催收公司項目管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范本催收公司項目管理流程，提高催收效率，確保催收工作合法、合規(guī)、高效進行，維護公司及客戶的合法權益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本催收公司所有催收項目的管理，包括但不限于各類欠款的催收工作。（三）基本原則1.合法性原則催收工作必須嚴格遵守國家法律法規(guī)，不得采取違法違規(guī)手段進行催收。2.合規(guī)性原則嚴格按照行業(yè)標準和公司內部規(guī)定開展催收業(yè)務，確保操作流程規(guī)范。3.保密性原則對客戶信息及催收過程中的相關資料嚴格保密，不得泄露給任何無關第三方。4.高效性原則優(yōu)化催收流程，合理配置資源，提高催收效率，最大程度減少欠款逾期對公司及客戶造成的損失。二、項目啟動（一）項目承接1.業(yè)務部門負責與客戶溝通，了解欠款詳情，包括欠款金額、逾期時間、債務人信息等，并對項目進行初步評估。2.業(yè)務部門根據(jù)評估結果，確定是否承接該催收項目。若承接，需填寫《催收項目承接申請表》，詳細說明項目背景、預計回款金額、風險評估等內容，提交給項目管理部門審核。（二）項目審核1.項目管理部門收到《催收項目承接申請表》后，組織相關人員進行審核。審核內容包括項目的合法性、合規(guī)性、可行性、風險評估等。2.對于審核通過的項目，項目管理部門簽署審核意見，并將申請表返回業(yè)務部門。對于審核不通過的項目，應明確指出原因，業(yè)務部門根據(jù)反饋意見決定是否調整項目方案或放棄承接。（三）項目立項1.業(yè)務部門根據(jù)審核通過的申請表，組建項目團隊，明確團隊成員的職責分工。2.項目團隊制定詳細的催收工作計劃，包括催收策略、時間節(jié)點、溝通方式等，并填寫《催收項目立項表》，提交給項目管理部門備案。3.項目管理部門對項目立項表進行審核，確保計劃合理、可行。審核通過后，項目正式立項，進入實施階段。三、項目實施（一）催收策略制定1.項目團隊根據(jù)債務人的情況，制定個性化的催收策略。催收策略可包括電話催收、短信催收、上門催收、法律催收等多種方式，并根據(jù)實際情況合理組合運用。2.對于不同逾期階段的債務人，應采取不同的催收重點。例如，對于逾期初期的債務人，主要以提醒還款為主；對于逾期時間較長的債務人，可適當加強催收力度，采取更嚴厲的催收措施。（二）溝通與協(xié)商1.催收人員按照制定的催收策略與債務人進行溝通。溝通方式應文明、禮貌、專業(yè)，不得使用威脅、侮辱、誹謗等不當語言。2.在溝通協(xié)商過程中，催收人員應詳細了解債務人逾期的原因，并根據(jù)實際情況與債務人協(xié)商制定還款計劃。還款計劃應明確還款金額、還款時間、還款方式等內容，并經(jīng)雙方確認。（三）信息記錄與反饋1.催收人員在每次與債務人溝通后，應及時記錄溝通情況，包括溝通時間、溝通方式、債務人反饋、協(xié)商結果等信息，并錄入公司的催收管理系統(tǒng)。2.項目團隊定期召開項目會議，匯報催收工作進展情況，討論解決催收過程中遇到的問題。對于重大問題或突發(fā)事件，應及時向項目管理部門和公司領導匯報，并提出解決方案。（四）風險監(jiān)控1.項目管理部門負責對催收項目進行風險監(jiān)控，定期分析項目進展情況和風險狀況。2.如發(fā)現(xiàn)項目存在重大風險，如債務人惡意拖欠、還款能力嚴重不足等，項目管理部門應及時通知項目團隊調整催收策略，并采取相應的風險防范措施，如加強與債務人的溝通、增加催收頻率、尋求第三方協(xié)助等。四、項目進度管理（一）進度跟蹤1.項目團隊按照催收工作計劃，定期對項目進度進行跟蹤檢查。檢查內容包括催收任務完成情況、回款情況、債務人反饋等。2.項目管理部門通過催收管理系統(tǒng)實時監(jiān)控項目進度，對未按時完成的任務進行預警，并督促項目團隊及時采取措施加以解決。（二）進度調整1.如因特殊原因導致項目進度滯后，項目團隊應及時分析原因，并制定相應的調整措施。調整措施應明確責任人和時間節(jié)點，確保項目能夠按時完成。2.項目管理部門對項目進度調整情況進行審核，審核通過后監(jiān)督調整措施的執(zhí)行情況。五、項目溝通管理（一）內部溝通1.建立健全內部溝通機制，確保項目團隊成員之間、項目團隊與業(yè)務部門、項目管理部門、財務部門等之間信息暢通。2.項目團隊成員之間應定期召開小組會議，分享催收工作經(jīng)驗和遇到的問題，共同探討解決方案。3.項目團隊與其他部門之間應建立有效的溝通渠道，及時傳遞項目相關信息，協(xié)調解決工作中出現(xiàn)的問題。例如，與財務部門定期核對回款情況，與法務部門溝通法律問題等。（二）外部溝通1.催收人員與債務人溝通時，應保持良好的態(tài)度，耐心傾聽債務人的意見和訴求，并及時反饋公司的政策和要求。2.對于涉及第三方的催收項目，如委托第三方機構進行催收或與債務人的擔保人溝通等，應明確溝通方式和責任分工，確保溝通效果。3.在與外部機構或個人溝通時，應注意維護公司形象和利益，不得泄露公司機密信息。六、項目風險管理（一）風險識別1.項目團隊在催收項目實施過程中，應密切關注可能出現(xiàn)的風險因素，如債務人失聯(lián)、惡意逃避債務、還款能力突然變化等。2.定期對催收項目進行風險評估，識別潛在風險，并填寫《催收項目風險評估表》。評估內容包括風險發(fā)生的可能性、影響程度、風險等級等。（二）風險應對1.根據(jù)風險評估結果，制定相應的風險應對措施。對于高風險項目，應采取重點監(jiān)控、加強催收力度、尋求法律支持等措施；對于中風險項目，可適當調整催收策略，加強與債務人的溝通協(xié)商；對于低風險項目，可保持正常的催收節(jié)奏。2.建立風險應急預案，明確在風險事件發(fā)生時的應對流程和責任分工。例如，當債務人失聯(lián)時，應及時采取多種方式尋找債務人下落，并根據(jù)情況調整催收策略；當遇到債務人惡意拖欠或暴力抗拒催收時，應及時報警，并采取相應的法律措施維護公司權益。（三）風險監(jiān)控與評估1.項目管理部門負責對催收項目風險進行全程監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)風險變化情況，并督促項目團隊采取相應的應對措施。2.定期對風險應對措施的執(zhí)行效果進行評估，總結經(jīng)驗教訓，不斷完善風險管理體系。如發(fā)現(xiàn)原風險應對措施無效，應及時調整策略，確保風險得到有效控制。七、項目文檔管理（一）文檔分類1.催收項目文檔主要包括客戶資料、催收計劃、溝通記錄、還款協(xié)議、法律文件、財務報表等。2.對各類文檔進行分類管理，建立清晰的文檔目錄結構，便于查找和使用。（二）文檔收集與整理1.項目團隊成員在催收工作過程中，應及時收集、整理相關文檔，并確保文檔的真實性、完整性和準確性。2.定期對文檔進行歸檔，將整理好的文檔按照分類目錄存入公司的文檔管理系統(tǒng)或紙質檔案庫。（三）文檔保管與查閱1.明確文檔保管期限和保管責任人，確保文檔安全保管。對于重要文檔，應采取備份措施，防止數(shù)據(jù)丟失。2.建立文檔查閱制度，嚴格控制文檔查閱權限。未經(jīng)授權，任何人不得查閱、復制、篡改項目文檔。因工作需要查閱文檔的，應填寫《文檔查閱申請表》，經(jīng)審批后在指定地點查閱，并做好查閱記錄。八、項目成本管理（一）成本預算1.在項目立項階段，項目團隊應根據(jù)催收工作計劃，編制項目成本預算。成本預算包括人員費用、通訊費用、差旅費、辦公費用、法律費用等各項支出。2.成本預算應合理、準確，充分考慮項目可能發(fā)生的各項費用，并預留一定的彈性空間。（二）成本控制1.項目團隊在催收項目實施過程中，應嚴格按照成本預算控制各項費用支出。如因特殊情況需要調整預算，應填寫《項目成本預算調整申請表》，經(jīng)審批后執(zhí)行。2.加強對成本費用的審核和監(jiān)控，定期對項目成本進行核算和分析，及時發(fā)現(xiàn)成本偏差并采取措施加以糾正。（三）成本核算與分析1.項目結束后，財務部門負責對項目成本進行核算，編制項目成本核算報告。核算報告應詳細列出項目實際發(fā)生的各項費用及其與預算的對比情況。2.項目管理部門組織相關人員對項目成本核算報告進行分析，總結成本控制經(jīng)驗教訓，為今后的項目管理提供參考。九、項目驗收（一）驗收標準1.以項目立項時確定的催收目標為驗收標準，包括回款金額、回款比例、逾期天數(shù)等指標。2.項目團隊應確保催收工作合法、合規(guī)，所有催收行為符合公司內部規(guī)定和行業(yè)標準。（二）驗收流程1.項目團隊完成催收任務后，認為項目達到驗收標準的，應填寫《催收項目驗收申請表》，提交給項目管理部門申請驗收。2.項目管理部門收到驗收申請后，組織相關人員對項目進行驗收。驗收內容包括催收工作完成情況、回款情況、文檔資料完整性等。