信貸合同印章管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司信貸合同印章的管理，規(guī)范印章的使用流程，防范印章使用風(fēng)險(xiǎn)，保障公司合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司及所屬各部門(mén)在辦理信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中涉及的各類(lèi)合同印章的管理，包括但不限于借款合同、擔(dān)保合同、抵押合同等相關(guān)信貸合同印章。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則印章的管理和使用必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，確保印章使用行為合法有效。2.專(zhuān)人專(zhuān)管原則設(shè)立專(zhuān)門(mén)的印章管理崗位，配備專(zhuān)人負(fù)責(zé)印章的保管、使用和登記工作，做到責(zé)任明確，相互制約。3.審批規(guī)范原則印章的使用必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審批流程，明確審批權(quán)限和責(zé)任，確保印章使用符合公司規(guī)定和業(yè)務(wù)需求。4.風(fēng)險(xiǎn)防范原則加強(qiáng)印章使用過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)防控，對(duì)印章使用情況進(jìn)行全程監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。二、印章的種類(lèi)及用途（一）種類(lèi)1.公司公章用于公司對(duì)外簽訂的各類(lèi)信貸合同、重要文件等，具有最高的法律效力。2.合同專(zhuān)用章專(zhuān)門(mén)用于簽訂信貸合同，表明合同的簽訂是公司的真實(shí)意思表示，具有特定的法律效力。3.法定代表人章用于信貸合同中法定代表人的簽字確認(rèn)，代表公司行使法定代表人的職權(quán)。（二）用途1.公司公章（1）簽署對(duì)外的信貸合同、協(xié)議等法律文件。（2）證明公司的主體資格和授權(quán)行為。（3）用于公司對(duì)外的重要函件、聲明等。2.合同專(zhuān)用章（1）簽訂各類(lèi)信貸合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。（2）作為合同簽訂的專(zhuān)用標(biāo)識(shí)，確保合同的嚴(yán)肅性和有效性。3.法定代表人章（1）在信貸合同中法定代表人簽字處加蓋，確認(rèn)法定代表人的身份和簽字的真實(shí)性。（2）用于辦理與法定代表人職權(quán)相關(guān)的其他事項(xiàng)，如授權(quán)委托書(shū)等。三、印章的刻制與啟用（一）刻制1.公司公章、合同專(zhuān)用章、法定代表人章由公司統(tǒng)一指定具有資質(zhì)的印章刻制單位進(jìn)行刻制。2.刻制印章前，需由相關(guān)部門(mén)填寫(xiě)《印章刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明印章的名稱(chēng)、規(guī)格、用途等信息，并經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意。3.印章刻制單位必須嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和公司要求進(jìn)行刻制，確保印章的質(zhì)量和安全性。（二）啟用1.印章刻制完成后，由印章管理部門(mén)負(fù)責(zé)領(lǐng)取，并進(jìn)行登記備案。2.印章啟用前，需在《印章啟用登記表》上注明啟用日期、啟用范圍等信息，并加蓋印章樣本留存。3.印章管理部門(mén)應(yīng)及時(shí)將印章啟用情況通知相關(guān)部門(mén)和人員，確保印章的正確使用。四、印章的保管（一）保管人員1.公司公章、合同專(zhuān)用章由公司辦公室指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管，法定代表人章由法定代表人或其授權(quán)的專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管。2.印章保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉印章管理規(guī)定，嚴(yán)格遵守印章保管制度。（二）保管要求1.印章應(yīng)存放在安全可靠的地方，如保險(xiǎn)柜等，并配備必要的防盜、防火、防潮等設(shè)施。2.印章保管人員不得擅自將印章交與他人保管或使用，如因特殊情況需要委托他人代管的，必須經(jīng)過(guò)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并辦理相關(guān)交接手續(xù)。3.印章保管人員應(yīng)定期對(duì)印章進(jìn)行檢查，確保印章的完好無(wú)損。如發(fā)現(xiàn)印章有損壞、丟失等情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。五、印章的使用（一）使用流程1.用印申請(qǐng)使用印章前，需由用印部門(mén)填寫(xiě)《印章使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明用印事項(xiàng)、用印文件名稱(chēng)、份數(shù)、用印時(shí)間等信息，并經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。2.審批（1）一般信貸合同用印，由部門(mén)負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。（2）重大信貸合同或涉及金額較大的用印，需經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)審核后，報(bào)公司總經(jīng)理審批。（3）法定代表人章的使用，需經(jīng)法定代表人本人或其授權(quán)的專(zhuān)人審批。3.用印登記印章保管人員在確認(rèn)審批手續(xù)齊全后，方可進(jìn)行用印登記。用印登記應(yīng)詳細(xì)記錄用印日期、用印文件名稱(chēng)、份數(shù)、用印人、審批人等信息。4.用印印章保管人員應(yīng)嚴(yán)格按照審批內(nèi)容進(jìn)行用印，確保用印位置準(zhǔn)確、清晰。用印后，應(yīng)在《印章使用申請(qǐng)表》上加蓋“已用印”章，并將用印文件留存一份歸檔。（二）使用限制1.嚴(yán)禁在空白紙張、空白合同、空白介紹信等文件上加蓋印章。2.未經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，不得擅自將印章攜帶外出使用。如因特殊情況需要攜帶外出的，必須經(jīng)過(guò)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并采取相應(yīng)的安全措施，確保印章的安全。3.印章使用必須與審批內(nèi)容一致，不得擅自更改用印文件內(nèi)容或擴(kuò)大用印范圍。六、印章的停用與銷(xiāo)毀（一）停用1.因公司名稱(chēng)變更、業(yè)務(wù)調(diào)整等原因，需要停用印章的，由印章管理部門(mén)填寫(xiě)《印章停用申請(qǐng)表》，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批后，辦理印章停用手續(xù)。2.印章停用后，印章保管人員應(yīng)及時(shí)將印章收回，并在《印章停用登記表》上注明停用日期、停用原因等信息。（二）銷(xiāo)毀1.對(duì)于停用的印章，由印章管理部門(mén)負(fù)責(zé)組織銷(xiāo)毀。銷(xiāo)毀前，需填寫(xiě)《印章銷(xiāo)毀申請(qǐng)表》，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，方可進(jìn)行銷(xiāo)毀。2.印章銷(xiāo)毀應(yīng)采用適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行，如粉碎、熔化等，確保印章無(wú)法再使用。銷(xiāo)毀過(guò)程中，應(yīng)安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)監(jiān)督，并在《印章銷(xiāo)毀登記表》上記錄銷(xiāo)毀時(shí)間、銷(xiāo)毀方式、監(jiān)銷(xiāo)人等信息。3.印章銷(xiāo)毀后，印章管理部門(mén)應(yīng)將《印章銷(xiāo)毀申請(qǐng)表》、《印章銷(xiāo)毀登記表》等相關(guān)資料存檔保管，以備查閱。七、印章的監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督部門(mén)公司審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)印章的管理和使用情況進(jìn)行定期監(jiān)督檢查，確保印章管理和使用符合本辦法規(guī)定。（二）檢查內(nèi)容1.印章管理制度的執(zhí)行情況，包括印章的保管、使用、登記等環(huán)節(jié)。2.印章使用的審批流程是否規(guī)范，審批權(quán)限是否明確。3.印章使用記錄是否完整、準(zhǔn)確，是否存在違規(guī)使用印章的情況。4.印章的保管設(shè)施是否安全可靠，是否存在印章丟失、被盜等風(fēng)險(xiǎn)。（三）檢查方式1.定期檢查審計(jì)部門(mén)每年至少組織一次對(duì)印章管理和使用情況的全面檢查，檢查結(jié)果以書(shū)面報(bào)告形式上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。2.不定期抽查審計(jì)部門(mén)可根據(jù)工作需要，不定期對(duì)印章管理和使用情況進(jìn)行抽查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。八、責(zé)任追究（一）違規(guī)責(zé)任1.印章保管人員違反印章保管規(guī)定，擅自將印章交與他人保管或使用，導(dǎo)致印章丟失、被盜或被濫用的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并根據(jù)情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。2.用印部門(mén)或用印人違反印章使用流程，未經(jīng)審批擅自使用印章或擅自更改用印文件內(nèi)容的，應(yīng)責(zé)令改正，并視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。如因違規(guī)用印給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.審批人未認(rèn)真履行審批職責(zé)，對(duì)不符合規(guī)定的用印申請(qǐng)予以批準(zhǔn)的，應(yīng)視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。如因?qū)徟д`給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（二）賠償責(zé)任因印章管理不善或使用不當(dāng)給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，相