銀行物品采購管理辦法?一、總則（一）目的為加強銀行物品采購管理，規(guī)范采購行為，提高采購資金使用效益，保證采購質量，防范采購風險，維護銀行的合法權益，根據(jù)國家有關法律法規(guī)、金融行業(yè)相關標準以及本行實際情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部各部門、分支機構進行的各類物品采購活動，包括但不限于辦公用品、電子設備、金融機具、安防設施、裝修材料、服務類采購（如審計服務、咨詢服務等）等。（三）采購原則1.公開透明原則：采購信息應及時、準確、全面地向內(nèi)部相關人員公開，確保采購過程的透明度，接受內(nèi)部監(jiān)督。2.公平競爭原則：為所有潛在供應商提供平等的參與機會，保證競爭的公平性，不得設置不合理的條件限制或排斥潛在供應商。3.公正原則：在采購過程中，嚴格按照規(guī)定的程序和標準進行操作，對所有供應商一視同仁，公正地對待每一個參與采購的供應商。4.誠實信用原則：采購人員和供應商應誠實守信，遵守承諾，不得提供虛假信息或采取不正當手段謀取利益。5.效益原則：在保證采購物品質量和服務水平的前提下，充分考慮采購成本和效益，實現(xiàn)資源的優(yōu)化配置，提高資金使用效率。二、采購組織與職責（一）采購決策委員會1.組成：由銀行高級管理人員、相關部門負責人等組成。2.職責：負責審議和批準重大采購項目的采購計劃、采購方式、采購預算等；對采購過程中的重大事項進行決策；監(jiān)督采購工作的執(zhí)行情況。（二）采購管理部門1.組成：設立專門的采購管理部門，配備專業(yè)的采購人員。2.職責-制定和完善采購管理制度、流程和標準，并組織實施。-負責采購項目的統(tǒng)籌規(guī)劃和組織協(xié)調(diào)，包括編制采購計劃、確定采購方式、發(fā)布采購信息等。-組織對供應商的資格審查、考察和評估，建立和維護供應商檔案。-負責采購合同的起草、審核、簽訂和管理，監(jiān)督合同的執(zhí)行情況。-協(xié)調(diào)處理采購過程中的糾紛和投訴，維護銀行的合法權益。-定期對采購工作進行總結和分析，提出改進建議和措施。（三）需求部門1.職責-根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，提出物品采購需求，明確采購物品的規(guī)格、型號、數(shù)量、質量要求、使用時間等。-參與采購項目的市場調(diào)研和供應商考察，提供相關技術支持和專業(yè)意見。-負責對采購物品的驗收和使用情況反饋，對不符合要求的物品及時提出退換貨等處理意見。（四）財務部門1.職責-負責審核采購預算，確保采購資金的合理安排和有效使用。-參與采購合同的審核，對合同中的付款條款進行審查。-辦理采購資金的支付手續(xù)，進行財務核算和監(jiān)督。（五）審計部門1.職責-對采購活動進行審計監(jiān)督，檢查采購程序的合規(guī)性、采購資金的使用情況、采購合同的執(zhí)行情況等。-對采購過程中的違規(guī)行為進行調(diào)查和處理，提出審計意見和建議。三、采購計劃管理（一）采購計劃的編制1.需求部門應在每年年末根據(jù)下一年度的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和實際需求，編制本部門的物品采購計劃。采購計劃應包括采購物品的名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量、預算金額、采購時間等內(nèi)容。2.采購管理部門對各需求部門提交的采購計劃進行匯總、審核和平衡，結合銀行的整體發(fā)展戰(zhàn)略和資金狀況，編制銀行年度采購計劃草案。3.年度采購計劃草案經(jīng)采購決策委員會審議通過后，報銀行管理層批準執(zhí)行。（二）采購計劃的調(diào)整1.在年度采購計劃執(zhí)行過程中，如因業(yè)務發(fā)展需要、市場變化等原因確需調(diào)整采購計劃的，需求部門應提出書面申請，說明調(diào)整的原因、內(nèi)容和金額等。2.采購管理部門對調(diào)整申請進行審核，提出審核意見，報采購決策委員會審議批準。經(jīng)批準后，采購管理部門對采購計劃進行調(diào)整并組織實施。四、采購方式選擇（一）公開招標1.適用范圍：適用于采購金額較大、技術要求較高、市場競爭充分的采購項目。2.操作程序-采購管理部門發(fā)布招標公告，明確招標項目的名稱、內(nèi)容、要求、投標截止時間等信息。-潛在供應商按照招標公告的要求報名并獲取招標文件。-采購管理部門組織開標、評標和定標工作，按照評標標準和方法確定中標供應商。-采購管理部門與中標供應商簽訂采購合同。（二）邀請招標1.適用范圍：適用于采購金額較大、技術要求較高，但潛在供應商數(shù)量有限的采購項目。2.操作程序-采購管理部門向至少三家符合資格條件的供應商發(fā)出投標邀請書。-被邀請的供應商按照投標邀請書的要求進行投標。-采購管理部門組織開標、評標和定標工作，確定中標供應商。-采購管理部門與中標供應商簽訂采購合同。（三）競爭性談判1.適用范圍：適用于技術復雜、性質特殊，不能確定詳細規(guī)格或具體要求的采購項目；或者招標后沒有供應商投標、沒有合格標的或者重新招標未能成立的采購項目。2.操作程序-采購管理部門成立談判小組，制定談判文件。-談判小組從符合資格條件的供應商中確定不少于三家的供應商參加談判。-談判小組與供應商進行談判，要求供應商進行報價和澄清。-談判結束后，談判小組根據(jù)談判情況確定成交供應商。-采購管理部門與成交供應商簽訂采購合同。（四）單一來源采購1.適用范圍：適用于只能從唯一供應商處采購的項目；或者發(fā)生了不可預見的緊急情況不能從其他供應商處采購的項目；或者必須保證原有采購項目一致性或者服務配套的要求，需要繼續(xù)從原供應商處添購，且添購資金總額不超過原合同采購金額百分之十的項目。2.操作程序-需求部門提出單一來源采購申請，說明采購的原因和理由。-采購管理部門對申請進行審核，組織相關專家進行論證，形成論證意見。-經(jīng)采購決策委員會審議批準后，采購管理部門與唯一供應商進行談判，確定采購價格和合同條款。-采購管理部門與供應商簽訂采購合同。（五）詢價采購1.適用范圍：適用于采購規(guī)格、標準統(tǒng)一、現(xiàn)貨貨源充足且價格變化幅度小的采購項目。2.操作程序-采購管理部門向至少三家符合資格條件的供應商發(fā)出詢價通知書，要求供應商報出貨物的價格、規(guī)格、型號、交貨期等信息。-采購管理部門對供應商的報價進行比較和分析，確定成交供應商。-采購管理部門與成交供應商簽訂采購合同。五、供應商管理（一）供應商的選擇1.采購管理部門應建立供應商篩選機制，通過公開征集、行業(yè)推薦、供應商自薦等方式收集潛在供應商信息。2.對潛在供應商進行資格審查，包括營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、資質證書、業(yè)績情況、信譽狀況等方面的審查。3.對通過資格審查的供應商進行實地考察，了解其生產(chǎn)能力、技術水平、質量控制體系、售后服務等情況。4.根據(jù)資格審查和實地考察結果，確定合格供應商名單，并建立供應商檔案。（二）供應商的評價1.采購管理部門定期對供應商的表現(xiàn)進行評價，評價內(nèi)容包括產(chǎn)品質量、交貨期、售后服務、價格水平、誠信狀況等方面。2.評價方式可以采用定量與定性相結合的方法，建立供應商評價指標體系，根據(jù)評價結果對供應商進行分級管理。3.對評價結果優(yōu)秀的供應商給予優(yōu)先合作、增加采購份額等獎勵；對評價結果不合格的供應商，視情況采取警告、暫停合作、終止合作等措施。（三）供應商的動態(tài)管理1.采購管理部門應及時更新供應商檔案信息，跟蹤供應商的經(jīng)營狀況、產(chǎn)品質量、服務水平等變化情況。2.定期對供應商進行重新評估和篩選，淘汰不符合要求的供應商，引入新的優(yōu)質供應商，保持供應商隊伍的動態(tài)優(yōu)化。六、采購合同管理（一）合同的簽訂1.采購管理部門根據(jù)采購項目的要求和談判結果，起草采購合同文本。合同文本應包括合同雙方的名稱、地址、聯(lián)系方式、采購物品的名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量、價格、交貨時間、交貨地點、質量標準、付款方式、違約責任等主要條款。2.合同文本經(jīng)采購管理部門內(nèi)部審核后，送需求部門、財務部門、法律合規(guī)部門等相關部門進行會簽。3.會簽通過后，報銀行管理層審批。經(jīng)批準后，由采購管理部門與供應商簽訂正式采購合同。（二）合同的履行1.采購管理部門負責跟蹤合同的履行情況，督促供應商按照合同約定的時間、地點、質量標準等要求交付貨物或提供服務。2.需求部門負責對采購物品進行驗收，驗收合格后出具驗收報告。對不符合合同要求的物品，需求部門應及時通知采購管理部門，由采購管理部門與供應商協(xié)商解決，如要求供應商退換貨、補貨、賠償損失等。3.財務部門根據(jù)合同約定和驗收報告，辦理采購資金的支付手續(xù)。（三）合同的變更和解除1.在合同履行過程中，如因業(yè)務發(fā)展需要、市場變化等原因確需變更合同條款的，合同雙方應協(xié)商一致，簽訂書面變更協(xié)議。變更協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。2.如出現(xiàn)法定或約定的解除合同情形，合同雙方應按照法律規(guī)定和合同約定的程序解除合同。合同解除后，雙方應按照合同約定處理善后事宜。（四）合同的檔案管理1.采購管理部門應建立合同檔案管理制度，對采購合同及相關文件進行妥善保管。合同檔案應包括合同文本、合同審批文件、供應商資料、驗收報告、付款憑證等。2.合同檔案的保管期限按照銀行檔案管理的相關規(guī)定執(zhí)行。七、采購監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.審計部門定期對采購活動進行審計監(jiān)督，檢查采購程序的合規(guī)性、采購資金的使用情況、采購合同的執(zhí)行情況等。審計結果應及時反饋給采購決策委員會和銀行管理層。2.采購管理部門應建立內(nèi)部監(jiān)督機制，加強對采購人員的日常監(jiān)督和管理，防止采購人員濫用職權、徇私舞弊等行為的發(fā)生。（二）外部監(jiān)督1.接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門的工作，如實提供采購相關資料和信息。2.接受社會公眾的監(jiān)督，對社會公眾的投訴和舉報及時進行調(diào)查和處理，并將處理結果向社會公開。八、法律責任（一）采購人員責任采購人員在采購活動中如有違反本辦法規(guī)定的行為，如濫用職權、徇