項目欠費催繳管理辦法一、總則（一）制定目的為加強公司項目欠費管理，規(guī)范欠費催繳流程，保障公司資金及時回籠，維護公司的合法權(quán)益，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實際運營情況，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有涉及項目收費的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括但不限于工程建設(shè)項目、服務(wù)項目、產(chǎn)品銷售項目等。（三）管理原則1.依法合規(guī)原則：欠費催繳工作必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保催繳行為合法、合規(guī)。2.全面管理原則：對項目欠費進行全過程、全方位的管理，涵蓋欠費的預(yù)防、監(jiān)控、催繳等各個環(huán)節(jié)。3.責(zé)任明確原則：明確各部門和崗位在欠費催繳工作中的職責(zé)和權(quán)限，做到責(zé)任到人。4.分類處理原則：根據(jù)欠費的性質(zhì)、金額、時間等因素，對欠費項目進行分類管理，采取不同的催繳措施。5.效率與效果并重原則：在保證催繳效率的同時，注重催繳效果，最大限度地減少公司的損失。二、組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）欠費催繳工作領(lǐng)導(dǎo)小組1.組成：由公司高層管理人員組成，組長由公司總經(jīng)理擔(dān)任。2.職責(zé)：負(fù)責(zé)制定公司欠費催繳工作的總體戰(zhàn)略和政策；協(xié)調(diào)各部門之間的工作關(guān)系，解決欠費催繳工作中的重大問題；對欠費催繳工作進行監(jiān)督和考核。（二）欠費催繳工作執(zhí)行小組1.組成：由業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門、法務(wù)部門等相關(guān)人員組成，組長由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任。2.職責(zé)：負(fù)責(zé)具體實施欠費催繳工作，制定催繳計劃和方案；與客戶進行溝通和協(xié)商，了解欠費原因，督促客戶及時繳費；收集、整理和分析欠費信息，為公司決策提供依據(jù)；配合法務(wù)部門處理欠費糾紛。（三）各部門職責(zé)1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)項目的前期洽談、合同簽訂和執(zhí)行，確保合同條款明確、合理，避免因合同漏洞導(dǎo)致欠費問題。在項目實施過程中，及時與客戶溝通，了解客戶需求和意見，確保項目順利進行。對客戶的信用狀況進行評估，建立客戶信用檔案，為欠費催繳工作提供參考。負(fù)責(zé)欠費項目的初步催繳工作，通過電話、郵件、信函等方式與客戶聯(lián)系，督促客戶繳費。2.財務(wù)部門負(fù)責(zé)項目費用的核算和結(jié)算，確保費用計算準(zhǔn)確、無誤。定期對項目欠費情況進行統(tǒng)計和分析，及時向業(yè)務(wù)部門和欠費催繳工作執(zhí)行小組提供欠費信息。協(xié)助業(yè)務(wù)部門制定催繳計劃和方案，提供財務(wù)方面的支持和建議。負(fù)責(zé)辦理客戶繳費手續(xù)，確保資金及時入賬。3.法務(wù)部門負(fù)責(zé)審查項目合同的合法性和有效性，避免因合同糾紛導(dǎo)致欠費問題。為欠費催繳工作提供法律咨詢和支持，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門和欠費催繳工作執(zhí)行小組采取合法、有效的催繳措施。處理欠費糾紛，代表公司與客戶進行協(xié)商、調(diào)解或訴訟，維護公司的合法權(quán)益。三、欠費預(yù)防措施（一）合同管理1.在簽訂項目合同前，業(yè)務(wù)部門應(yīng)對客戶的信用狀況進行充分調(diào)查和評估，了解客戶的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用記錄等情況，避免與信用不良的客戶簽訂合同。2.合同條款應(yīng)明確、詳細(xì)，包括項目名稱、服務(wù)內(nèi)容、費用標(biāo)準(zhǔn)、付款方式、付款時間、違約責(zé)任等條款，避免因合同條款不清晰導(dǎo)致欠費糾紛。3.合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時將合同副本送交財務(wù)部門和法務(wù)部門備案，以便財務(wù)部門進行費用核算和結(jié)算，法務(wù)部門進行合同審查和監(jiān)督。（二）項目實施管理1.在項目實施過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格按照合同要求履行義務(wù)，確保項目質(zhì)量和進度符合客戶要求。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時與客戶溝通，了解客戶需求和意見，及時解決客戶提出的問題，避免因客戶不滿導(dǎo)致欠費問題。3.項目完成后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時向客戶提交項目驗收報告和費用結(jié)算清單，經(jīng)客戶確認(rèn)后辦理付款手續(xù)。（三）客戶信用管理1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立客戶信用檔案，記錄客戶的基本信息、信用狀況、欠費情況等信息，以便對客戶進行動態(tài)管理。2.根據(jù)客戶的信用狀況，對客戶進行分類管理，對信用良好的客戶給予一定的優(yōu)惠政策和信用額度，對信用不良的客戶采取嚴(yán)格的信用控制措施。3.定期對客戶的信用狀況進行評估和更新，及時調(diào)整客戶的信用等級和信用額度。四、欠費監(jiān)控與預(yù)警（一）欠費統(tǒng)計與分析1.財務(wù)部門應(yīng)定期對項目欠費情況進行統(tǒng)計和分析，包括欠費項目名稱、客戶名稱、欠費金額、欠費時間、欠費原因等信息，及時向業(yè)務(wù)部門和欠費催繳工作執(zhí)行小組提供欠費信息。2.業(yè)務(wù)部門和欠費催繳工作執(zhí)行小組應(yīng)根據(jù)財務(wù)部門提供的欠費信息，對欠費項目進行分類管理，制定不同的催繳策略和方案。（二）欠費預(yù)警機制1.財務(wù)部門應(yīng)建立欠費預(yù)警機制，根據(jù)欠費金額、欠費時間等因素，對欠費項目進行分級預(yù)警。2.當(dāng)欠費項目達(dá)到預(yù)警級別時，財務(wù)部門應(yīng)及時向業(yè)務(wù)部門和欠費催繳工作執(zhí)行小組發(fā)出預(yù)警通知，提醒相關(guān)人員采取措施進行催繳。（三）欠費跟蹤與反饋1.業(yè)務(wù)部門和欠費催繳工作執(zhí)行小組應(yīng)定期對欠費項目進行跟蹤和反饋，了解客戶的繳費情況和欠費原因，及時調(diào)整催繳策略和方案。2.對于長期欠費的項目，業(yè)務(wù)部門和欠費催繳工作執(zhí)行小組應(yīng)定期向欠費催繳工作領(lǐng)導(dǎo)小組匯報催繳進展情況，接受領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)和監(jiān)督。五、欠費催繳流程（一）初次催繳1.當(dāng)項目出現(xiàn)欠費情況時，業(yè)務(wù)部門應(yīng)在欠費發(fā)生后的[X]個工作日內(nèi)，通過電話、郵件、信函等方式與客戶聯(lián)系，了解欠費原因，督促客戶及時繳費。2.業(yè)務(wù)部門在催繳過程中，應(yīng)向客戶說明欠費情況和后果，提醒客戶按照合同約定履行付款義務(wù)。3.業(yè)務(wù)部門應(yīng)做好催繳記錄，包括催繳時間、催繳方式、客戶反饋等信息，以便后續(xù)跟蹤和處理。（二）二次催繳1.如果初次催繳后客戶仍未繳費，業(yè)務(wù)部門應(yīng)在初次催繳后的[X]個工作日內(nèi)，再次通過電話、郵件、信函等方式與客戶聯(lián)系，加強催繳力度。2.業(yè)務(wù)部門可以向客戶發(fā)送催款函，明確告知客戶欠費金額、欠費時間、繳費期限、違約責(zé)任等信息，并要求客戶在規(guī)定的時間內(nèi)回復(fù)。3.業(yè)務(wù)部門在二次催繳過程中，應(yīng)保持與客戶的溝通和協(xié)商，了解客戶的實際困難和需求，尋求解決方案。（三）上門催繳1.如果二次催繳后客戶仍未繳費，欠費催繳工作執(zhí)行小組可以安排人員上門與客戶進行溝通和協(xié)商，了解客戶的真實情況，督促客戶繳費。2.上門催繳人員應(yīng)攜帶相關(guān)資料，如合同副本、費用結(jié)算清單、催款函等，向客戶說明欠費情況和后果，要求客戶盡快繳費。3.上門催繳人員應(yīng)注意言行舉止，保持禮貌和耐心，避免與客戶發(fā)生沖突。（四）法律催繳1.如果上門催繳后客戶仍未繳費，且欠費金額較大、欠費時間較長，公司可以考慮采取法律手段進行催繳。2.法務(wù)部門應(yīng)根據(jù)欠費情況，制定法律催繳方案，包括發(fā)送律師函、申請支付令、提起訴訟等措施。3.在法律催繳過程中，法務(wù)部門應(yīng)與業(yè)務(wù)部門和欠費催繳工作執(zhí)行小組密切配合，提供法律支持和服務(wù)，確保催繳工作合法、有效。六、欠費處理與核銷（一）欠費處理方式1.對于客戶因資金周轉(zhuǎn)困難等原因?qū)е碌那焚M，公司可以與客戶協(xié)商，采取分期還款、延期還款等方式解決。2.對于客戶因?qū)椖抠|(zhì)量、服務(wù)不滿意等原因?qū)е碌那焚M，公司應(yīng)及時與客戶溝通，了解客戶需求和意見，采取改進措施，解決客戶問題，爭取客戶繳費。3.對于客戶惡意欠費的情況，公司應(yīng)采取法律手段進行催繳，維護公司的合法權(quán)益。（二）欠費核銷1.對于確實無法收回的欠費，公司應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進行核銷處理。2.欠費核銷應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的審批程序，由業(yè)務(wù)部門提出申請，財務(wù)部門進行審核，法務(wù)部門進行法律審查，最后由公司總經(jīng)理批準(zhǔn)。3.欠費核銷后，公司應(yīng)建立核銷檔案，記錄欠費項目名稱、客戶名稱、欠費金額、欠費原因、核銷時間等信息，以備后續(xù)查詢和審計。七、考核與獎懲（一）考核指標(biāo)1.欠費回收率：指實際收回的欠費金額與欠費總額的比例。2.欠費催繳及時率：指在規(guī)定的時間內(nèi)完成催繳任務(wù)的項目數(shù)量與欠費項目總數(shù)的比例。3.客戶滿意度：指客戶對欠費催繳工作的滿意程度。（二）考核方式1.定期考核：公司應(yīng)每季度對欠費催繳工作進行一次考核，考核結(jié)果作為部門和個人績效評估的重要依據(jù)。2.不定期考核：公司可以根據(jù)實際情況，對欠費催繳工作進行不定期考核，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施加以解決