新版假幣收繳管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范假幣收繳行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)收繳假幣，以及中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)假幣收繳情況的監(jiān)督管理。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的程序、要求收繳假幣，確保收繳行為合法有效。2.準(zhǔn)確及時(shí)原則在收繳過(guò)程中，要準(zhǔn)確識(shí)別假幣，及時(shí)進(jìn)行收繳，不得拖延或隱瞞。3.保護(hù)權(quán)益原則充分保障貨幣持有人的合法權(quán)益，對(duì)收繳過(guò)程和結(jié)果進(jìn)行公開(kāi)透明，接受社會(huì)監(jiān)督。二、假幣的定義與種類(lèi)（一）假幣定義本辦法所稱(chēng)假幣，是指?jìng)卧?、變?cè)斓呢泿?。偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣；變?cè)斓呢泿攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。（二）假幣種類(lèi)1.偽造人民幣包括機(jī)制假幣、手工描繪或手工刻版印刷的假幣、拓印假幣等。機(jī)制假幣通常采用先進(jìn)的印刷設(shè)備和技術(shù)，模仿真幣的特征制作，具有較高的仿真度；手工描繪或手工刻版印刷的假幣則是通過(guò)人工手段仿照真幣圖案、文字進(jìn)行描繪或刻版印刷，質(zhì)量相對(duì)較差；拓印假幣是利用真幣進(jìn)行拓印后再加工制作而成。2.變?cè)烊嗣駧懦Ｒ?jiàn)的變?cè)烊嗣駧攀侄斡型谘a(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等。例如，將真幣的局部圖案、文字挖補(bǔ)后與其他紙張拼接，改變票面金額；或者通過(guò)揭層的方法將真幣的紙張分層，再重新組合成新的票面；涂改則是對(duì)真幣上的金額、號(hào)碼等進(jìn)行修改；拼湊是將多張真幣的部分拼湊在一起形成一張假幣；移位是改變真幣上圖案、文字的位置；重印是在真幣上重新印刷圖案、文字等。三、假幣收繳主體及職責(zé)（一）金融機(jī)構(gòu)1.辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社、郵政儲(chǔ)蓄的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)為假幣收繳的主體。2.職責(zé)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)由該金融機(jī)構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。對(duì)假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專(zhuān)用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將收繳的假幣實(shí)物于每月末解繳中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一銷(xiāo)毀，任何部門(mén)不得自行處理。（二）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)1.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)全國(guó)的假幣收繳、鑒定工作。2.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)假幣收繳、鑒定、銷(xiāo)毀業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。其職責(zé)包括：監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)假幣收繳工作的執(zhí)行情況，確保金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定進(jìn)行收繳。受理假幣鑒定申請(qǐng)，負(fù)責(zé)鑒定假幣的真?zhèn)?，并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》。監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)對(duì)收繳的假幣實(shí)物的解繳情況，確保假幣實(shí)物按時(shí)、足額解繳。對(duì)金融機(jī)構(gòu)在假幣收繳、鑒定工作中存在的違規(guī)行為進(jìn)行處罰。四、假幣收繳程序（一）發(fā)現(xiàn)假幣1.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)人員如發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)操作，避免假幣繼續(xù)流通。2.兩名以上業(yè)務(wù)人員應(yīng)同時(shí)在場(chǎng)，確保收繳過(guò)程的公正性和嚴(yán)肅性。（二）當(dāng)面收繳1.對(duì)假人民幣紙幣，業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記。戳記應(yīng)清晰、完整，位置應(yīng)在票面正面水印窗及背面中間位置。2.對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專(zhuān)用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。（三）出具憑證1.向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》。憑證應(yīng)內(nèi)容完整、字跡清晰，包括收繳日期、幣種、券別、面額、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人等信息。2.《假幣收繳憑證》應(yīng)一式兩聯(lián)，一聯(lián)交持有人，一聯(lián)金融機(jī)構(gòu)留存。（四）告知權(quán)利1.告知持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。2.明確告知持有人申請(qǐng)鑒定的期限和程序，確保持有人的合法權(quán)益得到保障。五、假幣鑒定（一）鑒定申請(qǐng)1.持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣有異議，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。2.鑒定申請(qǐng)應(yīng)包括被收繳假幣的基本情況，如幣種、券別、面額、冠字號(hào)碼、收繳日期等，以及申請(qǐng)人的姓名、聯(lián)系方式、申請(qǐng)鑒定的理由等內(nèi)容。（二）鑒定受理1.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)收到鑒定申請(qǐng)后，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)通知收繳單位報(bào)送需要鑒定的貨幣。2.收繳單位應(yīng)在收到通知之日起2個(gè)工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定機(jī)構(gòu)。（三）鑒定程序1.鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)指定不少于兩名具備鑒定資格的專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行鑒定。2.鑒定人員應(yīng)按照規(guī)定的鑒定方法和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)被鑒定貨幣進(jìn)行仔細(xì)鑒別。鑒定方法包括直觀對(duì)比、儀器檢測(cè)等多種手段。3.鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)在受理鑒定之日起15個(gè)工作日內(nèi)出具《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長(zhǎng)至30個(gè)工作日，但必須以書(shū)面形式向申請(qǐng)人或申請(qǐng)單位說(shuō)明原因。（四）鑒定結(jié)果處理1.經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定機(jī)構(gòu)交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理。2.經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定機(jī)構(gòu)予以沒(méi)收，并向收繳單位和持有人開(kāi)具《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》和《假幣沒(méi)收收據(jù)》。3.持有人對(duì)鑒定結(jié)果有異議的，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》之日起60個(gè)工作日內(nèi)，向上一級(jí)鑒定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)勹b定。六、監(jiān)督管理（一）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查1.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的假幣收繳、鑒定工作進(jìn)行定期或不定期的監(jiān)督檢查。2.監(jiān)督檢查內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)假幣收繳程序的執(zhí)行情況、《假幣收繳憑證》的使用和管理情況、假幣實(shí)物的解繳情況、鑒定機(jī)構(gòu)的鑒定工作質(zhì)量等。3.對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書(shū)，要求金融機(jī)構(gòu)限期整改。整改期限一般不超過(guò)15個(gè)工作日。（二）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)假幣收繳、鑒定工作的管理。2.定期對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行假幣識(shí)別和收繳、鑒定業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)人員的專(zhuān)業(yè)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。3.對(duì)假幣收繳、鑒定工作中的違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追究相關(guān)人員的責(zé)任。（三）社會(huì)監(jiān)督1.鼓勵(lì)公眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)的假幣收繳工作進(jìn)行監(jiān)督。公眾發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在假幣收繳過(guò)程中存在違規(guī)行為的，可以向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)舉報(bào)。2.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)受理公眾舉報(bào)，并對(duì)舉報(bào)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。對(duì)經(jīng)查實(shí)的違規(guī)行為，依法予以處罰，并將處理結(jié)果向社會(huì)公布。七、法律責(zé)任（一）金融機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任1.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；未按照本辦法規(guī)定程序收繳假幣的；應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的；截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)的。2.罰款幅度根據(jù)違規(guī)情節(jié)輕重而定，一般為1000元以上5萬(wàn)元以下。（二）鑒定機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任1.鑒定機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行給予警告、罰款，同時(shí)，責(zé)成鑒定機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的；未按照本辦法規(guī)定程序鑒定假幣的；截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒(méi)收的假幣重新流入市場(chǎng)的。2.罰款幅度一般為1000元以上5萬(wàn)元以下。（三）其他責(zé)任1.對(duì)于構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。例如，偽造、變?cè)熵泿艛?shù)額較大的，處三年以上十年以下有期