工程擔(dān)保管理暫行辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強(qiáng)工程擔(dān)保管理，規(guī)范工程擔(dān)保行為，保障工程建設(shè)的順利進(jìn)行，維護(hù)建筑市場秩序，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國建筑法》《中華人民共和國招標(biāo)投標(biāo)法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本行業(yè)實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)從事各類房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)活動中涉及的工程擔(dān)保行為。包括工程建設(shè)項目的勘察、設(shè)計、施工、監(jiān)理以及與工程建設(shè)有關(guān)的重要設(shè)備、材料等采購活動。（三）定義與原則1.定義工程擔(dān)保：是指在工程建設(shè)活動中，由擔(dān)保人向債權(quán)人提供的，保證債務(wù)人履行工程建設(shè)合同約定義務(wù)的擔(dān)保行為。擔(dān)保人：是指依法設(shè)立并取得相應(yīng)資質(zhì)，從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的法人或其他組織。債權(quán)人：是指與債務(wù)人簽訂工程建設(shè)合同，并要求債務(wù)人提供工程擔(dān)保的一方。債務(wù)人：是指與債權(quán)人簽訂工程建設(shè)合同，并按照合同約定向債權(quán)人提供工程擔(dān)保的一方。2.原則平等自愿原則：工程擔(dān)保活動應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則。當(dāng)事人依法享有自愿訂立工程擔(dān)保合同的權(quán)利，任何單位和個人不得非法干預(yù)。依法合規(guī)原則：工程擔(dān)保行為必須符合國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。風(fēng)險可控原則：擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評估和管理，確保擔(dān)保風(fēng)險可控。同時，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險預(yù)警和處置機(jī)制，及時化解擔(dān)保風(fēng)險。二、工程擔(dān)保的種類與形式（一）投標(biāo)擔(dān)保1.定義投標(biāo)擔(dān)保是指投標(biāo)人在投標(biāo)報價前，向招標(biāo)人提供的，保證其投標(biāo)報價真實、有效，并在中標(biāo)后按照招標(biāo)文件和中標(biāo)通知書的要求簽訂合同、履行義務(wù)的擔(dān)保。2.形式投標(biāo)擔(dān)保可以采用銀行保函、擔(dān)保公司保函、投標(biāo)保證金等形式。其中，投標(biāo)保證金應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)金、支票、匯票、本票或者金融機(jī)構(gòu)出具的保函等形式提交。（二）履約擔(dān)保1.定義履約擔(dān)保是指中標(biāo)人在簽訂合同前，向招標(biāo)人提供的，保證其按照合同約定履行義務(wù)的擔(dān)保。2.形式履約擔(dān)保可以采用銀行保函、擔(dān)保公司保函、履約保證金等形式。其中，履約保證金應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)金、支票、匯票、本票或者金融機(jī)構(gòu)出具的保函等形式提交。履約保證金的金額不得超過中標(biāo)合同金額的10%。（三）預(yù)付款擔(dān)保1.定義預(yù)付款擔(dān)保是指承包人在收到發(fā)包人支付的預(yù)付款后，向發(fā)包人提供的，保證其按照合同約定使用預(yù)付款，并在工程進(jìn)度達(dá)到一定比例后逐步扣回預(yù)付款的擔(dān)保。2.形式預(yù)付款擔(dān)保可以采用銀行保函、擔(dān)保公司保函等形式。預(yù)付款擔(dān)保的金額應(yīng)當(dāng)與預(yù)付款金額一致。（四）支付擔(dān)保1.定義支付擔(dān)保是指發(fā)包人在收到承包人提交的工程進(jìn)度款支付申請后，向承包人提供的，保證其按照合同約定支付工程進(jìn)度款的擔(dān)保。2.形式支付擔(dān)?？梢圆捎勉y行保函、擔(dān)保公司保函等形式。支付擔(dān)保的金額應(yīng)當(dāng)與工程進(jìn)度款支付金額一致。三、工程擔(dān)保的設(shè)立與變更（一）設(shè)立1.擔(dān)保合同的簽訂工程擔(dān)保應(yīng)當(dāng)通過簽訂擔(dān)保合同的方式設(shè)立。擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)包括被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額，債務(wù)人履行債務(wù)的期限，擔(dān)保的方式、范圍和期間等條款。擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式。2.擔(dān)保費用的收取擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定和擔(dān)保合同的約定收取擔(dān)保費用。擔(dān)保費用應(yīng)當(dāng)合理、公正，不得過高或過低。擔(dān)保費用的收取方式和標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)在擔(dān)保合同中明確約定。（二）變更1.變更的條件在工程擔(dān)保合同履行期間，如有下列情形之一的，擔(dān)保人可以與債權(quán)人協(xié)商變更擔(dān)保合同：主債權(quán)合同變更：主債權(quán)合同的標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、履行地點和方式等內(nèi)容發(fā)生變更的。債務(wù)人變更：債務(wù)人發(fā)生合并、分立、重組等情形，導(dǎo)致其主體資格發(fā)生變化的。其他情形：法律法規(guī)規(guī)定或者擔(dān)保合同約定的其他可以變更擔(dān)保合同的情形。2.變更的程序擔(dān)保合同變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)擔(dān)保人與債權(quán)人協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更后的擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)報原登記機(jī)關(guān)備案。四、工程擔(dān)保的有效期與終止（一）有效期1.投標(biāo)擔(dān)保的有效期投標(biāo)擔(dān)保的有效期應(yīng)當(dāng)與投標(biāo)有效期一致。投標(biāo)有效期是指招標(biāo)人規(guī)定的投標(biāo)文件有效期，在此期間內(nèi)投標(biāo)人不得要求撤銷或修改其投標(biāo)文件。2.履約擔(dān)保的有效期履約擔(dān)保的有效期應(yīng)當(dāng)自合同簽訂之日起至合同約定的工程竣工驗收合格之日止。3.預(yù)付款擔(dān)保的有效期預(yù)付款擔(dān)保的有效期應(yīng)當(dāng)自預(yù)付款支付之日起至預(yù)付款全部扣回之日止。4.支付擔(dān)保的有效期支付擔(dān)保的有效期應(yīng)當(dāng)自工程開工之日起至工程竣工結(jié)算完成之日止。（二）終止1.終止的條件在工程擔(dān)保合同履行期間，如有下列情形之一的，擔(dān)保合同終止：主債權(quán)消滅：主債權(quán)合同履行完畢，主債權(quán)消滅的。擔(dān)保期間屆滿：擔(dān)保合同約定的擔(dān)保期間屆滿，擔(dān)保人不再承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的。債權(quán)人放棄擔(dān)保權(quán)：債權(quán)人書面放棄擔(dān)保權(quán)的。其他情形：法律法規(guī)規(guī)定或者擔(dān)保合同約定的其他可以終止擔(dān)保合同的情形。2.終止的程序擔(dān)保合同終止后，擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)及時向債權(quán)人發(fā)出書面通知，并辦理擔(dān)保合同的注銷手續(xù)。同時，擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)將擔(dān)保費用按照合同約定退還債務(wù)人。五、工程擔(dān)保的管理與監(jiān)督（一）擔(dān)保人的管理1.資質(zhì)管理從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)依法取得相應(yīng)的資質(zhì)證書，并按照資質(zhì)等級從事?lián)I(yè)務(wù)。擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)定期向資質(zhì)管理部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況等資料。2.風(fēng)險管理擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理體系，對擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評估和管理。應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險管理制度和應(yīng)急預(yù)案，及時發(fā)現(xiàn)和化解擔(dān)保風(fēng)險。3.內(nèi)部控制擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對擔(dān)保業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理和監(jiān)督。應(yīng)當(dāng)建立健全擔(dān)保業(yè)務(wù)審批制度、擔(dān)保合同管理制度、擔(dān)保費用管理制度、反擔(dān)保制度等，確保擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)范運作。（二）債權(quán)人的管理1.資格審查債權(quán)人應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保人的資質(zhì)、信譽(yù)、財務(wù)狀況等進(jìn)行審查，選擇具有良好信譽(yù)和較強(qiáng)實力的擔(dān)保人。2.合同管理債權(quán)人應(yīng)當(dāng)與擔(dān)保人簽訂書面擔(dān)保合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。應(yīng)當(dāng)按照合同約定履行義務(wù)，不得擅自變更合同條款。3.監(jiān)督檢查債權(quán)人應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保人的擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。應(yīng)當(dāng)定期對擔(dān)保人的擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行評估，對不符合要求的擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)及時更換。（三）監(jiān)督管理部門的職責(zé)1.制定政策法規(guī)國務(wù)院建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)制定全國工程擔(dān)保管理的政策法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)和監(jiān)督全國工程擔(dān)保管理工作。2.資質(zhì)管理省、自治區(qū)、直轄市人民政府建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的資質(zhì)管理和監(jiān)督檢查工作。3.備案管理市、縣人民政府建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)工程擔(dān)保合同的備案管理工作。建設(shè)行政主管部門應(yīng)當(dāng)建立工程擔(dān)保合同備案信息系統(tǒng)，及時掌握工程擔(dān)保合同的簽訂和履行情況。六、法律責(zé)任（一）擔(dān)保人的法律責(zé)任1.違約責(zé)任擔(dān)保人未按照擔(dān)保合同的約定履行擔(dān)保義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。應(yīng)當(dāng)按照合同約定向債權(quán)人支付違約金，并賠償債權(quán)人因此遭受的損失。2.欺詐責(zé)任擔(dān)保人以欺詐手段提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。債權(quán)人有權(quán)解除擔(dān)保合同，并要求擔(dān)保人承擔(dān)賠償責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。3.其他責(zé)任擔(dān)保人違反本辦法規(guī)定，未按照規(guī)定報送業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況等資料的，由建設(shè)行政主管部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處1萬元以上5萬元以下的罰款。（二）債權(quán)人的法律責(zé)任1.違約責(zé)任債權(quán)人未按照擔(dān)保合同的約定履行義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。應(yīng)當(dāng)按照合同約定向擔(dān)保人支付違約金，并賠償擔(dān)保人因此遭受的損失。2.其他責(zé)任債權(quán)人違反本辦法規(guī)定，擅自變更合同條款的，由建設(shè)行政主管部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處1萬元以上5萬元以下的罰款。（三）債務(wù)人的法律責(zé)任1.違約責(zé)任債務(wù)人未按照工程建設(shè)合同的約定履行義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。