銀行預(yù)留印章管理辦法?一、引言在金融活動(dòng)中，銀行預(yù)留印章是企業(yè)與銀行之間進(jìn)行資金交易、業(yè)務(wù)往來的重要身份標(biāo)識和授權(quán)依據(jù)。它如同企業(yè)在金融領(lǐng)域的"鑰匙"，其管理的規(guī)范與安全直接關(guān)系到企業(yè)資金的安全和正常運(yùn)營。為了加強(qiáng)公司銀行預(yù)留印章的管理，確保資金安全，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本公司實(shí)際運(yùn)營需求，特制定本管理辦法。二、適用范圍本辦法適用于公司在各類銀行開設(shè)的所有賬戶所預(yù)留的印章管理，包括但不限于財(cái)務(wù)專用章、法人章、發(fā)票專用章等。三、管理原則（一）不相容崗位分離原則嚴(yán)格實(shí)行印章保管與使用崗位分離，確保印章保管人員與印章使用審批人員、印章使用記錄人員相互獨(dú)立，形成有效的內(nèi)部牽制機(jī)制，防止一人掌控印章使用的全過程，降低風(fēng)險(xiǎn)。（二）合規(guī)性原則所有印章的刻制、使用、保管、銷毀等環(huán)節(jié)都必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和銀行業(yè)的相關(guān)規(guī)定，確保公司的印章管理活動(dòng)合法合規(guī)。（三）安全性原則采取必要的安全措施，確保印章的物理安全和信息安全。對印章的存放地點(diǎn)、使用過程等進(jìn)行嚴(yán)格管控，防止印章被盜用、濫用或丟失。（四）授權(quán)審批原則印章的使用必須經(jīng)過嚴(yán)格的授權(quán)審批程序，未經(jīng)授權(quán)任何人不得擅自使用印章。審批人員應(yīng)根據(jù)公司的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)需求進(jìn)行審慎審批，確保印章使用的合理性和必要性。四、印章的刻制（一）刻制申請公司因業(yè)務(wù)需要刻制銀行預(yù)留印章時(shí)，由使用部門提出書面申請，詳細(xì)說明刻制印章的名稱、用途、樣式等信息，并填寫《印章刻制申請表》。申請表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門進(jìn)行審核。（二）審核流程1.財(cái)務(wù)部門審核申請的合理性和必要性，評估刻制印章對公司財(cái)務(wù)安全的影響。2.法務(wù)部門審核申請是否符合法律法規(guī)的要求，確保印章的刻制和使用合法合規(guī)。3.審核通過后，申請表報(bào)公司總經(jīng)理審批。（三）刻制實(shí)施經(jīng)總經(jīng)理審批同意后，由行政部門負(fù)責(zé)選擇具有合法資質(zhì)的刻章單位進(jìn)行印章刻制?？陶聠挝粦?yīng)提供印章的印模和相關(guān)證明文件，行政部門對刻制的印章進(jìn)行驗(yàn)收，確保印章的質(zhì)量和樣式符合要求。（四）備案登記新刻制的印章在啟用前，行政部門應(yīng)及時(shí)到公安機(jī)關(guān)進(jìn)行備案登記，并將備案證明文件存檔。同時(shí)，在公司內(nèi)部的印章管理臺賬中進(jìn)行登記，記錄印章的名稱、刻制時(shí)間、刻制單位、備案情況等信息。五、印章的保管（一）保管人員銀行預(yù)留印章應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉印章管理的相關(guān)規(guī)定。財(cái)務(wù)專用章由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或其指定的專人保管，法人章由法定代表人或其授權(quán)的專人保管。（二）保管要求1.印章應(yīng)存放在專門的保險(xiǎn)柜或其他安全的保管設(shè)備中，保險(xiǎn)柜應(yīng)放置在安全可靠的場所，并配備必要的防盜、防火、防潮等設(shè)施。2.保管人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保險(xiǎn)柜的使用規(guī)定，確保保險(xiǎn)柜的密碼和鑰匙由本人妥善保管，不得隨意告知他人。3.印章保管人員因工作調(diào)動(dòng)、離職等原因需要交接印章時(shí)，應(yīng)辦理嚴(yán)格的交接手續(xù)，填寫《印章交接登記表》，由監(jiān)交人簽字確認(rèn)。（三）定期檢查財(cái)務(wù)部門和審計(jì)部門應(yīng)定期對印章的保管情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括印章的存放地點(diǎn)、保管設(shè)備的安全性、印章的使用記錄等。發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，確保印章的安全保管。六、印章的使用（一）使用申請公司各部門在需要使用銀行預(yù)留印章時(shí)，應(yīng)填寫《印章使用申請表》，詳細(xì)說明用印的事項(xiàng)、用途、文件名稱、份數(shù)等信息，并附上相關(guān)的文件資料。申請表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門進(jìn)行審核。（二）審核流程1.財(cái)務(wù)部門審核用印事項(xiàng)是否涉及公司的財(cái)務(wù)收支，是否符合公司的財(cái)務(wù)管理制度。2.法務(wù)部門審核用印事項(xiàng)是否符合法律法規(guī)的要求，是否存在法律風(fēng)險(xiǎn)。3.審核通過后，申請表報(bào)公司總經(jīng)理或其授權(quán)的審批人員審批。（三）用印審批審批人員應(yīng)根據(jù)公司的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)需求，對用印申請進(jìn)行審慎審批。對于重大事項(xiàng)的用印申請，應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行集體討論決策。審批通過后，在《印章使用申請表》上簽字確認(rèn)。（四）用印操作印章保管人員在收到經(jīng)審批同意的《印章使用申請表》后，應(yīng)嚴(yán)格按照申請表上的內(nèi)容進(jìn)行用印操作。用印時(shí)應(yīng)確保印章清晰、完整，不得隨意涂改或?yàn)E用印章。同時(shí)，在《印章使用登記表》上記錄用印的時(shí)間、事項(xiàng)、申請人等信息，并由用印人簽字確認(rèn)。（五）特殊情況處理如遇緊急情況需要使用印章，無法及時(shí)辦理審批手續(xù)的，用印人應(yīng)先通過電話等方式向?qū)徟藛T請示，經(jīng)同意后方可用印。事后應(yīng)及時(shí)補(bǔ)辦審批手續(xù)，并在《印章使用登記表》上注明情況。七、印章的停用與銷毀（一）停用處理當(dāng)公司因賬戶變更、業(yè)務(wù)調(diào)整等原因需要停用銀行預(yù)留印章時(shí)，使用部門應(yīng)及時(shí)提出書面申請，經(jīng)財(cái)務(wù)部門和法務(wù)部門審核，報(bào)公司總經(jīng)理審批后，辦理印章停用手續(xù)。停用的印章應(yīng)及時(shí)交回行政部門，由行政部門進(jìn)行封存保管。（二）銷毀申請對于不再使用且無保存價(jià)值的印章，由行政部門提出銷毀申請，填寫《印章銷毀申請表》，詳細(xì)說明印章的名稱、停用時(shí)間、銷毀原因等信息。申請表需經(jīng)財(cái)務(wù)部門、法務(wù)部門和審計(jì)部門審核，報(bào)公司總經(jīng)理審批。（三）銷毀實(shí)施經(jīng)總經(jīng)理審批同意后，由行政部門會同財(cái)務(wù)部門、法務(wù)部門和審計(jì)部門共同對銷毀的印章進(jìn)行監(jiān)銷。銷毀印章應(yīng)采用粉碎、熔化等方式，確保印章無法恢復(fù)使用。銷毀過程中應(yīng)拍照或錄像留存，作為銷毀證明文件。（四）備案注銷印章銷毀后，行政部門應(yīng)及時(shí)到公安機(jī)關(guān)辦理備案注銷手續(xù)，并將注銷證明文件存檔。同時(shí)，在公司內(nèi)部的印章管理臺賬中進(jìn)行注銷登記，記錄印章的銷毀時(shí)間、銷毀方式等信息。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計(jì)審計(jì)部門應(yīng)定期對公司的銀行預(yù)留印章管理情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容包括印章的刻制、保管、使用、停用與銷毀等環(huán)節(jié)。審計(jì)人員應(yīng)檢查相關(guān)的制度執(zhí)行情況、審批手續(xù)是否完備、印章使用記錄是否真實(shí)準(zhǔn)確等。對于發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改建議，并跟蹤整改情況。（二）外部監(jiān)督公司應(yīng)積極配合銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他相關(guān)部門的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供印章管理的相關(guān)資料和信息。對于監(jiān)管部門提出的意見和建議，應(yīng)認(rèn)真對待，及時(shí)進(jìn)行整改。九、責(zé)任追究（一）違規(guī)行為界定以下行為屬于違反銀行預(yù)留印章管理辦法的行為：1.未經(jīng)授權(quán)擅自刻制、使用、保管、銷毀印章的；2.未按規(guī)定辦理印章刻制、使用、保管、停用與銷毀手續(xù)的；3.印章保管人員未妥善保管印章，導(dǎo)致印章被盜用、濫用或丟失的；4.用印人員提供虛假用印申請資料，騙取印章使用的；5.其他違反本辦法規(guī)定的行為。（二）責(zé)任追究措施對于違反本辦法規(guī)定的單位和個(gè)人，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)