銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)制休假管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)管要求，特制定本強(qiáng)制休假管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則強(qiáng)制休假管理應(yīng)嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度，確保各項(xiàng)操作合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)防控原則通過實(shí)施強(qiáng)制休假制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解可能存在的操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)資金安全和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。3.有序銜接原則明確強(qiáng)制休假期間的工作交接程序，保障金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)，避免因人員變動(dòng)而導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷或出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)漏洞。4.保密性原則對(duì)于強(qiáng)制休假相關(guān)信息嚴(yán)格保密，防止因信息泄露引發(fā)不必要的風(fēng)險(xiǎn)或不良影響。二、強(qiáng)制休假的對(duì)象與范圍（一）適用對(duì)象1.涉及重要崗位的工作人員，包括但不限于會(huì)計(jì)、出納、信貸審批、風(fēng)險(xiǎn)管理、資金交易、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理等崗位。2.直接接觸重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)、關(guān)鍵數(shù)據(jù)信息以及掌握重要印章、密鑰等的人員。（二）適用業(yè)務(wù)范圍涵蓋各類銀行業(yè)務(wù)操作，如存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、資金清算業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)等。三、強(qiáng)制休假的安排（一）休假周期1.原則上，重要崗位工作人員每[X]年應(yīng)進(jìn)行一次強(qiáng)制休假，每次休假時(shí)間不少于[X]個(gè)工作日。2.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高或業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較大的崗位，可適當(dāng)縮短休假周期，增加休假頻率。（二）休假時(shí)間確定1.強(qiáng)制休假時(shí)間應(yīng)提前[X]個(gè)工作日通知相關(guān)人員，并由所在部門或機(jī)構(gòu)根據(jù)工作實(shí)際情況，合理安排具體休假日期。2.休假時(shí)間應(yīng)盡量避免在業(yè)務(wù)高峰期或重要業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)，確保業(yè)務(wù)平穩(wěn)過渡。（三）特殊情況處理1.如遇不可抗力因素或業(yè)務(wù)緊急需要，導(dǎo)致相關(guān)人員無法按時(shí)休假，應(yīng)經(jīng)所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并在后續(xù)合適時(shí)間安排補(bǔ)休。2.補(bǔ)休時(shí)間應(yīng)在不可抗力因素消除或業(yè)務(wù)緊急情況處理完畢后的[X]個(gè)工作日內(nèi)確定，并報(bào)上級(jí)主管部門備案。四、工作交接（一）交接準(zhǔn)備1.休假人員應(yīng)在休假前[X]個(gè)工作日，整理好本人負(fù)責(zé)的工作資料、文件、業(yè)務(wù)檔案等，填寫詳細(xì)的工作交接清單。2.交接清單應(yīng)包括工作任務(wù)、未完成事項(xiàng)、重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、系統(tǒng)操作權(quán)限、客戶信息、印章及密鑰等內(nèi)容，并經(jīng)雙方簽字確認(rèn)。（二）交接過程1.休假人員應(yīng)與接替人員進(jìn)行面對(duì)面的工作交接，詳細(xì)介紹各項(xiàng)工作的流程、要點(diǎn)及注意事項(xiàng)。2.對(duì)于重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)演示，確保接替人員能夠熟練掌握操作方法。3.交接過程中，如發(fā)現(xiàn)問題或存在疑問，應(yīng)及時(shí)溝通解決，確保交接事項(xiàng)清晰、準(zhǔn)確。（三）交接監(jiān)督1.所在部門或機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)監(jiān)督工作交接過程，確保交接工作規(guī)范、有序進(jìn)行。2.監(jiān)督人員應(yīng)對(duì)交接清單進(jìn)行審核，核實(shí)交接事項(xiàng)的完整性和準(zhǔn)確性，并在交接清單上簽字確認(rèn)。五、休假期間的工作管理（一）工作禁止1.休假人員在休假期間，嚴(yán)禁以任何形式干預(yù)原工作崗位的業(yè)務(wù)操作或工作安排。2.不得通過電話、網(wǎng)絡(luò)等方式向原工作崗位人員提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)或咨詢服務(wù)。（二）信息隔離1.休假人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得泄露在工作期間知悉的商業(yè)秘密、客戶信息等敏感信息。2.所在部門或機(jī)構(gòu)應(yīng)為休假人員提供必要的工作隔離環(huán)境，確保其在休假期間不接觸原工作崗位的相關(guān)信息和資料。（三）應(yīng)急響應(yīng)1.如遇緊急情況需要休假人員協(xié)助處理，應(yīng)按照應(yīng)急管理預(yù)案的規(guī)定，履行相應(yīng)的審批程序，并在確保信息安全的前提下，由相關(guān)負(fù)責(zé)人與休假人員進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。2.休假人員應(yīng)積極配合應(yīng)急處理工作，但不得直接參與原工作崗位的具體業(yè)務(wù)操作。六、休假后的工作恢復(fù)（一）工作匯報(bào)1.休假結(jié)束后，接替人員應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)，向休假人員及所在部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人匯報(bào)休假期間的工作情況。2.匯報(bào)內(nèi)容應(yīng)包括業(yè)務(wù)處理情況、發(fā)現(xiàn)的問題及解決措施等。（二）工作檢查1.所在部門或機(jī)構(gòu)應(yīng)在休假人員恢復(fù)工作后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)其原工作崗位的業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。2.檢查內(nèi)容包括工作交接的執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)防控措施的落實(shí)情況等。（三）總結(jié)評(píng)估1.休假人員應(yīng)在恢復(fù)工作后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)本次強(qiáng)制休假期間的工作進(jìn)行總結(jié)，分析存在的問題及改進(jìn)措施。2.所在部門或機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)工作檢查和休假人員的總結(jié)情況，對(duì)強(qiáng)制休假制度的執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)估，不斷完善制度和工作流程。七、監(jiān)督與問責(zé)（一）監(jiān)督檢查1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)強(qiáng)制休假制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保制度落實(shí)到位。2.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)將強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況納入審計(jì)范圍，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）違規(guī)問責(zé)1.對(duì)于違反強(qiáng)制休假制度規(guī)定的行為，應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的違規(guī)問責(zé)辦法進(jìn)行嚴(yán)肅處理。2.對(duì)因未嚴(yán)格執(zhí)行強(qiáng)制休假制度而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生或造成損失的，將依法依規(guī)追究相關(guān)人員的責(zé)任。八、附則（一）解