產(chǎn)管理部門應(yīng)分析原因，采取改進(jìn)措施。3.定期向客戶披露資產(chǎn)管理任務(wù)的業(yè)績情況，接受客戶的監(jiān)督。信息披露1.資產(chǎn)管理部門按照法律法規(guī)和合同約定，向客戶披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，包括資產(chǎn)凈值、投資組合、業(yè)績表現(xiàn)等。2.信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。資產(chǎn)管理任務(wù)的變更與終止變更申請(qǐng)?jiān)谫Y產(chǎn)管理任務(wù)執(zhí)行過程中，如因市場(chǎng)情況變化、投資策略調(diào)整等原因需要對(duì)資產(chǎn)管理任務(wù)進(jìn)行變更的，資產(chǎn)管理部門應(yīng)提出變更申請(qǐng)。變更申請(qǐng)應(yīng)包括變更的原因、內(nèi)容和對(duì)客戶權(quán)益的影響等。變更審批變更申請(qǐng)的審批流程與立項(xiàng)審批流程相同。變更申請(qǐng)經(jīng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)決策委員會(huì)批準(zhǔn)后，方可實(shí)施。終止情形資產(chǎn)管理任務(wù)出現(xiàn)以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)終止：1.資產(chǎn)管理合同約定的期限屆滿。2.資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)凈值低于合同約定的終止條件。3.客戶提前終止合同。4.法律法規(guī)和監(jiān)管要求終止。終止清算1.資產(chǎn)管理任務(wù)終止后，資產(chǎn)管理部門應(yīng)成立清算小組，對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行清算。2.清算小組應(yīng)制定清算方案，報(bào)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)決策委員會(huì)審批后執(zhí)行。3.清算方案應(yīng)包括資產(chǎn)的變現(xiàn)、債務(wù)的清償、剩余資產(chǎn)的分配等內(nèi)容。4.清算結(jié)束后，清算小組應(yīng)編制清算報(bào)告，向客戶披露清算結(jié)果?？蛻舴?wù)與溝通客戶服務(wù)內(nèi)容1.為客戶提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的咨詢服務(wù)，解答客戶關(guān)于投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益等方面的疑問。2.定期向客戶發(fā)送資產(chǎn)管理任務(wù)的報(bào)告和信息，包括資產(chǎn)凈值、投資組合、業(yè)績表現(xiàn)等。3.處理客戶的投訴和建議，及時(shí)解決客戶遇到的問題。溝通方式1.資產(chǎn)管理部門應(yīng)通過多種方式與客戶進(jìn)行溝通，如電話、郵件、短信、面對(duì)面交流等。2.建立客戶反饋機(jī)制，及時(shí)收集客戶的意見和建議，不斷改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。檔案管理檔案內(nèi)容資產(chǎn)管理任務(wù)的檔案包括立項(xiàng)申請(qǐng)、可行性研究報(bào)告、審批文件、投資運(yùn)作記錄、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、業(yè)績報(bào)告、客戶溝通記錄等。檔案保管1.資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理任務(wù)檔案的整理和歸檔工作。2.檔案應(yīng)按照規(guī)定的期限進(jìn)行保管，保管期限不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。3.建立檔案查閱制度，嚴(yán)格控制檔案的查閱權(quán)限，確保檔案的安全和保密。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)管理部門定期對(duì)資產(chǎn)管理任務(wù)的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括投資運(yùn)作的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況、客戶服務(wù)質(zhì)量等。2.對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見，要求資產(chǎn)管理部門限期整改。外部監(jiān)督1.接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門的工作。2.按照監(jiān)管部門的要求，及時(shí)報(bào)送相關(guān)信息和資料。違規(guī)處理違規(guī)行為界定違反本辦法規(guī)定的行為包括但不限于：1.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展資產(chǎn)管理任務(wù)。2.違反投資策略和資產(chǎn)配置方案進(jìn)行投資運(yùn)作。3.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制和信息披露。4.損害客戶合法權(quán)益