保險(xiǎn)獨(dú)立董事管理辦法總則制定目的為規(guī)范保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事的任職、履職等行為，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司中擔(dān)任獨(dú)立董事的人員及其履職管理活動(dòng)?；驹瓌t獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀、公正地履行職責(zé)，維護(hù)保險(xiǎn)公司整體利益，尤其要關(guān)注中小股東和保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為獨(dú)立董事履行職責(zé)提供必要的條件和支持，保障其知情權(quán)、獨(dú)立發(fā)表意見權(quán)等合法權(quán)利。任職資格基本條件1.具有良好的職業(yè)道德和個(gè)人品德，誠實(shí)守信，無不良記錄。2.具備履行職責(zé)所必需的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉保險(xiǎn)行業(yè)法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及公司治理相關(guān)規(guī)定。3.具有較強(qiáng)的獨(dú)立判斷能力、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和問題解決能力。4.能夠投入足夠的時(shí)間和精力履行獨(dú)立董事職責(zé)。專業(yè)資質(zhì)1.具有經(jīng)濟(jì)、法律、金融、財(cái)務(wù)等相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷，且具有相關(guān)領(lǐng)域中級以上專業(yè)技術(shù)職稱或者具有相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。2.從事經(jīng)濟(jì)、法律、金融、財(cái)務(wù)等工作[X]年以上，其中擔(dān)任高級管理人員或者具有豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、合規(guī)管理等經(jīng)驗(yàn)的人員優(yōu)先考慮。獨(dú)立性要求1.獨(dú)立董事不得在保險(xiǎn)公司或者其關(guān)聯(lián)方任職，不得與保險(xiǎn)公司存在可能妨礙其獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系。2.獨(dú)立董事及其直系親屬不得直接或間接持有保險(xiǎn)公司已發(fā)行股份的[X]%以上，不得在直接或間接持有保險(xiǎn)公司已發(fā)行股份[X]%以上的股東單位任職，不得在與保險(xiǎn)公司存在業(yè)務(wù)往來或利益關(guān)系的其他單位任職。3.最近[X]年內(nèi)，獨(dú)立董事不得曾經(jīng)擔(dān)任保險(xiǎn)公司或者其關(guān)聯(lián)方的董事、監(jiān)事、高級管理人員。任職程序1.保險(xiǎn)公司董事會(huì)提名獨(dú)立董事候選人，并對其任職資格進(jìn)行審查。2.提名的獨(dú)立董事候選人需在股東大會(huì)召開前[X]個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)材料，包括個(gè)人簡歷、學(xué)歷證明、專業(yè)資質(zhì)證書、獨(dú)立性聲明等。3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對獨(dú)立董事候選人的任職資格進(jìn)行審核，審核通過后方可提交股東大會(huì)選舉。4.股東大會(huì)選舉獨(dú)立董事時(shí)，需經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的[X]%以上通過。職責(zé)與權(quán)利職責(zé)1.對保險(xiǎn)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、重大投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等事項(xiàng)進(jìn)行獨(dú)立審查和監(jiān)督，提出意見和建議。2.關(guān)注保險(xiǎn)公司的內(nèi)部控制和合規(guī)管理，對公司治理結(jié)構(gòu)的有效性進(jìn)行評估，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。3.維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，對涉及消費(fèi)者利益的重大事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見，確保公司經(jīng)營決策符合消費(fèi)者利益最大化原則。4.監(jiān)督保險(xiǎn)公司的關(guān)聯(lián)交易，對重大關(guān)聯(lián)交易的公允性進(jìn)行審查，并發(fā)表意見。5.定期了解保險(xiǎn)公司的經(jīng)營情況，與管理層、監(jiān)事會(huì)等進(jìn)行溝通，及時(shí)掌握公司運(yùn)營中的重大問題。權(quán)利1.有權(quán)查閱保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)資料、會(huì)議記錄等相關(guān)文件，了解公司真實(shí)經(jīng)營狀況。2.有權(quán)獨(dú)立聘請外部審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)，對公司相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查和審計(jì)，費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)。3.在董事會(huì)會(huì)議上，有權(quán)獨(dú)立發(fā)表意見，對重大事項(xiàng)享有一票否決權(quán)（根據(jù)具體情況設(shè)定）。4.有權(quán)就履職過程中發(fā)現(xiàn)的問題向管理層、監(jiān)事會(huì)提出質(zhì)詢，并要求其作出解釋和說明。履職保障工作條件1.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為獨(dú)立董事提供必要的辦公場所、辦公設(shè)備等工作條件，確保其能夠順利開展工作。2.獨(dú)立董事有權(quán)參加保險(xiǎn)公司組織的各類培訓(xùn)、會(huì)議等活動(dòng)，及時(shí)了解行業(yè)動(dòng)態(tài)和公司經(jīng)營情況。知情權(quán)保障1.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期向獨(dú)立董事提供公司財(cái)務(wù)報(bào)告、經(jīng)營情況報(bào)告、重大事項(xiàng)進(jìn)展報(bào)告等資料，確保其及時(shí)、全面了解公司運(yùn)營狀況。2.獨(dú)立董事有權(quán)要求管理層、監(jiān)事會(huì)提供與履職相關(guān)的其他信息，管理層、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)積極配合。費(fèi)用與津貼1.獨(dú)立董事履行職責(zé)所需的費(fèi)用，包括差旅費(fèi)、通訊費(fèi)、聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)費(fèi)用等，由保險(xiǎn)公司承擔(dān)。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向獨(dú)立董事支付津貼，津貼標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)合理、公平，與獨(dú)立董事的工作量和責(zé)任相匹配。履職監(jiān)督與考核履職監(jiān)督1.保險(xiǎn)公司監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對獨(dú)立董事的履職情況進(jìn)行監(jiān)督，定期向股東大會(huì)報(bào)告獨(dú)立董事履職情況。2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對獨(dú)立董事的履職情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)責(zé)令整改。履職考核1.建立獨(dú)立董事履職考核制度，從獨(dú)立性、專業(yè)性、勤勉盡責(zé)等方面對獨(dú)立董事履職情況進(jìn)行評價(jià)。2.考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級，考核結(jié)果將作為獨(dú)立董事續(xù)聘、解聘的重要依據(jù)。3.獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)每年向股東大會(huì)提交履職報(bào)告，詳細(xì)說明其履職情況、發(fā)現(xiàn)的問題及提出的建議等。薪酬與激勵(lì)薪酬構(gòu)成獨(dú)立董事薪酬由基本津貼、績效津貼等構(gòu)成。基本津貼根據(jù)獨(dú)立董事的工作性質(zhì)和責(zé)任確定，績效津貼根據(jù)獨(dú)立董事履職考核結(jié)果發(fā)放。激勵(lì)措施1.對于履職表現(xiàn)優(yōu)秀的獨(dú)立董事，給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)，如獎(jiǎng)金、榮譽(yù)證書等。2.在公司治理結(jié)構(gòu)完善、風(fēng)險(xiǎn)管理有效、經(jīng)營業(yè)績良好等方面，獨(dú)立董事發(fā)揮重要作用的，可給予額外的激勵(lì)。信息披露定期披露1.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告中披露獨(dú)立董事的履職情況，包括出席董事會(huì)會(huì)議次數(shù)、發(fā)表獨(dú)立意見情況、對公司重大事項(xiàng)的監(jiān)督和建議等。2.獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告中單獨(dú)發(fā)表述職報(bào)告，對其履職情況進(jìn)行自我評價(jià)，并接受股東和社會(huì)公眾的監(jiān)督。臨時(shí)披露1.獨(dú)立董事對涉及公司重大事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露該獨(dú)立意見內(nèi)容。2.獨(dú)立董事在履職過程中發(fā)現(xiàn)公司存在重大問題或違規(guī)行