農(nóng)行案件考核管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)行”）案件防控工作，規(guī)范案件考核管理，有效防范和化解各類案件風(fēng)險(xiǎn)，保障農(nóng)行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于農(nóng)行各級(jí)機(jī)構(gòu)及全體員工。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及農(nóng)行內(nèi)部規(guī)章制度，確保案件考核管理工作合法合規(guī)。2.全面覆蓋原則：涵蓋農(nóng)行各業(yè)務(wù)條線、各層級(jí)機(jī)構(gòu)及各類案件風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)案件考核管理的全方位、無(wú)死角。3.客觀公正原則：以事實(shí)為依據(jù)，準(zhǔn)確認(rèn)定案件性質(zhì)、責(zé)任，確?？己私Y(jié)果公平公正，如實(shí)反映各機(jī)構(gòu)及員工的案件防控工作成效。4.激勵(lì)約束并重原則：通過(guò)科學(xué)合理的考核機(jī)制，激勵(lì)各機(jī)構(gòu)及員工積極主動(dòng)做好案件防控工作，同時(shí)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。二、案件定義與分類（一）案件定義本辦法所稱案件是指農(nóng)行工作人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，侵犯農(nóng)行或客戶資金及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件；或農(nóng)行工作人員因故意或重大過(guò)失，違反法律、法規(guī)或農(nóng)行規(guī)章制度，給農(nóng)行或客戶造成重大經(jīng)濟(jì)損失，已由農(nóng)行或監(jiān)管部門立案調(diào)查的違規(guī)違紀(jì)事件。（二）案件分類1.按業(yè)務(wù)類別分類對(duì)公業(yè)務(wù)案件：涉及公司客戶開戶、結(jié)算、信貸、票據(jù)等對(duì)公業(yè)務(wù)領(lǐng)域的案件。零售業(yè)務(wù)案件：包括個(gè)人儲(chǔ)蓄、信用卡、個(gè)人信貸等零售業(yè)務(wù)方面發(fā)生的案件。金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)案件：涵蓋資金交易、投資銀行、資產(chǎn)管理等金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)范疇的案件。其他業(yè)務(wù)案件：除上述業(yè)務(wù)類別外，涉及農(nóng)行其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域的案件。2.按案件性質(zhì)分類外部欺詐案件：指外部不法分子以欺詐手段騙取農(nóng)行資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的案件。內(nèi)部人員作案案件：農(nóng)行內(nèi)部工作人員利用職務(wù)之便實(shí)施的違法違規(guī)案件。內(nèi)外勾結(jié)作案案件：農(nóng)行內(nèi)部人員與外部人員相互勾結(jié)，共同實(shí)施的侵害農(nóng)行利益的案件。三、案件考核指標(biāo)體系（一）案件發(fā)生率1.定義：一定時(shí)期內(nèi)，農(nóng)行發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)數(shù)量占全部機(jī)構(gòu)數(shù)量的比例。2.計(jì)算公式：案件發(fā)生率=（發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)數(shù)量÷全部機(jī)構(gòu)數(shù)量）×100%3.考核目標(biāo)：根據(jù)農(nóng)行整體風(fēng)險(xiǎn)偏好和案件防控工作要求，設(shè)定合理的案件發(fā)生率考核目標(biāo)值。各分行應(yīng)努力將案件發(fā)生率控制在目標(biāo)值以內(nèi)，對(duì)于案件發(fā)生率超過(guò)目標(biāo)值的分行，將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處罰。（二）案件損失率1.定義：一定時(shí)期內(nèi)，農(nóng)行因案件造成的經(jīng)濟(jì)損失金額占同期業(yè)務(wù)收入的比例。2.計(jì)算公式：案件損失率=（案件造成的經(jīng)濟(jì)損失金額÷同期業(yè)務(wù)收入）×100%3.考核目標(biāo)：明確案件損失率的考核目標(biāo)，要求各機(jī)構(gòu)采取有效措施降低案件損失。對(duì)于案件損失率過(guò)高的機(jī)構(gòu)，將加大考核力度，追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。（三）案件問責(zé)情況1.定義：對(duì)發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人按照規(guī)定進(jìn)行問責(zé)的情況，包括問責(zé)的人數(shù)、問責(zé)的層級(jí)、問責(zé)的方式等。2.考核要點(diǎn)：?jiǎn)栘?zé)及時(shí)性：發(fā)生案件后，是否在規(guī)定時(shí)間內(nèi)啟動(dòng)問責(zé)程序。問責(zé)全面性：是否對(duì)所有應(yīng)問責(zé)的機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行了問責(zé)，不存在漏問情況。問責(zé)有效性：?jiǎn)栘?zé)方式是否恰當(dāng)，是否起到了警示和教育作用，對(duì)后續(xù)案件防控工作是否產(chǎn)生積極影響。3.考核目標(biāo)：確保案件問責(zé)工作落實(shí)到位，通過(guò)嚴(yán)格問責(zé)促使各機(jī)構(gòu)及員工增強(qiáng)案件防控意識(shí)，規(guī)范操作行為。四、案件考核程序（一）案件信息收集與報(bào)送1.各分支機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件或接到案件線索后，應(yīng)立即組織調(diào)查，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將案件相關(guān)信息報(bào)送至上級(jí)主管部門。報(bào)送內(nèi)容包括案件基本情況、初步調(diào)查結(jié)果、已采取的措施等。2.各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)案件信息進(jìn)行匯總、整理，并及時(shí)更新案件臺(tái)賬。（二）案件認(rèn)定與評(píng)估1.成立案件認(rèn)定小組，成員包括風(fēng)險(xiǎn)管理、法律合規(guī)、審計(jì)等相關(guān)部門人員。案件認(rèn)定小組根據(jù)收集到的案件信息，按照本辦法規(guī)定的案件定義和分類標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)案件性質(zhì)、責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定。2.在案件認(rèn)定過(guò)程中，充分聽取各方面意見，進(jìn)行深入調(diào)查核實(shí)，確保認(rèn)定結(jié)果準(zhǔn)確無(wú)誤。同時(shí)，對(duì)案件造成的損失進(jìn)行評(píng)估，確定損失金額。（三）考核評(píng)分與結(jié)果反饋1.根據(jù)案件考核指標(biāo)體系，對(duì)發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核評(píng)分?？己嗽u(píng)分結(jié)果經(jīng)審核確認(rèn)后，以書面形式反饋給被考核機(jī)構(gòu)。2.被考核機(jī)構(gòu)對(duì)考核結(jié)果如有異議，可在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出申訴。上級(jí)主管部門應(yīng)認(rèn)真受理申訴，對(duì)申訴理由進(jìn)行核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)情況調(diào)整考核結(jié)果。（四）結(jié)果運(yùn)用1.將案件考核結(jié)果與機(jī)構(gòu)績(jī)效掛鉤，與機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、相關(guān)責(zé)任人的薪酬、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等直接關(guān)聯(lián)。對(duì)于案件防控工作成效顯著的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于案件考核不達(dá)標(biāo)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。2.考核結(jié)果作為農(nóng)行內(nèi)部評(píng)價(jià)各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理水平、經(jīng)營(yíng)管理能力的重要依據(jù)，為制定后續(xù)案件防控策略和措施提供參考。五、案件防控責(zé)任追究（一）責(zé)任認(rèn)定原則1.過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則：根據(jù)工作人員在案件發(fā)生過(guò)程中的過(guò)錯(cuò)程度，確定其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。2.因果關(guān)系原則：認(rèn)定工作人員的行為與案件發(fā)生之間是否存在直接因果關(guān)系，以此確定責(zé)任歸屬。3.盡職免責(zé)原則：對(duì)于已盡到合理審慎義務(wù)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的工作人員，在案件發(fā)生后可根據(jù)相關(guān)規(guī)定免除責(zé)任。（二）責(zé)任追究方式1.紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開除等。2.經(jīng)濟(jì)處罰：扣減績(jī)效獎(jiǎng)金、薪酬等。3.其他處罰：如限制晉升、取消評(píng)優(yōu)資格等。（三）責(zé)任追究程序1.由案件認(rèn)定小組提出責(zé)任追究建議，明確責(zé)任人員、責(zé)任追究方式及依據(jù)。2.按照農(nóng)行內(nèi)部管理權(quán)限，將責(zé)任追究建議提交相關(guān)部門審批。3.經(jīng)審批同意后，下達(dá)責(zé)任追究決定，并向責(zé)任人員宣布。責(zé)任人員如有異議，可在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出申訴。六、案件整改與監(jiān)督（一）整改要求1.發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)案件暴露的問題，深入分析原因，制定切實(shí)可行的整改方案，明確整改措施、整改責(zé)任人及整改期限。2.整改方案應(yīng)報(bào)上級(jí)主管部門備案，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成整改任務(wù)。整改過(guò)程中要定期向上級(jí)匯報(bào)整改進(jìn)展情況。（二）監(jiān)督檢查1.各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)案件整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改工作按計(jì)劃推進(jìn)，整改措施落實(shí)到位。2.審計(jì)部門可對(duì)案件整改情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，對(duì)整改不力的機(jī)構(gòu)和責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。3.通過(guò)定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)等方式，持續(xù)關(guān)注案件