代位追償項目管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司代位追償項目的管理，有效維護公司合法權益，降低公司損失，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司涉及代位追償?shù)母黝愴椖?，包括但不限于保險代位追償、法律代位追償?shù)认嚓P業(yè)務活動。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴格遵循國家法律法規(guī)及行業(yè)標準，確保代位追償項目的開展合法合規(guī)。2.風險可控原則對代位追償項目進行全面風險評估，采取有效措施控制風險，保障公司利益最大化。3.高效務實原則優(yōu)化工作流程，提高工作效率，以務實的態(tài)度推進代位追償項目的實施，確保追償效果。二、代位追償項目的定義與范圍（一）定義代位追償是指公司在特定情況下，依法取代被保險人的地位，向造成損失的第三方進行追償?shù)男袨?。（二）范?.保險代位追償在保險事故發(fā)生后，公司按照保險合同約定向被保險人支付保險金后，依法取得對造成保險事故的第三方的代位追償權。2.法律代位追償基于法律法規(guī)規(guī)定，公司因特定法律關系取得代位追償權，向相關責任方進行追償。三、組織與職責（一）成立代位追償項目小組1.小組構成由風險管理部門、法務部門、業(yè)務部門等相關人員組成。2.職責分工風險管理部門負責對代位追償項目進行風險評估與監(jiān)控，制定風險應對策略，跟蹤項目風險狀況。法務部門提供法律支持，審核相關法律文件，協(xié)助處理法律糾紛，確保代位追償項目的合法性。業(yè)務部門作為項目發(fā)起方，負責提供項目相關信息，協(xié)助開展調查取證工作，配合項目小組推進追償工作。（二）各部門具體職責1.風險管理部門收集、分析與代位追償項目相關的風險信息，評估風險發(fā)生的可能性和影響程度。制定風險預警指標和風險應對預案，及時發(fā)現(xiàn)并處理潛在風險。定期對代位追償項目的風險狀況進行總結和報告，為管理層決策提供依據(jù)。2.法務部門審查代位追償項目涉及的法律文件，確保其合法性和有效性。代表公司參與法律訴訟、仲裁等法律程序，維護公司合法權益。提供法律培訓和咨詢服務，提高公司員工的法律意識和風險防范能力。3.業(yè)務部門詳細介紹代位追償項目的背景、情況及相關業(yè)務信息，協(xié)助項目小組開展前期調查。配合風險管理部門和法務部門，提供必要的業(yè)務資料和證據(jù)，支持追償工作的進行。跟蹤項目進展，及時反饋業(yè)務方面的問題和建議，促進項目順利推進。四、代位追償項目流程（一）項目發(fā)起1.業(yè)務部門在發(fā)現(xiàn)符合代位追償條件的情況后，應及時填寫《代位追償項目發(fā)起申請表》，詳細說明項目背景、損失情況、涉及第三方等信息，并提交至風險管理部門。2.風險管理部門收到申請表后，對項目進行初步審核，判斷是否符合代位追償條件及公司利益。如審核通過，將申請表轉至法務部門進行法律合規(guī)審查。3.法務部門對項目進行法律審查，重點審查代位追償?shù)姆梢罁?jù)、證據(jù)的合法性和充分性等。如審查通過，申請表返回風險管理部門，由其組織成立代位追償項目小組。（二）調查取證1.項目小組制定詳細的調查計劃，明確調查目標、內容、方法和人員分工。2.業(yè)務部門協(xié)助項目小組收集與項目相關的業(yè)務資料，如保險合同、事故報告、損失清單等。3.風險管理部門和法務部門共同開展外部調查，通過走訪、查閱資料、咨詢專業(yè)機構等方式，獲取第三方責任的相關證據(jù)，包括事故原因、責任認定、損失金額等。4.在調查過程中，注意證據(jù)的收集、整理和保存，確保證據(jù)的真實性、合法性和關聯(lián)性。（三）風險評估1.風險管理部門對代位追償項目進行全面風險評估，分析追償成功的可能性、可能面臨的風險及風險影響程度。2.評估內容包括第三方的財務狀況、信用記錄、還款能力、法律風險等。3.根據(jù)風險評估結果，制定相應的風險應對策略，如加強追償力度、采取財產(chǎn)保全措施、尋求擔保等。（四）追償方案制定1.項目小組根據(jù)調查取證和風險評估情況，制定具體的追償方案。2.追償方案應包括追償目標、追償方式（協(xié)商、訴訟、仲裁等）、時間進度安排、人員分工等內容。3.對于重大復雜的代位追償項目，追償方案應組織內部評審，廣泛征求各部門意見，確保方案的可行性和有效性。（五）實施追償1.根據(jù)追償方案，項目小組分工負責實施追償工作。2.協(xié)商追償由業(yè)務部門或指定人員與第三方進行溝通協(xié)商，明確責任，提出追償要求。在協(xié)商過程中，注意保留相關記錄，如協(xié)商會議紀要、往來函件等。3.訴訟或仲裁追償如協(xié)商不成，法務部門負責代表公司向有管轄權的法院提起訴訟或向仲裁機構申請仲裁。按照法律程序準備相關法律文件，組織證據(jù)質證，參與庭審或仲裁活動。及時向項目小組匯報訴訟或仲裁進展情況，根據(jù)實際情況調整追償策略。（六）項目監(jiān)控與調整1.建立項目監(jiān)控機制，定期對代位追償項目的進展情況進行跟蹤檢查。2.風險管理部門負責監(jiān)控項目風險狀況，及時發(fā)現(xiàn)新的風險因素并評估其影響，調整風險應對措施。3.根據(jù)項目進展情況和實際效果，對追償方案進行適時調整。如發(fā)現(xiàn)原方案存在問題或追償效果不理想，應及時分析原因，提出改進措施，確保追償工作順利進行。（七）項目結案1.當追償工作完成，達到追償目標或因客觀原因無法繼續(xù)追償時，項目小組應及時整理項目資料，撰寫《代位追償項目結案報告》。2.《結案報告》應包括項目基本情況、追償過程、追償結果、經(jīng)驗教訓等內容。3.經(jīng)風險管理部門、法務部門審核后，報公司管理層審批。審批通過后，項目正式結案。五、檔案管理（一）檔案收集代位追償項目實施過程中產(chǎn)生的各類文件、資料、證據(jù)等均應及時收集歸檔。包括但不限于項目發(fā)起申請表、調查取證資料、風險評估報告、追償方案、法律文件、協(xié)商記錄、訴訟或仲裁文件、結案報告等。（二）檔案整理與分類按照項目流程和文件性質對檔案進行整理分類，建立清晰的檔案目錄，便于查詢和管理。（三）檔案保管設立專門的檔案保管場所，配備必要的保管設備，確保檔案的安全與完整。檔案保管期限按照國家法律法規(guī)和公司相關規(guī)定執(zhí)行。（四）檔案查閱嚴格檔案查閱制度，明確查閱權限和審批流程。因工作需要查閱檔案的，應填寫《檔案查閱申請表》，經(jīng)批準后方可查閱。查閱過程中應做好記錄，確保檔案的保密性和完整性。六、財務處理（一）追償收入確認1.對于通過代位追償獲得的收入，按照公司財務制度和相關會計準則進行確認。2.追償收入應在實際收到款項或取得收款權利時予以確認，同時沖減相應的損失。（二）費用核算1.代位追償項目發(fā)生的各項費用，如調查費用、法律費用、訴訟費用等，應按照規(guī)定進行核算。2.費用支出應符合公司財務審批流程，確保費用的合理性和合規(guī)性。（三）財務報告財務部門應定期編制代位追償項目財務報告，向公司管理層匯報項目的財務收支情況、追償收入及費用明細等信息，為公司決策提供財務依據(jù)。七、監(jiān)督與考核（一）內部監(jiān)督1.風險管理部門定期對代位追償項目進行內部監(jiān)督檢查，重點檢查項目流程執(zhí)行情況、風險控制措施落實情況、檔案管理等方面。2.對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，督促項目小組進行整改，并跟蹤整改效果。（二）審計監(jiān)督公司審計部門定期對代位追償項目進行審計，審查項目的合法性、合規(guī)性、效益性等方面。對審計發(fā)現(xiàn)的問題，下達審計意見書，要求相關部門進行整改，并對整改情況進行跟蹤檢查。（三）考核機制1.建立代位追償項目